银行法理解适用与案例评析PDF电子书下载

一、银行法总则 1

〔问01〕：什么是银行？ 1

〔问02〕：我国的银行是怎样产生和初步发展的？ 2

〔问03〕：我国现代银行金融制度的目标模式是什么？ 3

〔问04〕：什么是中央银行？ 4

〔问05〕：我国中国人民银行的中央银行的地位是怎样确立的？ 5

〔问06〕：《中国人民银行法》的立法宗旨是什么？ 6

〔问07〕：《中国人民银行法》的主要内容有哪些？ 7

〔问08〕：中国人民银行的性质是什么？ 8

〔问09〕：中国人民银行的基本职能包括哪些？ 9

〔问10〕：中国人民银行的主要职责有哪些？ 10

〔问11〕：中国人民银行的法律地位如何？ 12

〔问12〕：如何理解中国人民银行的独立性？ 12

〔问13〕：如何理解《中国人民银行法》对中国人民银行资本金的规定？ 14

〔问14〕：什么是商业银行？ 14

〔问15〕：我国目前有哪些全国性商业银行？ 15

〔问16〕：我国目前有哪些区域性商业银行？ 20

〔问17〕：商业银行的业务范围是怎样的？ 24

〔问18〕：商业银行的经营原则有哪些？ 29

〔问19〕：商业银行的经营方针是什么？ 30

〔问20〕：商业银行与客户的业务往来应遵循哪些原则？ 33

〔问21〕：商业银行应接受中国人民银行哪些方面的监督管理？ 36

〔问22〕：外资商业银行、中外合资商业银行、外国商业银行分行的设立条件是怎样的？ 38

〔问23〕：设立外资商业银行、中外合资商业银行、外国商业银行分行的程序如何？ 39

〔问24〕：外资商业银行、中外合资商业银行、外国商业银行分行的业务范围如何确定？ 40

〔问25〕：对外资商业银行、中外合资商业银行、外国商业银行分行如何监督管理？ 41

〔问26〕：在华外资银行如何设立分支机构？ 42

〔问27〕：外国金融机构如何在我国设立驻华代表机构？ 44

〔问28〕：如何对外国金融机构驻华代表机构实施监管？ 46

〔问29〕：如何撤销外国金融机构驻华代表处？ 48

〔问30〕：我国邮政储蓄、汇款业务适用什么规定？ 48

〔问31〕：如何组建城市合作银行？ 50

〔问32〕：什么是城市信用社？ 53

〔问33〕：城市信用社的机构如何管理？ 53

〔问34〕：城市信用社的业务范围如何确定？ 54

〔问35〕：城市信用社的经营如何管理？ 55

〔问36〕：什么是城市信用合作社联社？ 56

〔问37〕：什么是农村信用社？ 58

〔问38〕：农村信用社的机构如何管理？ 58

〔问39〕：农村信用社可以经营哪些业务？ 60

〔问40〕：农村信用社的存款业务如何管理？ 60

〔问41〕：农村信用社的贷款业务如何管理？ 61

二、中国人民银行、商业银行的设立和组织机构 62

〔问42〕：中国人民银行的组织机构分为哪几个层次？ 62

〔问43〕：中国人民银行的组织结构形式是什么？ 62

〔问44〕：中国人民银行的领导机构是哪些？ 63

〔问45〕：如何理解中国人民银行领导体制？ 64

〔问46〕：什么是中国人民银行的职工民主管理？ 65

〔问47〕：中国人民银行内设机构有哪些？ 66

〔问48〕：中国人民银行的分支机构如何设立？ 69

〔问49〕：中国人民银行的分支机构具有何种法律地位？ 70

〔问50〕：中国人民银行工作人员的义务有哪些？ 71

〔问51〕：设立商业银行应当具备哪些条件？ 72

〔问52〕：商业银行的章程应包括哪些内容？ 73

〔问53〕：《商业银行法》对设立商业银行注册资本的最低限额有何规定？ 74

〔问54〕：商业银行高级管理人员的任职资格是怎样的？ 75

〔问55〕：向商业银行投资入股有何规定？ 76

