融资有道 中国中小企业融资操作大全PDF电子书下载

第一章　融资环境分析 1

第一节　融资环境 1

一、中小企业融资环境现状分析 1

二、中小企业融资难的外部原因 4

三、中小企业融资难的自身原因 7

四、解决中小企业融资难的对策 8

第二节　金融市场 10

一、金融市场的组织结构 10

二、金融市场的主体 14

三、金融市场的交易工具 16

第二章　融资策划原则 19

第一节　融资必须遵循八项基本原则 19

一、收益与风险相匹配原则 20

二、融资规模量力而行原则 23

三、控制融资成本最低原则 24

四、遵循资本结构合理原则 26

五、测算融资期限适宜原则 28

六、保持企业有控制权原则 29

七、选择融资方式最佳原则 30

八、把握最佳融资机会原则 31

第二节　融资必须控制八个关键环节 32

一、融资前的需求分析与评估环节——要公正 32

二、融资渠道与方法的选择环节——要慎重 33

三、确定融资数量与期限环节——要实际 37

四、确定融资种类与资金结构环节——要合理 37

五、融资资料准备与包装——要适度 38

六、融资沟通与谈判环节——要冷静 38

七、融资组织实施过程与管理环节——要细致 41

八、融资风险防范与全程控制环节——要敏锐 42

第三节　融资理念上避免陷入七个误区 42

一、只强调过度包装，不注重财务信息的可靠性 42

二、缺乏长期规划，临时“抱佛脚” 44

三、融资视野狭窄，眼球只盯住银行贷款 45

四、只顾盲目扩张，不注重规范化企业管理 46

五、只关心资金来源，不考察供给方的服务 46

六、高估融资难度，融资渠道单一 48

七、思想观念保守，不善于借助融资外脑 48

第三章　企业内部融资 50

第一节　留存盈余融资 50

一、留存盈余概述 50

二、股利分配政策 50

三、影响股利政策的因素 52

四、股利政策的类型 53

第二节　应收账款融资 55

一、应收账款融资概述 55

二、“应收账款池融资”业务 58

第三节　票据贴现融资 59

一、票据贴现融资概述 59

二、票据贴现融资的操作 61

三、规范和发展我国票据贴现市场 63

四、票据贴现融资案例 65

第四节　资产典当融资 66

一、我国典当业发展现状 66

二、典当融资的基本方法 67

三、典当融资的优点及作用 70

四、对典当融资业发展的建议 71

五、蓝靛果酒打进北京城典当融资案例 72

第五节　商业信用融资 73

一、商业信用概述 73

二、商业信用融资操作方法 74

三、商业信用筹资的优缺点 78

四、运用商业信用融资应注意的问题 78

五、中国移动通信公司预存话费的商业融资案例 80

第四章　债权融资 81

第一节　国内银行贷款 81

一、银行贷款概述 81

二、中小企业贷款技巧 86

三、国内银行贷款创新 90

第二节　企业发行债券融资 95

一、企业发行债券融资概述 96

二、债券的发行程序与运作 100

三、中小企业债券融资策略 105

四、企业发行债券融资案例 108

第三节 民间借贷融资 108

一、民间借贷融资概述 109

二、民间借贷的风险及防范 111

三、民间借贷应注意的环节 112

四、个人委托贷款 114

五、对我国民间借贷的政策建议 115

第四节　信用担保融资 116

一、信用担保概述 116

二、中小企业信用担保存在的问题 117

三、中小企业信用担保问题的解决对策 119

四、如何选择可靠的信用担保机构 119

五、企业获得担保的条件 120

六、企业获得担保贷款的程序 120

七、北京B公司引用担保融资案例 121

第五节　租赁融资 121

一、租赁融资的概述 122

二、融资租赁项目评估及操作方法 125

第六节　国外银行贷款 129

一、国外银行贷款概述 129

二、国外商业银行贷款的特点 130

三、国外商业银行贷款的种类 132

四、国外商业银行贷款的具体事项 132

五、国外银行贷款的程序 134

六、国外银行在中国大陆的融资服务 134

第五章　股权融资 144

第一节　产权交易融资 144

一、产权交易的基本概念 144

二、产权交易的操作 147

三、我国资本市场发展现状 148

四、海外多层次资本市场体系 149

五、推进资本市场建设应坚持的原则 151

六、发展产权交易市场的重要作用 152

七、多层次资本市场框架设计 154

第二节　股权出让融资 155

一、股权出让融资的概念 155

二、股权出让融资的形式 156

三、股权出让对象的种类和选择 157

第三节　增资扩股融资 160

一、增资扩股融资的概念 160

二、增资扩股的优缺点 161

三、上市公司的增资扩股融资 162

四、非上市公司的增资扩股融资 165

五、增资扩股融资案例 167

第四节　引进风险投资 172

一、风险投资的概念及其特征 172

二、如何选择风险投资者 173

三、风险投资的运作方法 174

第六章　上市融资 179

第一节 国内上市融资 179

一、股票的性质与特征 179

二、企业发行股票目的 180

三、发行股票的条件 180

四、发行股票的程序 181

五、股票上市的具体规定 182

六、股票发行应注意的事项 185

七、目前我国证券交易所情况 188

第二节　境外上市融资 191

一、香港主板市场 192

二、香港创业板市场 194

三、美国证券市场介绍 197

四、英国伦敦证券交易所（LSE）介绍 205

第三节　买壳上市融资 209

一、如何选择“壳”公司 210

二、“壳”公司的特点 211

三、怎样实现买壳上市 213

四、境外买壳上市要点 216

五、境外造壳上市 217

第七章　贸易融资 220

第一节 国际贸易融资 220

一、国际贸易融资分类 220

二、国际保理 221

