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第一部分 外汇入门篇 3

第一章 外汇基础知识 3

一、外汇与汇率 3

1．什么是外汇？ 3

2．什么是汇率？ 5

3．什么是买卖差价？ 6

4．什么是直接标价法和间接标价法？ 6

二、汇率的主要分类方法 9

1．什么是买入汇率和卖出汇率？ 9

2．什么是基准汇率和套算汇率？ 10

3．什么是电汇汇率、信汇汇率和票汇汇率？ 11

4．什么是即期汇率和远期汇率？ 13

5．什么是官方汇率、市场汇率和黑市汇率？ 14

6．什么是现钞汇率？ 14

7．什么是名义汇率和实际汇率？ 14

三、汇率差价与报价 15

1．什么是汇率差价？ 15

2．汇率差价的形成因素主要有哪些？ 15

3．外汇银行如何根据汇率差价的形成因素来报价？ 16

1．什么是复汇率制？ 18

四、复汇率制、人民币汇率制度及香港的联汇制度问题 18

2．我国人民币实行的是什么样的汇率制度？ 19

3．香港的联系汇率制是怎么回事？ 22

五、有关外汇的其他一些基本知识 23

1．汇率中的点（基本点）指什么？ 23

2．解释汇率变化的经典理论有哪些？ 23

1．什么是汇率制度 27

2．汇率制度总体的演变历史是怎样的？ 27

二、国际金本位制及其汇率 27

一、总体情况 27

第二章 汇率制度的演变历史 27

1．什么是国际金本位制？它是怎样形成的？ 28

2．金本位制的特征是什么？有什么功能？ 29

3．国际金本位制是怎样崩溃的？ 32

三、纸币本位固定汇率制 34

1．什么是布雷顿森林会议？ 34

2．纸币本位固定汇率制是怎样运作的？ 36

3．布雷顿森林体系是怎样演变的？ 39

4．布雷顿森林体系是怎样崩溃的？ 43

四、浮动汇率制 45

1．什么是浮动汇率制？管理浮动和自由浮动有什么区别？ 45

2．浮动汇率制与固定汇率制有什么区别？ 46

3．什么是单独浮动和联合浮动？ 48

第三章 欧元 53

一、欧元基本知识介绍 53

1．欧元是如何产生的？“欧元之父”是谁？ 53

2．首批使用欧元的有哪些国家？ 54

3．欧元过渡期内进行个人实盘外汇买卖有特殊规定吗？ 55

4．在欧元过渡期内，欧元区的各国货币与欧元是根据什么依据进行折算的？ 55

5．欧元现钞有什么主要特征？ 55

1．从2002年1月1日，欧元将取代哪12种货币？ 57

二、欧元的取代和转换问题 57

2．欧元的转换进程可以分为哪个阶段？ 60

3．各国货币向欧元过渡产生了哪些费用？ 60

三、欧元与欧洲稳定和繁荣 61

四、欧元从启动到运行中存在的不利因素 64

五、欧元对世界的影响 68

第二部分 外汇交易篇 79

第四章 外汇市场基础 79

一、外汇市场的分类及其迅速发展 79

1．什么是外汇市场？ 79

2．如何对外汇市场进行分类？ 81

3．外汇市场迅速发展的原因有哪些？ 82

二、外汇市场的构成要素和特点 85

1．外汇市场的构成要素有哪些？ 85

2．外汇市场有哪些特点？ 86

三、影响外汇市场短期剧烈波动的因素 89

1．市场对信息的反应过分剧烈 90

2．经济新闻对汇市短期波动的影响 91

3．政治新闻对外汇市场短期波动的影响 93

4．大众投资者的心理预期对汇市短期波动的影响 96

1．伦敦外汇市场 97

四、国际上的主要外汇市场？ 97

2．纽约外汇市场 98

3．东京外汇市场 99

4．香港外汇市场 100

5．新加坡外汇市场 100

6．中国的外汇交易中心 100

第五章 外汇交易的一般原理 102

一、外汇交易的特点和交易的价格 102

1．外汇交易的特点是什么？ 102

2．外汇交易的价格是怎样形成的？ 105

二、外汇交易的种类 108

三、外汇交易的国际惯例 111

一、个人实盘外汇买卖的含义 116

第六章 个人外汇买卖的基本要点 116

二、个人实盘外汇买卖的交易币种和交易手段 119

三、个人实盘外汇买卖应该注意的问题 123

四、个人实盘外汇买卖的优点及其准备工作 126

1．个人实盘外汇买卖有哪些优点？ 126

2．进入汇市应该做好哪些准备工作？ 128

3．认清自己，大胆人市 131

4．谨慎人市，积极应对风险 133

1．什么是即期外汇交易？ 143

第七章 即期、远期和调期外汇交易 143

一、即期外汇交易 143

