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第一部分 中央银行 2

第一章 “四权分立”的美国联邦储备体系 2

第一节 金融小政府 2

一、比总统任期还长的理事会委员 2

目录 2

二、美国每一个角落经济状况报告“北机书” 4

三、怎样选择成员银行 5

四、代表各行各业的咨询委员会 6

一、掌握好货币政策的力度 7

二、储备市场的大手笔 7

第二节 经济晴雨表货币政策 7

三、利率变化多米诺骨牌效应 9

四、美联储的常用指示灯 11

第三节 灵活的货币政策工具 14

一、实施方法随机应变 15

二、公开市场业务——最有力、最灵活和最精确的货币政策工具 16

三、储备市场缓冲器贴现窗口 19

四、越来越少的法定准备金 24

第四节 美联储影响全球经济的国际业务 28

一、国际上密切合作 28

二、外汇市场不规则变化促成“广场饭店协定” 29

三、美国银行的国际角色 31

第五节 对金融机构的监督和管理 32

一、监管权限的划分 33

二、严格收购、兼并及其他金融交易标准 34

第六节 货币与财政政策的二重奏 36

一、美国经济奇迹的“哼哈二将” 37

二、中国的货币与财政政策的搭配 39

第二章 欧洲中央银行 41

第一节 世界上最具独立性的中央银行 41

一、组织机构和人事上的独立性 41

二、货币政策的独立性 42

一、欧盟首脑会议的重大进展 45

第二节 欧元：一个新时代的开始 45

二、面临不稳定因素 47

三、欧元对世界经济的影响 48

四、中国面对欧元的机遇与挑战 49

第三节 面对欧元的欧洲人 50

一、德国人为马克消失而悲伤 50

二、法、荷等国人为欧元进入日常生活做准备 51

三、英国人赞成欧元的日渐增多 52

第四节 未来欧元的清算 52

一、三套清算系统的特点 52

二、S0IFT付款电MT100与MT202格式的变化 54

第三章 充分自治的德意志联邦银行 60

第一节 中央银行制度的灭顶之灾 60

第二节 联邦银行的组建 63

第三节 首要任务稳定币值 65

第四节 联邦银行的特种服务及欧元的影响 67

第五节 货币的制造及运输 74

一、纸币的生产和防伪 74

二、合理发行硬币 78

三、面值结构组合巧妙 79

第一节 民间法人成了政府机构 80

第四章 政府襁褓中的日本银行 80

第二节 日本银行金融调节手段 81

第三节 资金清算世界一流 84

第四节 外汇管理的180度大转变 85

第五节 求职者的天堂——日本银行 88

一、员工的录用和待遇 88

二、日银干部的精英竞争 90

三、“役员集会”架空政策委员会 91

第六节 谋求相对独立的日本银行 93

一、大藏省对日本银行的绝对权力 94

二、政治玩偶日本银行 94

三、举步维艰的金融改革 95

第一章 现代商业银行管理 98

第一节 资产管理 98

一、第一要素流动性管理 98

第二部分 商业银行 98

二、有效证券组合的三大策略 102

三、商业银行贷款的选择 105

第二节 商业银行的负债和资本管理 124

一、延续51年的“Q”法 124

二、新型的负债管理技术 125

三、资本管理与红利政策 136

一、利率周期与缺口的理想对应 145

第三节 资产负债的最佳组合 145

二、线性规划模型 148

三、风险的最小化和收益的最大化 150

四、《巴塞尔协议》 154

第四节 跨世纪的金融改革 160

一、联合重组战略——兼并、合资或合营 160

二、金融超级市场 160

三、吸引客户的手段——经营工具创新 160

四、保持银行的竞争力——业务创新 163

一、一点一滴维护银行的面子 170

第五节 商业银行CIS与营销策划 170

二、银行形象“十二个字”要诀 172

三、建立一支高素质的外勤队伍 176

第六节 现代商业银行的焦点——服务管理 180

一、什么是真正的商业银行服务 180

二、美的享受——商业银行规范化服务 184

三、建立有特色的客户投诉机制 186

四、疑人不用，用人不疑——商业银行服务人员的选择、使用和培训 189

五、商业银行服务的全方位考虑 192

一、流动性风险三种不同的表现方式 196

二、流动性管理策略随贷款特征变化而变化 196

第一节 商业银行的流动性风险及管理 196

第二章 堪称典范的美国商业银行 196

三、美国银行衡量流动性风险的常用方法 198

四、流动性维持越大越好？ 200

五、制定流动性计划 201

第二节 贷款风险与回报 202

一、信贷个人、小组和委员会放款权限 202

二、信贷政策的考虑因素 203

三、如何减少贷款损失 204

四、美国贷款分类特征 206

五、几种批发贷款 208

六、商业银行客户调查程序 209

七、不动产贷款 211

八、商业银行信贷人员的工作职责 215

九、面对消费者的零售贷款 216

十、证券化——以资产为基础的贷款 218

十一、贷款专家系统 219

第三节 现代信托服务——满足客户需求 221

一、银行独立的赢利中心：信托部 221

