保险法实务与案例评析PDF电子书下载

保险关系及其法律适用 1

核心提示 1

什么是保险？ 1

什么是保险法？ 4

我国《保险法》适用于哪些地域范围？ 5

从事保险活动应当遵守哪些原则？ 6

保险业的公平竞争原则包括哪些内容？ 10

什么是海上保险？海上保险适用什么法律？ 13

什么是农业保险？农业保险如何适用法律？ 15

保险合同如何适用法律？ 16

《保险法》施行后，已按照国务院规定经批准设立的保险公司如何处理？ 16

《保险法》从何时起施行？ 17

保险合同 19

核心提示 19

保险合同及其种类 19

什么是保险合同？ 19

保险实践中，如何认定财产保险合同？ 22

什么是补偿性保险合同？ 23

保险实践中，如何认定人身保险合同？ 23

什么是给付性保险合同？ 24

保险实践中，如何认定原保险合同？ 24

保险实践中，如何认定再保险合同？ 24

什么是个别保险合同？ 25

什么是集合保险合同？ 25

保险实践中，如何认定总括保险合同？ 25

保险实践中，如何认定预约保险合同？ 25

保险实践中，投保人是否可以为他人利益而投保？ 26

什么是投保人？保险实践中，投保人应当具备哪些条件？ 26

保险合同的当事人、关系人和辅助人 26

什么是保险人？保险实践中，保险人有哪些条件？ 27

如何理解保险人和再保险接受人的保密义务？ 28

什么是被保险人？ 29

被保险人在保险合同中有何权利和义务？ 29

什么是受益人？受益人在保险关系中的法律地位如何？ 31

投保人、被保险人、受益人之间是什么关系？ 32

保险合同的订立 33

订立保险合同应当坚持什么原则？ 33

保险实践中，如何理解订立保险合同的诚实信用原则？ 34

保险实践中，如何理解订立保险合同的保险利益原则？ 36

保险实践中，如何认定保险利益？ 36

保险实践中，如何认定保险合同的标的？ 38

保险合同订立的程序是怎样的？ 38

保险实践中，保险合同有哪些表现形式？ 40

保险公司单方的内部条款有效吗？ 42

保险单或其他保险凭证在保险实践中起什么作用？ 43

订立保险合同时，保险人如何履行其说明义务？ 43

订立保险合同时，投保人如何履行告知义务？ 44

投保人没有主动告知有关事实，就是没有履行如实告知义务吗？ 45

投保人在订立保险合同时违反告知义务应当承担什么法律后果？ 45

什么是保险人对免责条款的明确说明义务？ 46

保险合同应当包括哪些内容？ 47

什么是保险合同的特约条款？ 54

对于保险合同的条款，保险人与投保人、被保险人或者受益人有争议时，应当如何解释？ 55

保险公司及其工作人员在保险业务中应当遵守哪些规定？ 57

保险公司及其工作人员在保险业务中实施欺诈行为应当承担什么法律责任？ 60

保险合同成立与保险单交付之间是何种关系？ 61

保险公司及其工作人员阻碍投保人履行或诱导其不履行如实告知义务应当承担什么法律责任？ 61

投保人投保后，保险合同成立前发生保险事故应当怎么办？ 63

保险合同成立与保险责任的开始有什么关系？ 64

保险合同的效力 65

保险合同成立后，保险人和投保人的基本权利和义务有哪些？ 65

投保人如何交付保险费？ 65

保险实践中，保险费在什么情况下可以增加和减少？ 65

保险实践中，保险费在什么情况下可以退还？ 66

财产保险费的交付与保险合同生效之间是什么关系？ 67

人身保险费交付与人身保险合同生效之间是什么关系？ 68

保险人承担保险责任的范围如何确定？ 69

保险实践中，如何确定保险人承担损失赔偿责任的范围？ 70

保险实践中，保险人履行赔偿或给付保险金的期限如何确定？ 71

哪些保险合同无效？ 72

保险合同被确认无效后会产生什么后果？ 73

保险合同的变更与解除 74

什么是保险合同的变更？ 74

保险实践中，在什么情况下可以变更保险合同的当事人、关系人？ 75

保险实践中，保险合同的内容在什么情况下可以变更？ 76

保险实践中，保险合同效力的变更主要体现在哪些方面？ 77

投保人在什么情况下可以解除合同？ 78

保险人在一般情况下是否可以解除保险合同？ 79

保险实践中，保险人在什么情况下可以解除保险合同？ 80

保险索赔与理赔 82

什么是保险事故？ 82

保险实践中，如何认定财产保险的保险事故？ 82

保险实践中，如何认定人身保险的保险事故？ 83

保险事故发生后，投保人、被保险人或者受益人应当如何处理？ 83

保险事故发生后，谁有权索赔？ 84

保险索赔应在什么时效期间内提出？ 85

