商业银行典型法律问题与案例PDF电子书下载

第一章 存款 1

1.存款业务发生纠纷后，银行内部规定是否具有抗辩效力？ 1

2.办理存折(单)、储蓄卡挂失应注意哪些问题？ 2

3.口头挂失或电话挂失应注意哪些问题？ 3

4.代理提前支取、代理挂失应注意哪些问题？ 4

5.密码的挂失应注意哪些问题？ 5

6.存款的所有权发生争议和存款人死亡后对存款应如何处理？ 6

7.存款业务中的对外宣传应注意哪些问题？ 7

8.如何处理伪造、变造人民币？ 8

与存款有关的法律、法规、规章及司法解释 9

储蓄管理条例 9

中国人民银行关于执行《储蓄管理条例》的若干规定(节选) 14

最高人民法院《关于审理存单纠纷案件的若干规定》 16

中国人民银行《关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知》 22

中国人民银行《关于储蓄存单、存折密码更换手续有关问题的批复》 24

中国人民银行条法司《对储蓄存款挂失期限有关问题的复函》 24

个人存款账户实名制规定 25

中国人民银行办公厅关于个人存取款业务管理有关问题的批复 27

第二章 信贷业务中的法律实务 28

9.订立合同的主体的类别有哪几类？ 28

10.如何理解自愿订立合同的原则？ 30

11.合同一般包括哪些条款？ 31

12.签订合同有哪些步骤？ 33

13.代理签订合同有哪些规定？ 35

14.合同的生效有何规定？ 36

15.借款人借款需具备哪些条件？ 37

16.全面履行借款合同应注意哪些问题？ 38

17.合同、借据单方修改应如何操作？ 39

18.借款利息能否预先扣除？ 39

19.贷款展期有何法律限制？ 40

20.银行债权转让中应注意哪些问题？ 41

21.债务人转移债务时，银行应注意哪些事项？ 42

22.贷款核销的法律意义是什么？ 43

23.公证书有何法律效力？ 43

与信贷有关的法律、法规、规章及司法解释 45

中华人民共和国合同法(节选) 45

最高人民法院关于银行、信用社扣划预付货款收贷应否退还问题的批复 47

最高人民法院关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释(一)(节选) 48

最高人民法院关于执行《封闭贷款管理暂行办法》和《外经贸企业封闭贷款管理暂行办法》中应注意的几个问题的通知 51

最高人民法院关于超过诉讼时效期间借款人在催款通知单上签字或者盖章的法律效力问题的批复 52

信贷案例 53

案例一 用房租抵扣贷款带来的风险 53

案例二 及时运用法律手段，成功清收贷款 54

第三章 担保 57

24.保证人有哪些限制条件？ 57

25.私立学校和私立医院能否作为保证人？ 58

26.公司借款和提供担保决策权的归属？ 59

27.如何对保证人进行核保？ 60

28.保证方式与保证人的抗辩权有何规定？ 60

29.如何追究保证人的保证责任？ 61

30.保证期间与诉讼时效有何异同点？ 62

31.如何约定保证期间？ 63

32.《担保法》实施前后有关法律对保证方式、保证期间、诉讼时效的规定有哪些区别？ 64

33.保证合同必须经各方签字、盖章才能生效吗？ 66

34.主合同内容的变化未经保证人同意对保证责任有何影响？ 67

35.保证人与借款人的诉讼时效的关系？ 68

36.最高额保证担保数额和担保期限应如何确定？ 68

37.保证与物的担保并存于同一债权时保证责任如何承担？ 70

38.哪些财产可以约定抵押？ 71

39.如何办理抵押登记？ 72

40.商业银行在签订抵押合同时应注意哪些事项？ 73

41.划拨国有土地使用权及其地上建筑物抵押时应注意哪些问题？ 74

42.出让的国有土地使用权及其地上建筑物的抵押应注意哪些问题？ 76

43.农村集体土地使用权及其地上建筑物的抵押应注意哪些事项？ 76

44.对国有企业、集体企业有关财产约定抵押时应注意哪些问题？ 78

45.在建工程抵押应注意哪些问题？ 78

46.什么是最高额抵押？ 81

47.什么是质押？ 82

48.银行可否接受票据上记载“不得转让”的票据质押？ 83

