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第一章 投资基金概述 1

一、投资基金的定义是什么？ 1

二、投资基金有什么优势？ 2

三、基金的规模投资有哪些优势？ 4

四、专业化的管理能为投资人带来什么？ 5

五、投资基金面监着哪些主要投资风险？ 6

六、投资基金如何分散风险？ 7

七、为什么说投资基金是专家理财？ 11

第二章 投资基金的主要类型 13

一、投资基金有哪些分类？ 13

二、什么是公司型基金？ 13

三、什么是契约型基金？ 14

四、契约型基金与公司型基金相比有哪些异同？ 15

五、什么是开放式基金？ 16

六、什么是封闭式基金？ 16

七、开放式基金与封闭式基金有哪些不同？ 17

八、与封闭式基金相比，开放式基金有哪些优势？ 18

九、投资于开放式基金有哪些风险？ 19

十、开放式基金的运作包括哪些环节？ 21

十一、按照所投资金融品种投资基金可以分为哪些类型？ 23

十二、按照地域投资基金可以分为哪些类型？ 25

十三、什么是指数基金和ETF？ 27

第三章 海外投资基金的发展与现状 29

一、投资基金诞生的历史背景是什么？ 29

三、什么是英国单位信托基金？ 30

二、投资基金是如何诞生的？ 30

四、英国单位信托基金的特点是什么？ 31

五、投资基金在英国的发展如何？ 32

六、美国投资基金诞生的背景如何？ 33

七、美国的投资基金经历了哪几个发展阶段？ 34

八、美国投资基金的相关法律法规是如何建立起来的？ 34

九、货币市场基金为美国基金业的发展带来了怎样的契机？ 35

十、美国的养老金计划是如何带动美国基金的高速增长的？ 36

十一、美国共同基金快速发展的原因有哪些？ 39

十二、美国共同基金目前在美国金融市场上的地位如何？ 40

十三、美国的投资基金法规有哪些？ 41

十四、现今美国投资基金发展的新趋势和新特点如何？ 42

十五、投资基金在日本的发展如何？ 44

十六、投资基金在香港的发展如何？ 46

十七、香港的投资基金有哪些特点？ 47

第四章 投资基金的组织形式 49

一、目前我国证券投资基金管理的主要行政法规有哪些？ 49

二、我国对申请设立封闭式证券投资基金的条件做了哪些规定？ 49

三、我国对申请设立开放式证券投资基金的条件做了哪些规定？ 50

四、申请设立证券投资基金应当向证监会提交的文件有哪些？ 50

五、我国投资基金的发起实行什么制度？ 51

六、投资基金发起组建的步骤是什么？ 51

七、证券投资基金招募说明书的主要内容有哪些？ 54

八、证券投资基金契约的主要内容有哪些？ 57

九、基金证券的主要内容是什么？ 60

十、证券投资基金的主要当事人有哪些？ 61

十一、基金受益人或投资人有哪些权利和义务？ 64

十二、基金管理人有哪些权利和义务？ 65

十三、对基金管理人退任的规定是什么？ 65

十四、目前我国对基金管理人资格的要求有哪些？ 66

十五、基金代销机构或承销公司的作用是什么？ 67

十六、我国开放式基金采取什么样的过户代理制度？ 67

十七、投资顾问公司的作用是什么？ 68

十八、基金首次发行的两种基本方式是什么？ 68

十九、我国对封闭式基金上市条件的规定有哪些？ 69

二十、证券投资基金的收益有哪些？采用哪些方式进行分配？ 70

二十一、目前我国封闭式基金的主要费用支出是什么？ 72

二十二、开放式基金的运作费用主要有哪些？ 73

二十三、美国的共同基金的运作费用有哪些？ 75

二十四、美国共同基金的运作费用标准如何？ 76

二十五、香港投资基金的运作费用标准如何？ 76

第五章 投资基金的管理 77

一、什么是投资基金的投资决策？ 77

二、投资基金的投资决策的三种类型是什么？ 77

三、投资基金在确立其长期投资策略时主要考虑的因素有哪些？ 78

四、对于证券投资基金的投资制定限制性规定的出发点是什么？ 79

五、香港对证券投资基金的投资限制的规定有哪些？ 79

六、我国证监部门对证券投资基金的投资作出的限制性规定有哪些？ 80

