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第一章 非现场监管 1

第一节 简述 1

一、非现场监管操作程序 4

二、非现场监管人员职责 11

三、报表审核和质量控制方法 16

四、监管后评价 18

附件 19

第二节 商业银行监管评级 94

一、商业银行监管评级的意义及适用范围 94

二、评级要素 95

三、评级程序 98

四、评级定量定性标准 99

五、定量指标释义 118

六、评级结果及监管措施 124

第三节 农村合作金融机构风险评价与预警体系 131

一、定义和适用范围 131

二、风险评价和预警指标计分标准 131

三、风险评价和预警指标计算方法 134

四、风险监测和预警 137

五、综合评价与分类处置 137

六、《农村合作金融机构非现场监管系统》的应用 138

七、分析结果运用案例 139

附件：表格及格式文本 141

第二章 现场检查 148

第一节 简述 148

一、现场检查目的 148

二、现场检查内容 148

三、现场检查操作程序（简） 149

四、农村合作金融机构序时性现场检查简述 152

附件：格式文本 156

第二节 资本充足率的检查 171

一、简述 171

二、现场检查内容 172

三、现场检查操作程序 172

四、资本充足率计算表 176

第三节 信贷资产业务的检查 178

一、简述 178

二、现场检查内容 179

三、现场检查操作程序 179

四、典型案例 183

第四节 非信贷资产业务的检查 185

一、简述 185

二、现场检查的内容 186

三、现场检查操作程序 186

四、典型案例 198

第五节 负债业务的检查 199

一、简述 199

二、现场检查内容 200

三、现场检查操作程序 200

四、典型案例 207

第六节 所有者权益的检查 208

一、简述 208

二、现场检查内容 208

三、现场检查操作程序 208

第七节 中间业务的检查 210

一、简述 210

二、现场检查内容 211

三、现场检查操作程序 215

四、典型案例 227

第八节 财务检查 231

一、简述 231

二、现场检查内容 232

三、现场检查操作程序 232

四、典型案例 242

第九节 国际业务的检查 242

一、简述 242

二、现场检查内容 243

三、现场检查操作程序 244

第十节 网上银行的检查 254

一、简述 254

二、现场检查内容 254

三、现场检查操作程序 254

第十一节 内控制度检查 260

一、简述 260

二、现场检查内容 261

三、现场检查操作程序 263

四、典型案例 276

第三章 行政许可 281

第一节 简述 281

第二节 行政许可的程序 284

一、申请与受理 284

二、审查 285

三、决定与送达 286

第三节 中资商业银行行政许可事项 286

一、机构设立 286

二、机构变更 312

三、机构终止 325

四、调整业务范围和增加业务品种 327

五、董事和高级管理人员任职资格许可 343

六、其他要求 350

第四节 合作金融机构行政许可事项 350

一、法人机构设立 351

二、非法人机构设立 377

三、机构变更 389

四、机构终止 412

五、调整业务范围和增加业务品种 415

六、理事（董事）和高级管理人员任职资格许可 431

七、其他要求 439

第五节 政策性银行和邮政储蓄机构行政许可事项 439

一、机构设立 439

二、重要事项变更 442

三、政策性银行高级管理人员准入管理 443

四、业务准入管理 445

五、机构退出管理 446

第六节 外资金融机构行政许可事项 447

一、机构设立 447

二、机构变更 466

三、调整业务范围和增加业务品种 473

四、高级管理人员任职资格核准 482

五、机构终止 491

附件：格式文本 494

第四章 行政处罚 521

第一节 简述 521

第二节 行政处罚的种类、管辖和适用 522

一、种类 522

二、管辖 522

三、适用 523

第三节 行政处罚的程序 525

一、简易程序 526

二、一般程序 527

三、听证程序 529

四、决定执行阶段 530

第四节 实施金融行政处罚可能产生的法律责任 531

一、违反行政处罚基本规定的法律责任 531

二、违法实施检查或执行的法律责任 531

三、违反罚款、没收财物和非法所得等规定的法律责任 531

四、执法人员玩忽职守的法律责任 531

附件：格式文本 531

第五章 行政复议 552

第一节 简述 552

第二节 行政复议的范围 552

第三节 行政复议的管辖和复议机构 553

一、管辖 553

二、行政复议委员会 553

第四节 行政复议的程序 555

第五节 法律责任 556

一、行政复议机关的法律责任 556

二、行政复议机关工作人员的法律责任 556

三、被申请人的法律责任 556

四、行政复议机构的法律责任 556

参考文献 557

后记 558