金融理财实务与规范 第2版PDF电子书下载

第一章　金融理财师知识技能要求　 1

第一节　金融理财师的职能　 1

一、金融理财师的职能 1

二、金融理财师的工作内容 1

第二节　金融理财师资格的获得 2

一、西方国家金融理财师的从业要求 2

二、我国金融理财人员的从业特点 3

三、金融理财师的职业化管理与资格考试 4

第三节　金融理财师的知识结构 5

一、基础知识 5

二、专业知识 7

三、实务知识 11

第四节　金融理财师的基本技能 13

一、沟通交流能力 14

二、理财营销能力 16

三、分析判断能力 18

四、文字表达能力 22

五、方案推介能力 24

第二章　金融理财师道德规范 29

第一节　金融理财师的职业道德 29

一、职业道德概述 29

二、道德和职业道德的关系 32

第二节　金融理财师执业规范 33

一、正直诚信原则 33

二、客观性原则 33

三、胜任原则 33

四、公正原则 34

五、保密原则 34

六、专业原则 34

七、勤勉尽责原则 35

第三节　美国金融理财师道德规范与执业规范 35

一、美国金融理财师的从业标准 35

二、美国金融理财师道德标准的适用范围和构成 36

三、美国金融理财师职业道德标准的具体规定 37

第四节 日本和新加坡金融理财师职业道德标准 44

一、日本金融理财师的职业道德标准 44

二、新加坡金融理财师的职业道德标准 45

第三章　金融理财相关法律法规 47

第一节 金融理财师必须树立遵法、守法和依法执业的意识 47

一、金融理财师的守法意识 47

二、金融理财师的法律知识结构 48

第二节　金融理财业务的一般法规 49

一、我国金融分业制度和金融法规 49

二、金融理财和个人所得税法 50

三、金融理财和合同法 53

第三节　金融理财业务的专业法规 56

一、保护消费者利益的相关法规 56

二、保护个人信息（隐私）的相关法规 60

三、金融理财和其他中介服务的法规界限 66

第四章　金融理财业务的风险防范 69

第一节　风险防范在金融理财业务中的重要性 69

一、金融理财是高风险业务 69

二、风险防范是金融理财业务的生命线 69

三、提高金融理财师的风险意识 70

第二节　金融理财业务的风险防范 71

一、金融理财业务的主要风险 71

二、金融理财风险防范的特点 74

第三节　金融理财机构的风险控制和惩戒 75

一、金融理财机构的风险控制制度 75

二、金融理财机构的风险控制机制 76

三、对金融理财师的惩戒制度 78

四、建立行业规则，加强行业自律组织的监督作用 79

第五章　理财规划流程 81

第一节　收集客户资料 81

一、帮助客户回顾其财务状况 81

二、收集资料的方式 82

三、在收集资料中可能面临的挑战 82

第二节　帮助客户设定理财目标 83

一、理财目标与价值观 83

二、理财目标的内容 84

三、制定理财目标的准则 85

第三节　家庭财务报表分析 87

一、资产负债表分析 87

二、现金流量表分析 91

三、财务比例分析 97

第四节　制定理财策划书 101

一、制定全面的理财规划需要考虑的方面 101

二、分析与评估客户资料以决定其财务状况 104

三、制订并演示理财计划 104

第五节　监督理财规划的执行 109

一、推行理财计划 109

二、监察理财计划 109

第六节　理财策划中的客户营销 110

一、第一次面谈 111

二、第二次面谈 114

第六章　理财策划书的构成和制作 118

第一节　理财策划书 118

一、理财策划书的内涵 118

二、理财策划书的作用 118

三、制作理财策划书的依据 119

四、理财策划书的构成 121

第二节　理财策划书的撰写 122

一、理财策划书的参考格式 122

二、理财服务调查问卷 123

第三节　理财策划书案例——单项理财规划 130

一、未生育家庭理财案例 131

二、有婴幼儿家庭理财案例 135

三、有青少年家庭理财案例 140

第四节　理财策划书案例——综合理财规划 145

一、您的财务现状 146