49.知识产权质押应注意哪些问题？ 85

50.新型权利质押中应注意哪些法律问题？ 86

51.公路收费权质押应注意哪些问题？ 88

52.以股份质押的主体资格有哪些要求？ 89

53.上市公司的股票质押应注意哪些问题？ 90

54.非上市股份有限公司的股票质押应注意哪些问题？ 92

55.有限责任公司的股份质押应注意哪些问题？ 93

56.外商投资企业的股份质押应注意哪些问题？ 94

57.具有限制流通期限的股份能否质押？ 95

58.股份质押质权如何实现？ 96

59.以公司债券出质应符合什么条件？ 98

60.如何防范汽车按揭贷款中担保的风险？ 99

61.当事人约定或登记机关规定的担保期间是否具有约束力？ 102

62.担保合同无效，担保人是否就不再承担任何责任？ 104

与担保有关的法律、法规、规章及司法解释 106

中华人民共和国担保法 106

最高人民法院关于贯彻执行《中华人民共和国民法通则》若干问题的意见(试行)(节选) 120

最高人民法院关于财产保险单能否用于抵押的复函 121

国有资产管理局关于国有企业办理抵押贷款若干问题的批复 122

最高人民法院关于审理经济合同纠纷案件有关保证的若干问题的规定 124

企业动产抵押物登记管理办法(节选) 128

境内机构对外担保管理办法实施细则 131

关于土地使用权抵押登记有关问题的通知 141

城市房地产抵押管理办法 144

最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释 152

中国证监会关于上市公司为他人提供担保有关问题的通知 170

担保案例 173

案例一 抵押加保证贷款的双保险作用 173

案例二 办理借新还旧贷款中引起的法律纠纷 174

案例三 贷款展期手续未经保证人同意的后果 175

第四章 结算 177

63.支付结算有哪几种方式？ 177

64.什么是汇兑的撤销和退汇？ 178

65.托收承付的拒绝付款如何处理？ 179

66.委托收款中付款人拒绝付款如何处理？ 180

67.什么是票据法律关系？ 181

68.票据的签章应注意哪些问题？ 182

69.票据记载事项应注意哪些问题？ 183

70.票据权利因时效而消灭有哪些规定？ 185

71.票据丧失时如何进行公示催告？ 186

72.如何办理票据挂失止付？ 187

73.未按期提示票据时票据权利如何行使？ 188

74.票据上记载有“不得转让”字样的汇票可否贴现？ 191

75.银行已承兑的汇票能否因交易纠纷抗辩兑付？ 192

76.逾期票据银行应兑付吗？ 192

77.如何办理银行汇票的退汇？ 193

与结算有关的法律、法规、规章及司法解释 194

中华人民共和国票据法 194

最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定 210

结算案例 221

案例一 银行办理电汇业务时，应汇款人要求退汇，给收款人造成损失的，银行是否承担责任？ 221

案例二 出票人出具书面证明更改票据收款人的行为有法律效力吗？ 224

案例三 持卡人在储蓄网点持卡取现金应否查验其身份证件？ 225

案例四 信用卡可以委托挂失吗？ 227

案例五 汇票承兑银行可以拒付吗？ 228

第五章 资产保全 231

78.银行如何行使不安抗辩权？ 231

79.银行如何行使合同解除权？ 232

80.债权人如何行使代位权？ 233

81.债权人如何行使撤销权？ 235

82.债权人如何行使抵销权？ 237

83.银行如何依法催收贷款？ 238

84.依法收贷的法律措施有哪些？ 240

85.银行能否从借款人或保证人的账户扣收贷款本息？ 241

86.中断诉讼时效的方法有哪些？ 242

87.如何化解已经届满诉讼时效期间的债权风险？ 244

88.银行在企业破产中应注意哪些法律问题？ 245

89.商业银行在企业破产时保全债权有哪些法律手段？ 249

90.银行在企业兼并中应注意哪些法律问题？ 251

91.银行在企业分立中应注意哪些法律问题？ 254