二、信托组织服务的难点 226

三、只起媒介作用的公司信托 228

四、信托投资——没有一条永恒的原则 232

第四节 SheShunOff的行员创新 239

一、行员的行为规范、职业道德及权利保障 239

二、行员的录用和辞退 241

三、新行员的社会化和一体化 243

四、职位目标和利益驱动 244

五、行员妨碍工作的行为及处理程序 246

六、行员行为评价的基础和方法 248

七、美国银行的激励培训 250

第五节 花旗银行公司 254

一、经营策略的重新调整 254

二、花旗银行的价值观和管理文化 256

三、凭借直复营销，开辟新市场 257

四、无所不能的代理行 259

五、不管到世界的哪个地方，你都可以找到花旗银行 265

第六节 运通银行和信孚银行 269

一、运通银行“一揽子”服务 269

二、从创伤中崛起——信孚银行的改革之路 271

第三章 变革中的西欧商业银行 277

第一节 欧洲银行霸主德意志银行 277

一、从笨重的超级油船到操纵灵敏的舰队 277

二、24小时银行和摩根建富 280

三、谁是我们的老板？谁付给我们工资？ 283

第二节 德国施豪银行的住房储蓄制度 286

一、住房储蓄的基本构思——为自助而互助合作 287

二、配贷的前提和评估 288

三、国家的奖励政策 289

四、融资要素的结合 291

第三节 瑞士三大银行 292

一、瑞士信贷银行庞大的分支网 292

二、调整零售业——理想的回报 295

三、对瑞士两大银行合并的思索 298

第一节 缓慢的自由化转变 301

第四章 辉煌一时的日本商业银行 301

第二节 信贷运营及信用风险管理 305

一、法人企划部的作用和地位 305

二、信贷审查要点 305

三、贷款后的管理 320

第三节 推进国际业务 321

一、日益重要的国际业务 321

二、外国业务的关键——“收益”、“交易数量”和“扩大底座” 322

三、推进国际业务——总行和分行各负其责 323

第四节 日本商业银行的人事制度 325

第五节 国内分行管理 328

第六节 商业银行的内部监察 335

一、大藏省的“窗口指导”作用 335

二、商业银行的内部监察 335

三、商业银行各种事故的处理与预防 336

四、日本商业银行监察董事制度 337

第七节 日本主要的商业银行 338

一、第一劝业银行合并与重组 338

二、住友银行及其检查制度 361

三、信赖、安全和国际化的三菱银行 366

四、富士银行 376

第一节 从危机中建立起来的银行制度 381

一、按银行大小区别对待的金融三级制 381

第五章 香港商业银行——在剧烈竞争中前进 381

二、恶性竞争的屏障利率协议 383

三、香港银行业的结构性变革 386

第二节 香港中银集团 391

一、分层推销——走出银行的负债管理 391

二、资产使用效率最大化 395

三、多元化银行服务 418

四、中银集团的人力资源开发 425

五、安全、成本、网点和办公室的管理 439

一、世界第一行 454

第三节 香港汇丰银行 454

二、汇丰银行的营销战略及其启示 458

三、汇丰银行金融产品 461

第三部分 银行万花筒 486

第一章 非盈利性政策银行 486

第一节 政策性银行的特殊性 486

第二节 国际上的金融组织 488

第二章 进出口银行 495

第一节 进出口银行的业务范围与特点 495

第二节 主要发达国家的进出口银行 520

第一节 合作银行——实行民主管理的“平民银行” 539

第三章 合作银行、投资银行 539

第二节 投资银行——“证券推销商” 551

第四章 合作银行的龙头——法国农业信贷银行 554

第一节 互助主义性质的会员制 554

第二节 三级金字塔机构 559

第三节 积极的商业活动 569

第四节 投资的行业性及社会性 584

第五节 农业信贷银行投资的经济大目标 614

第一章 银行监管新探 625

第一节 银行管制的目的、原则、法定权限和权力机构 625

第四部分 银行监管 625

第二节 银行管制的补充手段 629

第二章 美国银行监管 635

第一节 怎样获取银行特许证 635

第二节 银行法和政策上的要求 639

第三节 对银行机构的非现场监督 642

第四节 现场检查至关重要 645

第五节 检查核心评估信贷质量 649

第六节 对外国银行的监管 654

第七节 金融医师美国坏帐银行 655

第三章 英国银行业监管 659

第一节 英格兰银行大权在握 659

第二节 “四只眼原则”及注册 661

第三节 对英国银行的“访问” 663

第四节 弹性风格的非现场监督 668

第五节 怎样实施银行的退出、清盘和接管 676

第四章 各国银行监管概貌 680

第五部分 银行家 702

第一章 主宰世界的金融家格林斯潘 702

第一节 经济教皇联储主席 702

第二节 奇特的生活经历 703

一、音乐家梦想 703

二、废话大师 704

第三节 美国的影子总统 705

第四节 格林斯潘的新世界经济观点 723

