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第一篇　认识基金 2

第一章 了解证券投资基金的产生及其发展 2

一　世界证券投资基金的历史与现状 2

1．世界证券投资基金的产生 2

2．世界证券投资基金的发展 3

3．世界证券投资基金的现状 4

二　我国证券投资基金的历史与现状 5

1．我国证券投资基金的产生 5

2．我国证券投资基金的发展过程 5

3．我国证券投资基金的现状 10

第二章 了解证券投资基金的分类及其特点 12

1．证券投资基金的分类方法 12

2．开放式基金及其特点 13

3．封闭式基金及其特点 13

4．开放式基金与封闭式基金的区别 14

5．公司型基金及其特点 14

6．契约型基金及其特点 15

7．公司型基金和契约型基金的区别 16

8．公募基金及其特点 17

9．私募基金及其特点 17

10．公募基金与私募基金的区别 18

11．股票型基金及其特点 19

12．债券型基金及其特点 20

13．货币型基金及其特点 20

14．混合型基金及其特点 21

15．指数型基金及其特点 21

16．期货、期权及认股权证基金及其特点 22

17．收入型基金及其特点 23

18．价值型基金及其特点 23

19．平衡型基金及其特点 23

20．成长型基金及其特点 24

21．保本型基金及其特点 24

22．国内基金、海外基金、国家基金与国际基金 24

23．LOF基金及其特点 25

24．ETF基金及其特点 25

25．ETF与LOF基金的区别 26

26．QDII 27

27．QFII 27

28．QDII与QFII的区别 28

29．伞形基金 30

30．基金中的基金 31

31．对冲基金 32

32．创业基金 32

33．套利基金 32

第三章　认识基金市场及其参与主体 33

一　基金市场参与者 33

二　基金发起人 33

三　基金管理人 33

1．基金管理人的条件 34

2．基金管理人的权利与义务 34

3．基金管理人的作用 35

四　基金持有人 36

1．基金持有人的权利与义务 36

2．基金持有人大会 37

五　基金托管人 38

1．基金托管人的条件 38

2．基金托管人的权利与义务 38

六　基金经理 39

1．基金经理的职责与作用 39

2．基金经理的任职要求 40

七　基金销售机构 40

1．基金公司直销 40

2．证券公司代销 41

3．商业银行代销基金 42

八　基金的监管机构 43

1．中国证监会 43

2．中国基金业协会 43

3．沪（上海）深（深圳）交易所 44

九　基金的服务机构 44

1．注册登记机构 44

2．律师事务所和会计师事务所 44

3．投资咨询机构与评级机构 44

第四章 了解基金的运作流程 45

一　基金的募集程序与制度 45

1．国外的基金募集制度 45

2．我国的基金募集制度 46

3．基金募集的具体程序 47

二　基金的发行与发售程序 48

1．封闭式基金的发行程序 48

2．开放式基金的发售 51

三　基金的变更 53

1．封闭式基金的变更 53

2．开放式基金的变更 53

四　封闭式基金的上市 54

五　基金的终止 54

1．封闭式基金的终止 54

2．开放式基金的终止 55

六　开放式基金的清算 55

1．清算的过程 55

2．基金清算小组 55

3．清算程序 56

第五章　买卖基金的常用法律法规 57

1．基金的法律依据 57

2．基金的监管、管理的相关法律法规 57

3．基金的法定投资范围 58

4．基金的法律投资限制 58

5．基金合同 59

6．基金托管协议 61

7．基金的信息披露 61

8．基金的交易过户与非交易过户 63

9．基金的监管 63

第六章　基金的常用术语 68

1．基金的募集期 68

2．封闭式基金的存续期 68

3．开放式基金的封闭期 69

4．开放式基金的开放日 69

5．基金的转换 69

6．基金的转托管 70

7．基金的拆分 70

8．基金的净值归一 70

9．基金的复制 71

第二篇 基金交易与程序 74

第一章　买卖封闭式基金的程序 74