保险索赔的程序是怎样的？ 86

保险索赔时由谁承担举证责任？ 88

什么是保险理赔？ 90

保险理赔应当坚持什么原则？ 90

保险理赔的程序是怎样的？ 91

保险事故的评估鉴定如何进行？ 93

对于定值投保，保险公司是否应按实际价值赔付？ 93

对于足额投保，出现保险事故时，保险公司应当如何赔付？ 94

没有足额投保，是否可以获得全额赔付？ 94

对于不定值投保，发生保险事故时，保险公司应当如何赔付？ 94

对于超额投保，出现保险事故时，保险公司应当如何赔付？ 95

保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，对不属于保险责任的，应当如处理？ 95

保险人自收到赔偿或者给付保险金的请求和有关证明、资料后，对其赔偿或者给付保险金的数额不能确定的，应当如何处理？ 96

保险官司应到哪个法院打？ 96

保险公司及其工作人员拒不履行赔付义务应当承担什么法律责任？ 98

什么是保险欺诈？ 98

保险欺诈产生什么民事上的后果？ 99

保险欺诈行为应如何承担刑事责任？ 99

保险欺诈行为应承担什么行政责任？ 100

保险公司的工作人员骗取保险金应承担什么法律责任？ 101

再保险 103

什么是再保险？ 103

如何订立再保险合同？ 106

再保险合同当事人有何权利、义务？ 108

再保险接受人与原保险的投保人、被保险人、受益人间是什么关系？ 109

财产保险合同 110

财产保险的保险标的转让时应当履行什么手续？ 110

当事人对哪些财产保险合同不得解除？ 111

财产保险合同的被保险人不履行减灾防损义务的，保险人应当如何处理？ 113

财产保险合同的被保险人的减灾防损义务包括哪些内容？ 113

在财产保险合同履行中，保险标的危险程度增加的，应当如何处理？ 114

投保人要求解除财产保险合同会产生什么法律后果？ 115

什么是财产保险标的保险价值？ 116

财产保险标的保险价值的确定方法有哪几种？ 116

什么是财产保险合同的保险金额？ 117

保险实践中，如何确定保险金额？ 118

保险公司超额承保的，应当承担什么法律责任？ 120

什么是重复保险？重复保险会产生什么后果？ 121

财产保险事故发生时被保险人如何履行其减少、防止损失的义务？ 122

财产保险标的发生部分损失的，应当如何处理？ 123

财产保险事故发生后，保险人已支付了全部保险金额的，受损保险标的权利应当如何处理？ 124

什么是保险人的代位求偿权？ 125

保险人行使代位求偿权时应当注意什么问题？ 126

保险事故发生后，保险人未赔偿保险金之前，被保险人放弃对第三者的请求赔偿的权利的，保险人是否还承担赔偿保险金的责任？ 127

保险人在什么情况下不得行使代位求偿权？ 129

保险人行使代位求偿权时被保险人有何义务？ 129

保险人、被保险人为查明和确定保险事故的性质、原因和保险标的损失程度所支付的必要的、合理的费用，由谁承担？ 130

什么是责任保险？ 130

机动车辆保险如何投保和索赔？ 132

责任保险中争议处理费用由谁承担？ 132

被盗机动车辆肇事后由谁承担损害赔偿责任？ 134

购买人使用分期付款购买的车辆从事运输因交通事故造成他人财产损失保留车辆所有权的出卖方是否应承担民事责任？ 134

消费者购买机动车辆保险应当注意什么问题 134

人身保险合同 137

人身保险有哪几类？ 137

如何认定人身保险合同的保险利益？ 138

投保人对哪些人员的寿命或身体有保险利益？ 138

投保人申报的被保险人年龄不真实的，应当如何处理？ 140

死亡保险合同的被保险人有何限制？ 141

第三人订立死亡保险合同有何限制？ 142

保险合同违法为无民事行为能力人承保以死亡为给付保险金条件的保险的，应当承担什么法律责任？ 143

死亡保险的保险单转让及质押有何限制？ 144

人身保险的投保人支付保险费的方式有哪几种？ 145

首期保费已经缴纳，但保险公司尚未签发保单，此时出现保险事故应当如何处理？ 146

保单在写明受益人为“妻子”，但投保人事后离异并再婚，应由谁作为受益人？ 147

人身保险投保人支付首期保险费后未付当期保险费的，应当如何处理？ 148

人身保险合同效力中止后，在什么情况下可以恢复合同效力？ 149

人身保险合同的保险人对于效力中止的合同，在什么情况下可以解除合同？ 150

人身保险的保险费，保险人是否可以以诉讼的方式要求其缴纳？ 151

人身保险中的受益人由谁指定？ 151

