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第一章　货币　 1

第一节　货币的产生与发展　 1

一、货币的产生　 1

二、货币的发展　 3

第二节　货币的性质与职能　 5

一、货币的性质　 5

二、货币的职能　 6

第三节　货币制度　 8

一、货币制度的构成要素　 8

二、货币制度的演变　 9

三、我国的人民币制度　 11

第四节　利率与汇率　 12

一、利息与利息率　 12

二、汇率　 19

第五节　国际货币体系　 23

一、国际货币体系的发展　 24

二、国际货币体系的发展趋势　 25

本章小结　 26

第二章　金融概览　 29

第一节　金融概述　 29

一、金融及其范畴　 29

二、金融与经济　 31

三、金融学建立和发展的历程　 32

第二节　信用与信用工具　 34

一、信用　 34

二、信用形式与信用工具　 37

三、征信与社会征信体系建设　 39

第三节　金融市场与金融体系　 42

一、资金融通　 42

二、金融市场　 43

三、金融体系　 47

本章小结　 52

第三章　商业银行　 54

第一节　商业银行的产生与发展　 54

一、早期银行的出现　 54

二、现代银行的产生　 55

三、商业银行的性质与职能　 56

四、商业银行的类型　 58

五、商业银行的组织制度　 59

第二节　商业银行的业务　 61

一、负债业务　 61

二、资产业务　 64

三、中间业务　 67

四、表外业务　 68

第三节　存款货币的创造　 70

一、原始存款和派生存款　 70

二、现代金融体制下的存款货币创造　 71

三、其他制约派生存款的因素　 73

第四节　商业银行的经营管理　 74

一、商业银行经营管理原则　 74

二、商业银行资产负债管理　 76

本章小结　 78

第四章　中央银行　 80

第一节 中央银行的产生与发展　 80

一、中央银行产生的历史背景与客观必然性　 80

二、中央银行的产生　 83

三、中央银行的发展　 83

第二节　中央银行的类型、结构、性质与职能　 85

一、中央银行的类型　 85

二、中央银行的结构　 86

三、中央银行的性质与职能　 88

第三节 中央银行的独立性问题　 91

一、中央银行独立性的必要性　 91

二、中央银行独立性的相对性　 92

三、中央银行相对独立性的不同模式　 92

第四节　中央银行的业务活动　 93

一、中央银行业务活动的一般分类　 94

二、中央银行的负债业务　 94

三、中央银行的资产业务　 96

四、中央银行的清算业务　 97

本章小结　 98

第五章　货币市场　 100

第一节　货币市场概述　 100

一、货币市场的含义　 100

二、货币市场的特征　 101

三、货币市场的交易主体　 101

四、货币市场的分类　 102

第二节　同业拆借市场　 102

一、同业拆借市场的含义和特点　 102

二、同业拆借市场的参与者　 103

三、同业拆借市场的功能　 104

四、我国的同业拆借市场　 105

第三节　银行承兑汇票市场　 106

一、票据与银行承兑汇票　 106

二、银行承兑汇票的发行和交易　 106

三、银行承兑汇票市场的经济意义　 107

四、我国的银行承兑汇票市场　 108

第四节　回购协议市场　 109

一、回购协议的概念　 109

二、回购协议市场的层次和类型　 110

三、回购协议的利率决定　 111

四、回购协议的经济意义　 111

五、我国的国债回购市场　 112

第五节　其他货币市场　 112

一、短期政府债券市场　 113

二、大额可转让定期存单市场　 115

三、商业票据市场　 117

本章小结　 118

第六章　资本市场　 121

第一节　资本市场概述　 121

一、资本市场的概念　 121

二、资本市场的功能　 122

三、资本市场的主体结构　 123

四、资本市场的层次结构　 124

第二节　股票市场　 125

一、股票的含义和特征　 125

二、股票的分类　 126

三、股票的发行　 127

四、股票的交易　 129

五、股票价格指数　 129

六、影响股票价格的因素　 130

七、二板市场　 132

第三节　中长期债券市场　 133

一、债券的概念与特性　 133

二、债券的类型　 134

三、债券发行市场　 137

四、债券流通市场　 138

第四节　投资基金市场　 139

一、投资基金的含义与作用　 139

二、投资基金的主要类型　 140

三、投资基金的组织结构　 141

四、我国证券投资基金的买卖　 142

本章小结　 143

第七章　金融衍生市场　 145

第一节　金融衍生工具概述　 145

一、金融衍生工具的概念和特征　 145

二、金融衍生工具的分类　 146

第二节　远期合约　 147

一、远期合约的含义与特点　 147

二、远期利率协定　 150

第三节　期货合约　 151

一、期货合约的含义　 152

二、期货合约的交易机制　 152

三、期货交易的功能　 155

第四节　金融期权合约　 156

一、金融期权要素与类型　 156

二、金融期权的到期价值以及利润　 158

三、期权合约的交易　 159

四、期权合约的期权费　 160