1．开户 74

2．认购 74

3．交易买卖程序 75

4．“封转开”问题 75

5．折价问题 76

第二章　买卖普通开放式基金的程序 77

1．开户 77

2．认购 78

3．申购赎回 81

第三章 买卖LOF基金的程序 85

1．LOF基金与普通开放式基金在交易上的区别 85

2．LOF基金的开户程序 86

3．LOF基金的认购程序 86

4．LOF基金的买卖 88

5．LOF基金的申购、赎回程序 89

6．LOF基金的转托管程序 89

第四章　买卖ETF基金的程序 91

1．ETF基金的认购程序 91

2．ETF基金的申购、赎回 93

3．ETF基金的买卖 95

4．ETF基金在交易方面的相关规定 95

5．ETF基金暂停申购赎回的情况 96

6．ETF基金与一般开放式基金在交易上的区别 96

第五章 网上开户与交易程序 97

1．网上开户流程 97

2．网上开户具体步骤 97

3．网上交易的基本流程 98

4．基金网上交易的申购、认购步骤有哪些？ 98

5．网上交易的赎回步骤 98

6．网上交易的转托管与转换办理 98

7．网上交易的撤单 99

第六章　购买基金的渠道 100

1．通过证券公司买基金 100

2．通过银行柜台和网上银行购买基金 100

3．通过基金公司直销中心购买基金 101

4．利用“上证基金通”买卖基金 102

5．如何选择适合自己的渠道去买卖基金 103

6．如何通过银基通与银联通买卖基金 106

7．通过不同渠道进行基金交易的区别 106

第七章　基金分红的相关程序 108

1．封闭式基金的分红 108

2．开放式基金的分红 108

3．货币市场的基金分红 111

第八章　基金账户信息变更程序 112

第九章　基金的定期定额投资办法 113

第十章　基金的交易登记过户程序 114

第十一章　基金份额冻结的办理 115

第十二章　基金的清算与交收制度 116

1．清算与交收的联系 116

2．清算与交收的区别 116

第十三章　基金交易中的常用数值及其计算方法 118

1．基金的单位净值、累计净值及其计算方法 118

2．基金估值的方法 119

3．封闭式基金的价格及其计算 119

4．封闭式基金的折价及其计算 119

5．开放式基金的申购费用、申购数量及其计算 120

6．开放式基金的赎回费用、赎回数量及其计算 121

7．货币型基金的万份单位收益及其计算 121

8．货币型基金的七日年化收益率及其计算 122

9．基金的净值增长率和累计净值增长率及其计算 122

第三篇 基金投资实务 124

第一章　基金投资的心理准备 124

1．基金投资的正确心理 124

2．基金投资的正确理念 124

第二章　基金投资的流程介绍 127

第三章　基金投资的个人分析 128

1．个人性格分析 128

2．个人风险承受能力分析 129

3．个人投资目标分析 130

4．个人财富情况分析 130

5．个人年龄阶段分析 131

第四章　基金投资的品种分析 132

1．基金选择步骤 132

2．选择封闭式基金 133

3．选择股票型基金 134

4．选择债券型基金 135

5．选择货币市场基金 136

6．选择指数型基金 137

7．收入、成长、平衡型基金 138

8．选择新基金 138

9．选择热点基金 139

10．伞型基金 140

11．选择保本型基金 140

第五章　基金投资的全面分析 142

1．基金管理公司 142

2．基金规模 143

3．基金的资产配置与投资目标 144

4．基金经理 145

5．基金费用 146

6．经济环境 147

第六章 了解基金的投资方法 150

1．基金的投资常用方法 150

2．固定比例法 150

3．耶鲁投资法 150

4．杠铃投资法 151

5．摊平成本法 151

6．跟随价格曲线投资法 151

7．更换基金投资法 152

8．金字塔式投资法 152

9．定期定额投资法 153

第七章　买卖基金的具体操作技巧 156

1．基金的具体操作技巧种类 156

2．基金的投资规划与技巧 156

3．基金认购申购技巧 157

4．基金赎回技巧 159

5．基金的转换技巧 162

