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第一章 基金投资基础知识 1

第一节 基金的基本知识 1

一、证券投资基金的概念 1

二、基金有哪些优势 3

三、基金与其他金融工具的比较 4

四、我国基金发展的历史 6

五、中国基金业发展大事记 7

第二节 投资基金需要了解的专业名词 11

一、基金、投资基金、证券投资基金、共同基金 11

二、开放式基金、封闭式基金 12

三、契约型基金、公司型基金 12

四、成长型基金、收入型基金、平衡型基金 13

五、公募基金、私募基金 13

六、股票基金、债券基金、货币市场基金 13

七、指数基金 14

八、保本基金 14

九、交易所交易基金（ETFs）、上市型开放式基金（LOFs） 15

十、配置型基金 15

十一、伞型基金 15

十二、专向基金 16

十三、偿债基金 16

十四、政府公债基金 16

十五、黄金基金和衍生证券基金 16

十六、基金中的基金 17

十七、资产分配基金 17

十八、对冲基金 17

十九、可转换债券基金、公司债券基金 17

二十、企业年金基金 18

二十一、平准基金 18

二十二、复制基金 19

二十三、QFII、QDII 19

二十四、基金账户 19

二十五、基金转换 20

二十六、基金拆分 20

二十七、基金分红 20

二十八、基金定投 21

二十九、基金发行、基金上市 21

三十、基金契约、招募说明书、公开说明书 21

三十一、基金年度报告 22

三十二、基金价格 22

三十三、认购、申购、赎回 23

三十四、基金成立日、基金开放日、基金募集期 23

三十五、权益登记日、除息日 23

三十六、基金资产总值、基金资产净值 24

三十七、单位净值、当日净值、当前市值、累计净值 24

三十八、到期收益率 24

三十九、基点 24

四十、基金费用、基金管理费、基金托管费、基金运作费、基金清算费用 25

四十一、认购费、申购费、赎回费 26

四十二、前端收费、后端收费 26

四十三、基金管理人、基金托管人 26

四十四、基金持有人、基金持有人大会 27

四十五、基金托管协议 27

四十六、投资组合、投资风险、风险资本 27

四十七、红利再投资 28

四十八、转托管、封转开 28

四十九、基金代销机构 29

五十、专户理财 29

五十一、基金公司“老鼠仓” 29

五十二、Alpha、Beta 30

五十三、持续期 30

五十四、可赎回债券、可转换公司债券、零息债券 30

五十五、基金重仓股 31

五十六、垃圾股、垃圾债券 31

五十七、蓝筹股、红筹股、绩优股 31

五十八、基金指数 32

第三节 基金的分类 33

一、封闭式基金与开放式基金 33

二、契约型基金与公司型基金 37

三、成长型基金、收入型基金和平衡型基金 38

四、股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金 39

五、公募基金和私募基金 52

六、指数型基金 52

七、保本基金 55

八、交易型开放式指数基金（ETFs） 59

九、上市型开放式基金（LOFs） 64

第四节 基金的运作模式 67

一、基金的运作流程 67

二、基金管理人介绍 68

三、基金托管人介绍 76

四、基金的设立及发售 78

第五节 基金收益分配与税收 82

一、基金收益 82

二、基金收益分配 85

三、个人投资者投资基金的税收 87

第二章 基金交易 89

第一节 封闭式基金的交易 89

一、封闭式基金上市交易条件 89

二、交易账户的开立 89

三、交易规则 90

四、交易费用 91

五、基金指数 91

六、折（溢）价率 91

第二节 开放式基金的交易 92

一、开放式基金的认购 92

二、开放式基金的申购、赎回 96

三、开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结 100

四、开放式基金份额的登记 101

第三节 交易型开放式指数基金（ETFs）的募集与交易 104

一、ETFs份额的发售 104

二、ETFs份额折算与变更登记 107

三、ETFs份额的交易 108

四、ETFs份额的申购与赎回 108

第四节 上市开放式基金（LOFs）的募集与交易 114

一、上市开放式基金募集概述 114

二、上市开放式基金的场外募集 114

三、上市开放式基金的场内募集 116

四、封闭期与开放期 117

五、上市开放式基金的上市交易 117

六、上市开放式基金份额的申购、赎回 118

七、上市开放式基金份额转托管 118

第五节 常见问题 119

一、基金买卖流程 119

二、基金账户业务 121

三、申（认）购、赎回业务 123

四、收益分配 131

五、转托管业务 133

六、基金转换业务 134

七、非交易过户业务 136

八、基金网上交易 138

九、基金代销机构名录 140

第三章 如何选基金 143

第一节 按自身需求选择基金 143

一、根据人生所处不同阶段选择基金种类 143

二、不同风格的投资者如何选择基金产品 144

三、开放式基金介绍 145

四、上市型开放式基金介绍 184

五、封闭式基金介绍 189

第二节 选择基金公司和基金经理 191

一、如何选择基金管理公司 191

二、基金管理公司名录 193

三、基金管理公司网站地址汇总 195

四、如何选择基金经理 197

五、如何评估基金业绩 198

第三节 选择基金的小技巧 199

一、封闭式基金的投资技巧 199

二、选择货币市场基金的技巧 203

三、指数基金的选择技巧 204

四、基金定投的妙处 206

五、巧用基金投资组合 210

六、如何把握中途退出基金的时机 213

七、防止基金被“套牢”的应对之策 214

八、购买开放式基金如何“省钱” 215

九、投资基金巧打“时间差” 218

第四章 基金投资风险防范 220

第一节 基金投资的风险和防范措施 220

一、基金投资风险综述 220

二、开放式基金的投资风险 222

三、基金投资的市场风险 224

四、基金投资风险的特征 226

五、基金投资风险的防范措施 227

第二节 基金投资的误区 232

一、基金的“波段操作”分析 232

二、选择“新基金”或“老基金”的风险 234

三、正确看待基金的排名 236

四、走出基金分红认识误区 239

五、不要把基金当储蓄 240

第五章 基金投资信息分析 242

第一节 基金信息披露的内容 242

一、基金募集信息披露 242

二、基金运作信息披露 247

三、基金临时信息披露 254

四、货币市场基金的信息披露 255

第二节 基金信息披露的分析 258

一、如何阅读基金招募说明书 258

二、如何看基金年报 259

三、如何衡量基金绩效 264

参考文献 267