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第一编 商法导论 3

第一章 商法概述 3

第一节 商法的概念和特征 3

一、商法的概念 3

二、商法的特征 12

第二节 商法的基本原则 18

一、促进交易自由的原则 18

二、维护交易公平的原则 22

三、提高交易效率的原则 30

四、确保交易安全的原则 31

第三节 商法的历史发展与商事立法 34

一、古代的商事法 34

二、中世纪的“商人法” 35

三、近现代商法 36

四、我国的商事立法 41

五、中国商事立法体例的选择 48

第二章 商事主体法律制度 56

第一节 商事主体概述 56

一、商事主体的概念和特征 56

二、商事主体与商业辅助人 57

第二节 商法人 59

一、商法人概述 59

二、公司企业 61

三、国有企业 64

四、集体企业 69

第三节 商合伙 71

一、商合伙概述 71

二、合伙企业 74

第四节 商个人 81

一、商个人概述 81

二、个体工商户 81

三、农村承包经营户 82

四、独资企业 82

第五节 外商投资企业 85

一、外商投资企业概述 85

二、中外合资经营企业 86

三、中外合作经营企业 90

四、外资企业 93

第三章 商行为法律制度 96

第一节 商行为概述 96

一、商行为的概念和特征 96

二、商行为的分类 97

第二节 商行为各论 98

一、商事合同 98

二、证券交易 100

三、期货交易 100

四、商事信托 104

五、投资基金 105

六、商业银行业务 107

七、商业票据 109

八、商业保险 109

九、海商 110

第四章 商业名称 115

第一节 商业名称概述 115

一、商业名称的概念和特征 115

二、选用商业名称的原则 116

三、商业名称的选用方法 116

第二节 我国法律关于企业名称的规定 117

一、企业名称的选用 117

二、企业名称的登记 120

第三节 商业名称权的保护 121

一、商业名称权的性质 122

二、商业名称权的效力 122

第五章 商事代理 124

第一节 商事代理概述 124

一、商事代理的概念、特点和意义 124

二、商事代理权 126

三、商事代理人的权利和义务 128

第二节 商事代理的类型 130

一、直接代理 130

二、间接代理 132

三、居间代理 136

第二编 商事公司 141

第一章 公司概述 141

第一节 公司的经典定义 141

一、公司的人格性 141

二、公司的社团性 145

三、公司的营利性 146

第二节 公司的特征 147

一、集中管理 148

二、有限责任 149

三、股权的自由转让 150

四、公司的永久存在 150

第三节 对传统公司观念的修正 151

一、揭开公司面纱 151

二、一人公司 155

三、公司的社会责任 157

第四节 公司的性质 159

一、公司完全是法律的产物吗？ 159

二、公司是当事人之间的契约安排吗？ 160

第五节 公司的类型 163

一、公司类型概述 163

二、我国公司法上对公司的分类 167

三、我国公司法上关于国有独资公司的规定 169

第二章 公司设立 172

第一节 公司设立概述 172

一、公司设立的概念 172

二、公司的设立条件 173

三、公司的设立方式 175

四、公司的设立程序 175

五、法律政策 177

第二节 发起人 179

一、发起人概述 179

二、发起人权利与义务 179

三、先公司交易 181

第三节 公司章程、目的与权力 182

一、公司章程 182

二、公司目的 184

三、公司权力 185

四、越权行为 190

第三章 公司融资 194

第一节 公司资本 194

一、公司资本的构成 194

二、公司资本与公司财产 195

第二节 股权资本 196

一、相关概念：注册资本、发行资本与实缴资本 196

二、传统公司法上的资本原则 197

三、我国公司法关于初始资本的要求 198

四、现代公司法上的资本原则 199

五、股东权利 200

第三节 股份的发行和转让 203

一、股份概述 203

二、股份的种类 205

三、股份的发行 207

四、股份的转让 210

五、股份的回购 212

六、证券的设质 213

七、股票的被盗、遗失或者灭失 213

第四节 公司债券 213

一、公司债券概述 213

二、公司债的种类 215

三、公司债债权人的权利 216

四、公司债的发行 217

五、公司债的转让 219

六、可转换公司债 220

第五节 公司财务、会计与盈余分配 220

一、公司财务、会计制度 220

二、公积金制度 221

三、公益金制度 222

四、盈余分配制度 222

第四章 公司治理 223

第一节 公司治理概述 223

一、公司机关的构成 223

二、对传统公司治理结构的评估 223

三、对我国公司治理结构的评价 225

