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第一章 走近商业银行 1

第一节 商业银行面面观——不同人眼中的商业银行 1

第二节 金融体系、金融中介与商业银行 6

第三节 商业银行的服务与功能 14

第四节 银行信息化概述 19

复习思考题 31

第二章 走进银行：商业银行的组织结构 32

第一节 商业银行组织结构概述 32

第二节 主要的商业银行组织结构模式 38

第三节 商业银行组织结构模式变革 40

第四节 规模经济与范围经济——银行业组织结构变革必须考虑的因素 45

第五节 现代信息技术发展对商业银行组织结构的影响 56

复习思考题 60

第三章 商业银行典型业务及流程 61

第一节 商业银行业务概述 61

第二节 授信业务实务 74

第三节 存款业务实务 84

第四节 结算业务实务 90

复习思考题 104

第四章 商业银行服务的创新 105

第一节 金融创新的背景和主要方法 105

第二节 资产负债业务创新 112

第三节 表外类业务创新 119

第四节 银行服务渠道的创新——电子银行 129

第五节 银行服务载体的创新——银行卡 135

复习思考题 139

第五章 商业银行营销渠道管理 140

第一节 商业银行营销渠道概述 140

第二节 商业银行营销渠道的管理 152

第三节 商业银行营销渠道管理的发展与演变 159

复习思考题 169

第六章 商业银行风险管理 171

第一节 风险管理的基本框架 171

第二节 信用风险管理 178

第三节 市场风险管理 199

第四节 操作风险管理 212

复习思考题 220

第七章 商业银行内部控制 221

第一节 商业银行内部控制概述 221

第二节 商业银行内部控制要素 225

第三节 商业银行内部控制的内容 229

第四节 商业银行内部控制评价 238

第五节 商业银行内部控制失效原因 241

复习思考题 246

第八章 商业银行经营管理的绩效评估 247

第一节 绩效评估的基本内容 247

第二节 商业银行绩效评估 254

第三节 总支行管理模式下的绩效考核 261

复习思考题 276

第九章 商业银行的IT及其应用系统 277

第一节 典型银行信息系统 277

第二节 电子银行系统 299

复习思考题 314

第十章 商业银行监管 315

第一节 商业银行监管概述 315

第二节 商业银行的市场准入监管 322

第三节 商业银行的审慎监管 325

第四节 商业银行监管流程和手段 333

第五节 商业银行市场退出监管 341

复习思考题 346

第十一章 商业银行的明天 347

第一节 商业银行有明天吗？ 347

第二节 商业银行的未来：影响因素与发展趋势 355

第三节 IT技术的支撑与永无止境的创新 363

复习思考题 368

参考文献 369

致谢 373