〔问56〕：采有限责任公司的商业银行的组织机构是怎样的？ 78

〔问57〕：国有独资商业银行的组织机构是怎样的？ 84

〔问58〕：采股份有限公司形态的商业银行的组织机构是怎样的？ 85

〔问59〕：设立商业银行的程序如何？ 90

〔问60〕：商业银行如何设立分支机构？ 92

〔问61〕：《商业银行法》对商业银行的变更作了哪些规定？ 94

〔问62〕：商业银行如何合并、分立？ 95

三、人民币和货币政策 97

〔问63〕：什么是货币？ 97

〔问64〕：我国的货币立法主要有哪些？ 98

〔问65〕：人民币怎样产生的？ 99

〔问66〕：我国人民币币制改革经历了怎样的历程？ 100

〔问67〕：什么是主币和辅币？ 101

〔问68〕：我国先后发行过哪几种人民币？ 102

〔问69〕：人民币的法律地位是什么？ 109

〔问70〕：人民币具有哪些法定特征？ 110

〔问71〕：人民币具有哪些职能？ 111

〔问72〕：人民币的发行机构是什么？ 111

〔问73〕：什么是发行库？什么是业务库？ 112

〔问74〕：发行库的主要任务是什么？ 113

〔问75〕：货币发行部门的主要职责是什么？ 113

〔问76〕：什么是货币发行？ 114

〔问77〕：什么是货币回笼？ 115

〔问78〕：人民币发行遵循什么原则？ 115

〔问79〕：人民币发行的程序是怎样的？ 117

〔问80〕：什么是发行基金？ 118

〔问81〕：发行基金怎样印制与入库？ 119

〔问82〕：发行基金怎样进行调拨？ 120

〔问83〕：什么是现金出纳？ 122

〔问84〕：残缺的人民币怎样进行兑换？ 122

〔问85〕：如何进行人民币主辅币的兑换？ 124

〔问86〕：如何挑剔损伤人民币？ 125

〔问87〕：损伤人民币如何进行销毁？ 126

〔问88〕：如何爱护人民币？ 127

〔问89〕：伪造、变造人民币有哪些形式？ 128

〔问90〕：怎样进行反假币工作？ 128

〔问91〕：如何理解非法使用人民币图样？ 129

〔问92〕：发现假币，应如何处理？ 130

〔问93〕：什么是代币票券？ 131

〔问94〕：关于禁止印制、发售代币票券有哪些规定？ 132

〔问95〕：什么是现金？什么是现金管理？ 134

〔问96〕：银行现金管理有哪些法律依据？ 135

〔问97〕：现金管理的对象是什么？ 135

〔问98〕：开户银行如何对开户单位进行监督？ 136

〔问99〕：开户单位可在哪些范围内使用现金？ 137

〔问100〕：开户单位如何办理现金收支？ 138

〔问101〕：开户银行如何对开户单位进行管理？ 139

〔问102〕：违反现金管理应追究什么法律责任？ 141

〔问103〕：什么是货币政策？ 142

〔问104〕：货币政策的特征是什么？ 143

〔问105〕：货币政策的功能有哪些？ 144

〔问106〕：什么是货币政策目标？ 145

〔问107〕：货币政策四大目标间的矛盾性是什么？ 147

〔问108〕：我国的货币政策目标是什么？ 148

〔问109〕：什么是通货膨胀？ 149

〔问110〕：通货膨胀对国民经济的反面影响是什么？ 150

〔问111〕：对通货膨胀一般采取哪些治理措施？ 150

〔问112〕：什么是货币政策工具？ 152

〔问113〕：中国人民银行的货币政策工具有哪些？ 153

〔问114〕：什么是存款准备率？ 153

〔问115〕：什么是中央银行基准利率？ 154

〔问116〕：什么是再贴现率？ 155

〔问117〕：什么是再贷款？ 155

〔问118〕：什么是公开市场业务？ 156

〔问119〕：什么是国务院确定的其他货币政策工具？ 157

