商业银行案例解析PDF电子书下载

第一部分 我国商业银行案例 1

一、银行与客户的关系 1

(一)储蓄存款纠纷案 1

(二)大额可转让存单纠纷案 6

(三)已挂失的存款被他人冒领纠纷案 9

(四)建设银行北京前门支行诉郝××返还美元纠纷案 10

(五)不记名银行储蓄存单灭失取款纠纷案 12

二、贷款合同纠纷 13

(一)借款方认为借款合同未有效成立纠纷案 14

(二)借款人擅自转借银行贷款案 16

(三)信用社违约延迟发放贷款案 18

(四)以自己的名义为他人借款而自吃官司案 20

(五)借款人内部关系变更引起的拖欠贷款纠纷案 22

(六)信贷员涂改借款合同日期纠纷案 25

(七)拖欠银行贷款索赔案 27

(八)合资企业拖欠贷款案 29

(九)借银行名义非法转借退税款纠纷案 31

三、担保 35

(一)个体专业户以自有财产做抵押贷款纠纷案 36

(二)因贷款担保合同纠纷而引起的合资纠纷案 39

(三)保证人追偿代付款项案 43

(四)银行和担保人均承担责任的贷款纠纷案 45

(五)以自有股票为他人贷款作抵押而引起的纠纷案 48

(六)如何对待不动产抵押纠纷案 52

(七)银行未认真审查担保人的能力而引起的无法收回贷款案 55

(八)城市信用社贷款担保纠纷案 57

(九)中国银行珠江分行诉香港传统投资有限公司等担保合同纠纷案 60

(十)工商银行诉万利实业公司案 66

(十一)银行要求处分抵押财产案 68

四、信用证与代付款业务 70

(一)开证银行拒收信用证案 70

(二)中、巴企业银行信用证修订纠纷案 73

(三)使用循环信用证出口纠纷案 77

(四)单据与信用证不符，银行拒付案 80

(五)信用社为客户电汇货款纠纷案 82

五、诉讼程序 85

(一)确认丈夫有权支取妻子存款案 86

(二)信用社索偿贷款时效中断纠纷案 88

(三)银行承兑汇票被盗申请公示催告案 91

(四)原野公司状告银行案 94

六、金额欺诈 95

(一)利用信用卡假挂失骗取银行钱财案 95

(二)利用“破产”逃避偿还银行贷款案 97

(三)利用银行信用证欺诈案 98

(四)假借已倒闭企业的名义借款民事欺诈案 101

(五)李××诉中国人民建设银行北京前门支行陶然亭办事处储蓄存款遗失案 104

(六)港商利用空头支票诈骗案 105

七、金融违法犯罪 108

(一)银行职员盗用密押贪污案 108

(二)为企业贷款收受贿赂案 111

(三)信用社职员伙同他人贪污公款案 115

(四)熊柏林利用电脑盗窃案 119

(五)黄儒辉贪污、挪用公款案 120

(六)多头开户、隐匿银行贷款案 122

(七)行政干预经济审判案 123

(八)受贿支付存款纠纷案 124

(九)贪污公款炒股案 125

(十)贷款炒股案 126

(十一)贪污储户存款案 127

(十二)伪造国家货币案 128

(十三)伪造有价证券犯罪案 130

(十四)以“招会”为名从事金融投机倒把案 131

(十五)非金融机构之间违法借贷纠纷案 134

八、涉外案件 136

(一)广州中院协议管辖审理香港贷款纠纷案 137

(二)以房地产为担保的银团贷款纠纷案 141

(三)福建高院调解解决巨额买方信贷纠纷案 144

九、其他 148

(一)中国银行诉佛山市永新家用器具厂使用长城信用卡透支欠款案 148

(二)银行信用卡名誉权纠纷案 150

(三)某银行诉某电子工业联合公司等融资租赁合同纠纷案 154

十、台湾有关银行票据欺诈案例 156

(一)王惠华开空头本票做担保诈欺案 156

(二)银行账户使用人陈美娥伪造文书及有价证券案 157

(三)朱忠德利用无效支票诈骗案 159

(四)使用本票借款拖欠而被诉诈欺案 160

(五)萧长惠故意开出印鉴不符支票欺诈案 161

第二部分 外国商业银行案例 162

一、美国案例 162

(一)美国诉费城国民银行案 162

(二)T·L有限公司诉美国国民信托和储蓄协会银行案 165

(三)彭特恰特兰州立银行诉波尔森案 167

(四)CHG国际股份有限公司破产案 169

(五)威尔金诉第一来源银行案 171

(六)蒙大拿国民银行诉米歇尔斯案 173

(七)O—H保险股份有限公司诉南佛罗里达巴奈特银行案 176

(八)FJS电子股份有限公司诉菲太里奇银行案 177

(九)P—B证券股份有限公司诉N.A城市银行案 179

(十)伊提杰诉勒维斯汤第一国民银行案 181

(十一)色莱多第一国民银行诉林案 182

(十二)谷地国民银行诉库克案 184

(十三)沙弗诉马里兰联合银行和信托公司案 186

(十四)美国联邦银行，FSB诉帕克案 188

(十五)霍利·希尔地产有限公司诉盖耐斯威尔特许银行案 190

