民间借贷案件审判要点PDF电子书下载

第一章 立案与管辖 3

第一节 立案基本要件 3

一、立案必须具备的条件 3

二、民间借贷案件如何确定当事人地位 11

三、民间借贷中债务人下落不明的如何起诉 18

四、民间借贷起诉需要准备哪些材料 23

五、民间借贷纠纷如何申请支付令 27

六、民间借贷纠纷能通过人民调解解决吗 33

七、民间借贷纠纷能申请仲裁吗 37

第二节 管辖 41

一、民间借贷诉讼如何确定地域管辖 41

二、民间借贷设置保证担保应如何确定地域管辖 46

三、民间借贷纠纷胜诉后申请强制执行如何确定管辖 49

四、强制执行公证债权文书管辖的确定 53

五、民间借贷合同能约定管辖吗 57

六、民间借贷纠纷当事人对受案人民法院管辖权有异议应该怎么做 61

第二章 民间借贷主体 67

第一节 出借人 67

一、借条上没有记载出借人姓名，借条持有人能够主张自己为出借人吗 67

二、借条上记载的出借人姓名和实际持有人姓名不一致的，如何认定谁是出借人 74

三、实际出资人以他人名义出借资金的，实际出资人能否直接向借款人主张权利 79

第二节 债务人 87

一、企业管理人员立借据借款用于企业资金周转的，借款人应认定为企业还是企业管理人员 87

二、借条上署名的人与实际收款人的姓名不一致的，如何判定谁是借款人 91

三、项目经理对外签订借款合同的，谁是借款人 99

四、公司法定代表人签订借款合同的，如何判定借款人 107

五、村干部对外借款的，借款人应认定为个人还是集体经济组织 111

第三节 家庭债务和继承问题 116

一、夫妻关系存续期间一方对外举债的，应当向谁主张权利 116

二、离婚诉讼期间，夫妻一方对外举债的，是夫妻共同债务吗 124

三、离婚时夫妻对债务清偿作出约定的，能对抗债权人吗 127

四、夫妻个人对外的借贷债务，能否对夫妻共同财产进行执行 132

五、出借人死亡的，借款人需要履行还款义务吗 137

六、借款人死亡的，能向借款人的继承人主张偿还吗 141

第三章 民间借贷关系的性质与效力 145

第一节 民间借贷关系的定性 145

一、拖欠货款后写下的欠条，属于借款合同吗 146

二、当事人签订商品房买卖合同，但一方主张实际为借款合同的，应当按什么关系处理认定 152

三、公司、合伙过程中垫付出资产生的纠纷，是民间借贷纠纷吗 161

四、恋爱双方分手后因“分手费”打的欠条，是民间借贷纠纷吗 165

五、约定有保底条款的委托理财合同，是借款合同吗 169

六、企业之间进行联营，一方只收取固定收益，不承担经营风险，是民间借贷吗 174

第二节 民间借贷关系的效力 180

一、非金融机构的企业之间拆借资金，是否一定无效 180

二、借款合同签订后，出借人没有实际交付借款的，借款合同生效吗 187

三、因拖欠赌债写下的欠条，能要求借款人支付欠款吗 193

四、向本单位职工集资借款用于生产经营的合同，有效吗 197

五、借款行为人犯诈骗罪的，借款合同一定无效吗 203

六、村委会干部没有经过村民大会讨论同意签订的借款合同，有法律效力吗 209

第四章 民间借贷合同权利义务 221

第一节 民间借贷合同内容 221

一、民间借贷合同能借出外币吗 223

二、出借人提供本金时能提前扣除利息吗 226

三、借贷合同没有约定借款期限的如何确定还款期限 230

第二节 债权债务的转移与承担 236

一、出借人能将债权转让给他人吗 236

二、借款人可以将债务转让给他人吗 241

三、借款合同成立后，第三人承诺借款人不能偿还时予以偿还债务，债权人有权主张第三人还款吗 245

第三节 债务清偿 250

一、借款人能提前偿还借款吗 251

二、双方还存在其他合同债务，与民间借贷债务之间能主张抵销吗 254

三、到应当归还欠款时，无法联系上出借人，如何偿还债务 257

第五章 民间借贷的担保 263

第一节 民间借贷中的保证 263

一、民间借贷保证人在什么范围内承担责任 263

二、应当进行怎样的约定，才视为意思表示明确的保证合同 271

三、债权人主张保证责任有期限限制吗 278

四、民间借贷有多个保证人的，能够只向其中部分保证人主张保证责任吗 292

五、借贷双方事后对主合同进行变更的，保证人仍然承担保证责任吗 300

第二节 民间借贷中的抵押 306

一、哪些财产可以作为借贷的合法抵押物 306

二、借款人把不动产抵押给出借人，但没有办理抵押登记，受法律保护吗 309

