理财一生 九大个人理财工具组合操作手册PDF电子书下载

第一章　开放式基金背景知识 2

什么是开放式基金 2

开放式基金投资的相关术语 2

开放式基金有什么特点 3

开放式基金分为哪几个主要类型 3

收益水平的确定和计算方法 5

如果不考虑费用，初始认购基金的收益率水平是如何计算的 5

如果不考虑费用，申购基金的收益率是如何计算的 7

如果将费用考虑在内，基金收益率如何计算 8

如果进行基金转换，收益率该如何计算 10

开户、交易程序 10

基金如何办理开户 11

开放式基金的交易方式 14

目前开放式基金交易有哪些创新 16

常见问题解答 19

开放式基金投资从总体上应该如何把握 19

什么样的人适合投资开放式基金 20

多大的投资规模比较合适 20

应该选择什么种类的基金 21

选择哪些基金 21

选择什么时候购买基金 22

选择新基金还是老基金 22

选择大比例分红的基金还是不分红的基金 23

选择什么样的分红方式 23

选择规模大的基金还是规模小的基金 23

购买多少只基金才合适 24

基金何时赎回才能保证最大收益 24

第二章　封闭式基金背景知识 26

什么是封闭式基金 26

封闭式基金与开放式基金相比，有什么特点 26

封闭式基金目前有哪些创新 27

收益水平的确定和计算方法 29

封闭式基金的收益来源于哪些方面 29

封闭式基金的收益率如何计算 29

开户、交易程序 31

封闭式基金应该如何开户 31

封闭式基金如何进行交易 33

常见问题解答 35

投资封闭式基金与投资开放式基金相比，有哪些优势和劣势 35

投资封闭式基金的原则有哪些 36

为什么封闭式基金存在折价的现象 36

什么样的人群适合投资封闭式基金 37

封闭式基金的投资规模有没有限制 37

选择何种封闭式基金 38

选择哪些基金有可能获得更多的收益 38

封闭式基金的折价率如何计算 39

封闭式基金需要进行投资组合吗 40

封闭式基金选择什么时间售出 40

第三章　股票背景知识 42

什么是股票 42

股票有哪些特点 43

投资股票与投资债券有哪些不同 43

投资股票与投资基金有哪些不同 44

投资股票有哪些风险，这些风险可以消除吗 45

收益水平的确定和计算方法 46

股票的投资收益包括哪些内容 46

股票的交易有哪些费用和税收 47

股票的购买价格和出售价格如何计算 47

股票的收益率如何计算 48

送、配股后收益率如何计算 49

需要说明的事项 49

开户、交易程序 50

投资A股如何开户 51

投资B股如何开户 52

股票交易有哪些规定 52

股票如何交易 55

常见问题解答 56

投资股票需要遵循什么样的原则 56

股票适合什么样的人群投资 57

投资股票的资金比例以多少为宜 58

股票应该在什么价位购买才划算 58

选择股票有哪些方法 59

如何降低投资股票的风险 60

如何选择股票 60

如何选择购买股票的时机 61

如何选择卖出股票的时机 62

是长期持有还是波段操作 63

权证和股票有什么不同 63

第四章　股指期货背景知识 68

什么是期货 68

什么是股指期货 69

股指期货有哪些特点 70

股指期货的功能是什么 71

股指期货的基本专业用语 73

股指期货投资与股票投资的区别在哪里 74

股指期货交易有哪些风险 75

我国目前股指期货的品种有哪些 77

收益水平的确定和计算方法 78

投资股指期货收益水平的确定 78

股指期货收益率的计算 78

开户、交易程序 79

股指期货投资的开户 79

股指期货的交易 80

结算 81

平仓或者交割 81

常见问题解答 82

哪些投资者适合投资股指期货 82

投资股指期货与投资股票相比，会给投资者带来哪些好处 82

投资股指期货需要遵循什么样的原则 83

投资股指期货的资金比例应该是多少 84

投资一份沪深300股指期货大致需要多少资金 84

第五章　QDII产品背景知识 88

什么是QDII 88

与国内的基金相比，QDII有什么特点 88

QDII有什么样的风险 89

QDII基金有哪些种类 90

收益水平的确定和计算方法 91

QDII的投资收益取决于哪些因素 91

