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第一章 货币与经济 3

第一节 货币的职能与本质 3

一、货币的职能 3

二、有关货币职能问题的争论 5

三、货币的本质 6

第二节 货币形式的发展 9

一、商品货币 9

二、代用货币 9

三、信用货币 10

第三节 货币制度 12

一、银本位制 13

二、金银复本位制 13

三、金本位制 14

四、信用货币制度 16

五、我国的人民币制度 17

第四节 货币在经济中的作用 17

一、货币是生产要素组合和资源配置的重要推动力 18

二、货币资本积累是扩大再生产的先决条件 18

三、降低交易成本，促进经济发展 18

四、货币是经济核算和收入分配的主要工具 18

第五节 货币层次的划分 19

一、按货币的最基本职能划分货币 19

二、按货币资产的流动性程度划分货币层次 19

三、货币结构 21

四、金融创新与货币层次的划分 21

本章小结 22

第二章 信用与经济 23

第一节 信用的特征 23

一、信用的要素构成与特征 23

二、信用的运行 24

第二节 信用的基本形式 25

一、商业信用 25

二、银行信用 25

三、国家信用 26

四、消费信用 26

五、工商企业的直接信用 27

第三节 信用工具 27

一、信用工具的种类 28

二、信用工具的属性 30

三、金融资产与金融资产结构 31

第四节 信用在经济发展中的作用 32

一、优化配置资源，降低流通费用 32

二、推动了资本集中与积聚，可以迅速扩大企业规模 32

三、调节 国民经济的运行 32

本章小结 33

第三章 金融市场概述 37

第一节 金融市场的含义、特性与要素 37

一、金融市场的含义 37

二、金融市场的特性 37

三、金融市场的构成要素 38

第二节 金融市场的地位与功能 39

一、金融市场在国民经济体系中的地位 39

二、金融市场的功能 41

三、金融市场的效率 42

第三节 金融市场的类型 43

一、货币市场、资本市场、外汇市场与黄金市场 43

二、初级市场与次级市场 44

三、基础市场与衍生市场 44

四、国内金融市场与国际金融市场 45

本章小结 46

第四章 货币市场 47

第一节 货币市场的特点与功能 47

第二节 货币市场的构成 47

一、同业拆借市场 47

二、票据市场 50

三、国库券市场 52

四、回购协议市场 53

五、大额可转让定期存单市场 54

六、货币市场共同基金 55

本章小结 56

第五章 资本市场 57

第一节 股票市场 57

一、股份公司与股票 57

二、股票的基本要素 57

三、股票的种类 58

四、股票的发行市场 61

五、股票的流通市场 63

第二节 债券市场 71

一、债券的种类 71

二、债券的收益率 72

三、债券的信用评级 74

四、政府债券市场 75

五、企业债券市场 76

第三节 投资基金 78

一、投资基金的含义和功能 78

二、投资基金的类型 79

三、中国投资基金的发展 81

本章小结 81

第六章 金融衍生工具市场 82

第一节 金融远期市场 82

一、金融远期合约的种类 82

二、金融远期交易的特点 84

第二节 金融期货市场 84

一、金融期货交易与金融远期交易的区别 84

二、金融期货市场的功能 85

三、金融期货市场的构成与规则 85

四、金融期货的种类 86

第三节 金融期权市场 88

一、金融期权的含义 88

二、金融期权的种类 89

三、金融期权交易的基本原理 90

四、金融期权交易与金融期货交易的区别 91

第四节 金融互换市场 92

一、金融互换的含义与产生 92

二、金融互换的种类 92

附录：中国金融衍生工具市场的创建 93

本章小结 94

第七章 金融中介概述 99

第一节 金融中介的产生和基本功能 99

一、金融中介（银行）的产生 99

二、金融中介的基本功能 100

第二节 金融中介存在的经济学解释 102

一、对传统上各理论学派就金融中介存在和功能解释的简要回顾 103

二、现代金融学对金融中介存在和竞争优势的经济学解释 104

第三节 金融中介的类型和基本内容 108

一、存款性金融机构 109

二、契约性金融机构 115

三、投资性金融机构 118

四、其他经营性金融机构 119

五、政策性金融机构 121

第四节 我国金融中介体系 125

一、我国金融中介体系的演变 125

二、中国现行金融机构体系的构成 129

本章小结 137

第八章 银行业转型和银行业与经济运行模式 138

第一节 银行业转型 138

一、银行业转型的主要原因 138

二、环境变化对银行业的影响 140

三、银行业的转型和战略调整 142

第二节 银行业与经济运行模式 147

一、信息不对称导致的两类基本利益冲突 148

二、银行主导型经济体系与利益冲突的解决 148

本章小结 150

第九章 商业银行的基本业务与管理 151

第一节 商业银行资金来源的主要业务 151

一、商业银行的资本 151

二、商业银行存款的构成 154

三、商业银行借款的构成 156

第二节 商业银行资金运用的主要业务 157

一、流动资产 157

二、贷款业务 158

三、投资业务 161

四、表外业务和其他业务 162

