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基金基础知识篇 3

第一章　证券投资基金与证券市场 3

一、证券投资基金的内涵 3

二、证券投资基金与股票、债券和银行存款的区别与联系 4

三、基金PK集合资金信托计划、券商集合理财计划、银行理财产品 6

1．集合资金信托计划 6

2．券商集合理财计划 7

3．银行理财 7

四、投资基金运作流程 9

1．投资基金的运作流程概览 9

2．基金主要当事人之间的“三角关系” 10

五、了解基金的主要当事人 12

1．基金管理人 12

2．基金托管人 14

3．基金份额持有人 15

六、开放式基金的运作 16

1．开放式基金设立的条件 17

2．开放式基金设立的程序 18

3．开放式基金的直销和代销 19

4．基金终止 19

5．基金清算 20

七、封闭式基金的运作 21

1．封闭式基金设立的条件 21

2．封闭式基金设立的程序 22

3．基金的上市交易 23

4．封闭式基金向开放式基金的转型 23

5．创新型封闭式基金 24

第二章 盘点基金品种 27

一、契约型基金和公司型基金 28

1．契约型基金 28

2．公司型基金 29

二、开放式基金与封闭式基金 29

1．开放式基金 30

2．封闭式基金 30

三、股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金和其他基金 31

1．股票基金 31

2．混合型基金 33

3．债券基金　 34

4．货币市场基金 34

5．其他基金 35

四、成长型基金、收入型基金和平衡型基金 41

1．成长型基金 41

2．收入型基金 42

3．平衡型基金 42

第三章 投资基金的优势 45

1．资金集中，规模效应 45

2．间接投资，省心省力 45

3．组合投资，分散投资 45

4．专业机构，专家管理 46

5．利益共享，风险共担 46

6．严格监管，信息透明 46

7．“三权分立”，相互制约 47

8．流动性好，买卖便捷 47

9．产品多样，费用较低 47

基金实战篇 51

第四章 几点重要的提示 51

一、基金不是只赚不赔的 51

二、没有人保证基金的最低收益 52

三、基金的赚钱能力是参差不齐的 53

四、基金管理公司也是企业 53

五、不是所有的基金都适合你 54

第五章 巧选基金公司 55

一、公司股东实力 55

二、稳定而出色的投资研发团队 56

三、基金公司的投资专长与投资风格 56

四、管理和运作是否规范 57

五、历年来的经营业绩 57

六、市场形象、服务质量和水平 60

七、公司产品线广度 60

第六章 优选基金经理人 63

一、基金经理的稳定性 63

二、扎实的基本面研究功夫 64

三、历经市场空头及多头经验 64

四、严谨的道德操守 65

五、不宜过分突出基金经理的个性化 65

第七章 准确定位基金 69

一、如何阅读基金招募说明书 69

1．关注要点 69

2．客观态度，独立思考 71

二、怎样看基金排行榜 71

1．要看比较知名的评鉴机构或媒体上的基金业绩信息 72

2．要比较同类基金的业绩 73

3．要重视同家基金公司的整体表现 73

4．要着眼于基金的长期表现 73

5．要关注风险调整后的基金收益水平 73

三、怎样看基金年报 74

1．基金年报有哪些内容 74

2．通过年报可以看什么 75

3．注意事项 76

四、怎样看基金合同 78

1．什么是基金合同 78

2．注意事项 79

第八章 选择适合自己的基金 81

一、投资者的自我评估 81

1．分析自己的财务状况 81

2．确定自己对风险的承受能力 82

3清楚自己的投资目标 82

二、根据你的财务状况选择基金 83

1．收入稳定的工薪家庭 83

2．进账颇丰的白领阶层 84

3．大额资金短期投资 86

4．小额资金定期定投 87

三、根据你的风险偏好选择基金 90

1．激进型 90

2．中庸型 91

3．保守型 92

四、根据你的投资目标选择基金 93

1．教育储蓄 93

2．赚钱还贷 94

3．闲钱利用 95

4．以备养老 96

