寿险与理财PDF电子书下载

第1章 练好基本功 理财更轻松 1

1.1 个人理财的基本概念 2

1.2 个人理财的目标和目的 7

1.3 个人理财的影响因素 10

1.4 个人理财的正确观念 14

1.5 个人理财的基本原则 22

1.6 个人理财的基本步骤 27

1.7 常见理财失败的原因 31

附录：常用经济名词解释 34

第2章 认识你的理财环境 37

2.1 金融市场概述 38

2.2 银行存款 40

2.3 债券投资 45

2.4 股票投资 49

2.5 基金投资 52

2.6 房地产投资 57

2.7 保险产品 60

附录： 种类投资工具的简单比较 66

第3章 寿险与个人理财规划 67

3.1 如何评价个人财务状况 68

3.2 怎样进行人个理财 71

3.3 哪些因素会制约你的理财规划 74

3.4 如何做你的寿险规划 80

3.5 寿险的附加值服务 94

附录：关于保单质押贷款的有关规定 96

第4章 寿险与节税 99

4.1 税的基本知识 100

4.2 寿险与企业节税 102

4.3 寿险与个人节税 108

第5章 寿险与养老 123

5.1 我国老年人基本情况简介 124

5.2 我国社会保障制度改革 128

5.3 如何树立正确养老观念 131

5.4 什么是人寿养老保险 136

5.5 人寿保险与老年财富 141

5.6 怎样选择合适的养老保险 144

第6章 寿险公司怎样理财 159

6.1 寿险公司为什么要理财 160

6.2 认识寿险资金的特殊性 161

6.3 寿险资金运用组织架构 163

6.4 我国寿险资金投资组合 164

6.5 寿险公司财务报表的特殊性 170

6.6 怎样分析投资型产品业绩报告 172

主要参考书目 177