(十六)爱葵里斯公司诉州联邦储蓄和贷款协会案 191

(十七)第一美洲商务公司诉华盛顿共同储蓄银行案 192

(十八)美利坚合众国诉赫尔罗案 194

(十九)切萨波克金融公司诉莱尔德案 196

(二十)克劳克国民银行诉旧金山市和县案 198

(二十一)帕塞特诉老果园银行和信托公司案 200

(二十二)新泽西银行，N.A.诉布拉德福担保贸易有限公司案 202

(二十三)莫斯利诉州商业银行案 204

(二十四)阿拉德诉太平洋国民银行案 206

(二十五)伯格诉联邦自由储蓄和贷款协会案 208

(二十六)乔列特国民银行诉伯杰伦·卡迪拉克公司案 210

(二十七)丹尼尔诉海华德银行案 211

(二十八)基德尔破产案 213

(二十九)斯图尔特破产案 215

(三十)耶特斯诉商业银行及信托公司案 217

二、英国案例 218

(一)查特布里奇·考波有限公司诉劳埃德银行有限公司案 218

(二)皇家不列颠银行诉特宽德案 219

(三)B·李杰特(利物浦)有限公司诉巴克雷银行有限公司案 220

(四)英国汤姆森—豪斯顿有限公司诉欧洲同盟银行有限公司案 221

(五)麦金纳尼诉劳埃德银行有限公司案 222

(六)伦敦洲际信托有限公司诉巴克雷银行有限公司案 222

(七)巴克雷银行有限公司诉W.J.西姆斯·桑和库克及其他案 223

(九)动力控制国际有限公司诉科威特国民银行案 225

(八)萨文等诉国际S.A.信贷和商业银行案 225

(十)图尔内诉英格兰国立地方联合银行案 227

(十一)威廉姆斯等人诉萨莫菲尔德案 229

(十二)海德雷·比尔耐有限公司诉海勒及合伙人有限公司案 230

(十三)鲍克思诉米德兰银行有限公司案 231

(十四)大西方铁路公司诉伦敦及县银行有限公司案 232

(十五)税务委员诉英格兰苏格兰澳大利亚银行案 233

(十六)奥比特采矿及贸易公司诉威斯特敏斯特银行有限公司案 234

(十七)英格兰银行诉瓦格利亚诺兄弟公司案 235

(十八)南北威尔士银行有限公司诉麦克白斯案 236

(十九)若尔夫·鲁贝尔公司诉凯思及其他案 237

(二十)奥利弗诉戴维斯和伍德科克案 238

(二十一)伊格希尔有限公司诉尼德厄姆有限公司案 239

(二十二)塞伯拉公司诉S工业产品有限公司案 239

(二十三)比弗尔斯等人诉梅森案 240

(二十四)利波金·高尔曼诉卡波内尔有限公司案 241

(二十五)伦敦联合股票银行诉麦克米兰及亚瑟案 241

(二十六)格林武德诉马丁斯银行有限公司案 243

(二十七)豪兰德诉曼彻斯特和利物浦区银行有限公司案 244

(二十八)格雷诉约翰逊案 244

(二十九)I有限公司诉A及其他人案 245

(三十)罗巴茨诉塔克尔案 246

(三十一)克提斯诉伦敦城和米德兰银行案 247

(三十二)威斯特敏斯特银行诉希尔顿案 247

(三十三)吉本斯诉威斯特敏斯特银行有限公司 248

(三十四)戴维森诉巴克雷银行有限公司案 249

(三十五)巴克雷银行有限公司诉西姆斯·森·库克有限公司案 249

(三十六)卡彭特公司诉英国互助银行有限公司案 250

(三十七)贝恩思诉国民省立银行有限公司案 251

(三十八)道格拉斯诉劳埃德银行有限公司案 252

(三十九)马法尼公司诉米德兰银行有限公司案 252

(四十)汽车交易商担保公司诉米德兰银行案 253

(四十一)伦敦房产有限公司及其他诉伦敦县及威斯特敏斯特银行有限公司案 254

(四十二)格欧斯及其他诉劳埃德和国民省立涉外银行有限公司案 255

(四十三)麦克伊佛埃诉贝尔法斯特银行有限公司案 256

(四十四)同盟银行诉基尔斯雷案 257

(四十五)引进有限公司诉国民省立银行有限公司案 257

(四十六)皇家不列颠银行诉特匡德案 258

(四十七)弗立曼及劳克耶诉巴克赫斯特公园地产案 258

(四十八)大都会警察委员诉查尔斯案 259

(四十九)巴克雷银行有限公司诉欧克纳案 261

(五十)米良格斯诉乔治·弗兰克有限公司案 262

(五十一)E·克莱门斯·霍斯特公司诉比德尔兄弟公司案 263

(五十二)开普石棉有限公司诉劳埃德银行有限公司案 264

(五十三)厄尔夸特·林赛公司诉东部银行有限公司案 265

(五十四)联合城市商人投资公司诉加拿大皇家银行及其他案 266

(五十五)米德兰银行有限公司诉塞木尔案 267

(五十六)伊朗麦利银行诉巴克雷银行案 268

(五十七)巴维亚公司诉瑟曼——尼尔森案 269

(五十八)特伦德特克斯贸易集团有限公司诉尼日利亚中央银行案 271

(五十九)爱德华·欧文工程有限公司诉巴克雷斯国际银行案 272

(六十)泰兴棉纺织有限公司诉刘重兴银行有限公司及其他案 273

附 中华人民共和国担保法 275