七、香港对基金投资分散化的要求有哪些？ 83

八、我国对基金投资分散化的要求有哪些？ 84

九、通常对投资基金投资方法有什么限制？ 85

十一、基金进行股票组合投资的目的是什么？ 86

十、什么是基金的投资组合管理？ 86

十二、基金进行股票投资组合管理的基本策略是什么？ 87

十三、在我国目前的市场条件下基金进行投资管理的策略是什么？ 88

十四、基金如何进行积极式投资组合管理？ 89

十五、基金如何进行国债投资组合管理？ 92

十六、我国关于证券投资基金进行债券投资的有关规定是什么？ 92

十七、投资基金投资收益的主要内容是什么？ 93

十八、目前我国对于投资基金税收的规定是什么？ 95

十九、其他国家对于投资基金税收的规定是什么？ 96

二十、我国规定投资基金的信息披露包括哪些内容？ 97

二十一、投资基金进行风险管理的主要内容是什么？ 99

二十二、投资基金进行风险控制的主要内容是什么？ 100

二十四、标准普尔机构Micropal和晨星公司Morningstar对基金的星号评级的办法是什么？ 101

二十三、海外对投资基金评价的方式有哪些？ 101

二十五、什么是判断投资基金价值的4个R标准？ 103

第六章 投资基金的托管 104

一、基金资产托管的基本原理是什么？ 104

二、设置基金托管人的目的是什么？ 104

三、托管业务的主要内容有哪些？ 104

四、基金管理人和基金托管人之间的关系是什么？ 105

五、基金托管人有哪些权利和义务？ 106

六、什么是基金托管人的退任及其条件？ 107

七、我国证券投资基金托管协议的主要内容是什么？ 108

八、信托人与托管人二者有何异同？ 110

九、目前我国符合基金托管银行条件的商业银行有哪几家？ 111

十、基金托管的日常业务有哪些？ 111

十一、中国证监会对基金托管部门人员的资格要求是什么？ 114

十二、基金托管人日常业务运作的基本宗旨是什么？ 115

第七章 投资基金的销售 116

一、我国基金业主管部门对开放式基金销售资格有哪些规定？ 116

二、开放式基金可通过哪些渠道来销售？ 116

三、在我国，商业银行作为开放式基金销售主体的优势是什么？ 119

四、基金业务给我国商业银行带来的利益和挑战是什么？ 120

五、为什么说商业银行办理基金业务可以获取丰厚的中间业务收入？ 121

六、为什么说商业银行介入基金业有利于促进商业银行由分业经营向混业经营发展，增强商业银行的竞争力？ 122

七、为什么说商业银行介入基金业有助于取得一定的沉淀资金？ 123

八、为什么开展基金业务有可能影响商业银行存款规模与结构？ 123

九、为什么说承办证券投资基金业务可能会给商业银行带来信誉风险？银行应如何应对？ 124

十、商业银行在基金业务中的作用有哪些？ 124

十二、投资人如何买卖开放式基金？ 125

十一、什么是证券投资基金的增值服务？ 125

十三、我国开放式基金巨额赎回的风险控制机制是什么？ 127

十四、开放式基金代销业务中商业银行能够提供哪些综合服务？ 129

十五、开放式基金的申购、赎回金额如何计算？ 130

十六、开放式基金如何定价？ 132

十七、基金交易需要收取哪些费用？ 132

十八、基金如何进行登记？ 134

第八章 基金业务的市场营销 136

一、什么是市场营销？市场营销有什么特点？ 136

二、市场营销经历了哪些发展阶段？ 137

三、商业银行进入营销经历了哪些发展过程？ 139

四、什么是营销环境？ 141

五、商业银行如何做营销环境分析？ 142

六、商业银行如何分析市场机会？ 145

七、商业银行如何进行市场细分？如何选择目标市场？ 147

八、商业银行应采取什么样的市场策略？ 149

九、商业银行如何采取竞争战略？ 150

十、何为营销战略的计划、执行与控制？ 152

十一、基金营销有什么特点？ 153

十二、基金营销有哪些常用手段？ 155

十三、相比其他金融品种基金有什么优势？ 156

十四、开放式基金营销的外部市场环境如何？ 158

十五、开放式基金营销面临着什么样的内部环境？ 159

