银行监管的国际标准 有效银行监管核心原则暨核心原则评估方法 中英文本PDF电子书下载

Core Principles for Effective Banking Supervision(The Basel Core Principles) 3

Foreword to the review 3

The core principles 5

Preconditions for effective banking supervision 11

有效银行监管核心原则（巴塞尔核心原则） 17

修订说明 17

核心原则 18

有效银行监管的先决条件 22

Core Principles Methodology 27

Introduction 27

Use of the methodology 28

Assessment of compliance 29

Practical considerations in conducting an assessment 32

Treatment of Basel Ⅰ and Basel Ⅱ in the core principles 34

Criteria for assessing compliance with the core principles 35

Principle 1:Objectives,independence,powers,transparency and cooperation 35

Principle 2:Permissible activities 40

Principle 3:Licensing criteria 41

Principle 4:Transfer of significant ownership 43

Principle 5:Major acquisitions 44

Principle 6:Capital adequacy 45

Principle 7:Risk management process 47

Principle 8:Credit risk 50

Principle 9:Problem assets,provisions and reserves 52

Principle 10:Large exposure limits 54

Principle 11:Exposures to related parties 55

Principle 12:Country and transfer risks 57

Principle 13:Market risk 58

Principle 14:Liquidity risk 59

Principle 15:Operational risk 61

Principle 16:Interest rate risk in the banking book 63

Principle 17:Internal control and audit 64

Principle 18:Abuse of financial services 67

Principle 19:Supervisory approach 70

Principle 20:Supervisory techniques 71

Principle 21:Supervisory reporting 73

Principle 22:Accounting and disclosure 75

Principle 23:Corrective and remedial powers of supervisors 77

Principle 24:Consolidated supervision 79

Principle 25:Home-host relationships 82

ANNEX：Structure and methodology for assessment reports prepared by the International Monetary Fund and the World Bank 85

核心原则评估方法 97

导言 97

评估方法的使用 97

如何进行评估 98

评估中需要考虑的问题 100

核心原则与《资本协议》和《新资本协议》的关系 101

核心原则评估标准 102

原则1：目标、独立性、权力、透明度和合作 102

原则2：许可的业务范围 106

原则3：发照标准 106

原则4：大笔所有权转让 108

原则5：重大收购 108

原则6：资本充足率 109

原则7：风险管理程序 110

原则8：信用风险 112

原则9：有问题资产、准备和储备 113

原则10：大额风险暴露限额 115

原则11：对关联方的风险暴露 116

原则12：国家风险和转移风险 117

原则13：市场风险 117

原则14：流动性风险 118

原则15：操作风险 119

原则16：银行账户利率风险 121

原则17：内部控制和审计 122

原则18：防止利用金融服务从事犯罪活动 123

原则19：监管方式 126

原则20：监管技术 126

原则21：监管报告 128

原则22：会计处理和披露 129

原则23：监管当局的纠正和整改权力 131

原则24：并表监管 132

原则25：母国和东道国的关系 134

附录：国际货币基金组织和世界银行评估报告的结构和撰写方法 136