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第一章 基金概论 1

第一节 什么是基金 1

什么是证券投资基金？（3） 1

什么是基金投资人？（3） 2

什么是基金管理人？（4） 3

什么是基金托管人？（4） 4

证券投资基金有哪些特征？（4） 5

证券投资基金与股票、债券有什么区别？（5） 6

证券投资基金与银行储蓄存款有什么区别？（7） 7

基金投资适合什么样的人？（7） 8

基金投资适合哪些机构？（8） 9

第二节 基金的类型 10

证券投资基金有哪些类型？（9） 10

什么是封闭式基金？（10） 11

封闭式基金如何购买？（10） 12

封闭式基金的报价是怎样的？（10） 13

封闭式基金和开放式基金有什么区别？（11） 14

开放式基金有什么优势？（12） 15

股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金的风险收益有什么特征？（13） 16

什么是股票型基金？（13） 17

什么是债券型基金？（14） 18

什么是货币市场基金？（14） 19

什么是混合基金？（16） 20

什么是公募基金？（16） 21

什么是私募基金？（16） 22

什么是成长型基金？（18） 23

什么是平衡型基金？（18） 24

什么是收入型基金？（18） 25

什么是公司型基金？（19） 26

什么是契约型基金？（19） 27

还有哪些特殊种类基金？（19） 28

第三节 开放式基金概说 29

开放式基金有哪些优点？（21） 29

开放式基金如何保障安全？（22） 30

开放式基金的投资有哪些限制？（23） 31

开放式基金有哪些投资风险？（24） 32

开放式基金的收益来源有哪些？（25） 33

开放式基金收益有哪些分配原则？（26） 34

基金收益如何分配？（27） 35

投资开放式基金如何获利？（28） 36

开放式基金有哪些费用？（29） 37

基金收费有哪些模式？（31） 38

开放式基金投资会涉及哪些税金？（32） 39

开放式基金与其他投资渠道的对比，风险和收益各有哪些差异？（33） 40

开放式基金与银行储蓄有什么区别？（34） 41

开放式基金与国债有什么区别？（34） 42

开放式基金与投资型保险有什么区别？（35） 43

开放式基金与股票有什么区别？（35） 44

第四节 ETF、LOF和FOF概说 45

什么是ETF？（37） 45

ETF有哪些优点？（38） 46

ETF的参与主体有哪些？（40） 47

ETF有哪些种类和风险？（40） 48

投资ETF的获利方式有哪些？（41） 49

ETF涉及哪些税费？（41） 50

什么是LOF？（42） 51

LOF有哪些特点？（43） 52

LOF有什么投资优势？（43） 53

什么是FOF？有什么投资优势？（45） 54

投资FOF有什么顾虑？（46） 55

FOF投资适宜哪些人？（46） 56

投资FOF的程序是怎样的？（47） 57

ETF和LOF有哪些异同？（47） 58

第二章 基金的运作 59

第一节 基金的发起和销售 59

基金运作一般流程是怎样的？（51） 59

基金如何发起和设立？（51） 60

基金的销售方式有哪几种？（53） 61

什么是基金发起人？（53） 62

发起人在基金设立过程中有什么作用？（54） 63

第二节 基金的交易 64

基金持有人的权利有哪些？（56） 64

基金持有人必须承担哪些义务？（57） 65

对基金托管人的资格有哪些规定？（57） 66

基金托管人的责任有哪些？（58） 67

基金托管人在哪些情况下必须退任？（59） 68

第三节 基金投资的管理 69

开放式基金的投资目标有哪些种类？（60） 69

开放式基金投资管理原则有哪些？（60） 70

基金管理人的基本职责有哪些？（61） 71

基金管理人资格有什么条件？（62） 72

基金管理公司在哪些情况下必须退任？（62） 73

基金的信息披露包括哪几种？（63） 74

基金的组成文件包括哪些内容？（63） 75

什么是基金招募说明书？（64） 76

什么是基金年度报告和中期报告？（65） 77

什么是基金的公开说明书？（65） 78

我国基金信息披露中存在哪些问题？（65） 79

第三章 开放式基金投资实务 80

第一节 开放式基金的开户 80