〔问120〕：货币政策的决策机构是谁？ 157

〔问121〕：我国为什么要设立货币政策委员会？ 158

〔问122〕：如何建立健全我国中央银行货币政策实施机制？ 159

四、中国人民银行业务 160

〔问123〕：中国人民银行业务的目的是什么？ 160

〔问124〕：中国人民银行业务的特点是什么？ 161

〔问125〕：中国人民银行开展业务应遵循哪些原则？ 163

〔问126〕：中国人民银行业务的主要内容有哪些？ 163

〔问127〕：什么是国库？ 166

〔问128〕：国库的组织机构有哪些？ 167

〔问129〕：国库的人员如何管理？ 168

〔问130〕：国库的职责和权限有哪些？ 169

〔问131〕：中国人民银行如何发行、组织兑付政府债券？ 171

〔问132〕：为什么由人民银行组织、协调金融机构之间的清算事项？ 172

〔问133〕：什么是联行往来？ 172

〔问134〕：中国人民银行被明令禁止经营的业务有哪些？ 173

五、商业银行负债业务 174

（一）商业银行负债业务之一——存款 174

〔问135〕：什么是存款？ 174

〔问136〕：什么是储蓄？ 174

〔问137〕：商业银行办理储蓄存款业务的基本原则是什么？ 175

〔问138〕：存款业务中不正当竞争行为应如何处理？ 177

〔问139〕：存款业务的基本规定有哪些？ 179

〔问140〕：储蓄机构如何设置？ 180

〔问141〕：储蓄机构的业务有哪些？ 181

〔问142〕：什么是活期储蓄？ 182

〔问143〕：什么是定期储蓄？ 183

〔问144〕：什么是信用卡储蓄？ 186

〔问145〕：什么是大额可转让定期存单？ 186

〔问146〕：什么是住房储蓄？ 187

〔问147〕：什么是保值储蓄？ 188

〔问148〕：什么是甲种外币储蓄？ 189

〔问149〕：什么是乙种外币储蓄？ 190

〔问150〕：什么是丙种外币储蓄？ 191

〔问151〕：储蓄存款利率和计息如何确定？ 191

〔问152〕：存款人如何开户、支取？ 192

〔问153〕：存款人如何提前支取、挂失？ 196

〔问154〕：《违反储蓄管理条例》应承担什么责任？ 197

〔问155〕：中国人民银行关于执行《储蓄管理条例》颁布了什么规定？ 198

〔问156〕：企业在银行开立的帐户有哪些种类？ 208

〔问157〕：如何申请开立基本帐户？ 208

〔问158〕：存款人如何申请开立一般帐户？ 209

〔问159〕：存款人如何申请开立临时帐户？ 210

〔问160〕：申请开立专用帐户应具备什么条件？ 210

〔问161〕：存款人如何办理开立基本帐户手续？ 211

〔问162〕：存款人办理申请开户后，应遵守哪些事项？ 212

〔问163〕：哪些单位和个人可以查询、冻结和扣划个人和单位的存款？ 212

〔问164〕：如何查询单位存款？ 213

〔问165〕：如何冻结单位存款？ 214

〔问166〕：如何扣划单位存款？ 215

〔问167〕：如何异地查询、冻结、扣划单位存款？ 217

〔问168〕：如何冻结、扣划军队、武警部队存款？ 217

〔问169〕：如何冻结、扣划专业银行、其他银行和非银行金融机构在人民银行的存款？ 217

〔问170〕：冻结、扣划单位存款遇有问题如何处理？ 218

〔问171〕：商业银行如何交存存款准备金、留足备付金？ 218

（二）商业银行负债业务之二——同业拆借 220

〔问172〕：什么是同业拆借？ 220

〔问173〕：同业拆借合同的基本内容有哪些？ 221

〔问174〕：同业拆借如何管理？ 221

六、商业银行资产业务 224

〔问175〕：什么是贷款？ 224