2．即期外汇交易的交割日是如何规定的？ 144

3．即期交易如何清算？ 145

4．即期汇率是如何转换的？ 146

5．即期外汇买卖的主要功能和注意事项都有哪些？ 146

6．即期外汇交易与人民币套汇交易有什么区别？ 148

7．如何计算套算汇率？ 148

二、远期外汇交易 149

1．什么是远期外汇交易 149

2．远期外汇交易的起息日和交割日是如何确定的？ 150

3．远期外汇交易的报价 151

4．远期套算汇率的计算 153

5．远期外汇交易有什么功能？进行远期外汇交易时应该注意哪些问题？ 154

三、择期外汇交易 156

1．什么是择期外汇交易？有什么特点？ 156

2．择期外汇交易的办理程序是怎样的？该种交易方式有什么功能？ 156

四、调期外汇交易 157

1．什么是调期外汇交易？它有什么特点？ 157

2．调期外汇交易有哪几种构成形式？ 157

3．调期外汇交易有什么功能？ 158

4．调期外汇交易的办理程序是怎样的？ 159

第八章 套汇和套利交易 160

一、套汇交易 160

1．什么是套汇？ 160

2．什么是两角套汇？ 161

3．什么是多角套汇？如何判断多角套汇机会？ 161

4．进行套汇交易时应该注意哪些问题？ 164

二、套利交易 164

1．什么是套利交易？ 164

2．套利交易有哪两种形式？ 165

3．套利交易的基本原理是什么？ 166

一、影响汇率变化的基本因素 171

第九章 外汇交易的基本分析方法 171

二、影响汇率变化的具体因素 172

1．国际收支是如何影响市场汇率的？ 172

2．投资者的心理预期是如何影响市场汇率的？ 175

3．中央银行是如何影响市场汇率的？ 176

4．政治因素是如何影响市场汇率的？ 178

5．影响汇率变化的其他因素还有哪些？ 180

1．什么是技术分析？ 182

2．技术分析和基本分析有什么区别？ 182

一、技术分析的含义 182

第十章 外汇交易的技术分析 182

3．汇率技术分析的基本假设是什么？ 184

4．汇市汇率技术分析的基本前提是什么？ 184

5．关于技术分析中的曲线图和成交量的问题 185

二、汇率技术分析法之一：柱状图表分析法 186

1．柱状图的简单绘制方法 187

2．趋向线的画法及其分析作用 187

三、汇率技术分析法之二：各种常见图形的技术分析 195

1．通道、支持线和阻力线 195

2．延伸图形 197

四、汇率技术分析法之三：移动平均线分析法 207

1．移动平均线的简单划法 208

2．多条移动平均线的分析作用 210

3．移动平均线分析的八条法则 210

五、汇率技术分析法之四：强弱指标RSI分析法 211

1．RSI的基本原理 212

2．RSI测量分析法的优点 212

3．RSI的计算 213

1．成交量分析 214

六、汇率技术分析法之五：成交量分析及甘氏法则 214

2．甘氏法则 215

七、汇率技术分析法之六：甘氏实战交易法则 216

1．实战法则之一戒：投资人市不谨慎 216

2．实战法则之二戒：忘记使用止蚀点 217

3．实战法则之三戒：不会寻找买卖点 218

4．实战法则之四戒：忽视金字塔式的投资法则 220

第十一章 外汇投资分析技巧 223

一、外汇投资分析技巧之一：柱状图、K线图和通道分析技巧 224

1．柱状图的分析技巧 224

3．通道的分析技巧 225

2．K线图分析技巧 225

二、外汇投资分析技巧之二：支撑线和阻力线、牛市和熊市 227

1．支撑线和阻力线分析技巧 227

2．牛市和熊市 229

三、外汇投资分析技巧之三：头肩项形态及双顶和双底形分析技巧 230

1．头肩顶形的分析技巧 230

2．双顶和双底形的分析技巧 232

四、外汇投资技巧之四：三角形问题和百分比回撤 234

1．三角形的分析技巧 234

1．移动平均线技巧 235

五、外汇投资分析技巧之五：移动平均线和技术指标分析 235

2．百分比回撤 235

2．技术指标分析 236

六、外汇投资分析技巧之六：黄金分割定律 237

七、外汇投资分析技巧之七：压力点和支撑点 238

第十二章 外汇交易的基本策略 241

一、基本策略之一：“顺势而为”和“金字塔”式加码 242

1．“顺势而为”不能忘 242

2．讲求“金字塔”式加码原则 243

二、基本策略之二：斩仓建立头寸并适时放手获利 245

