上海金融稳定报告 2007 2007PDF电子书下载

第一章 综述 1

一、上海金融体系稳定性增强 3

（一）经济持续快速增长 3

（二）金融运行质量提高 3

（三）金融市场日益完善 4

（四）综合经营稳步发展 4

（五）金融开放不断加快 5

（六）国际金融中心建设取得新进展 5

（七）金融基础设施进一步改善 5

二、维护上海金融稳定需关注的方面 6

（一）增长中面临的波动性风险 6

（二）发展中存在的结构性矛盾 7

（三）创新中出现的风险管控力挑战 7

（四）开放中并存的市场竞争压力 8

（五）集聚中带来的跨境风险传递 8

三、进一步促进上海金融稳健发展 8

（一）抓住机遇努力促进经济又好又快发展 8

（二）积极推动社会投融资结构逐步优化 9

（三）大力完善金融市场的运行机制与内在功能 9

（四）继续提升金融业的整体实力和风险管控能力 9

（五）引导中外资金融机构优势互补共赢发展 10

（六）进一步加快上海国际金融中心的建设 10

第二章 经济环境 11

一、上海经济持续较快发展为金融稳定创造良好环境 13

（一）经济增长方式逐步转型 13

（二）产业结构进一步改善 15

（三）利用外资质量继续提高 15

（四）房地产市场调控成效显现 16

（五）财政、居民收入均保持较快增长 17

二、经济运行环境中需要关注的方面 18

（一）全球经济金融风险的传递 18

（二）投融资体系的结构性矛盾 19

（三）资产价格可能出现的波动 19

（四）人民币汇率变动的准确应对 22

（五）外商直接投资增长持续放缓 22

第三章 金融业运行 25

一、银行业稳健运行 27

（一）上海银行业发展概况 27

（二）银行业发展中需要关注的方面 30

二、证券业发展壮大 33

（一）上海证券业发展概况 33

（二）证券业发展中需要关注的方面 35

三、保险业快速发展 38

（一）上海保险业发展概况 38

（二）保险业发展中需要关注的方面 40

第四章 金融业综合经营 45

一、综合化经营已成为国际金融业发展的主流趋势 47

（一）金融业综合化经营的内涵 47

（二）金融综合化经营的国际趋势 47

二、上海金融业综合化经营稳步探索 48

（一）金融产品综合化经营发展迅速 48

（二）金融组织综合化经营稳步推进 52

三、金融业在综合经营探索中需要关注的方面 54

（一）跨市场金融风险的传递路径 54

（二）综合化经营对金融监管协调性的要求 57

（三）金融业综合经营相关法律法规的规范和引导 58

（四）金融控股公司的金融资源整合能力和风险控制能力 58

第五章 金融开放与国际金融中心建设 59

一、上海金融迈向全面开放的新阶段 61

（一）外资金融机构加快进驻上海 61

（二）外资银行市场份额不断扩大 62

（三）货币市场对外开放程度日渐提高 63

（四）资本市场与国际金融市场的联系进一步加深 64

二、国际金融中心建设实质性推进 67

（一）金融机构集聚明显 67

（二）金融市场日益完善 67

（三）金融交易十分活跃 69

（四）资金聚集效应继续显现 73

（五）国际收支规模稳步扩大 74

（六）金融政策支持较为积极 74

三、金融开放和国际金融中心建设中需要关注的方面 74

（一）外资金融机构（集团）进驻上海的进程和路径 74

（二）中外资金融机构相互促进和谐发展的环境 77

（三）跨境资金流动及其风险的扩散传递 77

（四）金融中心建设中扶持政策的孵化作用 80

第六章 金融基础设施建设 81

一、现代化支付系统建设取得积极进展 83

（一）支付清算体系建设取得进展 83

（二）支付清算系统运营平稳高效 84

（三）支付体系风险管理得到加强 85

二、征信体系建设发挥积极作用 85

（一）企业征信系统功能日趋完善 86

（二）个人征信系统正式运行 86

（三）借款企业资信等级评估工作取得进展 88

三、反洗钱机制得到明显加强 90

（一）反洗钱执法力度进一步加强 90

（二）可疑资金监测分析水平日益提高 91

（三）反洗钱案件查处成效突出 91

四、金融监管有效性提高 93

（一）银行业监管得到继续加强 93

（二）证券业监管实现较大转变 93

（三）保险业监管取得较大成效 94

五、投资者保障体系正在建设 94

（一）存款保险制度正在研究推进 94

（二）证券投资者保护基金制度得到确立 95

（三）保险保障基金进展顺利 96

附录一：统计数据 97

附录二：上海金融机构概览 103

附录三：金融部门评估规划（FSAP）和压力测试 111

附录四：模糊因素层次分析法在金融稳定评估中的运用 117

专栏 16

专栏1 宏观调控下的上海房地产金融 16

专栏2 流动性过多对上海金融稳定产生的影响 21

专栏3 经济资本管理模式及其影响 30

专栏4 高风险证券公司得到妥善处置 34

专栏5 中国金融期货交易所的成立 36

专栏6 上海再保险业现状与发展 42

专栏7 我国金融组织综合化经营基本情况 52

专栏8 跨市场金融风险传递的主要途径 55

专栏9 上海票据市场的发展 72

专栏10 上海全国支票影像交换系统试点 83

专栏11 加强失信惩戒制度建设与诚信教育 89

专栏12 新加坡人罗某地下钱庄案 91

专栏13 存款保险制度建设的国际经验与趋势 95