〔问176〕：调整贷款活动的法律、法规主要有哪些？ 224

〔问177〕：《贷款通则》中规定了哪些贷款种类？ 226

〔问178〕：贷款应坚持什么原则？ 227

〔问179〕：《经济合同法》对借款合同有何原则规定？ 229

〔问180〕：《借款合同条例》对借款合同有何原则规定？ 230

〔问181〕：《借款合同条例》对借款合同的订立和履行有何规定？ 231

〔问182〕：《借款合同条例》对借款合同的变更和解除有何规定？ 232

〔问183〕：《借款合同条例》对违反借款合同的责任分担和违法处理有何规定？ 233

〔问184〕：人民币资金借款合同应如何签订？ 234

〔问185〕：委托贷款委托合同如何签订？ 241

〔问186〕：委托贷款借款合同如何签订？ 247

〔问187〕：如何签订延期还款协议书？ 252

〔问188〕：哪些人能向商业银行申请贷款？ 254

〔问189〕：借款人有何权利、义务？ 255

〔问190〕：贷款人有哪些权利、义务？ 256

〔问191〕：贷款期限如何确定？ 258

〔问192〕：贷款如何延期？ 259

〔问193〕：贷款利息如何确定？ 259

〔问194〕：贷款应依何程序进行？ 260

〔问195〕：商业银行应如何进行贷款审查？ 262

〔问196〕：商业银行如何对借款人的资信情况进行分析？ 265

〔问197〕：什么是资产负债比例管理？ 268

〔问198〕：《商业银行法》对商业银行贷款的比例管理有哪些规定？ 270

〔问199〕：如何进行商业银行贷款的风险管理？ 272

〔问200〕：对关系人贷款如何管理？ 275

〔问201〕：如何对不良贷款进行监管？ 277

〔问202〕：商业银行应如何建立贷款管理责任制？ 278

〔问203〕：商业银行如何进行贷款债权保全和清偿的管理？ 279

〔问204〕：《贷款通则》对贷款管理有何特别规定？ 281

〔问205〕：借款人违反有关贷款的规定应承担什么法律责任？ 282

〔问206〕：商业银行违反有关贷款的规定应承担什么法律责任？ 284

〔问207〕：商业银行的工作人员违反有关贷款的规定应承担什么法律责任？ 285

〔问208〕：非金融机构擅自发放贷款应承担什么法律责任？ 286

〔问209〕：对人民银行的处罚不服，应如何处理？ 286

〔问210〕：什么是贷款证？ 293

〔问211〕：贷款证由谁发放？ 293

〔问212〕：贷款证的主要内容是什么？ 294

〔问213〕：贷款证的发放对象和申办条件有哪些？ 295

〔问214〕：贷款证如何使用？ 296

〔问215〕：贷款证如何变更、注销和年审？ 297

〔问216〕：违反《贷款证管理办法》应承担哪些法律责任？ 298

〔问217〕：什么叫担保？ 299

〔问218〕：贷款担保有哪几种形式？ 301

〔问219〕：什么叫保证？ 301

〔问220〕：哪些人可以作为贷款的保证人？ 303

〔问221〕：什么是保证合同？ 303

〔问222〕：如何签订贷款保证合同？ 307

〔问223〕：保证有哪几种方式？ 311

〔问224〕：保证人应如何承担保证责任？ 312

〔问225〕：什么是抵押？ 314

〔问226〕：哪些财产可以抵押？ 314

〔问227〕：如何签订抵押合同？ 315

〔问228〕：抵押物如何办理登记？ 321

〔问229〕：根据《企业动产抵押登记管理办法》（1995年10月8日）的规定，企业动产抵押如何办理登记？ 322

〔问230〕：抵押的效力如何确定？ 325

〔问231〕：抵押权应如何实现？ 326

〔问232〕：如何办理抵押贷款合同公证？ 328

〔问233〕：国有企业办理抵押贷款时应注意哪些问题？ 331

