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第六篇 银行信息管理篇第一章 银行信息概述一、信息概述 1231

二、银行信息 1235

第二章 银行信息的搜集 1240

一、银行信息搜集的要求 1240

二、银行信息的搜集来源 1241

三、银行信息搜集的方法 1242

四、银行信息的搜集渠道 1243

五、银行信息的搜集步骤 1244

六、银行信息搜集的意义 1245

七、金融市场的调查 1245

第三章 银行信息的整理 1249

一、银行信息整理的原则 1249

二、银行信息整理的程序 1249

三、银行信息的研究 1255

第四章 银行信息的分析 1256

一、银行信息分析概述 1256

二、银行信息的分析方法 1256

三、长期趋势分析 1260

四、银行信息指标 1261

五、银行信息分析的作用 1267

第五章 银行信息的预测 1268

一、银行信息预测概述 1268

二、银行信息预测的原则 1269

三、银行信息预测的内容 1269

四、银行信息预测的方法 1271

五、银行信息预测的程序 1279

第六章 银行信息的贮存 1281

一、银行信息的贮存 1281

二、银行信息贮存的形式与技术 1282

三、银行信息贮存的内容 1283

四、银行信息贮存的分类与编码 1284

五、银行信息的检索 1287

第七章 银行信息的传递与反馈一、银行信息的传递 1290

二、银行信息传递的方式 1294

三、银行信息传递的技术和工具 1296

四、银行信息的反馈 1297

第八章 银行信息的咨询 1299

一、咨询的含义 1299

二、银行信息咨询的意义 1299

三、银行信息咨询的内容 1300

四、银行信息咨询的方式 1301

五、银行开展信息咨询的条件 1301

六、银行信息咨询的程序及方法 1302

七、银行信息咨询服务的经营管理 1304

第九章 银行信息系统 1306

一、银行信息系统概述 1306

二、银行信息系统的建立 1310

三、银行信息系统的评价 1320

四、电子计算机在银行信息系统中的配置 1321

五、银行信息系统的通信网络 1322

第七篇 银行风险管理篇 1325

第一章 风险和风险管理概述一、风险的含义 1325

二、风险的分类 1328

三、风险管理概述 1329

第二章 银行风险管理的起源与现状一、银行风险管理的起源 1333

二、银行风险管理的发展 1335

三、香港、美国银行风险管理的现状 1336

第三章 银行风险管理方法论一、风险管理分析 1339

二、风险管理决策 1347

三、风险管理评价 1350

四、风险管理的控制与转移 1354

第四章 银行信用风险概论 1360

一、信用风险的概念 1360

二、银行信用风险 1364

三、银行信用风险分析评估 1369

四、银行信用风险的控制 1375

第五章 银行资产负债风险管理一、银行资产负债风险分析 1384

二、资产风险权数的有关规定 1386

三、银行资产负债风险的衡量 1387

四、银行资产负债的利率风险回避 1389

第六章 银行证券投资风险概论一、证券风险的定义 1393

二、证券投资风险的衡量 1398

三、银行证券投资风险与收益的关系 1401

四、银行证券投资风险的防御 1405

第七章 银行信贷资产风险管理一、银行信贷资产风险的产生 1407

二、银行信贷资产风险管理措施 1410

三、我国商业银行信贷资产风险管理制度 1411

第八章 银行外汇风险管理 1413

一、外汇风险的概念 1413

二、商业银行外汇交易风险管理 1414

第九章 银行利率风险管理 1418

一、利率及利率风险 1418

二、利率风险的评估 1419

三、利率风险的预测和控制 1421

第八篇 银行投资管理篇 1427

第一章 导论 1427

一、投资概述 1427

二、投资环境 1434

三、投资项目周期 1437

第二章 银行投资规模与投资结构一、合理确定投资规模的意义 1443

二、年度投资规模和在建总投资规模变化规律 1446

三、影响投资规模的因素 1450

四、控制投资规模膨胀的对策 1453

五、投资结构概述 1455

六、投资结构政策及其调控 1458