第五节　金融互换　 161

一、利率互换　 161

二、货币互换　 162

三、互换交易的优缺点　 163

本章小结　 163

第八章　货币需求　 165

第一节　货币需求概述　 165

一、货币需求的含义　 165

二、货币需求的影响因素　 167

第二节　西方货币需求理论的发展　 168

一、传统货币数量论　 168

二、凯恩斯的货币需求理论　 171

三、弗里德曼的货币需求理论　 178

第三节　货币需求量的测算　 180

一、西方货币需求量计量模型　 180

二、中国货币需求量测算方法　 181

本章小结　 184

第九章　货币供给　 186

第一节　货币供给层次　 186

一、货币供给的含义　 186

二、货币层次划分　 188

三、货币层次控制重点　 190

第二节　货币供给机制　 191

一、货币供给模型　 191

二、中央银行对货币供给的影响　 193

三、商业银行对货币供给的影响　 196

四、企业与居民对货币供给的影响　 197

五、货币供给的外生性与内生性　 198

第三节　我国的货币供给　 200

一、“规模管理”时期的货币供给　 200

二、规模管理取消之后的货币供给　 200

三、我国货币供给面临的挑战　 201

本章小结　 203

第十章　货币政策　 205

第一节　货币政策及其目标　 205

一、货币政策的内涵　 205

二、货币政策最终目标　 206

第二节　货币政策工具　 209

一、一般性货币政策工具　 210

二、选择性货币政策工具　 216

三、其他政策工具　 217

第三节　货币政策传导机制与中介目标　 219

一、货币政策传导机制的含义　 219

二、货币政策传导机制的理论　 219

三、货币政策的中介目标　 223

四、可供选择的操作目标变量　 227

五、货币政策规则　 228

第四节　货币政策效应　 230

一、货币政策时滞　 230

二、影响货币政策效应的因素　 231

三、货币政策效应的衡量　 232

四、货币政策与其他政策的配合　 233

第五节 国际货币政策协调　 234

一、开放条件下货币政策的国际传导　 234

二、国际货币政策协调的理论　 235

三、国际货币政策协调的形式　 236

四、国际货币政策协调的障碍　 236

本章小结　 237

第十一章　通货膨胀与通货紧缩　 239

第一节　通货膨胀的定义及类型　 239

一、通货膨胀的定义　 239

二、通货膨胀的类型　 241

三、通货膨胀的度量　 243

第二节　通货膨胀的成因　 244

一、西方经济学对通货膨胀成因的解释　 244

二、我国理论界对通货膨胀成因的解释　 249

第三节　通货膨胀的效应及治理对策　　 251

一、通货膨胀的效应　 251

二、通货膨胀的治理对策　 253

第四节　通货紧缩的定义及成因　 258

一、通货紧缩的定义　 258

二、通货紧缩的成因　 259

第五节　通货紧缩的效应及治理对策　 261

一、通货紧缩的效应　 261

二、通货紧缩的治理对策　 262

本章小结　 264

第十二章　金融监管　 266

第一节　金融监管理论　 266

一、金融监管的要素　 267

二、金融监管的依据　 267

三、金融监管的成本、收益与边界　 269

四、监管金融监管者　 270

五、金融监管理论的演变　 271

第二节　金融监管体制　 272

一、金融监管体制概述　 272

二、发达国家的金融监管体制　 273

三、我国的金融监管体制　 275

第三节　金融监管内容　 279

一、商业银行监管　 279

二、证券监管　 281

三、保险监管　 283

第四节　金融监管的协调与合作　 285

一、商业银行监管的国际协调与合作　 286

二、证券监管的国际协调与合作　 289

三、保险监管的国际协调与合作　 292

四、我国金融监管的国内协调与合作　 293

本章小结　 296

第十三章　金融风险管理　 299

第一节　金融风险管理概述　 300

一、金融风险　 300

二、金融风险管理的作用　 301

三、金融风险管理的策略　 301

第二节　信用风险管理　 303

一、信用风险的内涵及特点　 304

二、信用风险的度量　 305

三、信用风险的管理框架　 310

第三节　市场风险管理　 312

一、市场风险的内涵及分类　 312

二、市场风险的度量　 312

三、市场风险的管理框架　 318

第四节　操作风险管理　 320

一、操作风险的内涵及分类　 320

二、操作风险的度量　 321

三、操作风险的管理框架　 323

本章小结　 326

第十四章　金融与经济增长　 328

第一节　金融发展与经济增长　 328

一、金融发展理论述要　 328

二、金融发展与经济增长的关系　 329

三、衡量金融发展的基本指标　 331

四、金融发展与经济增长的实证检验　 332

第二节　金融压抑与经济增长　 334

一、发展中国家金融的特征　 334

二、金融压抑理论　 335

三、金融压抑的政策原因　 336

第三节　金融自由化与经济增长　 337

一、金融自由化促进经济增长的理论分析　 337

二、金融自由化改革的核心内容　 338

三、金融自由化的经验　 339

本章小结　 340