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第一章 基金基本知识一点通 2

一、基金是怎么来的 2

1．基金的产生和发展 2

2．我国证券投资基金的募集条件 3

3．封闭式投资基金的发行方式及发行价格 4

4．开放式投资基金的发行及价格 7

二、基金的分类 9

1．按照组织形态进行分类 9

2．我国基民主要投资的两类基金——开放式基金和封闭式基金 11

3．投资基金的其他分类方式 13

三、不能不了解的与基金相关的概念 20

1．基金公司与基金托管人 20

2．基金经理 22

3．基金管理费 22

4．基金托管费 23

5．基金的净值、单位净值、累计净值与红利 23

6．认购、申购 23

7．赎回、巨额赎回与连续赎回 24

8．申赎基金的费用 24

9．收益与风险 25

10．其他常用概念 26

四、基金管理公司的组织与管理 29

1．基金管理公司的管理结构 29

2．基金管理公司的组织结构 33

3．基金管理公司的团队 34

五、基金的费用 37

1．基金费用分为买卖手续费与基金管理费 37

2．基金运营费的计提方法、计提标准和支付方式 38

3．基金买卖手续费 39

4．前期费用、后期费用和基金转换的费用 41

六、基金的收益 42

1．基金分红方式 42

2．现金增值基金收益分配原则 43

3．基金分红的好处 44

4．2006年我国基金的收益情况 45

5．政策助力基金业发展 46

第二章 基金风险分析一点通 48

一、基金存在哪些风险 48

1．基金的风险 48

2．三个“要知道” 49

3．股票型、配置型基金受股市影响大 51

二、对待投资基金风险的正确态度 52

1．适合自己的才是最好的 52

2．基金仍为普通投资者理想之选 53

3．分散投资，规避风险 54

三、摆正心态警惕风险 55

1．基金收益随市场波动 55

2．阶段性风险来临 55

3．收紧流动性信号越来越明确 56

4．解禁股套现压力大 57

四、对风险的分类和预测 60

1．基金投资风险知多少 60

2．基金投资风险的预测 62

五、投资失败有原因 63

1．回避投资标的市场风险 64

2．基金本身运作失误 64

3．投资人的不良操作 65

第三章 基金买卖步骤一点通 68

一、从哪里买卖基金 68

1．银行代销 68

2．证券公司代销 68

3．基金公司直销 69

4．网上购买 69

5．如何选择适合自己的渠道去购买基金 70

6．柜台买基金好还是网上买基金好 70

二、买卖基金的开户手续 71

1．买卖封闭式基金如何办手续 71

2．买卖开放式基金如何办手续 71

3．如何避免重复开户 72

4．可以委托他人办理开户吗 72

5．基金的交易账户与基金账户有何区别 72

6．个人投资者办理基金账户资料变更需要提供哪些证件 72

7．符合什么条件才能注销基金账户 73

8．被盗名开立基金账户后怎么办 73

三、买卖基金如何交易 74

1．开放式基金投资操作流程 74

2．开放式基金的申购、赎回及转换的相关规则 75

3．认购和赎回的几个相关问题 76

第四章 基金辨识一点通 80

一、不能忽略直接的信息 80

1．了解基金的基本情况 80

2．关注专业机构对基金的动态评价 88

3．会看银行里的基金宣传单 90

二、弄清楚一个好基金的两个重要要素 91

1．一个好的基金公司 91

2．一个值得信赖的基金经理 98

三、了解不同类型基金的优劣长短 102

1．不是越大越好 102

2．50亿左右的规模更适宜运作 105

3．开放封闭各有千秋 106

4．封闭式基金优势凸显 107

5．创新可能带来市场机会 108

6．股指期货的推出将带来套利机会 111

7．分红潮给投资带来实际回报 111

8．规模固定操作稳定 112

四、了解基金的大势 113

1．开放式基金五大表现 113

2．封闭式基金的表现 114

