美国金融监管制度的历史演进PDF电子书下载

第一章 概论 1

第一节 美国金融体系 1

一、中央银行 1

二、商业银行 5

三、专业性商业银行机构 9

四、政策性金融机构 15

五、非银行金融机构 22

六、国际金融机构和外国金融机构 28

第二节 美国金融监管体系 32

一、金融机构内部审计与风险管理系统 33

二、利益相关者对金融机构的约束和金融业同业自律 38

三、金融监管当局对金融机构和金融市场的外部监督系统 51

第三节 美国金融监管制度的历史演进 56

一、基本不受管制的自由竞争时期（20世纪30年代以前） 56

二、安全优先的金融管制时期（20世纪30～70年代） 58

三、效率优先的放松管制时期（20世纪70～80年代末） 60

四、兼顾安全与效率的审慎监管（20世纪90年代） 61

五、21世纪美国金融监管的进一步加强 62

第四节 小结：美国金融监管体制的特征 63

一、美国金融监管体制的特征 63

二、美国金融监管体制的成因 65

三、对美国金融监管体制的简要评价 66

第二章　基本不受管制的自由竞争时期（20世纪30年代以前） 68

第一节　美国金融监管的起源和初期发展 70

一、美国第一银行关于金融管理的尝试（1791～1811年） 71

二、美国第二银行关于金融管理的再次尝试（1817～1836年） 74

第二节 自由银行体制（1836～1863年） 75

第三节　二重性银行体制 75

一、国民银行制度的主要立法措施 76

二、国民银行制度的成效评价 79

第四节　联邦储备体系的建立 81

一、建立联邦储备体系的具体措施 83

二、联邦储备体系运行中存在的问题 88

第三章　安全优先的金融管制时期（20世纪30～70年代） 92

第一节　美国建立金融管制体系的动因 93

一、大萧条中的金融危机 94

二、金融危机的原因分析 97

三、金融危机的社会影响 98

第二节　金融管制的立法措施 99

一、银行业立法管制 99

二、建立存款保险制度 103

三、证券业的立法管制 106

四、住房金融的立法管制 112

第三节　金融立法管制的完善与发展 114

一、银行业立法管制的发展 114

二、证券业立法管制的发展 120

第四节　小结：对金融管制效果的评价 123

一、加强了联邦政府对金融业的监督管理 123

二、形成了相当稳定的金融体系 123

三、20世纪30～70年代美国金融管制的主要缺陷 124

第四章　效率优先的放松金融管制时期（20世纪70～80年代末） 128

第一节　美国放松金融管制的经济和社会背景 130

一、动荡的经济与金融环境是改革的驱动器 133

二、大量金融创新工具的出现使部分管制措施失去效力 135

三、理论思潮与政策的变化使20世纪80年代金融改革的条件日益成熟 136

第二节　放松管制的主要立法措施 137

一、《1978年充分就业和经济平衡增长法》（汉弗莱—霍金斯法） 138

二、《1980年存款机构放松管制和货币控制法》（1980年银行法） 139

三、《1982年吸收存款机构法》即《高恩·圣杰曼法》 141

四、1982年SEC《415条款》 144

五、《1983年国际贷款监督法》 145

六、《1987年公平竞争银行法》 145

七、《1987年银行控股公司修正法》 147

第三节　小结：放松管制改革的成效与局限性 147

一、20世纪80年代放松管制改革的主要成效 147

二、20世纪80年代改革的局限性 149

第五章　兼顾安全与效率的审慎监管的回归（20世纪90年代） 153

第一节　美国实施审慎监管的国际、国内背景 156

一、20世纪80年代的危机 156

二、联邦存款保险制度难以为继 165

三、美国银行业的实力与国际地位急剧下降 167

第二节　审慎监管需要解决的主要问题 170

一、在放松管制的同时加强对金融业的监督 170

二、改革联邦存款保险制度 171

三、取消金融业分业经营制度 172

四、取消银行经营的地域范围限制 174

五、取消银行业与工商业分离制度 175

第三节　审慎监管的主要立法措施 175

一、《1989年金融机构改革、复兴和加强法》 176

二、《1990年证券业实施修正法》 178

三、《1991年综合存款保险改革和纳税人保护法案》 179

四、《1991年加强对外国银行监管法》和1996年《K条例》修正案 183

五、《1994年里格·尼尔银行跨州经营与跨州设立分行效率法》 185

六、《1999年金融服务现代化法案》 186

第四节　小结：美国20世纪90年代改革的成效 191

一、通过资本监管增强了金融机构抵御风险的能力 191

二、改革了联邦存款保险制度 192

三、取消单一银行制，增强了银行的竞争力 192

四、废除分业经营制度，提高了金融业的经营效率 192

五、树立审慎监管的理念，提出功能监管的思路 193

六、进一步加强了对外国银行的监管 194

第六章　21世纪美国金融监管的进一步加强 196

第一节　美国公司财务丑闻 196

一、美国公司财务丑闻及其影响 196

二、发生公司财务丑闻的原因 200

第二节　美国治理公司财务丑闻的政策措施 205

一、布什总统“十点计划”以及纽约证券交易所和纳斯达克证券交易所的“公司治理结构改革的建议措施” 206

二、《2002年萨班斯—奥克斯利法案》（也称《索克斯法案》或《SOX法案》） 208

第三节　小结：一系列新法规的政策效果 215

第四节　美国证券交易委员会“《萨班斯—奥克斯利法》第404节”近期动向 216

参考文献 218

后记 237