十六、开放式基金如何进行市场机会分析？如何选择目标市场和采取对应策略？ 160

十七、促销的原理是什么？ 162

十八、促销有哪些主要手段？ 163

十九、开放式基金在不同时期应该采取什么促销策略？ 166

二十、开放式基金为什么要倡导优质服务？ 167

二十一、商业银行应如何推行优质服务管理？ 168

第九章 投资基金的监管 171

一、投资基金监管一般包括哪些层次？ 171

二、投资基金的监管为什么要把投资者的利益放在首位？ 172

三、如何保护投资者利益？ 173

四、中国证券监督管理委员会的职责是什么？ 175

五、我国基金监管部门如何监管证券投资基金？ 176

六、我国基金监管法规体系情况如何？ 178

七、《设立境外中国产业投资基金管理办法》的主要内容有哪些？ 178

八、《证券投资基金管理暂行办法》的主要内容是什么？ 179

九、投资连结保险是否适用《证券投资基金管理暂行办法》？ 180

十、我国基金业监管体系的发展分为几个阶段？ 182

十一、我国基金行业自律协会及其主要职能是什么？ 183

十二、我国基金业自律承诺的内容是什么？ 183

十三、中国人民银行作为主要监管机关时期证券投资基金发展的政策如何？ 184

十四、中国证券监督管理委员会作为主要监管机关时期证券投资基金发展的政策如何？ 186

十五、我国对基金管理公司设立的监管情况如何？ 189

十六、我国对基金发起设立人的资格规范情况如何？ 190

十七、我国基金管理公司的业务范围包括哪些？ 191

十八、目前我国基金托管人在基金运作中的监督作用如何？ 191

十九、基金托管人的职责应当如何强化？ 192

二十、基金发行与管理的分工机制如何？ 193

二十一、我国对基金发行价格的控制情况如何？ 193

二十三、基金如何进行红利分配？ 194

二十二、基金发行的最低规模限制如何？ 194

二十四、我国目前基金投资监管情况如何？ 195

二十五、我国基金与关联人的交易规范如何？ 196

二十六、对基金投资于其他基金的规范如何？ 197

二十七、基金管理人投资活动需承担什么责任？ 197

二十八、我国目前对基金融资的规范如何？ 198

二十九、基金管理人如何提取管理报酬？ 199

三十、基金销售费用如何规定？ 201

三十一、我国对封闭式基金上市有何规定？ 201

三十二、我国的基金从业人员的管理情况如何？ 202

三十三、基金管理公司的内部控制的目标是什么？ 203

三十四、基金管理公司完善内部控制机制应遵循的原则是什么？ 203

三十五、公司制定内部控制制度必须遵循哪些原则？ 204

三十六、公司内部控制的主要内容有哪些？ 205

三十七、公司内部稽核控制的主要内容有哪些？ 205

三十八、我国对于基金管理公司建立独立董事制度的规范如何？ 206

三十九、独立董事制度的核心是什么？ 207

四十、何为基金托管与基金代销业务的隔离墙制度？ 208

四十一、我国基金管理公司督察员的责任是什么？存在什么问题？ 209

四十二、美国的基金监管机构有哪些？ 210

四十三、美国基金监管法规和内容有哪些？ 210

四十四、美国投资公司(证券)登记的目的是什么？ 211

四十五、美国对基金资产的保管有何规定？ 212

四十六、美国投资公司股东的权利？ 212

四十八、美国基金的披露要求怎样？ 213

四十七、美国投资公司对董事有何要求？ 213

四十九、美国基金法律关于基金关联交易的主要内容是什么？ 214

五十、美国对基金价格的控制如何？ 215

五十一、美国对于投资公司股份出售的规范如何？ 217

五十二、美国基金分销成本是如何支付的？ 217

五十三、英国的基金监管体系怎样？ 218

五十四、美国的基金自律监管机构及其主要监管内容？ 218

五十五、各国基金监管有哪些共同特点？ 219

附录一 证券投资基金管理暂行办法 220

附录二 开放式证券投资基金试点办法 231

附录三 美国MM基金招募说明书(样本) 239

附录四 美国FF基金招募说明书(样本) 269

附录五 投资基金参考词汇表 295

后记 324