第一章 开放式基金背景知识 2
什么是开放式基金 2
开放式基金投资的相关术语 2
开放式基金有什么特点 3
开放式基金分为哪几个主要类型 3
收益水平的确定和计算方法 5
如果不考虑费用，初始认购基金的收益率水平是如何计算的 5
如果不考虑费用，申购基金的收益率是如何计算的 7
如果将费用考虑在内，基金收益率如何计算 8
如果进行基金转换，收益率该如何计算 10
开户、交易程序 10
基金如何办理开户 11
开放式基金的交易方式 14
目前开放式基金交易有哪些创新 16
常见问题解答 19
开放式基金投资从总体上应该如何把握 19
什么样的人适合投资开放式基金 20
多大的投资规模比较合适 20
应该选择什么种类的基金 21
选择哪些基金 21
选择什么时候购买基金 22
选择新基金还是老基金 22
选择大比例分红的基金还是不分红的基金 23
选择什么样的分红方式 23
选择规模大的基金还是规模小的基金 23
购买多少只基金才合适 24
基金何时赎回才能保证最大收益 24
第二章 封闭式基金背景知识 26
什么是封闭式基金 26
封闭式基金与开放式基金相比，有什么特点 26
封闭式基金目前有哪些创新 27
收益水平的确定和计算方法 29
封闭式基金的收益来源于哪些方面 29
封闭式基金的收益率如何计算 29
开户、交易程序 31
封闭式基金应该如何开户 31
封闭式基金如何进行交易 33
常见问题解答 35
投资封闭式基金与投资开放式基金相比，有哪些优势和劣势 35
投资封闭式基金的原则有哪些 36
为什么封闭式基金存在折价的现象 36
什么样的人群适合投资封闭式基金 37
封闭式基金的投资规模有没有限制 37
选择何种封闭式基金 38
选择哪些基金有可能获得更多的收益 38
封闭式基金的折价率如何计算 39
封闭式基金需要进行投资组合吗 40
封闭式基金选择什么时间售出 40
第三章 股票背景知识 42
什么是股票 42
股票有哪些特点 43
投资股票与投资债券有哪些不同 43
投资股票与投资基金有哪些不同 44
投资股票有哪些风险，这些风险可以消除吗 45
收益水平的确定和计算方法 46
股票的投资收益包括哪些内容 46
股票的交易有哪些费用和税收 47
股票的购买价格和出售价格如何计算 47
股票的收益率如何计算 48
送、配股后收益率如何计算 49
需要说明的事项 49
开户、交易程序 50
投资A股如何开户 51
投资B股如何开户 52
股票交易有哪些规定 52
股票如何交易 55
常见问题解答 56
投资股票需要遵循什么样的原则 56
股票适合什么样的人群投资 57
投资股票的资金比例以多少为宜 58
股票应该在什么价位购买才划算 58
选择股票有哪些方法 59
如何降低投资股票的风险 60
如何选择股票 60
如何选择购买股票的时机 61
如何选择卖出股票的时机 62
是长期持有还是波段操作 63
权证和股票有什么不同 63
第四章 股指期货背景知识 68
什么是期货 68
什么是股指期货 69
股指期货有哪些特点 70
股指期货的功能是什么 71
股指期货的基本专业用语 73
股指期货投资与股票投资的区别在哪里 74
股指期货交易有哪些风险 75
我国目前股指期货的品种有哪些 77
收益水平的确定和计算方法 78
投资股指期货收益水平的确定 78
股指期货收益率的计算 78
开户、交易程序 79
股指期货投资的开户 79
股指期货的交易 80
结算 81
平仓或者交割 81
常见问题解答 82
哪些投资者适合投资股指期货 82
投资股指期货与投资股票相比，会给投资者带来哪些好处 82
投资股指期货需要遵循什么样的原则 83
投资股指期货的资金比例应该是多少 84
投资一份沪深300股指期货大致需要多少资金 84
第五章 QDII产品背景知识 88
什么是QDII 88
与国内的基金相比，QDII有什么特点 88
QDII有什么样的风险 89
QDII基金有哪些种类 90
收益水平的确定和计算方法 91
QDII的投资收益取决于哪些因素 91
QDII的收益率是如何计算的 92