什么是基金账户？（71） 80

开立基金账户需要提交哪些资料？（72） 81

开户流程是怎样的？（72） 82

基金账户信息变更要求提供哪些资料？（73） 83

基金账户销户要求提供哪些资料？（74） 84

基金账户查询要求提供哪些资料？（75） 85

什么是登记基金账号？（75） 86

登记基金账号需要提交哪些资料？（76） 87

哪些人能投资开放式基金？（76） 88

第二节 开放式基金的认购、申购和赎回 89

什么是开放式基金的认购、申购和赎回？（77） 89

开放式基金认购的程序如何？（78） 90

开放式基金申购的流程是怎样的？（79） 91

开放式基金申购的撤销需要提交哪些资料？ （80） 92

申购费用和买到的基金份额如何计算？（80） 93

什么是金额申购？（81） 94

什么是“未知价法”？（81） 95

什么是开放日？（82） 96

什么是封闭期？（82） 97

投资者的申购申请有可能被拒绝吗？（82） 98

开放式基金赎回流程是怎样的？（83） 99

基金巨额赎回如何处理？（84） 100

赎回申请何时可以得到确认？（85） 101

投资者的赎回款项何时从托管银行划出？（85） 102

一天可否多次赎回？（85） 103

赎回可以撤销吗？（85） 104

投资者每笔赎回的份额有限制吗？（85） 105

什么叫强制赎回？（85） 106

投资者在赎回时为什么要选择“非连续赎回”或“连续赎回”？（86） 107

为什么要收取赎回费用？（86） 108

基金管理公司有可以暂停赎回吗？（87） 109

什么是份额赎回？（87） 110

网上银行认购（申购）基金操作流程是怎样的？（87） 111

基金有哪些购买途径？各有哪些利弊和购买技巧？（88） 112

第三节 基金转换、转托管和非交易过户 113

什么是基金转换？需要提供哪些资料？（92） 113

什么是基金的转托管？需要提供哪些资料？（93） 114

什么是非交易过户？（94） 115

个人投资者办理继承情况下的非交易过户应提交哪些资料？（94） 116

机构投资者办理捐赠情况下的非交易过户应提交哪些资料？（95） 117

个人投资者办理捐赠情况下的非交易过户应提交哪些资料？（95） 118

为什么办理捐赠情况下的非交易过户要提交受赠方的注册或登记证书？（95） 119

非交易过户的业务流程是怎样的？（95） 120

第四节 开放式基金的分红 121

基金分红的条件有哪些？（96） 121

基金分红的方式有哪些？（96） 122

如何设置分红方式？（97） 123

如何办理变更分红方式？（97） 124

红利再投资有哪些优点？（97） 125

基金分红中的权益登记日、除息日和红利发放日是什么意思？（97） 126

红利再投资的基金净值是按照哪天的净值计算的？（98） 127

基金的默认分红方式是什么？（98） 128

选择“现金分红”的投资人何时能够确定分红款已到达自己的银行账户？（98） 129

选择“红利再投资”的投资人何时能够查询到增加的基金份额？（98） 130

第四章 开放式基金投资策略 131

第一节 投资准备 131

在决定进行基金投资的时候，需要做哪些准备？（101） 131

如何做好基金投资方案？（102） 132

第二节 如何选择基金品种 133

如何看懂基金宣传单？（104） 133

如何阅读基金招募说明书？（105） 134

如何阅读基金中报和年报？（107） 135

阅读基金年报有哪些看点？（110） 136

如何选择基金公司？（112） 137

如何选择基金经理？（113） 138

如何选择基金类型？（115） 139

如何评估基金业绩？（116） 140

如何选择购买基金时机？（117） 141

第三节 购买基金后的管理和风险规避 142

购买基金后如何管理？（119） 142

基金有哪些风险？（120） 143

降低基金投资风险的方法有哪些？（122） 144

构建基金组合应该遵循哪些基本原则？（124） 145

怎么做基金组合？（124） 146

如何科学分析基金投资组合？（125） 147

如何监控您的基金组合？（127） 148

年轻人如何构建有效的基金组合？（128） 149

老年人如何优化基金组合？（129） 150

第四节 如何降低基金投资成本 151

如何降低基金投资成本？（132） 151

第五章 封闭式基金投资实务策略 152