1．斩仓建立头寸并获利 245

2．适时放手要记牢 247

三、基本策略之三：不可丧失理性，切莫孤注一掷 249

四、基本策略之四：切勿因小失大 251

第十三章 外汇市场投资者心理行为分析 255

一、小户心理之一：盲目跟从 256

二、小户心理之二：亏时侥幸，赢时贪婪 258

三、小户心理之三：迷信外物而不是市场 261

四、小户心理之四：固执己见、忽视经验和知识的重要性 262

五、小户心理之五：忽略汇市的趋势和周期 265

一、对风险的一般性认识 268

第十四章 风险控制的一般策略 268

1．风险的定义 269

2．风险的基本表现特征 270

3．风险的内在机制 272

二、风险控制的目标、程序及手段 276

1．风险控制的目标 277

2．风险控制的程序 278

三、风险控制的对策 280

1．损失回避 281

2．损失控制 281

5．风险转移 282

3．风险隔离 282

4．风险结合 282

第十五章 个人外汇买卖的风险控制策略 284

一、外汇风险知识介绍 284

1．交易风险 285

2．会计风险 285

3．经济风险 286

二、外汇交易风险控制策略之一：善于处理自己的资金 288

三、外汇交易风险控制策略之二：了解个人的喜好 291

四、外汇交易风险控制策略之三：步步为营做计划 293

五、外汇交易风险控制策略之四：学会正确地做选择 295

六、外汇交易风险控制策略之五：其他风险控制策略 297

第十六章 欧洲货币市场业务 299

一、欧洲货币市场的出现及其发展 299

1．欧洲货币市场的产生 299

2．欧洲货币市场的发展 301

3．欧洲货币市场的特点 305

二、欧洲货币市场的业务 306

1．欧洲货币市场业务的特点 306

2．欧洲货币市场业务的其他特点 308

1．欧洲货币市场上的资金供给 309

三、欧洲货币市场上的资金供给与需求 309

2．欧洲货币市场的资金需求 311

四、欧洲货币市场上的金融工具与利率 313

1．欧洲货币市场的金融工具 313

2．欧洲货币市场的利率 319

五、欧洲货币市场的银行业务 322

六、欧洲货币市场贷款应注意的问题 326

1．什么是现汇存款和外币现钞存款？ 333

3．对境内居民个人开立外汇账户有何规定？ 333

2．居民个人外汇现汇账户和外汇现钞账户有什么区别？ 333

一、外汇账户管理规定 333

第十七章 个人外汇支出与收入管理 333

第三部分 外汇汇兑篇 333

4．居民个人将外汇收入存入外汇账户，应该如何办理？ 334

5．境内可以存人哪些外币币种？ 334

6．居民个人外汇现汇账户存款和现钞账户存款对外汇出有什么区别？ 334

7．对境内居民个人从外币现钞账户中提取外币现钞有何规定？ 335

8．目前，居民个人外币存款账户有哪几种？ 335

9．外币储蓄存款有哪几种类型？ 335

11．外币存折丢失后，如何挂失？ 336

10．对提前支取外币定期存款有哪些规定？ 336

二、个人因私用汇管理规定 337

1．居民个人因私兑换外汇包括哪些内容？ 337

2．居民个人因私兑换外汇必须向银行或者外汇局提交哪些相关材料？ 337

3．居民个人因私兑换外汇的标准是如何规定的？ 339

4．如果居民个人因私兑换外汇的金额超过规定标准，应该如何办理？ 340

5．居民个人如何将现汇账户中的存款汇出境外用于经常项目支出？ 340

6．居民个人如何将现钞账户中的存款或者持有的外币现钞汇出境外用于经常项目支出？ 341

7．居民个人在境外进行直接投资或者间接投资，必须向银行或者外汇局提供哪些相关证明？ 341

9．居民个人如何办理携带外汇进出境？ 342

8．居民个人如何办理在境外进行直接投资或者间接投资的用汇？ 342

10．如何办理新版《携带证》？新版《携带证》有几联，各联的用途是什么？ 343

11．《携带证》丢失后如何补办？ 344

12．居民个人在外工作期间，境内的人民币工资收入能否兑换成外汇汇出境外？ 344

13．居民个人出国定居后，境内有关个人人民币收入能否兑换成外汇汇出境外？ 344

14．如何办理外币兑换手续？ 345

三、个人外汇收入管理规定 345

1．居民个人外汇收入包括哪些内容？ 345

2．居民个人经常项目外汇收入如需解付外币现钞或者兑换成人民币，必须向银行或者外汇局提供哪些证明材料？ 347