〔问234〕：什么最高额抵押？ 334

〔问235〕：什么是动产质押？ 334

〔问236〕：质押合同应包括哪些内容？ 334

〔问237〕：质押的效力如何确定？ 335

〔问238〕：什么是权利质押？ 336

七、商业银行中间业务 338

〔问239〕：中国人民银行对贯彻施行《中华人民共和国票据法》有何具体规定？ 338

〔问240〕：什么是票据？ 342

〔问241〕：我国《票据法》规定了哪些种类的票据？ 344

〔问242〕：汇票、本票和支票有哪些异同？ 346

〔问243〕：什么是票据权利？ 347

〔问244〕：什么是票据抗辩？ 349

〔问245〕：什么叫空白票据？ 350

〔问246〕：什么是票据丧失？票据丧失后如何补救？ 352

〔问247〕：什么是汇票？ 355

〔问248〕：什么叫汇票的发票？ 356

〔问249〕：我国《票据法》规定的汇票的应记载事项有哪些？ 357

〔问250〕：什么是汇票的背书？ 360

〔问251〕：什么是汇票的承兑？ 362

〔问252〕：什么是汇票的保证？ 364

〔问253〕：《票据法》对汇票的付款作出哪些规定？ 365

〔问254〕：如何提示付款？ 367

〔问255〕：什么是汇票的追索权？ 371

〔问256〕：如何行使追索权？ 374

〔问257〕：追索权有何效力？ 377

〔问258〕：追索权的客体如何确定？ 379

〔问259〕：再追索权的客体如何确定？ 381

〔问260〕：《票据法》对本票有何规定？ 382

〔问261〕：《票据法》对支票有何规定？ 384

〔问262〕：使用银行汇票结算时应注意什么问题？ 386

〔问263〕：使用商业汇票结算时应注意什么问题？ 389

〔问264〕：使用银行本票结算时应注意什么问题？ 391

〔问265〕：使用支票结算时应注意什么问题？ 393

〔问266〕：什么是汇兑结算方式？ 394

〔问267〕：什么是委托收款结算方式？ 396

〔问268〕：违反银行结算制度应承担什么责任？ 398

〔问269〕：如何办理再贴现？ 403

〔问270〕：银行承兑汇票能否部分金额贴现、部分用于抵押贷款？ 404

〔问271〕：什么是信用卡？ 405

〔问272〕：信用卡中持卡人、发卡行和商户三者各方有何权利义务？ 406

〔问273〕：关于信用卡业务管理有何总则性规定？ 408

〔问274〕：《信用卡业务管理办法》（1996年1月26日）对信用卡业务规则有何规定？ 409

〔问275〕：《信用卡业务管理办法》（1996年1月26日）对信用卡业务管理有何规定？ 411

〔问276〕：信用卡如何申领和销户？ 412

〔问277〕：信用卡如何办理转帐结算？ 414

〔问278〕：如何用信用卡存取现金？ 415

〔问279〕：违反《信用卡业务管理办法》（1996年1月21日）应承担哪些法律责任？ 416

〔问280〕：国内贸易部如何管理信用卡？ 418

〔问281〕：如何开立单位卡帐户？ 420

〔问282〕：如何开立个人卡帐户？ 421

〔问283〕：如何用信用卡到商店买东西？ 422

〔问284〕：怎样用信用卡到外地采购货物？ 422

〔问285〕：信用卡丢失了怎么办？ 423

〔问286〕：信用卡到期如何换卡？ 424

八、中国人民银行和商业银行的财务会计 424

〔问287〕：中国人民银行的财务会计制度以何为法律依据？ 424

〔问288〕：中国人民银行的记帐方法是什么？ 425

〔问289〕：借贷记帐法的方法和步骤是什么？ 427

〔问290〕：借贷记帐法的具体内容是什么？ 428

〔问291〕：使用借贷记帐法应注意哪些事项？ 430