第三章 银行投资项目的选定——投资信息调查与预测一、投资信息收集的作用 1462

二、投资信息调查的原则及方法 1462

三、投资预测的方法 1464

第四章 银行投资项目的准备——可行性研究、项目评估、项目决策一、投资项目的可行性研究 1473

二、投资项目评估 1476

三、投资项目决策 1482

四、项目投资的风险分析 1486

第五章 银行投资项目的实施——银行对投资项目的管理一、投资项目实施阶段概述 1496

二、银行对财政拨款项目的管理 1498

三、银行对“拨改贷”项目的管理 1499

四、银行对贷款项目的管理 1501

第六章 银行投资项目的债务管理与贷款的回收一、银行投资项目的债务管理 1508

二、银行投资资金的回收 1512

第七章 对银行投资过程的简要总结第九篇 银行金融电子篇第一章 计算机系统引论一、计算机系统概述 1521

二、计算机系统的特点 1522

三、计算机系统的应用 1522

四、计算机系统的发展 1523

第二章 计算机硬件系统 1525

一、计算机硬件系统的基本构成 1525

二、微型计算机系统 1527

第三章 计算机软件系统 1529

一、计算机语言 1529

二、编译系统 1531

三、支持软件 1531

四、操作系统 1532

五、文件系统 1533

六、数据库系统 1535

七、软件工程 1537

第四章 计算机网络 1538

一、计算机网络的发展 1538

二、计算机网络的功能 1540

三、微机局部网络概述 1541

四、微机局部网络的技术基础 1542

五、微机局部网络的选择 1544

第五章 DOS、WINDOWS与UNIX（XENIX）的基本操作一、DOS基本操作 1547

二、WINDOWS的基本操作 1553

三、UNIX（XENIX）系统基本操作 1556

第六章 中文Wordstar操作 1562

一、启动Wordstar 1562

二、输入（编辑）文件 1562

三、退回编辑状态 1563

四、修改文件 1563

五、文章排版 1564

六、文章打印 1564

第七章 dBASEⅢ操作 1565

一、dBASEⅢ操作 1565

二、数据库的结构 1566

三、dBASEⅢ的文件类别 1567

四、dBASEⅢ的启动 1568

五、dBASEⅢ数据类型 1568

六、dBASEⅢ程序的编制一般步骤 1569

第八章 金融电子化系统 1569

一、概述 1569

二、计算机应用对现代化商业银行经营管理的促进作用 1573

三、金融电子化系统简介 1575

四、金融电子化系统的组织机构及设备 1584

五、我国金融电子化发展前景展望 1588

第九章 金融电子化系统的开发与维护一、概述 1589

二、系统分析 1590

三、系统设计 1594

四、系统实施与评价 1595

五、系统维护 1598

第十章 电子计算机在商业银行信息管理中的应用一、电子计算机在银行管理中的应用历史 1602

二、商业银行计算机信息处理的基本操作 1604

第十篇 银行信用卡管理篇第一章 信用卡概述一、信用卡的产生 1611

二、信用卡的类型 1612

三、信用卡的功能 1614

四、我国推广与发展信用卡的意义 1615

第二章 信用卡的发行与运用一、信用卡市场 1617

二、信用卡申领 1625

三、信用卡销户 1631

四、信用卡使用 1632

第三章 信用卡业务 1640

一、信用卡授权 1640

二、信用卡结算 1641

三、信用卡费用与利息 1647

第四章 信用卡业务风险与防范一、信用卡业务风险含义 1649

二、信用卡业务风险的作用及意义 1649

三、信用卡业务风险的种类 1651

四、信用卡业务风险的责任分类 1652

五、信用卡业务风险的控制 1653

六、信用卡业务风险的处理 1656

七、信用卡业务风险的补充措施 1659

第五章 信用卡资金和财务管理一、资金来源管理的构成 1661

二、资金运用的管理 1663

三、财务管理 1665

第六章 信用卡在中国的业务状况一、国际信用卡在中国的业务状况 1669

二、我国信用卡业务简介 1672

附录1．信用卡业务管理办法 1683

附录2．中国银行人民币长城信用卡章程 1690

附录3．中国银行国际长城卡章程 1691

附录4．中国工商银行牡丹信用卡章程 1693

