反洗钱解读与操作实务PDF电子书下载

第一章 当今世界的反洗钱形势 1

第一节 洗钱行为的界定 1

一、洗钱行为的由来 1

二、洗钱行为的概念和特征 4

三、洗钱罪的构成要件 9

第二节 当今世界反洗钱面临的形势 23

一、洗钱行为的危害 23

二、反洗钱正未有穷期 27

三、以美国为代表的西方国家反洗钱战略的最新发展 38

第三节 中国的反洗钱工作概述 48

一、中国的洗钱行为 48

二、中国对国际反洗钱的贡献 59

第二章 中国的反洗钱监管 62

第一节 有关国际公约、国外立法关于反洗钱监督管理体制的规定 62

一、有关国际公约规定的基本指导原则 62

二、各国相关立法对我们的借鉴意义 65

第二节 中国的反洗钱监督管理体制 69

一、反洗钱监督管理体制概述 69

二、国务院反洗钱行政主管部门 73

三、国务院有关监督管理机构 80

四、中国反洗钱监测分析系统的建设 94

五、反洗钱工作协调机制 105

第三章 金融机构的反洗钱工作 110

第一节 概述 110

一、金融机构的含义 110

二、金融机构开展反洗钱工作的成绩 112

三、金融机构反洗钱工作面临的挑战 113

四、金融机构反洗钱工作的基本原则 116

第二节 反洗钱内部控制制度 123

一、概述 123

二、银行业金融机构的反洗钱内部控制制度 124

三、保险业金融机构反洗钱内部控制制度的主要内容 126

四、证券、期货业金融机构的反洗钱内部控制制度 127

第三节 客户身份识别制度 127

一、概述 127

二、银行业金融机构如何识别客户身份 130

三、证券、期货业金融机构如何识别客户身份 134

四、保险业金融机构如何识别客户身份 136

第四节 客户身份资料和交易记录保存制度 138

一、概述 138

二、银行业金融机构如何保存客户身份资料和交易记录 140

三、保险业金融机构如何保存客户身份资料和交易记录 141

四、证券、期货业金融机构如何保存客户身份资料和交易记录 141

第五节 大额交易和可疑交易报告制度 142

一、概述 142

二、金融机构如何报告人民币大额交易和可疑交易 146

三、金融机构如何报告大额和可疑外汇资金交易 151

四、金融机构如何报告涉嫌恐怖融资可疑交易 154

第四章 洗钱案件的查处 156

第一节 概述 156

一、反洗钱的行政调查与核查 156

二、移送涉嫌洗钱犯罪线索 157

三、查处洗钱案件 158

第二节 洗钱犯罪案件的侦查规则 158

一、国外侦查洗钱犯罪案件的经验 159

二、正确认识洗钱犯罪 165

三、洗钱犯罪的侦查步骤 166

四、侦查洗钱犯罪的原则 167

五、侦查洗钱犯罪的对策 170

第三节 典型案例分析 173

一、“5·12”特大跨国制贩毒案 173

二、“10·12”银行内部人员洗钱案 174

三、湖南省郴州市“住房公积金第一案” 176

四、福建“郑亦细命”地下钱庄案 177

第五章 反洗钱国际合作 181

第一节 我国已经批准加入的反洗钱和反恐融资国际公约 181

一、国际上有关反洗钱和反恐融资的重要法律文件 181

二、我国加入的反洗钱和反恐融资国际公约 182

第二节 中国积极加入反洗钱国际组织 187

一、反洗钱的国际组织 187

二、中国加入反洗钱国际组织 193

第三节 反洗钱刑事司法协助 197

一、概述 197

二、国际刑事司法协助的新发展 198

三、中国与外国缔结的双边司法协助类条约一览表 200

附录 有关法律文件汇编 205

中华人民共和国反洗钱法 205

联合国反腐败公约 212

联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约 254

联合国打击跨国有组织犯罪公约 281

联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约 309