三、信用证 224

四、福费庭 225

五、出口押汇 229

六、打包放款 230

七、出口信贷 231

八、如何申办中国进出口银行出口信贷 234

第二节　补偿贸易融资 236

一、补偿贸易的基本形式 237

二、补偿贸易的特点 238

三、补偿贸易的程序 238

四、补偿贸易的效益分析 240

第三节　积极开展中小企业贸易融资 241

一、中小企业贸易融资的优势分析 241

二、中小企业开展国际贸易融资应注意的问题 243

三、中小企业国际贸易融资应采取的对策 244

第八章　项目融资 246

第一节　项目包装融资 246

一、项目包装融资的含义和内容 246

二、出色的项目包装融资主要特征 248

三、项目包装融资成功应注意的问题 250

四、项目包装融资的融资结构模式设计 253

五、项目包装融资的资金选择 254

第二节　BOT项目融资 254

一、BOT融资方式在我国发展背景及概念 254

二、BOT融资方式在我国存在的优势 256

三、BOT项目融资的特点 256

四、BOT项目融资的运作 257

五、BOT项目融资的风险 259

六、BOT项目的国内融资 261

七、BOT融资方式在我国存在的问题 263

八、BOT融资方式在我国存在问题对策 263

第三节 IFC国际投资 265

一、国际金融公司国际投资简介 265

二、国际金融公司在中国的业务活动 267

三、中小企业如何与国际金融公司合作 268

第九章　基金融资 270

第一节　基金的发展与性质 270

一、基金的起源和分类 270

二、基金的性质 272

第二节　政策性基金融资 273

一、科技型中小企业技术创新基金 273

二、中小企业发展专项基金 293

三、中小企业国际市场开拓资金 297

第三节　社会基金融资 300

一、作为投资工具的基金 300

二、作为融资渠道的基金 301

第四节　基金融资应注意的问题 303

一、政策基金融资的操作方法 303

二、社会基金融资操作方法 305

第十章　专业化协作融资 307

第一节　市场经济与专业化协作 307

一、网络经济 307

二、专业化协作 309

三、专业化协作是市场经济的产物 313

第二节　专业化协作对企业融资的意义 314

一、生产扩张与企业融资 314

二、不经过金融渠道的融资 315

三、融资风险低 316

四、专业化协作融资有利于挖掘社会生产力 316

第三节　专业化协作融资的操作程序 317

一、快速进入 317

二、融资项目的可行性研究 318

三、严格筛选合作伙伴 318

四、规范网络伙伴的行为 319

五、应注意的几个问题 319

第十一章　融资前期材料准备 321

第一节　融资材料准备技术 321

一、融资材料准备的重要性 321

二、融资基础资料的挖掘、量化与集成技术 321

三、融资需求量的测算 322

四、项目论证技术 323

五、未来盈利能力测算 323

第二节　融资材料主要清单 324

一、短期拆借材料的准备 324

二、银行贷款材料的准备 325

三、风险投资资料的准备 326

第三节　融资商业计划书的撰写 326

一、什么是商业计划书 326

二、为什么需要商业计划书 327

三、商业计划书的内涵 329

四、商业计划书的作用 331

五、怎样写好商业计划书 332

六、商业计划书的内容 334

七、商业计划书的纲要 339

八、撰写融资商业计划书应注意的问题 344

第十二章　融资谈判技巧 345

第一节　融资谈判前的准备 345

一、融资沟通的背景 345

二、融资沟通的意义 345

三、沟通需要专门的语言 346

四、沟通语言的种类 347

第二节　融资沟通与谈判 348

一、企业经常忽略或困惑的问题 348

二、融资陈述、沟通和谈判 348

三、融资沟通和谈判的重要作用 349

四、融资沟通的内容 349

五、融资谈判的内容 350

第三节　企业融资沟通和谈判的步骤 351

一、融资沟通的步骤 351

二、融资陈述与沟通的准备 351

三、完善资料和政策征询阶段 352

四、实质性谈判阶段 353

五、融资协议签订 353

第四节　融资谈判技巧 355

一、在融资谈判中必须坚持的原则 356

二、企业如何选择投资者的最佳时机 356

三、如何在沟通和谈判中维护企业的利益 357

第十三章　融资实施策略 358

第一节　融资实施阶段问题 358

一、企业融资实施阶段的困惑 358

二、融资实施阶段操作障碍和法律保障 359

第二节　融资实施阶段工作要点 360

一、债权类融资工作要点 360

二、权益类融资工作要点 360

第三节　融资实施方案 361

一、制定融资实施方案的作用 361

二、融资实施方案的内容 362

第四节　融资实施阶段常见问题与对策 363

一、抵押物无法办理抵押登记手续问题 363

二、同一财产上设定数个抵押权的效力分歧 364

三、融资双方对无形资产的价值分歧较大 365

四、对原有债务的处置方式不能达成一致 367

第十四章　融资风险防范 369

第一节　融资风险概述 369

一、融资风险产生的根源 370

二、融资过程中风险识别与控制的重要性 372

三、融资风险分类 372

第二节 中小企业融资风险的表现形式 373

一、经营性亏损导致的融资风险 374

二、资金运用不当导致的融资风险 374

三、因汇率变动导致的融资风险 374

四、不熟悉国际融资管理规则、法律规范导致融资风险 375

第三节　融资风险的防范措施 376

一、融资风险防范概念 376

二、融资风险的常用防范措施 376

第四节　识破融资骗局防范欺诈风险 378

一、融资诈骗的一般方式 378

二、设置融资骗局的常用步骤 379

三、如何防范融资诈骗 381

参考文献 384