〔问292〕：国务院审计机关怎样对中国人民银行进行审计监督？ 431

〔问293〕：商业银行财务会计的法律依据有哪些？ 432

〔问294〕：《会计法》中有关会计核算的规定有哪些商业银行应当遵守？ 434

〔问295〕：《会计法》中有关会计监督的哪些规定商业银行应当遵守？ 436

〔问296〕：《会计法》中有关会计机构和会计人员的规定有哪些？ 438

〔问297〕：商业银行财务管理的基本原则、任务和方法是什么？ 439

〔问298〕：商业银行财务管理应遵守哪些原则性规定？ 439

〔问299〕：商业银行的资本金指什么？ 440

〔问300〕：商业银行的资本金如何筹集？ 441

〔问301〕：商业银行的负债如何管理？ 442

〔问302〕：商业银行的固定资产如何管理？ 443

〔问303〕：商业银行的现金资产如何管理？ 449

〔问304〕：商业银行的放款如何管理？ 450

〔问305〕：商业银行的对外投资如何管理？ 452

〔问306〕：商业银行的无形资产、递延资产和其他资产应如何管理？ 454

〔问307〕：商业银行的成本如何管理？ 456

〔问308〕：商业银行的营业收入、利润及其分配如何管理？ 460

〔问309〕：商业银行的外币业务如何管理？ 464

〔问310〕：商业银行清算时的财务如何管理？ 466

〔问311〕：商业银行的会计核算应遵循哪些原则？ 468

〔问312〕：商业银行的资产如何核算？ 470

〔问313〕：商业银行的负债如何核算？ 473

〔问314〕：商业银行的所有者权益如何核算？ 474

〔问315〕：商业银行的收入如何核算？ 474

〔问316〕：商业银行的费用如何核算？ 475

〔问317〕：商业银行的利润如何核算？ 476

〔问318〕：商业银行的财务报表包括哪些？ 476

〔问319〕：《金融企业会计制度》关于商业银行的财务会计有何总则性规定？ 478

〔问320〕：商业银行如何进行存放款业务核算？ 480

〔问321〕：商业银行如何进行投资业务的核算？ 484

〔问322〕：商业银行的资产负债表格式如何？ 485

〔问323〕：商业银行的损益表格式如何？ 488

〔问324〕：商业银行的财务状况变动表的格式如何？ 489

〔问325〕：商业银行的利润分配表的格式如何？ 491

〔问326〕：商业银行的经营业绩报告如何编制？ 492

九、金融监督管理 494

〔问327〕：什么是中央银行的金融监督管理？其有何意义？ 494

〔问328〕：中国人民银行金融监督管理的对象是什么？ 495

〔问329〕：中国人民银行如何行使金融监督管理职能？ 497

〔问330〕：中国人民银行金融监督管理的主要内容有哪些？ 498

〔问331〕：中国人民银行如何对金融机构的设立进行监督管理？ 499

〔问332〕：中国人民银行如何对金融机构审批权限和程序进行监督管理？ 500

〔问333〕：中国人民银行如何进行金融机构许可证的监督管理？ 502

〔问334〕：中国人民银行怎样进行金融机构的资本金或营运资金管理？ 503

〔问335〕：中国人民银行怎样对法定代表人及主要负责人任职资格进行监督管理？ 504

〔问336〕：中国人民银行怎样对金融机构的变更进行监督管理？ 504

〔问337〕：中国人民银行如何对金融机构的终止进行监督管理？ 505

〔问338〕：中国人民银行如何通过对金融机构的年检与日常检查进行金融监督管理？ 506

〔问339〕：什么是信贷资金？信贷资金管理的原则是什么？ 507

〔问340〕：中国人民银行如何控制货币信贷总量？ 508

〔问341〕：中国人民银行如何对信贷资金比例进行管理？ 509