第二节 股东会 227

一、股东会的权力 227

二、股东会议的形式 227

三、股东会的召开及其议事规则 228

四、在册所有权与在册日期 230

五、累积表决权 230

六、表决权代理 232

七、表决权信托 233

第三节 董事会 234

一、董事会会议 234

二、董事 237

三、独立董事 239

四、专门委员会 243

第四节 经理 244

一、经理的设置 244

二、经理资格 245

三、聘任与解聘 245

四、经理的权力 245

五、报酬 245

第五节 监事会 246

一、监事会的构成 246

二、监事会的任期、职权和议事规则 246

第六节 董事的义务 247

一、董事义务概述 247

二、注意义务 249

三、忠实义务 251

第七节 补偿与责任保险 256

一、补偿 256

二、董事、经理责任保险 257

第五章 公司变更 258

第一节 公司章程修改 258

一、修改公司章程的意义 258

二、修改章程的法律要求 259

第二节 资本变动 261

一、资本变动的概念 261

二、增加资本 261

三、减少资本 262

第三节 公司组织形式的变更 263

一、组织形式变更概述 263

二、我国公司法关于组织形式变更的规定 263

第四节 公司合并与分立 265

一、公司合并 265

二、合并的效果 267

三、公司的分立 267

第五节 股份回购请求权 269

一、股份回购请求权的概念 269

二、股份回购请求权的适用范围 269

三、评估程序 270

四、回购价格的确定 270

第六章 公司终止 272

第一节 公司解散 272

一、公司解散的意义 272

二、任意解散 273

三、强制解散 274

第二节 公司清算 276

一、清算的意义 276

二、清算的方式 276

三、清算事务的执行 278

四、清算人的义务 279

五、清算的中止与终止 279

第三编 证券交易 283

第一章 证券与证券法 283

第一节 证券法上的证券 283

一、证券概述 283

二、不同的证券法对证券的界定 288

第二节 证券市场及其法律监控 293

一、证券市场的构成 293

二、证券市场参与者 294

三、证券市场的风险 295

四、对证券市场的法律监控 296

第三节 证券法的基本原则 302

一、“三公”原则 302

二、平等、自愿、有偿和诚实信用原则 303

三、遵守法律和禁止欺诈的原则 304

四、分业经营管理原则 304

五、政府统一监管、行业自律管理与审计监督相结合的原则 306

第二章 证券发行 308

第一节 证券发行概述 308

一、证券发行概念与分类 308

二、证券发行审核制度 310

第二节 股票的发行 312

一、股票发行的条件 312

二、股票发行的程序 313

第三节 公司债券的发行 315

一、发行公司债券的资格 315

二、发行公司债券的条件 315

三、发行公司债券的程序 315

四、可转换公司债券的发行 316

第四节 证券的承销 317

一、证券承销的概念 317

二、证券承销的方式 317

三、承销协议 318

四、证券承销商的义务 318

第三章 证券交易 320

第一节 证券交易概述 320

一、证券交易的概念 320

二、证券交易的主体 320

三、证券交易的对象 321

四、证券交易的场所 321

五、证券交易的方式 322

第二节 证券上市 323

一、证券上市概述 323

二、证券上市的条件 324

三、证券上市的程序 325

四、证券上市的暂停和终止 329

第三节 持续信息公开 333

一、持续信息公开概述 333

二、持续信息公开的要求和方式 334

三、持续信息公开的内容 335

四、违反持续信息公开的责任 338

五、对持续信息公开的监督 338

第四节 证券欺诈及其他禁止的交易行为 339

一、内幕交易 339

二、内部人短线交易 341

三、操纵市场 342

四、虚假陈述 345

五、欺诈客户 351

六、其他禁止的行为 352

第四章 上市公司收购 355

第一节 上市公司收购概述 355

一、上市公司收购的概念和特征 355

二、持股权益的披露 357

第二节 要约收购 358

一、要约收购概述 358

二、收购要约规则 362

三、收购要约期满的法律后果 367

四、要约收购义务的豁免 368

第三节 协议收购 370

一、协议收购的概念和特征 370

二、协议收购的适用 371

三、协议收购规则 372

四、协议转让规则 373

第四节 上市公司收购的完成 374

一、公告 374

二、股份转让限制 375

第五章 证券交易所及其交易规则 376

第一节 证券交易所概述 376

一、证券交易所的概念 376

二、证券交易所的组织形式 376

三、证券交易所的设立和解散 378

第二节 会员 378

一、会员的概念和特征 378

二、会员的权利 379