三、借款人能用他人财产作为借贷的抵押物吗 313

四、借款合同中既有抵押又有保证的，应当按什么顺序主张权利 317

第三节 民间借贷中的让与担保 322

一、债务人以向债权人转移担保物所有权的形式担保债务的履行，债务人不履行债务时，债权人可以就担保物优先受偿吗 322

二、在让与担保的情况下，债务人不履行债务时，债权人能够直接取得担保物的所有权吗 327

第六章 民间借贷的中介 333

第一节 民间借贷中介概述 333

一、民间借贷中介的概念 333

二、民间借贷中介的分类 334

三、民间借贷中介存在的问题 334

第二节 通过自然人介绍成立借贷关系 336

一、经朋友介绍把钱借给他人，出借人无力还钱的，朋友需要承担责任吗 336

二、介绍人在借条上有签字的，需要承担责任吗 342

三、出借资金时，资金交付给介绍人，能要求介绍人承担责任吗 349

第三节 机构有偿居间 354

一、有偿中介公司的运作程序简介 354

二、通过有偿中介公司借款的，借款人未按时还款的，能要求中介公司承担责任吗 356

三、中介平台没有充分审核借款人的资信，应当承担责任吗 359

四、在P2P平台上出借资金，借款人未能还款时，纠纷如何处理 367

第七章 民间借贷案件证据收集与举证 377

第一节 证据的事前准备 377

一、借据、收据、欠条在诉讼证明中有什么区别 378

二、借据应当如何书写才有证明力 386

三、签订借款合同时是否需要有证人见证 392

第二节 向法庭举证的基本要求 398

一、逾期举证应当承担怎样的后果 398

二、向法庭提供的证据应当具备哪些属性 405

三、提交虚假的证据有什么法律后果 412

四、如何申请证据保全 416

第三节 怎样提交有证明力的证据 419

一、已经有借据的，是否还应当提交交付凭证 419

二、QQ聊天记录、手机短信记录及支付宝、余额宝、财付通交易记录等电子数据需要公证吗 424

三、未经过债务人允许的录音能够作为证据适用吗 436

第四节 申请司法鉴定 445

一、笔迹鉴定在借贷案件中能够起到证明作用吗 445

二、不同笔记鉴定意见相互矛盾的情况怎么办 452

第八章 民间借贷的事实认定 461

第一节 借贷关系认定 461

一、只有存款凭条、转账记录就一定认定借贷关系成立吗 461

二、借款人未证明其出具的收据系受胁迫所为，如何判定是否存在胁迫行为 467

三、只有手机短信证明，没有其他证据的，能否证明借款关系 470

四、借款人否认借款时，由谁承担证明责任 475

五、借据存有瑕疵且无合理解释时能否否定借款事实 480

第二节 借款交付认定 485

一、向合同约定的第三人交付借款，是否能认定为已交付 485

二、没有转账记录，当事人称现金交付的，是否认定为已交付 489

三、借据上记载的金额，与实际转账金额不一致的，如何认定交付数额 493

四、借款人向公司实际控制人转账汇款的，是否认定为已向公司交付 496

第三节 还款交付认定 504

一、在借贷双方均无足够证据证明借款是否归还时，应如何认定案件事实 504

二、双方存在多笔资金往来的情况下，已偿还借款行为如何证明 508

三、出具的欠条、收条内容有歧义的，怎样认定是否已归还借款 514

四、经鉴定具有真实性的借据，借款人提出异议时，是否可作为定案依据 519

第九章 民间借贷利息与违约责任 523

第一节 民间借贷利率保护范围 523

一、借款合同约定的利息超过规定的，法院会怎样处理 523

二、借款合同中未约定借用期利息、约定不明的，需要支付利息吗 528

三、借款人提前偿还借款，利息应当如何计算 534

四、民间借贷约定“利滚利”，受法律保护吗 538

第二节 民间借贷违约责任 544

一、没有按时还款，出借人能主张逾期利息吗 544

二、借款合同没有约定利息，也没有规定还款期限的，需要支付利息吗 549

三、合同约定没有按时归还借款，能主张违约金吗 555

四、合同既约定逾期利息，又约定违约金，能同时主张吗 559

五、借款人自愿给付利息、违约金后又反悔，能主张返还吗 564

第十章 民间借贷诉讼时效 569

第一节 诉讼时效及其他的法定期限的效力 569

一、债务的诉讼时效有什么法律意义 569

二、借条没有注明还款履行期限时，诉讼时效怎样计算 576

三、要求保证人承担保证责任，有期限限制吗 581