〔问342〕：中国人民银行如何管理商业银行信贷资金？ 510

〔问343〕：中国人民银行如何管理政策性银行信贷资金？ 512

〔问344〕：中国人民银行如何对非银行金融机构进行资金管理？ 513

〔问345〕：中国人民银行怎样对货币市场资金进行管理？ 515

〔问346〕：中国人民银行信贷资金的管理如何进行？ 516

〔问347〕：中国人民银行对金融机构现金如何进行监督管理？ 517

〔问348〕：什么是外汇？ 518

〔问349〕：经常项目外汇如何管理？ 519

〔问350〕：资本项目外汇如何管理？ 520

〔问351〕：金融机构的外汇业务如何管理？ 521

〔问352〕：《外汇管理条例》（1996年1月29日）对人民币汇率和外汇市场有何规定？ 522

〔问353〕：违反外汇管理规定应承担什么法律责任？ 523

〔问354〕：经营外汇业务的中资银行海外分支机构境外融资如何管理？ 526

〔问355〕：境内居民因私兑换外汇有何规定？ 527

〔问356〕：境内居民外汇存款如何汇出境外？ 530

〔问357〕：非法提高利率应如何处理？ 531

〔问358〕：什么是中国人民银行金融稽核？ 533

〔问359〕：中国人民银行金融稽核的对象和内容是什么？ 534

〔问360〕：什么是商业银行内部监管？ 535

〔问361〕：商业银行内部监管的目的和任务是什么？ 537

〔问362〕：商业银行内部监管的机构及其职权是怎样的？ 538

〔问363〕：商业银行内部监管的主要内容是什么？ 539

〔问364〕：商业银行内部监管的程序如何？ 541

〔问365〕：中国人民银行对商业银行实施监管的目的和任务是怎样的？ 542

〔问366〕：中国人民银行检查监督机构及其职权是怎样的？ 543

〔问367〕：中国人民银行对商业银行实施监管的主要内容是哪些？ 544

〔问368〕：中国人民银行对商业银行的资产负债表、损益表以及其他财务会计报表如何检查监督？ 545

〔问369〕：对商业银行存款、贷款、结算、呆帐如何检查监督？ 546

〔问370〕：中国人民银行对商业银行的检查监督程序如何？ 549

〔问371〕：商业银行如何配合中国人民银行的监管？ 551

〔问372〕：什么是接管？其目的如何？ 551

〔问373〕：中国人民银行如何接管商业银行？ 554

〔问374〕：什么是商业银行的终止？ 555

〔问375〕：商业银行的终止程序是怎样？ 557

十、违反《中国人民银行法》、《商业银行法》的法律责任 561

〔问376〕：什么是法律责任？ 561

〔问377〕：什么是民事责任？ 564

〔问378〕：什么是刑事责任？ 567

〔问379〕：什么是行政责任？ 570

〔问380〕：《中国人民银行法》对哪些行为规定了刑事责任？ 573

〔问381〕：《中国人民银行法》对哪些行为规定了行政处分？ 574

〔问382〕：《中国人民银行法》对哪些行为规定了行政处罚？ 574

〔问383〕：《中国人民银行法》对哪些行为规定了民事责任？ 575

〔问384〕：中国人民银行工作人员违反《中国人民银行法》应承担什么责任？ 576

〔问385〕：伪造人民币应承担何种法律责任？ 576

〔问386〕：出售、购买或运输伪造的人民币应承担什么法律责任？ 577

〔问387〕：明知是伪造的人民币而持有、使用的应承担什么法律责任？ 578

〔问388〕：变造人民币、出售、运输、购买、持有、使用变造的人民币应承担什么法律责任？ 578

〔问389〕：在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样应承担什么法律责任？ 579