人身保险合同中指定的受益人为数人时，如何确定受益顺序和受益份额？ 153

保险实践中，如何变更受益人？ 154

保险金是否属于遗产？ 155

法定受益人在什么情况下可以取得保险金？ 155

投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病的，保险人是否承担给付保险金的责任？ 158

受益人故意造成被保险人死亡或者伤残的，或者故意杀害被保险人未遂的，是否丧失受益权？ 158

以死亡为给付保险金条件的合同，被保险人自杀的，保险人是否承担给付保险金的责任？ 159

被保险人故意犯罪导致其自身伤残或者死亡的，保险人是否承担给付保险金的责任？ 161

在人身保险中，保险人是否有代位求偿权？ 162

投保人解除人身保险合同的，产生什么法律后果？ 163

航空意外保险如何管理？ 164

航空旅客意外伤害保险条款包括哪些内容？ 166

保险公司 174

核心提示 174

内资保险公司 174

商业保险业务的经营主体有何限制？ 174

在我国境内的法人和其他组织需要办理境内保险的，是否可以向我国境外的保险公司投保？ 175

什么是保险公司？ 176

我国对保险公司的设立是准则主义还是许可主义？ 178

设立保险公司应当具备哪些条件？ 179

保险公司的注册资本最低应为多少？ 185

如何申请设立保险公司？ 187

保险公司设立申请的审批期限有多长？ 191

保险业务许可证有什么作用？ 191

保险业务许可证的有效期限有多长？ 192

保险公司保证金如何缴存？ 193

保险公司如何设立分支机构？ 194

保险公司分支机构的法律地位如何？ 196

保险公司如何设立代表机构？ 197

保险公司在什么情况下可以解散？ 198

保险公司解散的程序是怎样的？ 199

保险公司解散时如何进行清算？ 200

保险公司在什么情况下会被撤销？ 201

保险公司撤销后如何进行清算？ 202

保险公司在什么情况下才能破产？ 203

保险公司破产时如何进行清算？ 204

保险公司破产财产的清偿顺序是怎样的？ 205

保险公司被撤销和被宣告破产后未到期人寿保险合同应当如何处理？ 208

保险公司在什么情况下终止？ 209

擅自设立保险公司、非法从事商业保险活动的应承担什么法律责任？ 210

对违法行为负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员应承担什么法律责任？ 212

外资保险公司 214

设立外资保险公司由哪个机关批准？ 214

外资保险公司的注册资本应达到什么数额？ 214

如何申请设立外资保险公司？ 215

外资保险公司的业务范围如何确定？ 216

如何办理外资保险公司设立审批？ 216

外资保险公司的监督管理主要体现在什么方面？ 217

外资保险公司的终止与清算有何特别规定？ 218

保险经营规则 219

核心提示 219

保险公司的财产保险业务包括哪些范围？ 219

保险公司的人身保险业务包括哪些范围？ 220

什么是保险公司的分业经营？ 221

走出核定的业务范围从事保险业务应承担什么法律责任？ 223

保险业务范围如何核定？ 223

再保险业务包括哪些范围？ 226

保险公司如何提取各项责任准备金？ 227

保险公司如何提取未决赔款准备金？ 227

保险公司如何提取公积金？ 229

保险公司如何提取保险保障基金？ 230

未按规定提存保证金、准备金、保障基金等的，应承担什么法律责任？ 231

保险实践中，保险公司的偿付能力由哪些因素决定？ 233

保险公司最低偿付能力额度是怎样的？ 235

财产保险公司偿付能力的监管指标有哪些？ 236

人寿保险公司偿付能力的监管指标有哪些？ 239

保险公司对每一危险单位的风险管理的主要内容有哪些？ 242

保险公司应如何办理再保险？ 243

保险公司的保险资金由哪几个部分组成？ 244

保险公司保险资金运用的基本原则有哪些？ 246

保险实践中，保险公司保险资金运用的形式有哪几种？ 247

保险业的监督管理 251

核心提示 251

我国目前保险业的监督管理机关是哪家？ 251

保险监督管理机构对保险业的监督管理主要体现在哪些方面？ 252

中国保险监督管理委员会的职能有哪些？ 256

我国关于保险条款和保险费率的审批和备案有何新规定？ 258

保险监管职权有哪些？ 259

对保险公司的资金运用如何监管？ 263

保险监督管理机构在什么情况下可以对保险公司进行整顿？ 265

整顿组织的职权有哪些？ 266