二、理财目标与假设条件 150

三、理财规划 152

四、理财方案的监控和调整 157

第七章　商业银行个人理财业务的组织和管理 159

第一节　商业银行个人理财业务概述 159

一、商业银行个人理财业务概况 159

二、商业银行个人理财业务的种类、定义和主要特征 160

三、商业银行个人理财业务的管理制度 161

第二节 商业银行个人理财业务的风险管理制度 163

一、商业银行个人理财业务的主要风险及其控制措施 163

二、商业银行个人理财顾问服务的风险管理 165

三、商业银行综合理财服务的风险管理 167

四、商业银行个人理财业务产品的风险管理 170

五、商业银行个人理财业务在风险管理上应注意的其他问题 171

第三节　银行理财业务的监督管理制度 171

一、商业银行理财业务的准入管理 171

二、商业银行理财业务从业人员资格管理 174

三、商业银行理财业务的日常监管 174

第八章　证券公司个人理财业务的组织和管理 178

第一节　证券公司个人理财业务的基本类型和相关法规 178

一、证券公司个人理财业务的基本类型 178

二、我国证券公司委托理财业务的发展历程 182

三、证券公司切入个人理财市场的优势所在 184

四、证券公司个人理财业务的相关法规 185

第二节　证券公司个人理财业务的风险防范 187

一、证券公司个人理财业务的主要风险源 187

二、相关的风险控制制度与规定 189

三、国外经验借鉴：美林的资产管理业务风险控制 194

第三节　证券公司个人理财业务的运作和管理模式 199

一、国内证券公司资产管理的业务模式及存在的问题 199

二、国外经验借鉴：摩根斯坦利资产管理的业务流程　 200

三、资产管理业务的流程管理创新和个人理财产品创新 203

四、国内经纪人模式的现状及比较 206

五、美林的FC经纪人模式及其经验 210

第九章　基金公司个人理财业务的组织和管理 220

第一节　基金理财业的法律规范综述 220

一、基金业管理的基本法律 221

二、监管部门的相关规章 222

三、行业协会的行业规范 224

四、其他的法律法规 225

五、理财人员在提供基金理财服务时需注意的法律界定问题 226

第二节　基金理财业的风险防范 229

一、基金理财业务中的主要风险 229

二、基金公司的风险管理机制 230

三、理财人员在基金销售中应注意的风险 232

第三节　基金销售业务的运作和管理模式 233

一、基金销售业务的主要种类和范围 233

二、基金销售业务的主要组织方式 234

三、基金销售业务和其他业务的衔接关系 234

四、基金销售机构对销售人员的管理和考核制度 236

第十章　保险公司个人理财业务的组织和管理 240

第一节　保险理财业的法律规范 240

一、与保险理财相关的法律法规 240

二、相关法规的主要内容 241

三、保险理财在法规执行中需要注意的问题 245

第二节　保险销售的风险防范 247

一、保险销售的主要风险 247　　二、保险销售风险的控制原则与制度 249

三、保险销售在风险控制上需要注意的问题 252

第三节 保险销售业务的运作和管理模式 254

一、保险销售业务的主要种类和范围 254

二、保险销售业务的主要组织形式 255

三、保险销售与其他业务的衔接关系 259

四、保险销售中金融理财师的地位与作用 260

五、保险销售机构对销售人员的管理与考核 261

第十一章　信托公司个人信托理财业务的组织和管理 265

第一节　个人信托理财产品 265

一、个人信托理财概述 265

二、个人信托理财核心产品 267

三、信托理财的法律规范 273

第二节　风险管理制度 274

一、个人信托理财主要面临的风险 274

二、信托风险的控制现状 275

三、信托风险控制的对策 276

第三节　个人理财业务管理制度 277

一、信托产品设计环节 277

二、信托产品销售环节 278

三、信托资金运用环节 279

四、信托产品会计核算和税务处理环节 280

五、信托产品信息披露环节 281

参考文献 285

后记 286