附录5．中国工商银行牡丹国际信用卡章程 1695

附录6．中国建设银行龙卡章程 1697

附录7．中国农业银行金穗信用卡章程 1700

附录8．交通银行太平洋卡章程 1703

附录9．深圳发展银行“发展”信用卡章程 1705

附录10．上海浦东发展银行东方卡章程 1707

附录11．招商银行人民币信用卡章程 1709

第十一篇 银行财务管理篇第一章 财务管理总论一、财务管理基础理论 1715

二、财务管理基础概念 1720

三、财务预测与决策 1727

四、财务计划管理 1730

第二章 商业银行财务管理总汇一、商业银行财务管理的对象、内容和方法 1734

二、商业银行财务管理的基本财务观念 1737

三、商业银行财务管理的基本原则 1739

第三章 所有者权益管理 1742

一、概述 1742

二、资本金的筹集和管理 1743

三、公积金和未分配利润的管理 1750

第四章 流动资产的管理 1751

一、流动资产管理概述 1751

二、现金资产的管理 1752

三、短期放款的管理 1753

四、短期投资的管理 1757

五、应收帐款的管理 1758

第五章 长期资产的管理 1760

一、长期投资的管理 1760

二、固定资产的管理 1761

三、租赁资产的管理 1766

四、无形资产和递延资产的管理 1768

五、几种主要无形资产的估价方法 1770

第六章 负债的管理 1772

一、概述 1772

二、负债的构成 1773

三、负债管理的要求 1776

四、负债管理战略 1778

五、存款的管理 1780

第七章 收益的管理 1784

一、营业收入的管理 1784

二、利息收入的管理 1786

三、外币业务收入的管理 1788

四、投资收益的管理 1790

第八章 成本的管理 1792

一、成本概述 1792

二、银行成本的核算 1796

三、成本管理的内容 1797

四、成本控制 1798

五、资金成本对银行成本的影响 1803

六、资产负债状况对银行成本的影响 1804

第九章 利润和利润分配的管理一、利润的管理 1805

二、营业外收支净额的管理 1808

三、税金及附加的管理 1809

四、利润分配的管理 1813

第十章 财务报告与评价 1814

一、财务报告 1814

二、财务报告的作用和编制 1817

三、财务评价 1828

四、财务评价的指标体系 1829

第十一章 财务分析与财务预测一、财务分析 1832

二、财务预测 1837

第十二章 清算 1839

一、清算概述 1839

二、财产、债权、债务清查 1842

三、债务清偿和剩余财产的分配 1843

四、银行的收购 1845

第十二篇 银行行政管理篇第一章 银行行政事务管理概述一、银行行政事务管理的内容 1849

二、银行行政事务管理应注意的问题 1849

三、银行行政事务管理的方法 1850

第二章 银行会议管理 1857

一、银行会议的作用 1857

二、银行会议的种类 1857

三、几种银行会议简介 1859

四、会议接待 1860

五、银行会议的召开原则 1862

第三章 银行基本建设管理一、银行基本建设概述 1864

二、银行建筑设计要求 1866

三、银行基本建设工程质量管理 1868

第四章 银行值班管理 1869

一、银行值班工作的作用 1869

二、银行值班工作的内容 1870

三、银行值班管理 1873

第五章 银行公共事务 1876

一、银行公共事务概述 1876

二、银行外部公共事务 1878

三、银行内部公共事务 1881

第六章 银行保密管理 1884

一、银行保密管理概述 1884

二、银行保密管理内容 1885

第七章 银行食堂管理 1892

一、卫生管理 1892

二、食堂财务、财产管理 1894

三、银行食堂服务管理 1897

第八章 银行档案管理 1900

一、档案的作用 1900

二、档案管理的原则 1901

三、档案处理的程序 1903

第九章 银行车辆管理 1907

一、车辆的调度和使用 1907

二、银行车辆安全管理 1910

三、银行车辆的日常维护 1913

第十章 银行公文管理 1916

一、公文概述 1916

二、银行公文处理工作 1917

三、银行公文立卷 1919

