金融理财原理 上PDF电子书下载

第1篇 金融理财基础知识与技能 3

第一章 金融理财概述与CFP认证制度 3

第一节 金融理财的定义 3

第二节 金融理财的意义和价值 6

第三节 CFP认证制度的建立与发展沿革 12

第四节 CFP认证制度的“4E”认证体系 22

第二章 经济学基础知识 40

第一节 GDP与经济周期 41

第二节 CPI与通货膨胀 52

第三节 汇率与国际收支 55

第四节 其他经济指标 63

第五节 宏观经济政策分析 69

第三章 货币时间价值 79

第一节 货币时间价值的测定：现值和终值 80

第二节 规则现金流——年金 84

第三节 净现值和内部收益率 93

第四节 复利期间和有效年利率的计算 96

第五节 货币时间价值在金融理财中的应用 98

第四章 金融计算工具与方法 101

第一节 理财资讯平台（教学版）基本功能 101

第二节 金融计算器 102

第五章 金融理财法律 128

第一节 法律基础知识 129

第二节 民法概要 135

第三节 合同法 156

第四节 婚姻法 165

第五节 继承法 172

第六节 民事纠纷的解决 178

第七节 个人理财业务监管 184

第六章 家庭财务报表和预算的编制与分析 191

第一节 家庭财务分析基础知识 192

第二节 家庭资产负债表的编制和分析 198

第三节 家庭收支储蓄表的编制和分析 207

第四节 家庭资产负债表与收支储蓄表的分析 215

第五节 家庭财务比率分析与诊断 218

第六节 家庭财务预算与现金流量预估表的编制 231

第七节 理财资讯平台在家庭财务分析中的应用 245

【延伸阅读】财务自由度专题研究 256

第七章 居住规划 269

第一节 租房与购房规划 270

第二节 购房与换房规划 276

第三节 房贷的种类 285

第四节 中国的房产制度 290

第五节 理财资讯平台在居住规划中的应用 296

第八章 子女教育金规划 303

第一节 子女教育金规划概述 303

第二节 子女教育金需求 305

第三节 子女教育金规划 309

第四节 子女教育投资收益率 312

第五节 理财资讯平台在子女教育金规划中的应用 317

第九章 家庭信用与债务管理 321

第一节 信用的概念、信用记录与信用额度 322

第二节 融资渠道与信用决策 325

第三节 消费性负债管理 328

第四节 投资性负债管理 332

第2篇 风险管理与保险规划 339

第十章 风险与风险管理 339

第一节 风险的概念 339

第二节 风险管理的基本过程 347

第三节 家庭风险分析 355

附录10-1 风险调查表（不动产部分） 361

附录10-2 风险识别调查问卷（个人调查表） 362

第十一章 保险基本原理 367

第一节 保险的概述 367

第二节 保险的基本原则 369

第三节 保险经营的基础 378

第四节 保险合同 384

第十二章 人寿保险 394

第一节 人寿保险的基本概念 394

第二节 普通型人寿保险 398

第三节 新型人寿保险 402

第四节 人寿保险合同 408

第五节 人寿保险规划 414

第六节 理财资讯平台快速保险规划的展示 420

第十三章 年金保险 426

第一节 年金保险概述 426

第二节 年金保险的分类 430

第三节 年金保险在理财中的应用 440

第四节 年金保险规划 448

附录13-1 中国人寿保险股份有限公司国寿鸿寿年金保险（分红型）利益条款 450

附录1 《金融理财师竞争力标准》（2015） 453

附录2 《金融理财执业标准》（2015） 466

附录3 《金融理财师道德准则和专业责任》（2015） 474

附录4 《金融理财师行为准则》（2015） 477

附录5 《金融理财师认证办法》（2018年9月） 481

附录6 《CFP系列认证持证人继续教育管理办法》（2018年9月） 485

附录7 《认证私人银行家（CPB）认证办法》（2018年9月） 487

参考文献 489