银行从业人员资格认证考试应试辅导及考点预测 2009 个人理财PDF电子书下载

第一章 个人理财概述 1

本章大纲 1

本章考点预测 1

知识线索图 1

考点分析 2

第一节 个人理财业务的概念和分类 2

第二节 个人理财的发展 4

第三节 个人理财业务的影响因素 5

考点预测题 10

参考答案 21

第二章 个人理财理论基础 22

本章大纲 22

本章考点预测 22

知识线索图 23

考点分析 24

第一节 生命周期与个人理财规划 24

第二节 理财价值观 29

第三节 客户的风险属性 30

第四节 货币时间价值与利率的相关计算 33

第五节 投资理论和市场有效性 37

第六节 资本配置与产品组合 41

考点预测题 45

参考答案 57

第三章 金融市场 59

本章大纲 59

本章考点预测 59

知识线索图 60

考点分析 61

第一节 金融市场的功能和结构 61

第二节 货币市场 64

第三节 资本市场 65

第四节 金融衍生品市场 69

第五节 外汇市场 73

第六节 保险市场 74

第七节 黄金及其他投资市场 77

第八节 金融市场的发展 80

考点预测题 82

参考答案 96

第四章 银行理财产品 97

本章大纲 97

本章考点预测 97

知识线索图 97

考点分析 98

第一节 理财产品市场发展 98

第二节 主要的银行理财产品介绍 98

考点预测题 102

参考答案 110

第五章 银行代理的理财产品 111

本章大纲 111

本章考点预测 111

知识线索图 111

考点分析 112

第一节 银行代理理财产品概述 112

第二节 银行代理理财产品销售的基本原则 113

第三节 银行代理理财产品分类 113

考点预测题 117

参考答案 128

第六章 理财顾问服务 130

本章大纲 130

本章考点预测 130

知识线索图 130

考点分析 131

第一节 理财顾问服务概述 131

第二节 客户分析 133

第三节 财务规划 134

考点预测题 138

参考答案 148

第七章 个人理财业务相关法律法规 150

本章大纲 150

本章考点预测 151

知识线索图 151

考点分析 151

第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律 151

第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 193

第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 197

考点预测题 216

参考答案 233

第八章 个人理财业务的合规性管理 235

本章大纲 235

本章考点预测 235

知识线索图 236

考点分析 236

第一节 商业银行开展个人理财业务的合规性管理 236

第二节 个人理财业务风险管理 243

第三节 个人理财业务从业人员的合规性管理 251

第四节 客户的合规性管理 259

考点预测题 261

参考答案 279