第十一章 银行环境与后勤安全管理一、银行环境管理 1923

二、银行环境保护 1926

三、银行环境规划 1928

四、银行防火、防暴安全管理 1930

五、银行防毒、防盗安全管理 1931

第十二章 银行印章管理 1932

一、印章的特点 1932

二、印章的归类 1933

三、银行印章管理 1933

第十三章 银行物资管理 1934

一、银行物资管理的作用 1934

二、银行固定资产管理 1935

三、银行其它物资管理 1941

第十四章 银行办公室管理 1943

一、银行办公室的布置 1943

二、办公室用具的管理 1946

第十三篇 银行保卫工作篇 1951

第一章 我国保卫工作概述 1951

一、保卫工作的概念 1951

二、保卫工作的路线和方针 1951

三、保卫工作的性质和特点 1953

第二章 银行保卫工作 1955

一、银行保卫工作详述 1955

二、银行保卫工作人员的素质培养 1970

三、银行保卫工作的领导 1973

第十四篇 银行国际业务篇 1997

第一章 外汇存款的管理 1997

一、银行国际业务的含义 1997

二、单位外汇存款业务管理 1999

三、个人外币存款业务管理 2001

第二章 外汇贷款管理 2005

一、外汇贷款业务概述 2005

二、对外商投资企业的外汇贷款管理 2008

三、买方信贷、政府贷款，混合贷款 2018

第三章 外汇信托投资管理 2022

一、信托业务概述 2022

二、外汇信托存贷款业务 2024

三、外汇信托投资业务 2027

四、国际租赁业务 2032

五、信托咨询业务 2036

六、外汇担保业务 2039

第四章 银行外汇买卖管理 2040

一、几种主要的外汇买卖业务 2040

二、外汇买卖的程序与技巧 2047

三、我国开办外汇买卖业务的意义 2051

第五章 国际贸易结算业务管理一、信用证审核 2053

二、信用证通知 2061

三、出口信用证项下单据审核及出口收汇核算 2064

四、出口跟单托收 2068

五、进口开证 2071

第六章 外贸银行信贷管理 2075

一、外贸信贷的职能与特点 2075

二、外贸贷款的基本原则、对象和分类 2076

三、外贸贷款管理基础工作 2078

第七章 外债管理 2084

一、外债管理概述 2084

二、外债管理体制 2086

三、对外借款管理 2087

四、外汇担保管理 2090

第十五篇 金融法律法规篇中华人民共和国国家货币出入境管理办法 2095

金融保险企业财务制度 2095

金融保险企业固定资产分类折旧年限表 2110

中国人民银行关于国家货币出入境限额的公告 2110

外汇调剂市场管理规定 2111

国务院关于禁止印制、发售、购买和使用各种货币购物券的通知 2112

国务院关于坚决制止乱集资和加强债券发行管理的通知 2113

国家外汇管理局关于金融机构开办外汇业务实行规划管理的规定 2115

国家外汇管理局关于非银行金融机构外汇业务范围的规定 2117

国家外汇管理局关于对各级银行外汇业务范围的规定 2117

国家外汇管理局关于金融机构办理自营外汇买卖业务的管理规定 2118

股票发行与交易管理暂行条例 2120

乡（镇）国库管理办法（暂行） 2133

外汇期货业务管理试行办法 2141

中华人民共和国国债一级自营商资格标准及确认办法（试行） 2144

证券交易所管理暂行办法 2145

企业债券管理条例 2152

禁止证券欺诈行为暂行办法 2155

国家外汇管理局关于违反出口收汇核销管理处罚规定 2159

中国人民银行、财政部关于各级人民银行与所办经济实体脱钩的办法 2161

国务院关于金融体制改革的决定 2162

中国人民银行关于进一步改革外汇管理体制的公告 2168

中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局关于境外上市企业外汇管理有关问题的通知 2171

中华人民共和国外资金融机构管理条例 2172

国务院关于组建国家开发银行的通知 2177

国家开发银行章程 2178

结汇、售汇及付汇管理暂行规定 2180

关于转发中国人民银行、最高人民法院、最高人民检查院、公安部《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》的通知 2184