5．借贷升值 96

第九章 优选基金小妙招 99

一、低买高卖，永远的法则 99

二、喜新厌旧，不明智的做法 99

三、高净值，别心虚 100

四、投资组合很重要 102

1．单身型 102

2．白领精英型 102

3．家庭形成型 103

4．家庭成长型 103

5．退休养老型 103

五、55岁定律 105

第十章 把握基金买卖时机 111

一、买基金时机选择 111

二、卖基金时机选择 112

1．资产组合调整 112

2．行情出现高点 113

3．出现连续升息信号 113

4．基金净值连续下跌 113

5．基金经理更换 114

三、买卖时间技巧上的具体把握 114

1．购买基金巧打四个“时间差” 114

2．分红前和分红后购买开放式基金没有区别 115

3．一天中的最佳买入、卖出时间点 116

四、不能错过的“黄金时期” 116

第十一章 熟谙基金买卖流程 119

一、基金买卖流程总括及相关概念 119

二、阅读有关法律文件 121

1．基金招募说明书 121

2．基金合同 123

三、开立基金账户 124

1．基金账户的开立 124

2．资金账户的开立 125

四、开放式基金的认购 126

1．开放式基金的认购渠道 126

2．认购步骤 126

3．认购方式与认购费率 127

4．不同基金类型的认购费率 128

5．最低认购金额与追加认购金额 129

五、开放式基金的申购和赎回 129

1．申购、赎回的概念 130

2．申购、赎回场所 131

3．申购、赎回时间 131

4．申购、赎回原则 131

5．收费模式与申购份额、赎回金额的确定 132

6．申购、赎回款项的支付 133

7．申购、赎回的注册登记 133

8．巨额赎回的认定及处理方式 134

六、开放式基金的转换、非交易过户、转托管与冻结 135

1．开放式基金份额的转换 135

2．非交易过户 135

3．基金份额的转托管 136

4．基金份额的冻结 136

七、封闭式基金的交易 136

1．上市交易条件 136

2．交易账户的开立 137

3．交易规则 137

4．交易费用 138

5．基金指数 138

6．折（溢）价率 139

八、交易型开放式指数证券投资基金（ETF）的交易 139

1．ETF份额的发售 139

2．ETF份额折算与变更登记 141

3．ETF份额的交易 142

4．ETF份额的申购与赎回 143

九、上市开放式基金（LOF）的交易 145

1．LOF交易概述 145

2．LOF的场外募集认购 146

3．LOF的场内募集认购 147

4．LOF的封闭期与开放期 148

5．LOF的上市交易 148

6．LOF份额的申购、赎回原则 148

7．LOF份额转托管 149

第十二章 了解基金购买渠道 151

一、银行购买 151

二、证券公司购买 152

三、基金公司购买 154

四、基金团购 154

五、利用“上证基金通”购买 155

1．什么是“上证基金通” 155

2．开放式基金利用“上证基金通”的优势 156

3．投资者如何通过“上证基金通”认购、申购、赎回开放式基金 157

第十三章 明确基金收益分配 159

一、与基金收益相关的概念 159

1．基金净收益 159

2．基金经营业绩 159

3．损益平准金 160

4．期末可供分配基金收益 160

5．未分配基金净收益 160

二、基金收益的构成和分配原则 160

1．基金收益的构成 160

2．基金收益分配原则 162

三、基金收益一般如何进行分配 163

1．基金收益分配对基金份额净值的影响 163

2．基金收益的分配程序 163

3．货币市场基金的收益分配 165

四、基金交易所涉及的相关费用 166

1．费用简介 166

2．买卖手续费 166

3．基金运营费用 168

4．个人投资者投资基金的税费 168

第十四章 开放式基金投资策略 171

一、节约基金投资成本 172

1．认识和计量你的投资收益与成本 172

2．七大攻略帮你巧省投资基金的费用 176

二、灵活选择投资方式 180

1．“金字塔式” 181

2．摊平成本式 181

3．定期定额投资 182

