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第一章 欧盟银行法导论 1

第一节 欧盟银行法的历史沿革 1

一、《罗马条约》有关设立和提供服务自由的规定 1

二、早期银行指令 3

三“1992计划”与《第二银行指令》 9

四、欧盟银行法的晚近发展 17

第二节 欧盟银行法的原则 22

一、 协调原则 22

二、 相互承认原则 24

三、 母国控制原则 26

四、 单一许可原则 27

五、 互惠待遇原则 31

第三节 欧盟银行法的特征 33

一、 法律权威 33

二、 法律价值 35

三、 法律方法 37

四、 法律体系 38

第四节 欧盟银行法对中国的若干启示 39

一、 注重运用法律手段建立与维护金融市场秩序 39

二、 金融服务业的自由化与审慎监管两者并重 41

三、 市场准入管制中灵活运用互惠原则 42

二、 单一执照制度产生的背景 45

一、 单一执照制度的含义 45

第二章 单一执照制度 45

第一节 单一执照制度的含义及产生背景 45

第二节 单一执照制度的法律基础 47

一、 单一执照制度的法律渊源 47

二、 单一执照制度的原则基础 55

第三节 单一执照制度的控制机构 60

一、 单一执照适用的机构范围 60

二、 单一执照的最低授条件 61

三、 单一执照适用的业务范围：全能银行模式 63

五、 单一执照的审慎监管 64

四、 与第三国的互惠关系 64

第三章 资本充足监管制度 67

第一节 自有资金指令 67

一、 自有资金指令概述 67

二、 信用机构的资本构成 68

三、 自有资金指令与巴塞尔资本协议之比较 76

第二节 清偿比率指令 78

一、 清偿比率指令概述 78

二、 清偿比率指令的适用范围 79

三、 清偿比率指令的主要内容 81

四、 最低清偿比率标准 86

五、 清偿比率指令的执行与修改程序 88

六、 小结 90

第三节 新的资本充足框架 90

一、 新框架的出台 90

二、 新框架的主要内容 92

三、 对新框架的评价 96

第四章 并表监管制度 100

第一节 并表监管制度的形成 100

一、 并表监管的内涵及其必要性 100

二、 并表监管原则的确立 102

三、 《1983年并表监管指令》 103

第二节 《1992年并表监管指令》 105

一、《1992年并表监管指令》的出台 105

二、并表监管的适用范围和领域 106

三、并表监管的实施 111

四、第三国银行机构的并表监管 120

第三节 并表监管指令与巴塞尔建议之比较 122

一、 1992年《巴塞尔最低标准》 122

二、 欧共体指令与《巴塞尔最低标准》之比较 124

三、 小结 129

第一节 大额暴露监控制度 132

一、 风险集中与《大额暴露指令》 132

第五章 银行业务风险监管制度 132

二、 《大额暴露指令》的主要内容 134

三、 《大额暴露指令》的实施 143

第二节 银行投资服务监管制度 147

一、《证券投资服务指令》之概述 147

二、银行投资服务的审慎监管规则 150

四、审批与监管 160

五、小结 163

第三节 电子货币机构业务监管 164

一、 EC第2000/46号指令出台的背景 164

二、 EC第2000/46号指令的主要内容 165

三、 EC第2000/46号指令的特点与意义 171

第六章 银行保密与防止洗钱制度 176

第一节 欧盟银行法中的银行保密制度 176

一、 银行保密制度 176

二、 《第一银行指令》有关银行保密的规定 178

三、 《第二银行指令》有关银行保密的规定 180

四、 银行保密与并表监管 182

第二节 防止洗钱指令 183

一、 指令的适用范围与洗钱的定义 183

二、 信贷与金融机构的义务 184

三、 洗钱指令对银行保密制度的影响 187

第一节 欧盟银行法中的第三国银行 189

一、 第三国银行的概念和形式 189

第七章 第三国银行的待遇制度 189

二、 “1992计划”与第三国银行 193

第二节 第三国银行分行的待遇 195

一、《第一银行指令》的待遇原则 195

二、关于第三国信用机构分行的共同声明 198