92.企业实行承包、租赁时如何进行债权保全？ 255

93.债务人歇业、被撤销和被吊销营业执照后如何确定诉讼主体？ 258

94.债务人歇业、被撤销和被吊销营业执照后如何确定清算主体？ 260

95.债务人歇业、被撤销和被吊销营业执照后有关当事人应承担何种民事责任？ 262

96.债务人歇业、被撤销和被吊销营业执照后如何提起民事诉讼？ 264

与资产保全有关的法律、法规、规章及司法解释 266

制止逃废金融债务强化金融债权管理的法律指导意见 266

最高人民法院关于人民法院在审理企业破产和改制案件中切实防止债务人逃废债务的紧急通知(节选) 270

加强金融机构依法收贷、清收不良资产的法律指导意见 273

最高人民法院关干冻结、拍卖上市公司国有股和社会法人股若干问题的规定 277

关于上市公司国有股质押有关问题的通知 280

资产保全案例 283

案例一 借款超过两年还受法律保护吗？ 283

案例二 银行能否直接扣划债务人存款？ 284

案例三 企业营业执照被吊销后，是否具有诉讼主体资格？ 285

第六章 资金证明、保函、信用证及电子银行业务 288

97.出具资金证明应注意哪些问题？ 288

98.凭索即付保函有何法律效力？ 289

99.如何防范信用证业务中的主要法律风险？ 290

100.信用证打包贷款的风险如何防范？ 293

101.信用证业务中单证审查应注意哪些问题？ 296

102.如何防范代理业务中的法律风险？ 297

103.电子银行业务诉讼中的举证责任和证据形式应注意哪些问题？ 298

第七章 协助执行 301

104.银行协助执行应注意哪些问题？ 301

105.现行国家机关、司法机关查询、冻结、扣划单位存款的法律、法规依据有哪些？ 302

106.现行国家机关、司法机关查询、冻结、扣划个人储蓄存款的法律、法规依据有哪些？ 303

107.查询、冻结、扣划单位存款的条件和程序是怎样的？ 304

108.查询、冻结、扣划个人储蓄存款的条件和程序是怎样的？ 307

109.对信用证开证保证金的冻结、扣划有何规定？ 309

110.对银行承兑汇票、保函等保证金的冻结、扣划问题 309

111.对定期存单质押项下款项能否冻结、扣划？ 311

112.对企事业单位的工会经费集中户冻结、扣划问题 312

113.国库库款能否冻结、扣划？ 313

114.对封闭贷款账户能否冻结、扣划？ 314

有关协助执行的相关法律、法规、规章及司法解释 315

中华人民共和国民事诉讼法(节选) 315

刑事诉讼法(节选) 316

税收征收管理法(节选) 316

价格法(节选) 317

海关法(节选) 317

行政监察法(节选) 318

审计法实施条例(节选) 318

投机倒把行政处罚暂行条例施行细则(节选) 318

最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部、中国人民银行关于查询、停止支付和没收个人在银行的存款以及存款人死亡后的存款过户或支付手续的联合通知(节选) 319

最高人民法院关于军队单位作为经济纠纷案件的当事人可否对其银行账户上的存款采取诉讼保全和军队费用能否强行划拨偿还债务问题的批复 320

最高人民法院关于企业法人无力偿还债务时可否执行其分支机构财产问题的复函 322

最高人民法院经济审判庭关于银行应否支付企业存款被冻结期间利息问题的复函 322

中国人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知(节选) 323

最高人民法院关于冻结单位银行存款6个月期限如何计算起止时间的复函 327

关于军队保卫部门查询、冻结、扣划军队单位及有关企事业单位、机关、团体银行存款的通知 327

最高人民法院关于人民法院能否对信用证开证保证金采取冻结和扣划措施问题的规定 328

关于由银行协助海关对经营加工贸易单位的部分内销产品扣划税款的通知 329

最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于对冻结、扣划企业事业单位、机关团体在银行、非银行金融机构存款的执法活动加强监督的通知 330