三、会员的义务 380

第三节 组织机构及其任职人员 380

一、组织机构 380

二、高级管理人员及其他从业人员 382

第四节 证券交易所交易规则 383

一、场内交易规则 383

二、场内交易程序 384

第五节 证券交易所的职责 387

一、即时公布证券交易行情 387

二、依法办理股票暂停上市、恢复上市或者终止上市 388

三、技术性停牌和临时停市措施 389

四、设置实时监控系统 390

五、风险基金的设立及其管理 390

六、制定有关规则和管理规章 391

七、对交易结果的处理 392

八、对证券交易所管理人员和从业人员的管理 392

第六章 证券公司及其业务 394

第一节 证券公司 394

一、证券公司概述 394

二、证券公司的设立 395

三、分支机构的设立、撤销及其变更 396

四、高级管理人员及业务人员的任职资格 396

五、风险管理制度 397

第二节 证券公司的业务 397

一、证券公司的业务范围 397

二、证券公司的业务规则 398

三、证券经纪业务 399

第七章 证券登记与结算 402

第一节 证券登记结算机构概述 402

一、证券登记结算机构的概念 402

二、证券登记结算机构的设立与解散 402

第二节 证券登记结算机构的职能和职责 403

一、证券登记结算机构的职能 403

二、证券登记结算机构的职责 403

第八章 证券交易服务机构 405

第一节 证券交易服务机构概述 405

一、证券交易服务机构的概念 405

二、证券交易服务机构的特征 405

第二节 证券投资咨询机构 407

一、证券投资咨询机构的概念 407

二、设立证券投资咨询机构的条件 407

三、证券投资咨询业务范围 407

四、证券投资咨询机构的业务准则 407

第九章 证券监督管理机构 409

第一节 证券市场管理概述 409

一、证券市场管理的意义 409

二、证券市场管理模式 409

第二节 证券市场的行政监管 410

一、证券监管机构 410

二、证券监管机构的职责 411

三、证券监管机构职责的履行 411

第三节 证券市场的自律管理 414

一、证券业协会概述 414

二、证券业协会的组织机构 414

三、证券业协会的职责 415

四、协会会员 416

第四编 商事信托 419

第一章 信托概述 419

第一节 信托的基本理念 419

一、信托的概念与特征 419

二、信托的制度功能 422

三、信托与相关法律制度 423

四、信托的分类 428

第二节 信托的历史发展与现代继受 431

一、信托的起源及沿革 431

二、信托制度的现代化发展 436

三、中国信托业的发展 438

四、信托制度的移植 441

第二章 信托财产与信托财产权利 445

第一节 信托财产 445

一、信托财产的概念和意义 445

二、信托财产的独立性 446

第二节 信托财产权利 447

一、考察信托财产权利性质的意义 447

二、英美信托法及学说对信托财产权利的态度 448

三、大陆法系学说对信托财产权利的解说 450

四、评论与分析 451

第三章 信托的设立、变更与终止 453

第一节 信托的设立 453

一、设立信托的方式 453

二、信托行为的效力 458

三、明示私益信托的设立 463

第二节 信托的变更与终止 466

一、信托的变更 466

二、信托的终止 467

第四章 信托关系 471

第一节 委托人 471

一、委托人的地位 471

二、委托人的权利 471

三、委托人的义务 474

第二节 受托人 474

一、受托人的权力 474

二、受托人的权利 477

三、受托人的义务 478

四、受托人职责的终止 485

第三节 受益人 486

一、受益人的权利 486

二、受益人的义务 488

第五章 信托投资及其法律监控 489

第一节 信托与投资 489

一、信托投资概述 489

二、受托人投资权力的来源 490

第二节 受托人投资的法律监控 494

一、信托投资范围的限制 494

二、谨慎投资者规则 497

第六章 违反信托的责任 503

第一节 违信行为及其责任措施 503

一、违信责任概述 503

二、几种具体责任 504

三、对物救济与信托追及 508

第二节 违信责任的确定与免责 511

一、违信责任的确定 511

二、违信责任的免除 512

三、违信责任与时效 517

第五编 商业银行 523

第一章 商业银行概述 523

第一节 商业银行概念、特征和功能 523

一、商业银行的概念 523

二、商业银行的特征 524

三、商业银行的职能 524

第二节 银行体系 525

一、中央银行 525

二、政策性银行 527

三、非银行金融机构 528

第三节 商业银行法 530

一、商业银行法概述 530

二、商业银行法的适用对象 530

第四节 商业银行组织 532

一、商业银行的设立 532

二、商业银行的组织形式和机构 535