一、偏执的信息狂 723

二、美国经济的灵魂 725

三、格林斯潘的货币政策 727

四、献给总统的备忘录 732

第二章 华尔街大佬J·P·摩根 738

第一节 重组世界 738

一、天才的投机商 738

二、是爱国者，还是投机商 742

三、华尔街之王 744

四、铁路大联盟 747

五、摩根帝国的崛起 754

六、世界债主 756

七、巨星陨落 758

第二节 摩根化体制 758

第三节 摩根财团 762

一、以第一流的方式进行第一流的业务 762

二、墨索里尼与拉蒙特——猛兽与美女 764

三、二战荣誉 766

四、金融界里的红眼龙王 767

五、新生代——诺西·琼斯、亚历山大 770

六、“无礼六人帮” 776

七、赤裸裸的竞争毁灭了兄弟情谊 781

第三章 投资天才沃伦·巴菲特 783

一、从对金钱的梦想找到了精神支柱 783

二、格兰姆的衣钵继承人 785

三、对无形资产的投资 787

四、受挫纺织业 791

五、身经百战——依然只做合理价格的交易 792

六、青出于蓝胜于蓝 796

七、不要把太多的鸡蛋放在同一个篮子里——巴菲特的投资规则 811

第四章 “国际超级投资家”乔治·索罗斯 815

一、战火中的童年 816

二、智者，成为智者是索罗斯的最终梦想 817

三、职业金融“炒家”生涯的开始 818

四、与罗杰斯天衣无缝的配合 820

五、独树一帜的对射理论 823

六、全盘业绩光辉熠熠 827

七、英镑终结者 833

八、索罗斯的投资秘密究竟在哪里？ 834

第五章 农民银行家詹尼尼 845

一、无可挑剔的推销商 845

二、逆战洛杉矶 846

三、开辟农村市场 852

四、创立儿童和妇女银行 854

五、拯救好莱坞 856

六、名人战术——周围有一批大人物 860

七、詹尼尼与总统罗斯福 863

第六章 银行改革家扬·瓦兰德 868

一、扬·瓦兰德对银行改革的大胆设想 868

二、陈旧的组织机构给银行带来的弊病 870

三、转移贷款决定权——客户得到更多的服务 876

四、解散辅助部门——高质量利用人才 877

五、挑战银行业——不要最大，但要最好 881

六、这种思想是否明智，能否运用在其他方面？ 889

一、王子的“御用商人” 894

第七章 犹太神话——罗茨舍尔德银行世家 894

二、亲吻教皇之手 896

三、踏进皇帝的寝宫 901

四、犹太人的领袖 906

五、一个时代的结束 908

六、希特勒唤醒罗茨舍尔德家族 910

第六部分 银行危机与教训 913

第一章 巴林银行倒闭真相与教训 913

第一节 倒闭事件的序幕 913

第二节 组织控制失调 916

第三节 与其说是审计不如说是业务评定 920

第四节 巴林银行循纪部 922

第五节 巴林银行的风险控制 925

第六节 财务部 930

第七节 信贷控制部 932

第八节 巴林银行金融产品部 934

第九节 向英格兰银行呈送的管理报告 937

第十节 真正搞垮巴林银行的人 940

第二章 法国里昂信贷银行风波 947

第一节 欧洲有史以来银行业最严重的“地震” 947

一、国有化和私有化政策左右摇摆 947

二、国外投资屡屡失误 949

三、城门失火，殃及池鱼 952

四、购并非传统行业是一个美妙的陷阱 954

第二节 “宏伟计划”的破灭 955

一、哈泊尔的冒险计划 955

二、无节制地扩张海外分支机构 956

三、不良贷款埋下了定时炸弹 957

四、法国政府两伸援助之手 958

第三章 日本金融危机的影响与启示 960

第一节 “烫山竽”住专危机 960

一、“住专”问题实质上是日本泡沫经济的产物 960

二、“三性”协调统一——我国金融应吸取的教训 962

第二节 从大和到阪和——戳破泡沫幻想的两和事件 964

第三节 金融黑幕 967

一、“住专丑闻”所暴露的腐败现象 967

二、泡沫经济中的黑社会阴影 968

三、证券黑雾：从野村到山一——日本的证券元气大伤 969

第四节 日本金融业还能否重振昔日雄风 970

一、冰冻三尺非一日之寒 971

二、劫后余生和金融改革 975

三、日本银行赤字风暴给我们留下的思索 978

一、华资大富豪的扶持 982

第一节 投资银行界的一段佳话 982

第四章 百富勤倒闭内幕及启示 982

二、两轮高潮 983

第二节 百富勤的中国业务 984

一、大中华业务 984

二、信贷及风险管理 985

第三节 危机四伏 985

一、市场上的谣传 986

二、“枪打出头鸟” 986

一、只开花，不结果 987

二、“债券小子”逆势放债 987

第四节 祸起萧墙——内部原因 987

三、风险约束机制失效 989

第五节 一失足成千古恨 989

一、希望化为泡影 989

二、倒闭启示录——“便宜没好货” 989

第五章 台湾彰化四信与国票事件 992

一、彰化四信挤兑风波发生始末 992

二、国票事件“案中案” 995

三、彰化四信、国票弊案的省思金融机构的防弊措施 997

附： 1002

一、东南亚货币危机 1002

二、韩国金融危机产生原因的透视 1005