中国人民银行条法司关于对军队保卫部门查询、冻结有关储蓄存款问题的答复 331

中国人民银行关于贯彻落实中共中央政法委关于司法机关冻结、扣划银行存款问题的意见的通知 332

最高人民法院关于产业工会、基层工会是否具备社团法人资格和工会经费集中户可否冻结划拨问题的批复 333

票据管理实施办法(节选) 334

最高人民法院关于冻结、划拨证券或期货交易所、证券登记结算机构、证券经营或期货经纪机构清算账户资金等问题的通知 335

关于核实从事证券期货交易单位和个人在金融机构账户资金的通知 336

中国人民银行条法司对《关于执行<关于核实从事证券期货交易单位和个人在金融机构账户资金的通知>遇到的有关问题的请示》的答复 337

最高人民法院关于对执行人存在银行的凭证式国库券可否采取执行措施问题的批复 338

最高人民法院关于对案外人的财产能否进行保全问题的批复 339

中国人民银行、国家税务总局关于查核、暂停支付、扣缴纳税人、扣缴义务人在金融机构存款的通知 339

审计署、中国人民银行关于审计机关在审计执法过程中查询被审计单位存款问题的通知 341

关于对查询、冻结、扣划国库库款有关问题的复函 343

关于走私犯罪侦查机关查询、冻结走私犯罪嫌疑人存款适用《关于查询、冻结、扣划企事业单位、机关、团体银行存款的通知》的通知 343

中国人民银行关于加强金融机构依法履行生效法律文书的通知(节选) 344

中共中央纪委办公厅关于查办案件中需查询或者冻结被调查对象存款时应以监察机关名义使用监察文书的通知 345

审计署、中国人民银行关于《审计署、中国人民银行关于审计机关在审计执法过程中查询被审计单位存款问题的通知》适用军队审计机关的通知(节选) 346

中国人民银行条法司关于银行承兑汇票保证金冻结、扣划问题的复函 347

最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知 348

关于财政部及其派出机构查询被监督单位有关情况若干具体问题的通知 350

中国人民银行关于金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定 351

附表 有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关一览表 356

第八章 民事诉讼 357

115.民事纠纷的解决途径有哪些？ 357

116.民事诉讼的基本原则和基本制度是什么？ 358

117.民事诉讼的基本程序有哪些？ 359

118.商业银行提起民事诉讼前应如何调查案件事实？ 359

119.民事诉讼证据有哪几种类？ 362

120.银行起诉前如何准备诉讼证据？ 364

121.如何审查诉讼时效？ 365

122.如何确定诉讼当事人？ 367

123.如何确定管辖法院？ 368

124.如何提出诉讼请求？ 370

125.申请财产保全有何规定？ 370

126.诉讼费用的预交、缓交、免交及诉讼费用的负担有何规定？ 371

127.如何对诉讼代理人和执行代理人授权？ 372

128.庭审中应注意哪些问题？ 373

129.申请强制执行应注意哪些问题？ 375

130.什么是执行和解、执行中止和执行终结？ 376

131.如何变更被执行主体？ 377

有关民事诉讼的相关法律、法规、规章及司法解释 379

最高人民法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》若干问题的意见(节选) 379

最高人民法院关于民事诉讼委托代理人在执行程序中的代理权限问题的批复 392

最高人民法院关于人民法院执行工作若干问题的规定(试行)(节选) 392

最高人民法院、司法部关于公证机关赋予强制执行效力的债权文书执行有关问题的联合通知 397

最高人民法院关于企业法人营业执照被吊销后其民事诉讼地位的答复 399

最高人民法院关于企业法人营业执照被吊销后其民事诉讼主体资格的答复 400

诉讼文书格式文本 401

民事起诉状 401

法人或其他组织授权委托书 402

法定代表人身份证明书 403

民事答辩状 403

民事反诉状 404

财产保全申请书 405

民事上诉状 406

执行申请书 407

参考文献 409