第三节 商业银行的经营原则和资金管理 165

一、商业银行经营原则 165

二、商业银行的资金配置管理 166

第四节 商业银行与其他金融机构的区别——派生存款的创造 169

一、两个基本概念 170

二、存款货币（派生存款）的扩张过程 170

三、存款货币扩张的基本模型 173

四、存款货币的收缩 173

本章小结 174

第十章 中央银行制度 177

第一节 中央银行的产生和发展 177

一、中央银行的产生 177

二、中央银行制度的发展 179

三、中国中央银行制度的建立与发展 180

第二节 中央银行的职能与组织形式 181

一、中央银行的基本特征 181

二、中央银行的职能 182

三、中央银行的类型 183

四、中央银行的组织结构 184

五、中国人民银行的职能及组织结构 184

第三节 中央银行与政府的关系 187

一、中央银行与政府关系的内涵 187

二、中央银行的独立性 188

第四节 中央银行资产负债表 190

一、中央银行的资产负债表及其主要内容 190

二、中央银行资产项目与负债项目间的关系 191

本章小结 193

第十一章 中央银行的货币政策及其操作 194

第一节 货币政策目标 194

一、货币政策目标的内容 194

二、货币政策目标之间的关系 195

三、通货膨胀目标制的实践 197

四、中国人民银行的货币政策目标 198

第二节 货币政策的中介目标和操作目标 199

一、选择中介目标和操作目标的标准 199

二、充当中介目标的变量 199

三、中介目标变量的变化与泰勒规则 201

四、充当操作目标的变量 203

五、金融创新对货币政策中介目标的影响 204

六、中国人民银行的货币政策中介目标 205

第三节 货币政策工具及其运用 206

一、一般性货币政策工具 207

二、选择性的货币政策工具 210

三、其他货币政策工具 211

四、中国人民银行的货币政策工具 212

本章小结 214

第十二章 货币政策的传导 215

第一节 货币政策的传导过程 215

一、货币政策传导的路径 215

二、货币政策传导的基本内容 216

第二节 货币政策传导机制 216

一、货币渠道 217

二、信贷渠道 221

第三节 货币政策的有效性 224

一、影响货币政策效应的主要因素 224

二、货币政策效应的评价 227

本章小结 230

第十三章 金融风险 235

第一节 金融风险的含义与分类 235

一、金融风险的含义 235

二、金融风险的分类 235

第二节 金融风险的度量 240

一、市场风险的度量 240

二、信用风险的度量 245

第三节 金融风险的经济效应 247

一、金融风险的正效应 247

二、金融风险的负效应 248

本章小结 252

第十四章 金融监管 253

第一节 金融监管理论 253

一、关于监管必要性的一般理论 253

二、金融监管的特殊原因 255

三、对金融监管有效性的争议 257

四、金融监管的理性选择 259

第二节 金融监管的目标与原则 260

一、金融监管的目标 260

二、金融监管的原则 260

第三节 金融监管体制 261

一、金融监管体制的要素 261

二、现代金融监管体制的发展趋势 262

三、典型国家的金融监管体制 265

第四节 银行监管 268

一、银行准入管理 268

二、银行日常监管 269

三、存款保险制度 272

四、银行危机处理与退出管理 273

第五节 证券监管 275

一、证券发行监管 275

二、证券交易监管 276

三、信息披露制度 277

四、上市公司收购监管 278

五、证券商监管 278

第六节 金融监管的国际合作 280

一、金融监管国际合作的必要性 280

二、金融监管国际合作的主要措施 281

本章小结 282

第十五章 货币需求理论 287

第一节 传统货币数量论 287

一、现金交易说——交易方程式 288

二、现金余额说——剑桥方程式 289

三、现金交易说与现金余额说的比较及两者的共同缺陷 290

第二节 凯恩斯的货币理论 291

一、凯恩斯货币理论的主题 291

二、凯恩斯的货币需求理论——流动性偏好理论 292

三、凯恩斯货币理论的政策含义 294

第三节 凯恩斯货币需求理论的发展 295

一、货币交易需求理论的发展 296

二、货币预防需求理论的发展——“立方根定律” 298

三、货币投机需求理论的发展 300

第四节 现代货币数量论 305

一、弗里德曼的货币需求理论 305

二、弗里德曼货币理论的政策含义 307

第五节 货币需求理论的微观基础 309

一、叠代模型 310

二、货币效用模型 312

三、现金先行模型 315

四、模型的政策含义 317

第六节 将交易成本和不确定性引入货币需求理论 318

一、交易性货币需求理论的新发展 318

二、预防动机货币需求理论的新发展 323

本章小结 326

第十六章 货币供应理论 330

第一节 货币供给理论分析的两种思路 330

一、内生性和外生性 330

二、货币供给的内生性和外生性 331

三、货币供给外生理论和货币供给内生理论 331

第二节 银行系统与货币供应量 333

第三节 货币供应理论的基本模型 335

第四节 基础货币 336

第五节 外生决定论的货币乘数分析 338