保险公司整顿期间保险业务如何进行？ 267

对保险公司的整顿在什么时候结束？ 268

保险监督管理机构在什么情况下可以对保险公司实行接管？ 268

保险公司接管的期限有多长？ 270

对保险公司的接管在什么时候终止？ 271

保险公司如何报送年度报告？ 272

保险公司精算报告制度包括哪些内容？ 274

保险公司有关报表、文件、资料的基本要求有哪些？ 275

未按规定报送有关材料、未按规定将有关险种保险条款或者保险费率报送备案的，应承担什么法律责任？ 277

提供虚假的报告、报表、文件和资料应当承担什么法律责任？ 279

保险公司、保险代理人、保险经纪人拒绝或者妨碍依法检查监督的，应当承担什么法律责任？ 280

如何对保险公司会计账簿进行监管？ 281

核心提示 283

保险代理、保险经纪与保险公估 283

保险代理 284

什么是保险代理？ 284

什么是保险代理人？ 284

保险委托代理协议是何种性质？ 287

保险委托代理协议双方的权利义务有哪些？ 288

保险代理行为的法律后果由谁承担？ 290

保险代理人超越代理权限为保险人代为办理保险业务的，其行为后果由谁承担？ 292

保险代理人在保险业务中的欺诈行为主要表现在什么方面？ 294

人个保险代理人代理数量有何限制？ 294

设立保险代理机构应当具备哪些条件？ 295

保险代理机构的筹建和开业如何进行？ 297

保险代理机构从业人员的从业资格如何取得？ 298

保险代理机构的经营管理应当遵守哪些规定？ 299

保险公司如何对保险代理人进行管理？ 301

保险人对保险代理人的管理主要体现在以下几个方面？ 301

保险代理人、保险经纪人在其业务中欺诈行为应承担什么法律责任？ 303

非法从事保险代理、保险经纪业务的，应当承担什么法律责任？ 304

什么是保险经纪？ 305

保险经纪 305

什么是保险经纪人？ 307

保险代理人和保险经纪人有何区别？ 308

保险经纪人的损害赔偿责任主要包括哪些内容？ 309

保险经纪人在保险业务中的欺诈行为主要表现在哪些方面？ 310

保险经纪人、保险代理人利用不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同，应当如何处理？ 311

设立保险经纪公司应当具备哪些条件？ 312

保险经纪公司的筹建与开业如何进行？ 313

保险经纪公司从业人员的从业资格应当如何取得？ 314

保险经纪公司的经营管理应当遵守哪些规定？ 315

保险代理手续费和经纪人佣金如何支付？ 317

保险公估 317

什么是保险公估？ 317

保险实践中，保险公估机构如何设立？ 319

保险公估机构从业人员的从业资格如何取得？ 322

保险公估机构的经营管理应当遵守哪些规定？ 322

保险事故评估、鉴定机构和专家的损害赔偿责任的内容有哪些？ 324

典型案例评析 325

保险费的交付与保险合同的成立——某机械制造厂诉某市保险公司企业财产保险赔偿纠纷案 325

保险人的说明义务——某工程设计公司诉某保险公司企业财产保险合同案 330

保险利益在认定保险合同效力中的意义——翁某某诉某保险公司人身保险合同纠纷案 335

保险价值与保险金额之间的关系——某有限公司诉某保险公司机动车辆保险合同纠纷案 343

超额投保与保险赔付——彭某某诉某保险公司车辆保险合同纠纷案 351

重复保险与保险赔付——叶某某诉某保险支公司财产保险合同纠纷案 355

保险合同的解释——梁某某诉某保险公司财产保险合同纠纷案 364

保险标的转让与保险赔付——戴某某诉某保险公司机动车保险合同纠纷案 369

保险赔偿中的近因原则——某果疏公司诉某保险公司货物运输保险合同纠纷案 372

受益人的指定和变更——杨某某等诉某保险公司简易人身保险合同纠纷案 377

年龄误告与保险赔付——林某光等诉某保险公司人身保险合同纠纷案 381

投保人的如实告知义务——付某某诉某保险公司人身保险合同纠纷案 388

保险赔偿的范围——任某某等诉某保险公司人身保险合同纠纷案 394

被保险人自杀与保险赔付——雷某某诉某保险公司人身保险合同纠纷案 398

保险代位求偿权——某保险公司诉某铁路服务公司代位求偿纠纷案 402

保险代理的法律后果的归属——余某某等诉某保险公司旅客伤害保险合同纠纷案 410

保险合同诉讼中的当事人——某有限公司、某商业银行诉某保险公司保险合同纠纷案 413

保险诈骗罪的认定和处罚——魏某某、韩某某保险诈骗案 425

常用保险法律 428

中华人民共和国保险法 428

后记 451