三、欧共体与第三国之间的有关协议 200

第三节 第三国银行子公司的待遇 201

一、 互惠问题的提出 201

二、 《第二银行指令》的互惠条款 203

三、 互惠待遇标准的内涵 207

四、 互惠条款的适用及意义 213

第八章 金融企业集团监管制度 218

第一节 对金融企业集团的界定 219

一、 金融企业集团之定义 219

二、 金融企业集团之构成分析 220

三、 集团监管体制的“排他性”问题 226

第二节 集团的资本充足率监管与协调员制度 229

一、 集团的资本充足监管 229

二、 集团监管中的协调员制度 238

第三节 集团内部交易及风险集中之监管 241

一、 集团内部交易的概念与类型 241

二、 风险集中 242

三、 对集团内部交易与风险集中之管制 243

第四节 适宜性监管与监管者之间的信息分享 249

一、 适宜性监管 249

二、 监管之间的信息分享 251

第五节 金融企业集团监管评析 254

一、 渐进性与事先性：欧盟对金融企业集团的监管立法 254

二、 综合性与全方位性：欧盟对金融企业集团的监管框架 259

三、 功能性监管框架的确立 261

四、 内控机制：欧盟监管的特色 264

五、 结论 266

一、 我国组建金融控股公司的必要性 267

第六节 对中国的启示 267

二、 功能性监管：我国金融监管的模式选择 269

第九章 市场退出管制制度 273

第一节 问题的提出 273

一、 巴塞尔银行监管委员会的相关规定 273

二、 欧盟的主要规定及存在的问题 277

第二节 信用机构重组与清算制度 281

一、《信用机构重组与清算指令》出台的背景及经过 281

二、《信用机构重组与清算指令》的主要内容 284

三、 重组措施及清算程序 286

四、 评析 295

一、 欧共体存款保证制度的建立 301

第三节 存款保证制度 301

二、 1994年《欧共体存款保证计划指令》 306

三、 《欧共体存款保证计划指令》评述 314

第十章 欧共体2000/12/EC指令述评 319

第一节 2000/12/EC指令的主要内容 319

一、 适用范围 320

二、 信用机构的设立和经营业务的准入要求 320

三、 关于设立自由和提供服务自由的规定 322

四、 与第三国的关系 323

五、 审慎监管的原则 325

六、 审慎监管的技术手段 327

一、 欧共体银行指令的发展 338

七、 银行咨询委员会 338

第二节 与其他银行指令的关系 338

二、 2000/12/EC指令是对旧的银行指令的编纂 340

第三节 2000/12/EC指令的重大意义 342

一、 欧共体银行法的法典化 342

二、 提高共同体立法质量的一个重大举措 345

三、 结论 345

第十一章 欧盟银行法与WTO、NAFTA金融服务规则 347

第一节 WTO金融服务贸易规则 347

一、 WTO金融服务贸易法律的构建 347

二、 WTO金融服务贸易规则的主要内容 352

三、 WTO金融服务贸易规则特点的评析 359

第二节 NAFTA的金融服务条款 362

一、 主要内容 362

二、 评析 370

第三节 欧盟银行法与WTO、NAFTA金融服务规则的比较 371

一、 调整对象 371

二、 法律效力 371

三、 主要法律原则 373

四、 金融服务自由化阶段 374

五、 法律价值取向 375

第四节 欧盟银行法与WTO、NAFTA金融服务规则的相互影响 376

一、 对欧盟银行法是否符合WTO规则的考察 376

二、 欧盟银行法对WTO金融服务器贸易规则的启示 381

第十二章 对欧盟银行法之评析 384

第一节 内在分析：从欧盟内在层面上的思考 384

一、 整合性：欧盟银行法沿革的效应 384

二、 前瞻性：欧盟银行法的立法特点 386

三、 系统性：欧盟金融监管的相对完善 390

四、 缺陷性：欧盟银行法的内在不足 392

第二节 外在分析；国际层面上的思考 396

一、 趋同性：欧盟银行法与国际金融监管法的发展态势 396

二、 欧盟银行法与巴塞尔银行监管体系的比较分析 398

附件；欧洲议会和理事地关于信用机构设立和经营的指令（2000年3月20日） 402

后记 470