如何理解与查看封闭式基金行情价格？（139） 152

如何理解封闭式基金折价率？（139） 153

如何购买封闭式基金？（140） 154

如何挑选封闭式基金？（140） 155

如何把握封闭式基金分红行情？（141） 156

投资封闭式基金的策略有哪些？（142） 157

第六章 货币市场基金投资实务与策略 158

什么是货币市场基金？（147） 158

货币市场基金如何买卖？（147） 159

货币市场基金如何转换？（148） 160

货币市场基金如何查询？（148） 161

怎么看货币市场基金的收益率？（149） 162

如何评价和选择货币市场基金？（150） 163

怎么看货币基金偏离度？（152） 164

购买货币市场基金最少要多少钱？（154） 165

购买货币市场基金是净值高好还是低好？（154） 166

工薪家庭如何通过货币市场基金理财？（154） 167

第七章 ETF投资实务与策略 168

ETF的认购方式有哪几种？（159） 168

ETF如何申购、赎回？（161） 169

ETF套利交易渠道有哪些？（162） 170

ETF如何套利交易？（163） 171

ETF的投资策略有哪些？（165） 172

中小投资人买卖ETF要注意什么？（167） 173

ETF在上海证券交易所的交易单位是多少？（167） 174

ETF的涨跌幅度是多少？（167） 175

ETF的价格升降单位和股票、封闭式基金是否不同？（167） 176

买卖ETF有哪些成本？（167） 177

什么是ETF基金份额的净值？（167） 178

什么是ETF参考单位净值（IOPV）？（168） 179

ETF会不会像封闭式基金一样出现大幅折、溢价？（168） 180

什么是“最小申购、赎回单位”？（168） 181

ETF的“实物申购、赎回”机制对ETF有何重要性？ETF的“实物申购、赎回”机制与套利行为有何关联？（169） 182

对于深证100ETF，同一个投资者在认购期是否可以现金和股票同时认购？（170） 183

深证100ETF股票认购的最低股数为1000股，超过1000股的部分须为100股的整数倍，那么如果不够1000股的部分是否可以用现金替代？（170） 184

深100ETF指数基金上市交易后，投资者是否可以将当日在二级市场上买入的ETF份额再卖出？（170） 185

为什么成分股票认购会有先到先得原则？（170） 186

用以认购深100ETF的成分股价格怎样确定？（170） 187

深证100ETF与上证50ETF在发行方式上有何区别？（171） 188

深证ETF上市交易后，投资者是否要缴纳印花税、过户费？（171） 189

投资者可以通过哪些渠道查询认购是否成功？（171） 190

深证ETF申购赎回的最小份额及申购、赎回费是多少？（172） 191

深证100ETF指数型基金的管理费和托管费为多少？（172） 192

深证100ETF基金登记、除息日申购、赎回和在二级市场上买卖的基金份额是否享受当次分红？（172） 193

深证100ETF相关代码是多少？（172） 194

深证100ETF有哪几种认购方式？（172） 195

深证100ETF认购费是如何收取的？（173） 196

深证100ETF基金是否完全复制深证100价格指数？（173） 197

用于认购深证100ETF的成分股在过户冻结期间发生权益变动怎样处理？（173） 198

网上现金认购深证100ETF时，认购金额、份额和利息折算份额怎样计算？（173） 199

第八章 LOF投资实务与策略 200

什么是LOF？（177） 200

买卖LOF的投资者如何办理开户？（177） 201

如果投资者有多个深圳证券账户，在使用账户方面应注意什么？（178） 202

LOF的认购方式有哪些？（178） 203

LOF的认购价格和费用如何确定？（179） 204

LOF的交易有哪两种交易方式？（180） 205

如何确定上市开放式基金的上市首日及上市首日的开盘参考价？（180） 206

如何查询基金净值？（180） 207

上市开放式基金权益分派如何进行？（181） 208

LOF的套利方式有哪些？（181） 209

LOF基金份额的跨系统转托管有哪种情形？（182） 210

上市开放式基金在深交所的证券代码和简称如何确定？（183） 211

第九章 基金投资的误区 212

基金投资有哪些误区？（187） 212