〔问390〕：印制、发售代币票券应承担什么法律责任？ 579

〔问391〕：违反金融监督管理规定应承担何种法律责任？ 580

〔问392〕：中国人民银行非法提供贷款和担保、擅自动用发行基金，其主管人员和直接责任人员应承担什么法律责任？ 580

〔问393〕：地方政府、各级政府部门、社会团体和个人强令中国人民银行及其工作人员违法提供贷款或担保应承担什么法律责任？ 581

〔问394〕：《商业银行法》对哪些行为规定了刑事责任？ 581

〔问395〕：《商业银行法》对哪些行为规定了民事责任？ 583

〔问396〕：《商业银行法》对哪些行为规定了行政处罚？ 584

〔问397〕：《商业银行法》对哪些行为规定了行政处分？ 585

〔问398〕：对存款人或者其他客户造成财产损害的，应如何承担民事责任？ 586

〔问399〕：商业银行在其业务活动中违反法律规定应承担什么法律责任？ 587

〔问400〕：商业银行违反中国人民银行监管规则应承担什么法律责任？ 589

〔问401〕：商业银行设立中的违法行为应承担什么法律责任？ 590

〔问402〕：不按规定报送有关文件和资料应承担什么法律责任？ 591

〔问403〕：擅自设立商业银行应承担什么法律责任？ 592

〔问404〕：伪造、变造、转让商业银行经营许可证应承担什么法律责任？ 592

〔问405〕：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款应承担什么法律责任？ 593

〔问406〕：借款人采取欺诈手段骗取贷款应承担什么法律责任？ 593

〔问407〕：商业银行工作人员违反《商业银行法》应承担什么法律责任？ 594

〔问408〕：向关系人发放信用贷款应承担什么刑事责任？ 595

〔案例01〕：徐某某诉某某银行储蓄存款纠纷案——浅析公民与银行的储蓄关系 597

〔案例02〕：徐某某诉某某城市信用社有奖储蓄合同兑奖纠纷案——浅析公民与银行的有奖储蓄关系 603

〔案例03〕：赵某某诉某某银行已挂失的存款被他人冒领纠纷案——浅析商业银行违反挂失规定的民事责任 608

〔案例04〕：栾某某诉某某工商局冻结银行存款纠纷案——浅析对银行存款的查询、冻结、扣划 610

〔案例05〕：某某银行诉某联合企业公司借款合同纠纷案——浅析借款合同的订立与效力 616

〔案例06〕：某某信用社诉借款人张某某擅自转借银行贷款纠纷案——浅析贷款用途、还款期限与转借诸问题 620

〔案例07〕：某市医药公司诉某某银行信贷员涂改借款合同日期纠纷案——浅析借款合同的变更 623

〔案例08〕：某某贸易公司诉某某实业公司追偿代还银行贷款纠纷案——浅析银行贷款的保证担保方式 627

〔案例9〕：某某银行诉某某实业股份有限公司质押贷款纠纷案——浅析银行贷款的质押担保方式 630

〔案例10〕：中国银行与某国K银行信用证纠纷案——浅析商业银行信用证业务 637

〔案例11〕：中国工商银行某某支行诉中国农业银行某某支行信用卡名誉权纠纷案——浅析商业银行间的不正当竞争行为 641

〔案例12〕：某某公司诉某某银行无正当理由退回转帐支票索赔纠纷案——浅析商业银行转帐结算业务 646

〔案例13〕：某某城市信用合作社诉中国人民银行某某市分行侵犯其经营自主权纠纷案——浅析商业银行、城市信用社的经营自主权 654

〔案例14〕：某某信用社诉某某碎石厂追偿贷款时效中断纠纷案——浅析银行追偿贷款的诉讼时效 661

中华人民共和国中国人民银行法 665

中华人民共和国商业银行法 674

全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定 691

中华人民共和国票据法 699

中华人民共和国担保法 718