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第一章 金融理财概述 1

第一节 金融理财的含义 2

一、金融理财的内涵 2

二、金融理财的作用 4

第二节 金融理财的起源和发展 6

一、金融理财的发展 6

二、我国金融理财的现状及前景 7

第三节 金融理财与社会经济环境 10

一、社会环境对个人理财的影响 10

二、经济环境对个人理财的影响 12

三、金融环境对个人理财的影响 13

四、突发事件对金融理财的影响 14

第二章 金融理财基本知识 18

第一节 理财生命周期 19

一、个人生命周期 19

二、生命周期的理财特征 20

三、生命周期的理财策略 20

四、生命周期理财规划的顺序 22

第二节 货币时间价值 24

一、货币时间价值的概念及其产生 24

二、货币时间价值的计算 26

第三节 金融理财产品 30

一、金融市场 30

二、金融市场的分类 31

三、金融产品 34

第三章 银行产品 38

第一节 存款理财 39

一、储蓄存款的种类 39

二、储蓄投资理财应注意的问题 41

第二节 贷款理财 42

一、贷款的种类 42

二、贷款理财应注意的问题 43

第三节 信用卡理财 44

一、信用卡的分类和特点 44

二、信用卡理财技巧 46

第四节 银行理财产品 48

一、人民币理财产品 48

二、外币理财产品 50

第四章 证券产品 55

第一节 股票概述 56

一、什么是股票 56

二、股票的种类 56

三、股票的价值和价格 59

四、股票市场的功能 60

第二节 股票投资技巧 60

一、如何进行股票交易 60

二、股票投资技巧 62

三、巴菲特的投资理念 64

第三节 债券概述 66

一、债券的概念 66

二、债券的分类 67

三、债券市场的分类 69

第四节 债券投资风险与投资策略 70

一、债券的信用评级 70

二、债券的风险与规避的方法 71

三、债券投资的策略分析 72

第五章 证券投资基金理财 75

第一节 证券投资基金概述 76

一、什么是证券投资基金 76

二、证券投资基金的分类 77

三、证券投资基金与其他金融理财产品的区别 79

四、基金发展历史 81

第二节 投资基金理财技巧 85

一、投资基金注意事项 85

二、投资方法介绍 87

第六章 金融衍生产品 90

第一节 金融衍生产品概述 91

一、金融衍生产品的含义 91

二、金融衍生产品的种类 92

第二节 远期合约和期货合约 94

一、远期合约 94

二、期货合约 94

第三节 期权合约和互换合约 99

一、期权合约 99

二、互换合约 101

第七章 保险产品 106

第一节 保险产品的概念和种类 107

一、保险理财产品 107

二、保险理财规划基本技能 108

第二节 保险理财方案规划 109

一、保险理财方案规划步骤 110

二、保险理财方案规划案例 111

第三节 保险理财注意事项及决策技巧 115

一、保险理财注意事项 115

二、保险理财决策技巧 118

第八章 信托产品 122

第一节 信托产品的概念和分类 123

一、信托的概念与特点 123

二、信托产品 124

第二节 信托业理财的技巧 127

一、购买信托产品的缴税处理 127

二、利用信托的特点实现财富的合法转移 127

三、理解信托财产承担经营风险的原则 128

四、信托理财产品的购买与出让 128

五、信托公司倒闭情况的产品处理 128

六、现行部分信托产品介绍 129

第三节 购买信托理财产品需要重点关注的因素 131

一、信托理财产品的风险分析 131

二、信托理财的法律保障 132

三、如何规避信托理财风险 133

第九章 其他产品 138

第一节 黄金产品 139

一、黄金市场交易活跃 139

二、我国的黄金市场 140

三、目前我国个人黄金投资的方式 142

四、黄金投资的信息获取 143

第二节 房地产投资 143

一、投资购房 143

二、投资租房 144

三、贷款购房 146

第三节 收藏品投资 147

一、收藏品投资的基本知识 147

二、集邮 149

三、钱币的收藏 150

四、收藏品的价值 152

第十章 投资组合分析 156

第一节 投资组合的概念 157

一、投资的定义 157

二、投资的分类 158

三、投资组合 158

第二节 投资组合工具 161

一、投资工具类型 161

二、投资组合工具的作用 162

三、投资组合产品的运用 162

第三节 构建投资组合的依据及考虑的相关因素 163

一、构建投资组合的依据 164

二、构建投资组合的主要因素 166

第四节 投资组合的构建 169

一、与投资者沟通并分析客户的状况 169

二、测算投资组合所需的必要收益率 169

三、挑选投资工具进行组合资产配置 169

四、投资组合案例选编 170

附录一 中华人民共和国信托法 176

附录二 关于发布《货币市场基金管理暂行规定》的通知 184

附录三 中华人民共和国证券投资基金法 187

参考文献 201