6．分红方式选择技巧 162

7．止损点、获利点的设置技巧 163

8．基金套利的技巧 165

9．调整和构建投资组合技巧 167

10．分析基金投资组合技巧 168

11．基金年报、半年报的阅读技巧 169

12．基金财务报表分析技巧 172

13．节省基金投资费用技巧 173

14．确定基金投资规模的技巧 174

15．基金评级的分析技巧 174

第八章　基金的风险及化解技巧 176

1．基金风险种类 176

2．降低基金投资风险的方法 177

3．基金的风险预测 180

第四篇 收入与税费 184

第一章　解读基金的收入与来源 184

一　基金收入及其来源 184

二　基金的净收益 185

第二章 了解基金的税收规定 186

一　基金的税收规定 186

二　基金的营业税、印花税、所得税规定 186

三　基金管理人和基金托管人的税收规定 187

四　基金的个人投资者的税收规定 187

五　基金的机构投资者的税收规定 188

第三章 了解基金的费用构成 189

一　基金的费用构成 189

二　基金的管理费 189

三　基金的托管费 189

四　基金的运营费 190

五　基金的交易费 190

六　基金的申购、赎回费 191

七　基金的前端、后端收费 191

八　基金的其他费用 192

第五篇 基金的投资与管理 194

第一章　基金投资与其他投资方式的比较 194

1．基金投资与股票投资方式的比较 194

2．基金投资与债券投资方式的比较 194

3．基金投资与银行储蓄存款方式的比较 195

4．基金投资与信托投资的比较 196

5．基金投资与投资连接险的比较 197

第二章　认识基金的管理 198

一　基金的投资目标 198

二　基金的资产配置 199

1．资产配置的含义及方法 199

2．战略性资产配置与战术性资产配置 199

3．一级资产配置与二级资产配置 200

4．买入持有、恒定组合、投资组合及动态资产配置 201

三　基金的运作 210

四　基金的投资组合 211

1．基金投资组合的定义 211

2．基金投资组合的目的 212

3．基金投资组合的策略 212

第六篇 基金的业绩评价与评估 216

第一章 了解基金业绩评估 216

1．基金业绩评估的目的 216

2．基金业绩评估的内容 216

3．基金业绩评估的不足 217

第二章　基金收益水平的评估 219

1．基金收益水平的评估方法 219

2．净值增长率与累计净值增长率 219

3．万份单位收益与七日年化收益率 220

4．α系数 220

5．信息比率 221

6．变异系数 222

7．分组比较法 222

8．基准比较法 223

第三章　基金风险水平的评估 224

1．基金风险水平的评估方法 224

2．标准差与年化标准差 224

3．β系数 225

4．下限风险 227

5．跟踪误差 227

6．投资分散度 228

7．风险价值（VaR） 228

第四章　基金综合风险收益水平的评估 230

1．基金综合的风险收益水平评估的方法 230

2．特雷诺比率 230

3．夏普比率 231

4．詹森指数 232

5．索丁诺比率 234

6．M2测度 234

7．晨星风险调整收益系数 235

第五章 了解基金的评级 236

1．基金评级的方法 236

2．如何对待基金评级 236

3．常见评级机构 237

第六章　基金的运作能力评估 238

1．基金的选时择股能力 238

2．基金的投资分散集中程度 239

3．基金业绩的持续能力 241

第七篇 基金投资误区 244

1．基金净值越高越好 244

2．基金规模越大越好 244

3．基金分红越多收益越高 245

4．新基金比旧基金一定好 245

5．基金买得越多越好，风险越小 246

6．债券型基金一定不会亏本 247

7．保本型一定能保本 247

8．基金评级越高越好 248

9．基金投资组合的误区 248

10．基金可以像股票一样短线操作 249

11．货币市场基金投资的误区 249

12．基金投资习惯的误区 251

13．定期定额投资的误区 251

14．持有基金的忌讳 252

15．基金交易时的误区 253