QDII的收益率是如何计算的 92

开户、交易程序 94

QDII如何办理开户  94

QDII如何交易 94

常见问题解答 98

为什么要投资QDII 98

投资QDII产品的原则是什么 100

什么样的人适合投资QDII 100

投资的最佳规模为多大 101

目前我国有哪些QDII产品 101

投资QDII需要注意哪些方面 102

QDII产品的交易与国内开放式基金交易有什么不同 103

如何选择QDII的分红方式 104

QDII产品能不能和该基金公司国内的开放式基金进行转换 104

第六章　黄金投资背景知识 106

什么是黄金投资 106

黄金投资有什么特点 106

黄金投资的种类有哪些 107

如何分析黄金价格的走势 108

收益水平的确定和计算方法 109

影响黄金投资收益的因素有哪些 109

计算收益需要注意哪些问题 110

开户、交易程序 112

实物黄金投资 112

纸黄金 112

期货黄金 113

常见问题解答 114

哪些人适合投资黄金 114

黄金投资需要遵循哪些原则 115

黄金投资的规模应该如何控制 115

黄金投资的三种交易方式有哪些不同 116

选择哪种交易方式最合适 117

投资黄金纪念币或者黄金首饰算是黄金投资吗 117

投资黄金有哪些技巧 118

投资黄金与投资股票相比，收益率如何 119

第七章　外汇投资背景知识 122

什么是外汇和外汇交易 122

汇率是如何计算的 122

外汇投资与股票投资相比有什么特点 123

外汇投资有哪些风险 124

目前我国有哪些外汇投资的方法 124

收益水平的确定和计算方法 126

投资者的收益是如何确定的 126

外汇投资的收益具体是如何计算的 127

外汇即期交易与保证金外汇交易收益的比较 131

开户、交易程序 132

外汇投资者如何开户 132

如何买入外汇 133

如何卖出外汇 134

外汇保证金交易中，保证金的追加和强制平仓机制 135

常见问题解答 136

在人民币升值的预期下，投资者为何要投资外汇 136

投资外汇需要遵循哪些原则 137

外汇投资适合什么样的投资人群 137

外汇投资的资金规模应该控制在什么比例 138

如何利用外汇进行投资 138

评判汇率走势的指标有哪些 139

投资者如何分散投资风险 140

外汇投资的最佳期限是多长时间 140

第八章　投资型保险背景知识 144

什么是投资型保险 144

投资型保险具有哪些特点 145

国内的投资型保险有哪些分类 146

收益水平的确定和计算方法 148

分红保险的收益及计算 148

万能寿险的收益及计算 150

投资连结保险的收益及计算 151

开户、交易程序 152

投保人如何购买投资型保险 152

保险事故发生后，如何办理保险金的申请与给付 153

保险合同期满后如何办理 154

退保应该如何办理 154

常见问题解答 155

哪些人适合投资投资型保险 155

投资者购买投资型保险的规模应该控制在多大 156

怎样才能避免发生退保 156

分红保险应选择哪种分红方式 157

评价投资型保险的指标有哪些 157

第九章　债券背景知识 162

什么是债券 162

债券有哪些分类 162

债券投资有什么特点 163

目前我国市场上的债券投资产品有哪些 164

我国的国债具有哪些品种 164

决定债券价格的因素有哪些 166

债券投资有哪些风险 168

收益水平的确定和计算方法 169

债券投资的收益包括哪些 169

债券投资收益率是如何计算的 169

在考虑手续费的情况下投资者收益率的计算 172

开户、交易程序 173

场内交易的程序 173

场外债券交易的程序 175

常见问题解答 177

债券投资适合什么样的人群 177

在目前经济环境下投资者投资债券的收益如何 177

利率上涨行情中投资者应该如何选择投资债券 178

债券为什么有溢价发行和折价发行的方式 178

第十章　如何组合投资如何组合才能做到在风险最小的同时收入最大 182

如何选择投资产品 183

如何选择投资方式 184

附录1 有了100万，应该怎么办——一个理财规划范例 185

附录2 个人投资者必知的法律法规选编 191