开户、交易程序 94
QDII如何办理开户 94
QDII如何交易 94
常见问题解答 98
为什么要投资QDII 98
投资QDII产品的原则是什么 100
什么样的人适合投资QDII 100
投资的最佳规模为多大 101
目前我国有哪些QDII产品 101
投资QDII需要注意哪些方面 102
QDII产品的交易与国内开放式基金交易有什么不同 103
如何选择QDII的分红方式 104
QDII产品能不能和该基金公司国内的开放式基金进行转换 104
第六章 黄金投资背景知识 106
什么是黄金投资 106
黄金投资有什么特点 106
黄金投资的种类有哪些 107
如何分析黄金价格的走势 108
收益水平的确定和计算方法 109
影响黄金投资收益的因素有哪些 109
计算收益需要注意哪些问题 110
开户、交易程序 112
实物黄金投资 112
纸黄金 112
期货黄金 113
常见问题解答 114
哪些人适合投资黄金 114
黄金投资需要遵循哪些原则 115
黄金投资的规模应该如何控制 115
黄金投资的三种交易方式有哪些不同 116
选择哪种交易方式最合适 117
投资黄金纪念币或者黄金首饰算是黄金投资吗 117
投资黄金有哪些技巧 118
投资黄金与投资股票相比，收益率如何 119
第七章 外汇投资背景知识 122
什么是外汇和外汇交易 122
汇率是如何计算的 122
外汇投资与股票投资相比有什么特点 123
外汇投资有哪些风险 124
目前我国有哪些外汇投资的方法 124
收益水平的确定和计算方法 126
投资者的收益是如何确定的 126
外汇投资的收益具体是如何计算的 127
外汇即期交易与保证金外汇交易收益的比较 131
开户、交易程序 132
外汇投资者如何开户 132
如何买入外汇 133
如何卖出外汇 134
外汇保证金交易中，保证金的追加和强制平仓机制 135
常见问题解答 136
在人民币升值的预期下，投资者为何要投资外汇 136
投资外汇需要遵循哪些原则 137
外汇投资适合什么样的投资人群 137
外汇投资的资金规模应该控制在什么比例 138
如何利用外汇进行投资 138
评判汇率走势的指标有哪些 139
投资者如何分散投资风险 140
外汇投资的最佳期限是多长时间 140
第八章 投资型保险背景知识 144
什么是投资型保险 144
投资型保险具有哪些特点 145
国内的投资型保险有哪些分类 146
收益水平的确定和计算方法 148
分红保险的收益及计算 148
万能寿险的收益及计算 150
投资连结保险的收益及计算 151
开户、交易程序 152
投保人如何购买投资型保险 152
保险事故发生后，如何办理保险金的申请与给付 153
保险合同期满后如何办理 154
退保应该如何办理 154
常见问题解答 155
哪些人适合投资投资型保险 155
投资者购买投资型保险的规模应该控制在多大 156
怎样才能避免发生退保 156
分红保险应选择哪种分红方式 157
评价投资型保险的指标有哪些 157
第九章 债券背景知识 162
什么是债券 162
债券有哪些分类 162
债券投资有什么特点 163
目前我国市场上的债券投资产品有哪些 164
我国的国债具有哪些品种 164
决定债券价格的因素有哪些 166
债券投资有哪些风险 168
收益水平的确定和计算方法 169
债券投资的收益包括哪些 169
债券投资收益率是如何计算的 169
在考虑手续费的情况下投资者收益率的计算 172
开户、交易程序 173
场内交易的程序 173
场外债券交易的程序 175
常见问题解答 177
债券投资适合什么样的人群 177
在目前经济环境下投资者投资债券的收益如何 177
利率上涨行情中投资者应该如何选择投资债券 178
债券为什么有溢价发行和折价发行的方式 178
第十章 如何组合投资如何组合才能做到在风险最小的同时收入最大 182
如何选择投资产品 183
如何选择投资方式 184
附录1 有了100万，应该怎么办——一个理财规划范例 185
附录2 个人投资者必知的法律法规选编 191