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目录 1

1．资金的筹措 1

1.1 吸收存款 1

一、对公存款 1

二、储蓄存款 8

1.2 股票与债券的发行与转让 29

一、股票的发行与转让 29

二、债券的发行与转让 44

1.3 外汇买卖 55

一、外汇买卖的报价 57

二、外汇买卖的专用术语 59

三、外汇买卖的形式 60

四、外汇买卖的衍生工具 68

1.4 拆借资金 77

一、拆借资金的基本概念 77

二、拆借资金的职能与作用 78

三、拆借资金的有关规定 80

四、拆借资金的渠道 86

五、拆借资金活动存在的主要问题及对策 91

一、贷款的对象与条件 94

2．资金的运用 94

2.1 中长期贷款 94

二、贷款项目的评估 95

三、贷款的发放与监督 114

2.2 担保（抵押）贷款 115

一、信用担保贷款 115

二、财产担保贷款 120

2.3 外汇贷数 139

一、外汇贷款的对象和范围 139

二、外汇贷款的条件 140

三、外汇贷款的期限和利率 142

四、外汇贷款的一般程序 143

五、外汇贷款的分类及规定 150

2.4 信托贷款与投资 174

一、信托贷款 174

二、委托贷款与委托投资 185

三、信托投资 190

2.5 其他贷款 209

一、科技开发贷款 209

三、农村其他贷款 218

四、个体工商业贷款 226

五、人民银行专项贷款 238

二、乡镇企业贷款 241

六、住房贷款 247

3．资金的调度与清算 256

3.1 信贷资金的调拔概念与作用 256

一、信贷资金调拨的概念 256

二、信贷资金调拨的作用 257

一、中国工商银行的信贷资金构成 258

3.2 专业银行营运资金构成 258

二、专业银行信贷资金营运特点 259

3.3 信贷资金调拔的特点 261

一、计划性 261

二、流动性 262

三、灵活性 262

四、经常性 262

3.4 资金调度的管理目标 263

一、中央银行的管理目标 263

二、专业银行的管理目标 263

一、信贷资金调拨的渠道 264

3.5 信贷资金调拔的渠道和方法 264

二、信贷资金调拨的方法 265

3.6 专业银行系统内信贷资金调拔的帐务处理 266

一、信贷资金调拨的额度确定 266

二、借差行的信贷资金调拨 268

三、存差行的信贷资金调拨 269

四、信贷资金调拨的会计账务处理 270

3.7 汇差资金调拔与清算 271

一、联行汇差的概念 271

二、清算联行汇差需要设置的科目 272

三、联行汇差资金的轧计 273

四、联行汇差资金的清算方法 274

3.8 资金调拔尺寸的测定与效益考核 277

一、信贷资金调拨尺寸的确定 277

二、信贷资金调拨效益的考核 278

4．资金的结算 281

4.1 国内结算 281

一、银行汇票 284

二、商业汇票 298

三、银行本票 320

四、信用卡 327

一、汇款 339

4.2 国际结算 339

二、托收 343

三、信用证 349

四、银行保函与备用信用证 362

5．资金的信息 369

5.1 信息的搜集与加工整理 369

一、信息搜集的一般程序 369

二、信息搜集的方法 370

三、信息的加工整理 372

一、信息传递的种类 376

5.2 信息的传递与信息网的建立 376

二、信息网的建立与管理 377

5.3 信息的预测 379

一、信息预测的种类与内容 379

二、信息预测的一般程序 381

三、常用预测方法及实例 384

5.4 金融信息咨询 396

一、信息咨询的内容 396

二、信息咨询的操作程序 402

三、信息咨询的工作方法 406

6．资金的电脑化 408

6.1 金融业务电子化的发展 409

一、计算机的演变 409

二、计算机的应用形态 412

三、计算机的基本配置 416

四、计算机的网络框架 419

6.2 金融业务电子化工程的实施 422

一、总体规划 422

二、安装调试 424

三、应用开发 426

四、投产推广 431

五、运行维护 434

6.3 计算机在会计业务中的应用 437

一、柜台业务 438

二、事后监督 447

三、联行对帐 450

四、同城交换 453

五、同城网络 454

六、异地结算 459

七、SWLFIT网络系统 461

6.4 计算机在储蓄业务中的应用 463

一、柜台业务 464

二、事后监督 471

三、回城网络 472

四、自助银行 474

五、销售点终端 478

六、信用卡 480

七、金融交易智能卡 483

八、股票服务 484

6.5 计算机在统计分析中的应用 486

一、基本流程 486

二、计划统计分析 489

三、信贷统计分析 491

6.6 计算机安全与稽核 493

一、计算机实体安全 493

二、计算机系统的安全 497

三、计算机的稽核功能 503

四、计算机犯罪 505

7．保险 508

7.1 保险新业务概述 508

一、保险新业务的界定 508

二、保险新业务的内容 510

7.2人身保险 511

一、人身意外伤害保险 512

二、两全保险 519

三、健康保险 541

7.3责任保险 544

一、产品责任保险 546

二、承运货物责任保险 550

7.4财产保险 553

一、企业财产保险 554

二、家庭财产保险 562

三、机动车辆保险 566

7.5 涉外保险 571

一、出口信用保险 573

二、利润损失保险 575

三、涉外财产保险 580

7.6 计算机综合保险 583

一、信息机器款项 583

二、信息载体款项 585

三、临时费用款项 586

四、利益款项 587