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第一章 风险与保险 1

学习目标 1

第一节 风险与风险管理 1

一、风险概述 1

二、风险管理 7

三、风险、风险管理与保险 12

第二节 保险概述 14

一、保险的概念 15

二、保险的特征 15

三、保险的分类 17

第三节 保险的职能与作用 21

一、保险的职能 21

二、保险的作用 23

第四节 保险的产生与发展 26

一、海上保险的起源与发展 26

二、火灾保险的产生与发展 27

三、人身保险的产生与发展 28

四、责任保险的产生与发展 28

五、保证保险的产生与发展 28

本章小结 28

重要概念 29

复习思考题 29

第二章 保险合同 30

学习目标 30

第一节 保险合同的定义及特征 30

一、保险合同的概念 30

二、保险合同的特征 30

第二节 保险合同的形式和分类 32

一、保险合同的形式 32

二、保险合同的分类 33

第三节 保险合同的要素 35

一、保险合同的主体 35

二、保险合同的客体 38

三、保险合同的内容 38

第四节 保险合同的订立、生效与履行 41

一、保险合同的订立 41

二、保险合同的成立、生效与无效 42

三、保险合同的履行 42

第五节 保险合同的变更、终止和争议处理 45

一、保险合同的变更 45

二、保险合同的终止 46

三、保险合同的争议处理 46

本章小结 47

重要概念 48

复习思考题 48

第三章 保险的基本原则 49

学习目标 49

第一节 保险利益原则 49

一、保险利益及其成立的条件 49

二、主要险种的保险利益 52

三、保险利益的时效 54

第二节 最大诚信原则 55

一、最大诚信原则及其存在的原因 55

二、最大诚信原则的基本内容 56

三、违反最大诚信原则的法律后果 58

第三节 近因原则 60

一、近因原则的含义 60

二、近因原则的具体运用 60

第四节 损失补偿原则 62

一、损失补偿原则的含义 62

二、损失补偿原则的限制条件 63

三、损失补偿原则的例外 63

第五节 损失补偿原则的派生原则 64

一、代位原则 64

二、重复保险的分摊原则 67

本章小结 69

重要概念 70

复习思考题 70

第四章 财产保险 71

学习目标 71

第一节 企业财产保险 72

一、企业财产保险的概念、主要特征和适用范围 72

二、企业财产保险的基本内容 73

第二节 家庭财产保险 81

一、家庭财产保险的概念和基本特征 81

二、家庭财产保险的基本内容 81

三、家庭财产保险的险种 83

第三节 工程保险 90

一、工程保险的概念 90

二、工程保险的特点 90

三、工程保险的险种 91

本章小结 93

重要概念 94

复习思考题 94

第五章 运输保险 95

学习目标 95

第一节 机动车辆保险 95

一、机动车辆保险的概念 95

二、机动车辆保险的特点 95

三、机动车辆保险的内容 97

四、机动车辆保险险种 100

第二节 船舶保险 106

一、船舶保险的概念 106

二、船舶保险的特点 106

三、船舶保险的险种 107

第三节 飞机保险 109

一、飞机保险的概念 109

二、飞机保险的特点 109

三、飞机保险的险种 110

第四节 货物运输保险 111

一、货物运输保险及其特点 111

二、海洋货物运输保险 112

三、国内水路、陆路货物运输保险 117

本章小结 119

重要概念 120

复习思考题 120

第六章 责任保险、信用和保证保险 121

学习目标 121

第一节 责任保险概述 121

一、责任保险的概念 121

二、责任保险的特征 121

三、责任保险的基本内容 123

第二节 公众责任保险 124

一、公众责任与公众责任保险 124

二、公众责任保险的内容 125

三、公众责任保险的主要险种 127

第三节 产品责任保险 128

一、产品责任与产品责任保险 128

二、产品责任保险的基本内容 128

第四节 雇主责任保险 131

一、雇主责任与雇主责任保险 131

二、雇主责任保险的内容 132

第五节 职业责任保险 134

一、职业责任与职业责任保险 134

二、职业责任保险的内容 134

三、职业责任保险的主要险种 136

第六节 信用保险 138

一、信用保险的概念 138

二、信用保险的特征 138

三、信用保险的种类 138

第七节 保证保险 141

一、保证保险的概念 141

二、保证保险的特征 141

三、保证保险的险种 142

四、保证保险与信用保险的区别 144

本章小结 144

重要概念 145

复习思考题 145

第七章 人身保险 146

学习目标 146

第一节 人身保险概述 146

一、人身保险的概念和特点 146

二、人身保险的分类 147

三、人身保险合同的主要条款 147

第二节 人寿保险 151

一、人寿保险的概念 151

二、传统寿险 152

三、特种人寿保险 155

四、创新人寿保险 157

五、寿险附加条款 160

第三节 意外伤害保险 161

一、意外伤害与意外伤害保险 161

二、意外伤害保险的特征 162

三、意外伤害保险的种类 163

四、意外伤害保险的内容 164

第四节 健康保险 166

一、健康保险的概念及疾病成立的条件 166

二、健康保险的特征 167

三、健康保险的特别规定 168

四、健康保险的种类 169

本章小结 171

重要概念 171

复习思考题 172

第八章 再保险 173

学习目标 173

第一节 再保险概述 173

一、再保险的含义 173

二、再保险与原保险的关系 174

三、再保险的作用 175

四、再保险的组织形式 176

第二节 再保险的业务种类 177

一、比例再保险 177

二、非比例再保险 180

三、比例再保险和非比例再保险的比较 182

第三节 再保险业务的安排方式 182

一、临时再保险 182

二、合同再保险 184

三、预约再保险 184

四、再保险合同的基本条款 185

本章小结 186

重要概念 186

复习思考题 186

第九章 保险业务经营 187

学习目标 187

第一节 保险展业 187

一、保险展业的含义和意义 187

二、保险展业的内容 188

三、保险展业的渠道及其特点 189

四、保险展业渠道的选择 192

第二节 核保与承保 192

一、核保 192

二、承保 193

第三节 保险理赔 195

一、保险理赔的含义与意义 195

二、保险理赔的原则 195

三、保险理赔的程序 196

四、财产保险赔偿方式 197

第四节 保险投资 199

一、保险投资的资金来源 199

二、保险投资的原则 200

三、保险投资的主要方式 200

本章小结 202

重要概念 202

复习思考题 202

第十章 保险市场与监管 204

学习目标 204

第一节 保险市场概述 204

一、保险市场的概念及发展的衡量指标 204

二、保险市场的特点 205

三、保险市场的种类 205

第二节 保险市场要素 206

一、保险市场需求 206

二、保险市场供给 207

三、保险市场价格 208

四、保险市场中介 209

第三节 保险市场的组织形式 213

一、国际保险市场中的保险组织形式 213

二、我国的保险组织形式 214

第四节 保险监管概述 215

一、保险监管及保险监管的必要性 215

二、保险监管的目标 216

三、保险监管的体系 218

四、保险监管的方式 220

第五节 保险监管的内容 221

一、保险组织监管 221

二、保险经营监管 222

三、保险财务监管 225

本章小结 228

重要概念 228

复习思考题 228

参考文献 230