商业银行法律基础与操作实务PDF电子书下载

第一章　商业银行法概述 1

第一节　商业银行的概念 1

一、银行职能的演变 1

二、商业银行的概念 3

第二节　商业银行的历史发展和特点 4

一、历史发展 4

二、特点 5

三、商业银行的体制 8

第三节　商业银行的信用 11

一、什么是信用 11

二、信用的产生与发展 11

三、信用的分类 12

四、银行信用 13

第四节　商业银行的业务范围 15

一、负债业务 15

二、资产业务 16

三、服务业务 17

第五节　法律对商业银行的限制 18

一、对银行成立的限制 18

二、银行应保持最低限度的流动资产 20

三、缴存法定存款准备金 20

四、对投资范围的限制 20

第二章　银行与客户 22

第一节　客户的概念 22

第二节　银行与客户关系的多样性 29

一、银行与客户的债权债务关系 30

二、银行与借款人的债权债务关系 30

三、寄托关系 31

四、信托关系 33

五、代理关系 34

第三节　银行与客户的基本关系 35

一、商业银行的权利和义务 36

二、客户的权利和义务 40

三、银行与客户关系的终止 41

第三章　银行帐户 42

第一节　往来帐户 42

一、什么是往来帐户 42

二、往来帐户的开立、中止和撤销 44

三、透支 45

第二节　储蓄帐户 46

第三节　共有帐户 48

第四节　信托帐户 49

第五节　保管箱 51

一、保管箱简史 51

二、保管箱的概念 51

三、小心照料的义务 52

四、保管箱当事人之间的关系 52

五、共同租用 53

六、保管箱的使用 53

第四章　银行贷款 55

第一节　银行贷款资金的来源 55

一、银行自有资金 56

二、各项存款 56

三、流通中的货币 58

四、贷款资金的其他来源 58

第二节　银行贷款的种类 59

一、工业贷款 60

二、商业贷款 61

三、固定资产贷款 61

四、农业贷款 62

五、外汇贷款 62

第三节　贷款合同 64

一、贷款合同的订立 64

二、贷款合同的内容 65

三、贷款合同的变更、解除与违约责任 67

第四节　银行对贷款使用的监督 67

第五节　贷款的收回 69

一、收回贷款的一般作法 69

二、银行强制收回贷款的方法 70

第五章　银行使用的票据——支票 71

第一节　支票的概念 71

第二节　支票的种类 73

一、保付支票 74

二、划线支票 75

三、转帐支票 76

第三节　支票的出票 76

第四节　支票的转让和责任 78

一、支票的转让 78

二、支票的责任 81

第五节　支票的付款 83

第六节　支票的追索 85

第七节　代收行的责任 86

第六章　银行使用的票据——汇票和本票 89

第一节　汇票的概念与种类 89

一、汇票的概念 89

二、汇票的种类 90

第二节　汇票的出票 92

第三节　汇票的背书 95

一、汇票的转让 95

二、背书的概念和种类 95

第四节　汇票的提示和承兑 97

一、提示 97

二、承兑 97

第五节　汇票的保证与到期日 98

一、汇票的保证 98

二、汇票到期日 99

第六节　汇票的付款 100

第七节　汇票的追索权 101

第八节　我国现行的汇票 102

一、银行汇票 102

二、商业汇票 103

第九节　本票 103

一、本票的概念 103

二、本票的出票 104

三、本票的见票 105

四、我国的本票 106

第七章　信托、租赁与代理 107

第一节　信托 107

一、信托的含义 107

二、信托的种类 110

三、信托机构 112

四、信托业务 113

五、国际信托投资 116

第二节　租赁 118

一、租赁的含义 118

二、租赁的种类 119

三、我国的租赁 123

第三节　代理 127

一、代理有价证券的发行 127

二、代理收付款 128

三、代理催收欠款 128

四、代理保管 129

五、代理保险 130

第四节　信用卡 130

一、信用卡的产生与发展 130

二、信用卡的概念以及当事人之间的关系 131

三、我国的信用卡 132

第八章　担保 134

第一节　担保概述 134

一、担保的概念 134

二、担保的必要性 134

三、所有权 136

四、取得担保的因素和条件 138

五、办理担保一般应注意的事项 140

六、担保的种类和形式 142

第二节　人的担保 143

一、保证人的种类与资格 143

二、保证合同 144

第三节　财产担保 147

一、担保品的选择、评估、管理和保险 147

二、财产抵押贷款合同 149

三、抵押品的处分 150

四、不动产担保 151

五、动产担保 155

六、无形财产担保 156

七、国外有关担保的若干问题规定 158

第九章　商业银行的国际业务 161

第一节　常用支付方式和外贸单据 161

一、支付方式 161

二、外贸单据 163

第二节　托收 166

一、跟单托收 167

二、托收统一规则 168

第三节　信用证 169

一、信用证的法律根据 170

二、信用证的种类 172

三、信用证当事人之间的关系 173

四、信用证带来的担保利益 174

五、《跟单信用证统一惯例》 175

第四节　进出口信贷 176

一、出口商品信贷 176

二、进口商品信贷 179

三、其他进出口信贷 180

第五节　银团贷款 182

一、什么是银团贷款 182

二、银团贷款的一般程序 182

三、银团贷款协议的主要内容 183

四、牵头行和代理行的职责与义务 184

五、当事人之间的关系 185

六、银团贷款的风险与担保 186

第六节　银行的国际担保业务 187

一、担保协议 187

二、担保的种类 189

第十章　国家对商业银行的管理 191

第一节　管理机构及其职能 191

一、管理机构 191

二、中央银行的管理职能 194

第二节　银行的设立、变更和终止 196

一、设立 196

二、变更 197

三、终止 198

第三节　银行的组织形式与管理体制 198

一、组织形式 198

二、管理体制 200

第四节　我国对商业银行业务范围的规定 201

第十一章　国外银行制度简述 203

第一节　美国的银行法 203

一、美国银行法简史 203

二、商业银行 209

三、银行立法的机构 210

四、对银行设立的特许 211

五、分支机构 211

第二节　英国的银行法 212

第三节　法国的银行法 217

第四节　比利时的银行法 221

第五节　澳大利亚的银行法 223

第六节　希腊的银行法 226

第七节　荷兰的银行法 228

第八节　爱尔兰的银行法 231

第九节　意大利的银行法 234

第十节　丹麦的银行法 237

第十一节　德国的银行法 239

第十二节　印度的银行法 243

第十三节　日本的银行法 246

第十四节　香港的银行法 248

一、主要法规 248

二、对银行的许可 250

三、银行所有权与管理 251

四、资本 252

五、对银行的限制 252

六、佣金、清偿能力和利息 253

七、受限制的许可银行 253

主要参考书目 255

附　中华人民共和国商业银行法 257

后记 275