4．定期赎回式 185

三、按需配置组合基金 186

1．搭配核心与非核心基金组合 187

2．根据需求选择基金组合 188

3．针对变化调整基金组合 193

四、放远长期动态调整 195

1．关注市场变动 195

2．审视自身动态 197

3．洞察基金组合 198

第十五章 封闭式基金投资策略 201

一、亟须把握的一大机遇——封转开 201

二、聚焦关注的三大因素 203

1．关注基金的折价 203

2．关注基金的分红 205

3．关注基金的规模 206

第十六章 其他投资技巧 209

一、追踪组合指数基金 209

1．选择指数基金五要点 210

2．五大ETF的理财秘诀 214

二、稳健理财货币基金 216

1．投资货币基金有技巧 216

2．衡量基金收益看指标 217

三、风险锁定保本基金 219

四、灵活投资债券基金 221

1．债券基金的收益和风险 222

2．投资债券基金三项注意 223

五、抗跌首选混合基金 227

1．混合基金特色鲜明 227

2．猴市优选混合基金 228

六、LOF投资有术 229

七、不可忽视的锦囊妙招 233

1．尽量缩短申购与赎回的在途时间 233

2．拆分与分红有区别 235

3．设定合理的止损点和获利点 236

4．适时适当获利了结 237

5．巧用信用卡搭配货币基金 237

6．套利四法买基金 238

7．股市暴跌巧选基金 239

基金风险及防范 245

第十七章　投资基金有风险 245

第十八章　基金风险的识别 247

一、把握市场走势是基础 247

二、基金特有风险是关键 248

1．基金运作风险 248

2．流动性风险 249

3．未知价风险 250

4．投资操作风险 251

三、探明风险特征是根本 251

1．股票型基金的风险特征 251

2．债券型基金的风险特征 252

3．配置型基金的风险特征 252

4．货币型基金的风险特征 253

第十九章　基金风险的衡量 255

一、解读投资风格 255

二、观察持股集中度 256

三、查看行业配置 256

四、衡量以往风险 257

五、了解持股比重 259

六、关注换手率 260

七、参考机构评级 260

1．标准普尔（S＆P Micropal）的评级方法 261

2．晨星机构（Morningstar）的评级方法 261

3．理柏（Lipper）基金评级方法 262

4．银河基金评级方法 263

5．投资者在使用专业评级时的注意事项 263

第二十章 基金风险的防范 265

一、研读基金信息，了解相关法律 265

二、关注业绩变化，跟踪信息披露 266

三、分散组合投资，降低基金风险 266

四、确定长期思路，重视持续特征 267

五、区分基金种类，注重投资风格 267

第二十一章 基金投资的错误心态 271

一、心态误区一：基金投资稳赚钱 272

二、心态误区二：贪婪跟风购基金 273

三、心态误区三：赌博心态炒基金 274

四、心态误区四：彩票心理撞基金 275

五、心态误区五：基金理财能暴富 275

六、心态误区六：遭遇风险即退出 276

第二十二章　基金投资的错误观念 277

一、观念误区一：喜新厌旧买基金 277

二、观念误区二：净值低则疯狂买 278

三、观念误区三：银行买入最放心 279

四、观念误区四：基金定投一定好 280

五、观念误区五：基金拆分更便宜 281

六、观念误区六：保本基金定保本 281

七、观念误区七：股票基金最赚钱 282

八、观念误区八：指数基金为最优 283

九、观念误区九：分红越多就越好 283

十、观念误区十：投资过于看费用 284

第二十三章 基金投资的错误方法 285

一、方法误区一：束之高阁待基金 285

二、方法误区二：迷恋基金排行榜 286

三、方法误区三：冠军基金猛追捧 287

四、方法误区四：单打独斗抗风险 288

五、方法误区五：短期投资频操作 289

六、方法误区六：排斥红利再投资 290

七、方法误区七：仓促赎回降风险 290

附录 293

附录一：基金管理公司及其旗下基金 293

附录二：基金列表 305

附录三：基金排行 333

附录四：基金合同 355

后记 359