4．居民个人资本项目外汇收入如需解付外币现钞或者兑换成人民币，必须向银行或者外汇局提供哪些相关证明？ 348

3．居民个人从境外汇入或携入经常项目外汇收入，如需解付外币现钞或者兑换成人民币，应该如何办理？ 348

5．居民个人从境外调回的资本项目外汇收入，如需解付外币现钞或者兑换成人民币，应该如何办理？ 349

6．在境内机构工作的外籍、华侨、港、澳、台人员办理购付汇是否提交税务凭证？ 349

7．哪些收入可免征或不征所得税但对外支付时需提供相关税务凭证？ 349

四、自费出国（境）留学人员换取外汇的方法 351

1．哪些自费出国（境）留学人员可以申请购买外汇？ 351

2．自费出国（境）留学人员购买外汇的标准和方法是如何规定的？ 351

3．从2001年底开始，居民个人出国（境）留学购汇限额从2000美元提高到2万美元，是不是意味着只要是个人留学都可以购买2万美元外汇？ 352

4．每年购汇手续是否需由自费出国（境）留学本人亲自办理？ 352

5．自费出国（境）留学人员何时可申请购买外汇？ 352

7．自费出国（境）留学人员本人亲自申请兑换第二学年及其以后学年的学费和生活费时应提交什么材料？ 353

6．自费出国（境）留学人员本人亲自申请兑换第一学年的学费和生活费时应提交什么材料？ 353

8．自费出国（境）留学人员委托直系亲属（以下称“代办人”）代为办理兑换第一学年学费和生活费，该代办人应提交什么材料？ 354

9．自费出国（境）留学人员委托境内直系亲属（以下称“代办人”）代为申请办理兑换第二学年及其以后学年的学费和生活费的，该代办人应提交什么材料？ 354

10．自费留学出国（境）人员（或代办人）办理购汇后，如何办理提钞或汇出手续？ 355

第十八章 个人国际汇兑 356

一、汇出外汇 356

1．向境外汇出汇款有几种方式？ 356

2．什么是电汇（T/T）？如何办理？电汇的手续费如何计算？ 356

3．什么是票汇（D/D）？如何办理？票汇的手续费如何计算？ 356

1．怎样才能及时收到国外汇入的款项？ 357

二、汇入外汇 357

4．外汇管理局对居民个人用于经常项目支出的外汇汇出汇款的有关规定： 357

2．国外汇入货币与您所开账户货币不同时，银行将如何处理？ 358

3．为什么有时您收到的电汇款少于原汇出金额？ 358

三、境外托收 358

1．哪些票据可以办理境外托收？ 358

2．如何办理境外托收手续？ 359

3．境外托收的费用如何？ 359

4．票据托收需要多少时间？ 359

5．哪些票据可以直接办理存款？ 359

9．残损货币托收需多长时间？ 360

11．遗失托收取款凭证，如何处理？ 360

10．残损货币托收后，如何领取款项？ 360

7．如何办理残损货币的托收？ 360

8．残损货币托收如何收费？ 360

6．哪些票据只能办理托收？ 360

第十九章 其他常见问题 362

一、B股投资问题 362

1．境内居民个人可以在哪些机构进行B股交易？ 362

2．境内居民个人如何办理划转资金和开立B股账户手续？ 362

6．为什么不允许使用外币现钞从事B股交易？ 363

5．为什么境内商业银行为境内居民个人办理外汇资金划转时要进行币种转换？ 363

4．境内居民个人如何提取B股资金账户中的资金？ 363

3．境内居民个人的外汇资金为什么暂不能进行跨行划转和异地划转？ 363

二、旅行支票与国际信用卡 364

1．在国内常见的旅行支票有哪几种？ 364

2．如何兑换旅行支票？ 364

3．哪些人可以申领国际信用卡？ 364

7．常用的国际信用卡有哪些标志？ 365

10．国际信用卡对账应注意什么？ 365

9．持卡人如何了解账户情况？ 365

8．办理国际信用卡需交纳哪些费用？ 365

6．国际信用卡有哪些主要等级？ 365

5．办理国际信用卡是否交纳保证金？ 365

4．如何申领国际信用卡？ 365

三、其他常见问题 366

1．什么是境内居民个人？ 366

2．我国目前可以办理外汇业务的外汇指定银行有哪几家？ 366

3．中国人民银行是否公布人民币对美元、欧元、日元、港币以外其他可自由兑换货币的汇率？ 366

4．我国承诺了经常项目可兑换，对经常项目项下用汇为何还要进行审核？ 367

5．国家外汇局对个人外汇管理的基本原则是什么？ 367

附录一1999～2002年期间中国月度外汇储备数据 369

附录二1999～2001年度中国国际收支平衡表 370