四、债务人无力偿还借款，债权人处置抵押物有时效限制吗 585

第二节 诉讼时效的中断、中止 591

一、债务诉讼时效的中断、中止有什么法律意义 591

二、发邮件、手机短信催款，能视为诉讼时效中断吗 596

三、催款后借款人同意还款的，能视为诉讼时效中断吗 602

四、诉讼时效届满后债务人重新出具借条、签订还款协议能否重新起算诉讼时效 613

第十一章 民间借贷虚假诉讼 621

第一节 虚假诉讼的认定与后果 621

一、借款人未实际获得借款但在诉讼中自认的是否认定为虚假诉讼 623

二、为逃避债务伪造借据并指使他人提起民事诉讼的，应如何认定 630

三、以民间借贷为名进行虚假诉讼应有什么法律责任 634

第二节 遭遇他人虚假诉讼的权利救济 643

一、他人为逃避债务进行虚假的诉讼，法院已经作出生效裁判的，能申请再审吗 643

二、他人为逃避债务进行虚假的诉讼，能提起第三人撤销之诉吗 647

三、第三人撤销诉讼，法院作出判决后能上诉吗 654

第十二章 第二审程序与审判监督程序 659

第一节 第二审程序 659

一、不服一审判决，提起上诉应当注意哪些问题 660

二、第二审程序审理限于上诉状的范围吗 665

三、第二审程序中提出的新证据应当如何认定 669

四、第二审程序中，能提出新的诉讼请求吗 672

五、第二审程序中达成调解的法律后果是什么 675

第二节 审判监督程序 679

一、民间借贷案件终审生效后，申请再审的条件是什么 680

二、民间借贷案件调解生效后，当事人还能否申请再审 683

三、再审申请被驳回后，还有其他救济渠道吗 687

四、再审改判后，已经强制执行的财产能否回转 691

第十三章 诉讼保全与强制执行 695

第一节 诉讼保全 695

一、什么是诉讼保全 695

二、申请诉讼保全必须具备哪些条件 698

三、申请诉讼保全需要提供的担保有哪些形式 701

四、哪些财产可以申请采取保全措施 704

五、财产保全的措施有哪些 708

六、人民法院对抵押物、质押物、留置物可否采取财产保全措施 712

七、财产保全在哪些情况下可以解除 715

八、财产保全申请人申请错误，给被申请人造成损失，是否需要承担赔偿责任 721

第二节 强制执行 726

一、哪些法律文书可以作为执行依据 726

二、如何确定强制执行的管辖法院 730

三、如何对违法的执行行为提出异议 734

四、在执行过程中，申请执行人可以申请变更执行法院吗 736

五、在执行过程中，案外人如何对执行标的提出执行异议 738

六、被执行人名下只有一套房产，没有其他财产的，就无法强制执行吗 748

七、被执行人拒不自动履行生效法律文书的，法院是否有权向其送达限制高消费令 752

八、被执行人能履行而拒不履行生效判决的，可否将其纳入失信名单 755

第十四章 破产程序 759

第一节 什么是破产程序 759

一、破产案件由哪个法院管辖 759

二、什么情况下债务人会被申请破产 764

三、民间借贷案件正在审理或者执行中，法院受理破产申请后，会有什么后果 771

第二节 破产财产 783

一、破产财产范围如何确定 784

二、破产程序中，债务人的财产如何管理 792

第三节 破产债权 802

一、破产程序中，如何申报债权 802

二、我的债权是有抵押物作为担保的，能否在破产程序中优先受偿 808

三、我对债务人负有债务的，能否与我的破产债权进行抵销 815

第十五章 民间借贷相关刑事犯罪 823

第一节 非法吸收公众存款罪 823

一、什么是非法吸收公众存款罪 823

二、非法吸收公众存款罪有什么法律后果 824

三、怎样识别非法吸收公众存款行为 826

第二节 集资诈骗罪 838

一、什么是集资诈骗罪 838

二、集资诈骗罪有什么法律后果 838

三、怎样区分非法吸收公众存款和集资诈骗行为 840

第三节 非法经营罪 846

一、从事民间借贷可能构成非法经营罪吗 846

二、非法经营罪应当承担什么法律责任 853

三、怎样避免民间借贷活动触及非法经营罪 862

第四节 民间借贷刑民交叉问题的处理 869

一、债务人涉嫌非法集资犯罪或者其他犯罪被立案侦查的，法院能够受理吗 869

二、借款后发现借款人涉嫌非法集资犯罪被立案的，如何维护自身权益 873

三、民间借贷行为被认定为非法集资犯罪的，借贷合同和担保合同一定无效吗 878

四、借款人被错误判刑、羁押的，羁押期间的借款利息如何承担 884