五、学会分析有关基金的基本信息 115

1．基金招募说明书的阅读分析 115

2．基金排行榜的分析 116

3．基金业绩的分析 117

4．基金年报的阅读分析 118

六、关注基金的外部状况 120

1．基金公司的信誉和服务 120

2．关注基金的内部控制制度 121

3．如何利用基金评级选基金 122

第五章 基金投资策略一点通 126

一、首先要把握一些基本的投资基金的原则 126

1．保持长期投资 126

2．保持充分投资 127

3．改掉不良的投资习惯 127

4．重视“年龄大的”基金 129

5．低买高卖 130

6．不要惧怕高净值 131

二、选购基金适合自己最重要 133

1．知道我国市场上有哪些基金 133

2．什么人适合投资基金 136

3．问问自己以下几个问题 137

4．55岁定律 138

5．适合我们的基金中哪些是最好的 140

三、选对买进与卖出的时机 144

1．选择好买进时机 144

2．把握时机的原则 149

四、基金赎回时机的把握原则 150

1．基金业绩长期欠佳 150

2．基金经理更换或者基金风格变化 151

3．基金规模出现异常变化 152

4．单一市场行情反转而下已成定局 152

5．投资业绩已经实现了目标或需求改变 152

6．投资者本身的收支状况改变 153

五、基金买卖时机上需注意的问题 154

1．设定基金止损／获利点 154

2．股市调整时仍要保持一定的基金仓位 155

3．股票型基金赎回的最佳时间 155

4．“长期”是多久 156

5．股市暴跌，高位买进的基金要不要先赎回 156

6．大盘有调整迹象，基金净值有不同幅度下降，是否补仓位 156

第六章 基金投资方式一点通 158

一、选择正确的投资方式 158

1．投资基金事先做好中长期规划 158

2．买入并持有策略 159

3．固定比例投资法 159

4．平均成本投资法 160

5．跟随价格曲线投资法 161

6．更换基金投资法 161

二、运用最佳的投资组合策略 162

1．构建自己的基金投资组合 162

2．选择合适的基金资产配置方式 163

3．老年人如何优化基金组合 165

三、学会根据市场选择基金 166

1．加息之后投资基金的方式 166

2．强势之下投资基金的方式 168

3．弱势之下投资基金的方式 170

4．根据市场环境投资封闭式基金 172

5．中长线投资基金的方式 173

6．ETF投资的方式 175

四、尽量降低基金的投资成本 177

1．开放式基金也能团购 177

2．认购比申购费用更低 177

3．网上买基金多快好省 178

4．保本型基金“波段操作”应遵守避险期的规定 178

5．红利再投资节省申购费 178

6．巧用基金转换节省投资成本 179

7．怎样减少基金赎回在途时间 179

第七章 基金操作技巧一点通 182

一、新基民的投资技巧 182

1．基金新手应注意的问题 182

2．投资时机到底是不是问题 183

3．傻瓜投资术之“定期定额” 184

4．小富即安之“货币市场基金” 184

二、其他需要把握的技巧 186

1．如何筛选黑马基金 186

2．如何利用追涨杀跌法 188

3．选择现金分红还是红利再投资 188

4．高价基金值得买吗？ 189

5．如何低成本购买基金 190

6．牛市买基金切忌昏招 191

7．债券型基金的投资技巧 192

8．如何购买保本基金 194

9．是否应用所有资金集中买一只基金 195

10．累计净值比最新净值或分红更重要吗 195

11．目前基金主要有大比例分红和净值分拆两种营销方式，如何选择为好 196

12．挑选开放式基金有秘诀吗 197

13．股指狂飙后如何选择指数基金 197

14．用信用卡投资基金好吗 198

15．做基金套利有何技巧 198

附录1 我国开放式基金精选及特点介绍 199

附录2 中华人民共和国证券投资基金法 251

附录3 《证券投资基金运作管理办法》 267