关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知 2184

中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则（试行） 2187

外汇帐户管理暂行办法 2193

国务院办公厅关于禁止在宣传品、出版物及其他商品上滥用人民币和国家债券图样的通知 2196

关于印发《固定资产贷款专款稽核实施方案》的通知 2197

固定资产贷款专项稽核实施方案 2197

国务院关于组建中国农业发展银行的通知 2199

中国农业发展银行章程 2199

国务院办公厅转发国务院证券委员会关于坚决制止期货市场盲目发展若干意见请示的通知 2202

关于坚决制止期货市场盲目发展若干意见的请示 2202

中共中央办公厅、国务院办公厅关于严格彩票市场管理禁止擅自批准发行彩票的通知 2205

国务院办公厅关于取缔自发黄金市场加强黄金产品管理的通知 2206

国务院关于股份有限公司境外募集股份及上市的特别规定 2208

国家工商行政管理局关于贯彻《国务院办公厅转发国务院证券委员会关于坚决制止期货市场盲目发展若干意见请示的通知》的通知 2211

中国人民银行印发《关于向金融机构投资入股的暂行规定》的通知 2212

关于向金融机构投资入股的暂行规定 2213

关于组建国家开发投资公司的批复 2214

国家开发投资公司组建方案 2214

国务院批转中国人民银行关于加强金融机构监管工作意见的通知 2216

关于严惩查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知 2217

期货经营机构从业人员管理暂行办法 2219

中国人民银行关于外汇兑换券停止流通和限期兑换的公告 2222

关于国有企业、事业单位参与期货交易的规定 2223

关于以人民币计价对外借款有关问题的通知 2224

国家赔偿费用管理办法 2224

财政部关于统一使用财政部监制的《国债券代保管凭证》的通知 2226

国债期货交易管理暂行办法 2228

关于撤销外汇买卖现汇帐户有关事项的通知 2236

中华人民共和国中国人民银行法 2237

关于人民币汇价管理问题的通知 2241

关于下发《证券业从业人员资格管理暂行规定》的通知 2242

证券业从业人员资格管理暂行规定 2243

关于印发《反假人民币奖励办法》（试行）的通知 2248

反假人民币奖励办法（试行） 2248

中华人民共和国商业银行法 2250

中华人民共和国票据法 2259

关于境内机构进行项目融资有关事宜的通知 2269

国务院批转中国人民银行关于中国工商银行等四家银行与所属信托投资公司脱钩意见的通知 2271

关于中国工商银行等四家银行与所属信托投资公司脱钩的意见 2271

中华人民共和国保险法 2274

全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定 2289

关于期货交易所登记注册有关问题的通知 2294

关于印发《商业银行自营住房贷款管理暂行规定》的通知 2295

关于加强境外中资金融机构管理的通知 2298

关于调整贷款利率后有关计息办法的通知 2300

关于进一步做好企事业单位基本存款帐户管理的通知 2300

设立境外中国产业投资基金管理办法 2304

国务院关于组建城市合作银行的通知 2306

国际收支统计申报办法 2308

国务院办公厅转发国务院证券委员会关于暂停将上市公司国家股和法人股转让给外商请示的通知 2310

国务院证券委员会关于暂停将上市公司国家股和法人股转让给外商的请示 2310

关于对股票发行中若干问题处理意见的通知 2311

中国人民建设银行国家安居工程个人住房抵押贷款暂行办法 2312

国际收支统计申报办法实施细则 2316

关于印发《贷款证管理办法》的通知 2319

贷款证管理办法 2320

关于施行《中华人民共和国票据法》有关问题的通知 2324

保税区外汇管理办法 2326

国务院关于股份有限公司境内上市外资股的规定 2329

中华人民共和国外汇管理条例 2333

国务院批转国务院反假货币工作联席会议关于进一步加强反假货币工作意见的通知 2339

国务院批转国务证券委员会、中国证券监督管理委员会关于进一步加强期货市场监管工作请示的通知 2341

关于进一步加强期货市场监管工作请示 2341

贷款通则 2343

第十六篇 中国金融发展史第一章 中国古代的货币一、先秦的货币 2357

二、秦至隋的钱币 2358

三、秦至清（鸦片战争前）的金银谷帛 2361

四、宋至清（鸦片战争前）的纸币 2362

第二章 中国古代的信用和信用机构一、先秦至隋的信用和信用机构 2363

二、唐和五代的信用和信用机构 2364

三、宋、辽、金、元的信用和信用机构 2364

四、明清（鸦片战争前）的信用和信用机构 2365

第三章 鸦片战争后清政府统治时期的金融一、货币制度与货币流通 2366

二、钱庄的发展与演变 2366

三、票号的产生、发展及其盛衰 2368

四、外国银行的设立及其活动 2368

五、中国资本主义银行业的产生 2369

第四章 北洋政府统治时期的金融一、外国在华银行执行本国资本输出的任务 2372

二、第一次世界大战后中国金融业的迅速发展和战后的畸形发展 2373

第五章 国民党政府统治时期前十年的金融一、十年内战时期的外国金融势力 2377

二、国民党政府建立后国内各种金融机构的新趋势 2381

三、“四行两局”信用体系的形成 2383

四、法币政策和金融垄断步伐的加速 2385

第六章 抗日战争时期和解放战争时期的金融一、全面抗战初期的金融业 2387

二、日军占领区的殖民地金融 2390

三、官僚资本银行在“大后方”加强垄断 2392

四、战后官僚资本金融垄断达到最高峰 2396

五、恶性通货膨胀的迅速加剧和国民党统治区货币金融的崩溃 2398

第七章 新民主主义金融的建立、发展和胜利一、新的农村金融政策的提出 2400

二、农民协会创办金融机构 2401

三、土地革命时期新民主主义金融的建立 2402

四、抗日战争时期新民主主义金融的发展 2405

五、解放战争时期新民主主义金融的全面胜利 2408

第八章 新中国建立后国民经济恢复时期和“一五”计划时期的金融一、国民经济恢复时期的金融 2410

二、第一个五年计划建设时期的金融 2414

第九章 社会主义建设事业曲折发展中的金融一、“大跃进”中金融工作的失误 2417

二、认真贯彻“银行工作六条”，促进国民经济的调整 2418

三、“文化大革命”时期不断受折腾的银行工作 2420

四、金融事业发展新阶段的开端 2421