国际商会《银行付款责任统一规则》指南 中文版PDF电子书下载

第1章 什么是银行付款责任？ 1

1.1 什么是基础信息？ 2

1.2 我们为什么需要BPO？ 3

1.3 解决金融供应链中的低效率 4

1.4 优化营运资金 6

1.5 付款保证 6

1.6 提高了处理效率 7

1.7 降低了不符点风险 7

1.8 缓释供应商违约风险 7

1.9 强化买方／供应商关系 8

1.10 发展供应商网络 8

1.11 基于全球信息传送标准的整合技术 8

1.12 灵活的融资形式 9

1.13 “沉默”BPO 10

1.14 应用BPO的主要融资机会总结 11

1.14.1 基本融资选择 11

1.14.2 改变BPO的到期日 11

1.14.3 推迟创建BPO 12

1.14.4 使用TMA“预匹配”功能，稍后再创建BPO 13

1.15 BPO的会计政策 13

1.16 BPO的资本处理 15

1.16.1 违约概率 15

1.16.2 违约损失率 15

1.16.3 有效到期日 16

1.16.4 杠杆率 16

第2章 ISO 20022贸易服务管理（TSMT）报文 17

2.1 ISO是什么？ 17

2.2 ISO 20022是什么？ 18

2.3 ISO 20022 TSMT是什么？ 18

2.4 ISO 20022 TSMT报文 19

第3章 交易匹配应用程序（TMA） 27

3.1 TMA订购 28

3.2 TMA职责 28

3.3 TMA交易状态 28

3.4 TMA数据集 30

3.5 TMA必选项 30

3.5.1 基础信息 30

3.5.2 商业数据集 31

3.5.3 运输数据集 31

3.5.4 保险数据集 31

3.5.5 证明数据集 32

3.5.6 其他（证明）数据集 32

3.6 TMA创建BPO 32

3.7 TMA数据和报文匹配规则 34

3.8 TMA预匹配 36

3.9 TMA基础信息修改 36

3.10 对TMA错配的接受和拒绝 37

3.11 TMA单次发运与分批发运 37

3.12 TMA下多家付款行 38

3.13 TMA特别报文 39

3.14 TMA报告 40

3.15 TMA数据存储 40

3.16 TMA计时与超时 40

第4章 银行付款责任统一规则 41

4.1 要点 41

4.2 URBPO和UCP/eUCP的主要区别 42

第1条 43

第2条 45

第3条 46

第4条 49

第5条 51

第6条 52

第7条 52

第8条 53

第9条 53

第10条 55

第11条 57

第12条 58

第13条 59

第14条 60

第15条 60

第16条 61

第5章 了解工作流 63

5.1 创建基础信息 63

5.1.1 仅在两家主要银行间创建基础信息 63

5.1.2 与多家银行创建基础信息 67

5.1.3 接受职责及基础信息 68

5.1.4 拒绝职责及基础信息 69

5.2 基础信息修改请求 70

5.2.1 仅两家主要银行之间的接受基础信息修改 71

5.2.2 涉及多家银行的接受基础信息修改 72

5.2.3 仅两家主要银行间的拒绝基础信息修改 72

5.2.4 涉及多家银行的拒绝基础信息修改 73

5.3 数据集提交 74

5.3.1 仅涉及两家主要银行的基础信息 75

5.3.2 涉及多家银行的基础信息 76

5.4 数据集预匹配 76

5.5 接受错配 77

5.5.1 仅涉及两家主要银行的基础信息；买方银行为付款行 78

5.5.2 涉及多家银行的基础信息 78

5.6 拒绝错配 79

5.6.1 仅涉及两家主要银行的基础信息；买方银行为付款行 79

5.6.2 涉及多家银行的基础信息 80

5.7 特别报文 81

第6章 银企指南及报文发送 85

6.1 改编ISO 20022 TSMT报文 85

6.2 范围区别 89

6.3 端到端报文流 90

第7章 企业协议 93

7.1 URBPO范围以外的互动 93

7.2 买卖双方间的协议 94

7.2.1 国际商会的方法 95

7.2.2 具体条款和一般条款 95

7.2.3 国际商会国际销售示范合同摘录 96

7.3 企业客户与金融机构间的协议 97

第8章 BPO业务场景 99

8.1 银行支持的赊销 100

8.2 赊销处理／服务 101

8.2.1 订单通知 101

8.2.2 单据提交和数据匹配 104

8.2.3 不符处理／争议解决 105

8.2.4 管理已核准发票／汇票 108

8.2.5 单据付款 110

8.2.6 单据／付款核对 110

8.3 赊销融资 112

8.3.1 订单承付 112

8.3.2 装运前融资 113

8.3.3 仓储融资 114

8.3.4 装运后融资 115

8.3.5 已确认应付账款融资 116

8.3.6 应收账款购买 120

8.3.7 灵活的到期日 121

8.4 BPO案例研讨 122

8.4.1 英国石油公司（出口商） 122

8.4.2 渣打银行 123

8.4.3 伊藤洋华堂（进口商） 123

8.4.4 东京三菱日联银行（BTMU） 123

第9章 有用的网址链接 125

9.1 《银行付款责任统一规则》 125

9.2 报文标准 125

9.3 交易匹配应用程序服务 125

9.4 行业组织 125

9.5 软件服务提供商及技术平台 126

9.6 商业顾问及商业情报 129

9.7 银行 130

9.8 教育及媒体 133

英语原文索引 135

国际商会贸易金融工具 141

国际商会概览 143

国际商会银行委员会职责一览 144

国际商会《银行付款责任统一规则》指南 147