一、弗里德曼—施瓦兹和卡甘的货币乘数外生决定理论 338

二、乔顿货币乘数外生决定的扩展分析 341

第六节 在货币乘数外生决定前提下的内生性修正 343

一、布伦纳—梅尔泽的分析 343

二、安德森的“可用准备金”分析 345

第七节 货币供给内生理论 347

一、货币供给内生理论产生的背景 347

二、货币供给内生理论水平主义观点 349

三、货币供给内生理论结构主义观点 354

四、评论以及政策含义 357

第十七章 利率理论 359

第一节 马克思的利率理论 359

一、马克思利率理论的基本内容 359

二、马克思利率理论的特点 361

第二节 古典利率理论 361

一、时差利息论 362

二、均衡价格论 362

第三节 “流动性偏好”利率理论 364

一、凯恩斯对古典利率理论的批判 364

二、凯恩斯利率理论的主要内容 364

第四节 可贷资金利率理论 366

一、可贷资金的供给与需求 366

二、可贷资金利率的决定 367

第五节 IS-LM分析的利率理论 368

一、商品市场的均衡 368

二、货币市场的均衡 369

三、全面均衡状态下收入和利率的决定 371

第六节 利率的期限结构理论 371

一、预期理论 373

二、市场分割理论 375

第七节 利率期限结构理论的新发展 375

一、基本概念 376

二、一般均衡期限结构模型 377

三、无套利期限结构模型 380

本章小结 382

第十八章 通货膨胀 384

第一节 通货膨胀的定义与测度 384

一、通货膨胀的定义 384

二、通货膨胀的测度 385

第二节 通货膨胀的类型 385

一、需求拉上型通货膨胀 385

二、成本推进型通货膨胀 386

三、供求混合推进型通货膨胀 387

四、结构型的通货膨胀 388

第三节 现代通货膨胀理论 390

一、菲利普斯曲线 391

二、适应性预期和“自然失业率”假说——对菲利普斯曲线的局部否定 396

三、理性预期假说——对菲利普斯曲线的全面否定 401

四、预期理论的结论和政策建议 404

第四节 通货膨胀的成本 404

一、预期到的通货膨胀的成本 405

二、未预期到的通货膨胀的成本 406

第五节 通货膨胀的治理对策 407

一、货币政策方法的通货膨胀目标制 407

二、货币政策方法的泰勒规则 409

三、其他对策和方法 410

本章小结 411

第十九章 金融发展理论 413

第一节 发展中国家货币金融制度的特点 413

第二节 “金融压制”与“金融深化”论的理论模型 414

一、金融压制的原因 414

二、金融压制和金融深化的理论模型 415

第三节 “金融压制”与“金融深化”论的理论贡献 416

一、提出了利率高低与投资大小成正比关系的新观点 416

二、补充和修正了哈罗德——多马经济增长模型 418

第四节 “金融深化”论的政策涵义 420

第五节 金融深化论的近年发展 421

一、取消利率限制存在前提条件 421

二、赞成渐进的自由化措施 422

三、提高存款实际利率 422

四、保持宏观经济稳定，加强银行监管 422

五、强调金融体系的完善与渐进次序 422

本章小结 423

第二十章 外汇与汇率 427

第一节 外汇与汇率 427

一、外汇与汇率 427

二、外汇交易 428

三、汇率的决定与变动 429

四、汇率的变化对经济的影响 430

第二节 汇率决定理论 432

一、早期金本位制度下的汇率决定理论 432

二、传统的汇率决定理论 432

三、现代的汇率决定理论 434

第三节 汇率制度的选择 437

一、国际汇率制度安排现状 437

二、汇率制度的选择标准及理论发展 438

三、人民币汇率制度选择 441

本章小结 442

第二十一章 国际收支 444

第一节 国际收支与国际收支平衡表 444

一、国际收支的概念 444

二、国际收支平衡表的分析 444

第二节 国际收支不平衡的调节 447

一、国际收支不平衡的测度标准 447

二、影响国际收支不平衡的因素 447

三、国际收支不平衡的调节措施 448

第三节 国际收支调节的理论 449

一、国际收支弹性调节分析法 449

二、国际收支的吸收分析法 451

三、国际收支的货币分析理论 451

四、国际收支的政策配合理论 453

本章小结 457

第二十二章 国际储备 458

第一节 国际储备概述 458

一、国际储备的涵义 458

二、国际储备的构成 458

三、国际储备的职能 460

第二节 国际储备的管理 460

一、国际储备的规模管理 460

二、国际储备的结构管理 461

第三节 国际储备理论 463

一、国际储备适度规模论 463

二、国际储备多元化理论 464

三、国际储备资产组合理论 465

本章小结 466

第二十三章 国际货币体系 467

第一节 国际货币体系的历史变迁 467

一、国际金本位体系 467

二、布雷顿森林体系 468

三、牙买加体系 469

第二节 国际货币体系改革 470

一、国际货币体系改革的矛盾 470

二、国际货币体系改革设想 471

第三节 欧洲货币体系及其发展 472

一、欧洲货币体系 472

二、欧洲货币联盟 474

三、欧元的启动 475

四、欧元的发展前景 475

本章小结 476

参考文献 478

后记 484