风险管理原理与方法PDF电子书下载

第一部分　风险管理基础 2

第一章　风险 2

第一节　风险的涵义 2

一、风险的概念 2

二、风险的构成要素 10

第二节 风险的特征和分类 12

一、风险的特征 12

二、风险的分类 14

三、企业和个人面临的风险 18

第三节 风险的效应与损失 19

一、风险的负效应 19

二、纯粹风险与损失 20

第二章　风险成本 21

第一节　风险成本的概念和分类 21

一、风险成本的概念 21

二、风险成本的分类 24

第二节 风险成本的构成和特征 25

一、风险成本的构成 25

二、风险成本的特征 28

第三章　风险管理概述 30

第一节　风险管理的概念和本质 30

一、风险管理的概念 30

二、风险管理的必要性 32

三、风险管理的可行性 35

第二节　风险管理的目标和程序 35

一、风险管理的目标 35

二、风险管理的过程 41

第三节　风险管理的方法 45

一、第一类风险控制技术 46

二、第二类风险控制技术 46

三、风险损失的财务安排 47

四、风险转移 48

第二部分　风险管理程序 50

第四章　风险感知与识别 50

第一节　风险识别的概念和过程 50

一、风险识别的概念 50

二、风险识别的意义 51

三、风险识别的过程 51

四、风险识别的方式与途径 53

第二节　风险识别的方法 53

一、风险清单分析法 53

二、图形分析法 57

三、现场调查法 62

四、专家交流法 65

五、其他方法 65

第三节 企业风险识别与初步分析 65

一、企业财产损失风险 65

二、法律责任风险 69

三、人力资本风险 73

四、金融风险分析 75

第五章　风险衡量与估计 78

第一节　风险衡量与估计的基本概念 78

一、风险衡量与估计的含义 78

二、风险衡量与估计的意义 79

三、衡量风险时应该考虑的因素 79

第二节　风险损失的概率分布 80

一、随机变量和概率分布 80

二、损失概率的计算 85

三、损失程度的计算 88

四、损失概率分布的建立 89

第三节　衡量风险的基本指标 90

一、中心趋势的衡量 91

二、离散性的衡量 93

三、分布对称性的衡量 99

四、相关变量之间关系的衡量 99

第四节 风险衡量与估计的原理与方法 100

一、风险衡量与估计的基本原理 100

二、风险衡量与估计的常用方法 101

第六章　风险评价 115

第一节　风险评价的含义 115

一、风险评价的概念 115

二、风险评价的分类 115

三、风险评价的特点 115

第二节 风险评价的目的和意义 116

一、风险评价的目的 116

二、风险评价的意义 116

第三节　风险评价的基本原理 117

一、风险坐标图的绘制 117

二、风险比较分析 119

第四节　风险评价的程序 119

一、确定风险评价基准 119

二、确定风险水平 120

三、将风险水平与评价基准比较 121

第五节　风险评价的方法 121

一、风险定性评价法 121

二、风险定量评价法 125

三、风险综合评价法 128

第六节 风险评价应注意的问题 129

一、影响风险评价的因素 129

二、风险评价需要遵循的原则 130

第七章　风险管理决策 132

第一节　风险管理决策概述 132

一、风险管理决策的概念和特征 132

二、风险管理决策程序 133

三、风险管理决策的意义 134

第二节 风险管理决策的基本原则和方针 134

一、风险管理决策的基本原则 134

二、风险管理决策的基本方针 137

第三节　风险管理决策的基本准则 138

一、决策问题及其构成要素 138

二、决策问题的分类 140

三、决策的基本准则 141

第四节 风险管理决策的常用方法 151

一、损失期望值分析法 152

二、效用期望值分析法 156

三、收益-成本分析法 162

四、决策树法 168

第五节　风险管理决策的实施与评价 170

一、风险管理决策的实施 170

二、风险管理决策的效果评价 173

第三部分　风险管理方法 178

第八章　风险避免与减缓 178

第一节　风险避免 178

一、风险避免的概念和方式 178

二、风险避免的特点和适用的情形 179

第二节　风险减缓 179

一、风险减缓的含义 180

二、损失预防 180

三、损失控制 185

四、风险减缓的原则 187

第九章　风险抑制 189

第一节　通过风险汇聚实现风险分散化 189

一、风险分散化的基本思想 189

二、风险分散化的基本原理 190

第二节 风险汇聚成本与保险公司的存在优势 196

一、风险汇聚安排的合同成本 196

二、保险公司的存在优势 197

第三节　风险分散化的其他应用 198

一、个人和企业通过股票市场分散投资风险 198

二、保险人通过分散化抑制偿付能力不足的风险 201

第十章　风险自担 204

第一节　风险自担的涵义 204

一、风险自担的概念 204

二、风险自担的特点 204

三、风险自担的类型 205

四、风险自担适用的情形 206

五、风险自担的筹资措施 206

第二节　专业自保 208

一、自保的概念 208

二、自保的特点 208

第十一章　风险转移 210

第一节　风险转移概述 210

一、控制型非保险风险转移 210

二、财务型非保险风险转移 211

三、保险方式的风险转移 215

第二节　保险 215

一、保险的概念和本质 216

二、保险的原理和要素 221

三、保险的基本原则 226

四、保险产品 228

五、保险经营 233

六、个人对保险的需求及其影响因素 237

第十二章　民事侵权责任体系与工伤保险 241

第一节 民事侵权责任体系 241

一、民事侵权责任体系的经济目标 241

二、为什么需要民事侵权责任体系 243

三、员工赔偿的经济作用 245

第二节 工伤保险 246

一、工伤保险的概念 246

二、工伤保险的基本原则 247

三、工伤保险的地位和作用 247

四、工伤保险与安全生产 249

五、工伤保险的发展对策 251

附录　风险损失清单 253

参考文献 257