现代金融投资者保护PDF电子书下载

第一篇 现代金融基本理论 3

第一章 现代金融概述及特征 3

第一节 现代金融概述 3

一、现代金融基本概述 3

二、现代金融的特征 8

第二节 现代金融的内容、标准和种类 13

一、现代金融的内容 13

二、现代金融的判定标准 14

三、现代金融的种类 15

第三节 现代金融发展阶段 17

一、金融电子化阶段 18

二、金融网络化阶段 19

三、货币电子化阶段 21

第四节 现代金融网络化 23

一、金融创新的分类 23

二、网络化是金融创新的结果 25

三、网络金融创新的表现形式 26

四、网络金融创新的利弊 27

第五节 现代金融——金融功能进一步提升 29

一、金融功能的概述 29

二、现代金融提升了传统金融功能 30

三、现代金融的功能 31

第二章 现代金融风险特征 33

第一节 现代金融风险概述 33

一、金融风险的表现与特征 35

二、金融风险的分类 36

第二节 现代金融风险的特征 38

一、经营风险增大 39

二、网络技术风险特征 39

三、信用风险特征 42

四、信息安全风险 47

五、操作风险 51

六、关联风险特征 52

七、系统风险特征 53

八、道德风险 56

九、流动性风险特征 58

第二篇 现代金融投资者保护路径 63

第一章 完善现代金融业务公司治理的结构 63

第一节 现代金融业务公司治理的概述 63

一、现代金融业务机构公司治理的特殊性 64

二、现代金融业务机构公司治理存在的问题 65

三、现代金融业务机构治理目标 66

四、现代金融业务机构治理模式 67

第二节 现代金融业务机构治理的完善 69

一、一般性安全保障对策的完善 69

二、特殊性安全方案 69

第二章 完善现代金融业务企业的内部控制 71

第一节 内部控制的概述 71

一、内部控制的定义 72

二、内部控制的发展阶段 73

第二节 内部控制存在的问题及完善 74

一、内部控制存在的问题 74

二、我国现代金融业务机构内部控制的完善 78

第三章 完善现代金融业务机构市场退出机制 83

第一节 我国现代金融业务机构市场退出机制研究 83

一、现代金融业务机构的问题及金融业务机构的界定 83

二、我国现代金融业务机构市场退出的法律制度 84

三、存在的问题 85

第二节 我国现代金融业务机构市场退出机制 87

一、构建全面、有效、安全的市场退出机制 87

二、现代金融业务机构市场退出的资格认定 88

三、理顺不同市场退出方式的协调 88

四、规范市场退出机制中的权力之间的制衡 89

第四章 我国现代金融创新审慎监管的完善 91

第一节 金融创新的国际监管经验 91

第二节 我国现代金融创新审慎监管的完善 93

一、我国现代金融创新存在的问题 93

二、完善现代金融创新的措施 94

第五章 完善现代金融行业风险隔离机制 96

第一节 金融行业风险传递的基本理论 96

一、金融行业风险传导的界定 96

二、金融行业风险传导的理论基础 97

第二节 建立现代金融行业风险隔离 98

一、我国现代金融行业风险隔离现状 98

二、我国现代金融行业风险隔离问题 99

三、现代金融行业风险隔离的对策 100

第六章 加强现代金融业务机构社会责任 102

第一节 金融业务机构社会责任概述 102

一、企业社会责任的历史演变 102

二、企业社会责任的界定 103

三、金融业务机构社会责任的特殊性 104

四、构建现代金融业务机构社会责任的必要性 105

第二节 我国现代金融业务机构社会责任状况 106

一、我国现代金融业务机构社会责任的实践层面 106

二、我国现代金融业务机构社会责任的制度规定 107

三、我国现代金融业务机构社会责任的缺陷 108

第三节 我国现代金融业务机构社会责任的制度完善的对策 109

一、实践层面的完善对策 109

二、法制层面的完善 110

第七章 现代金融内外投资风险的防范 111

第一节 现代金融对外投资风险防范 111

一、现代金融对外投资风险防范的现状 111

二、我国现代金融对外投资风险控制制度的完善 121

第二节 现代金融外商投资风险控制 123

一、我国外商投资风险控制制度的现存问题 123

二、我国外商投资风险控制制度的完善 130

三、政策建议 131

第八章 建立现代金融风险预警和突发事件处置机制 134

第一节 建立现代金融风险预警机制 134

一、金融风险预警机制概述 135

二、建立现代金融风险预警机制 138

第二节 建立现代金融突发事件处置机制 144

一、金融突发事件处置机制原则 144

二、建立现代金融突发事件处置法律机制的必要性 145

三、我国现代金融突发事件处置法律机制存在的问题 147

四、现代金融突发事件处置机制的完善 151

第九章 加强现代金融业务机构风险管理 155

第一节 内部风险管理的概述 156

一、风险管理概念 156

二、内部控制与风险管理的内在联系 157

第二节 完善内部风险管理 159

一、提高内部管理能力 159

二、完善金融业务机构的风险管理组织 160

三、建立审慎的风险管理体制 161

四、完善现代金融业务机构的风险管理机制 162

第十章 完善现代金融监管 166

第一节 金融监管理论 168

一、外部效应 169

二、市场的不完善与市场失效 171

三、监控的规模效应 173

四、消费者信心与消费者的自然需求 174

第二节 现代金融监管的原则 175

一、服务实体经济原则 176

二、合法性原则 177

三、防范系统性金融风险原则 178

四、行为监管原则 181

五、消费者权益保护原则 183

第三节 金融监管的目标 185

一、保护消费者权益目标 185

二、系统稳定目标 186

三、激励目标 188

第四节 我国现代金融监管体制现状及问题 190

第五节 现代金融监管体制的完善 191

一、明确现代金融监管的模式，建立现代金融监管协调机制 191

二、依法强化现代金融监管措施 193

三、强化对现代金融创新风险的防范 193

四、创新现代金融监管方式 196

第六节 现代金融监管建构 196

一、明确金融监管主体和职责 196

二、金融市场准入监管 197

三、信息披露 198

四、金融消费者权益保护 201

五、金融业务机构的公司治理结构特殊设计 202

六、加强对金融消费者的教育 205

七、加强行业自律 206