三、商业银行的变更、合并与分立 536

四、商业银行的接管与终止 537

第二章 商业银行业务概述 540

第一节 商业银行业务的发展与构成 540

一、商业银行业务的发展 540

二、商业银行业务的构成 542

第二节 商业银行的业务经营原则 544

一、独立经营的原则 544

二、遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则 545

三、保障存款人合法权益的原则 545

四、保障商业银行稳健经营的原则 546

五、依法经营的原则 548

六、公平竞争的原则 548

七、接受监管的原则 549

第三章 商业银行存款业务 551

第一节 存款业务概述 551

一、存款的概念 551

二、存款的种类 551

第二节 储蓄存款 554

一、储蓄存款概述 554

二、储蓄存款利率及利息 556

三、储蓄存款的支取 556

四、储蓄存款的挂失 557

五、储蓄存款过户 557

第三节 单位存款 557

一、单位存款概述 557

二、定期存款 558

三、活期存款 559

四、单位存款的变更、挂失 559

第四节 存款的查询、冻结和扣划 560

一、查询、冻结、扣划的原则 560

二、查询 560

三、冻结 561

四、扣划 561

第四章 商业银行贷款业务 562

第一节 贷款业务概述 562

一、贷款的概念 562

二、贷款的种类 562

第二节 贷款期限和利率、利息 564

一、贷款期限 564

二、贷款利率 564

三、贷款利息 565

第三节 贷款法律关系 565

一、贷款当事人 565

二、贷款人的权利、义务和限制 566

三、借款人的权利、义务 568

第四节 贷款程序 570

一、贷款主办行 570

二、贷款申请与审批 571

三、借款合同的签订和执行 571

第五节 银团贷款 572

一、银团贷款的概念 572

二、银团贷款程序 572

三、期限和价格 573

第六节 贷款管理 574

一、贷款管理制度 574

二、不良贷款监管 574

第五章 商业银行结算业务 576

第一节 银行结算概述 576

一、结算的概念 576

二、结算的分类 576

第二节 银行结算账户 577

一、银行结算账户概述 577

二、银行结算账户的开立 578

三、银行结算账户的变更与撤销 581

第三节 银行结算的方式 582

一、汇兑 582

二、委托收款 585

三、托收承付 586

第六章 商业银行其他业务 593

第一节 信用证业务 593

一、信用证概述 593

二、信用证法律关系 595

第二节 我国法律关于信用证的规定 597

一、我国信用证的适用 597

二、信用证的开立、修改和注销 597

三、信用证的通知 599

四、议付与付款 600

五、证书的制作及收费标准 604

第三节 银行卡业务 604

一、银行卡概述 604

二、银行卡之法律关系 605

三、银行卡业务的开办 609

四、计息和收费标准 610

五、账户及交易管理 612

第四节 银行同业拆借与票据贴现 614

一、同业拆借 614

二、票据贴现 616

第五节 银行担保业务 617

一、银行担保概述 617

二、我国的对外担保 619

第六节 银行代理与保管业务 623

一、银行代理业务 623

二、提供保险箱业务 624

第七节 银行融资与投资业务 624

一、发行金融债券 624

二、买卖政府债券 625

第六编 商业票据 629

第一章 票据总论 629

第一节 票据概述 629

一、有价证券 629

二、票据的概念和特征 630

三、票据的分类 631

四、票据的功能 632

五、票据法 634

第二节 票据法律关系 635

一、票据关系 635

二、非票据关系 636

三、票据关系与基础关系的联系与区别 637

第三节 票据行为 640

一、票据行为的概念 640

二、各种票据行为 641

三、票据行为的特征 643

四、票据行为的有效要件 645

五、票据代理 647

六、票据变更 650

七、票据瑕疵 650

第四节 票据权利 653

一、票据权利概述 653

二、票据权利的取得 654

三、票据权利的行使与保全 656

第五节 票据抗辩 657

一、票据抗辩概述 657

二、物的抗辩 658

三、人的抗辩 660

第六节 票据的丧失与救济 661

一、票据丧失与救济概述 661

二、挂失止付 662

三、公示催告 662

四、提起诉讼 664

第七节 利益返还请求权 665

一、利益返还请求权的概念 665

二、利益返还请求权的发生依据 665

三、利益返还请求权的要件 666

四、利益返还请求权的标的范围 667

第八节 涉外票据的法律适用 667

一、涉外票据概述 667

二、国际法与国际惯例的适用 667

三、债务人的行为能力 668

四、票据的记载事项 669

五、票据的背书、承兑、付款和保证 669

六、票据追索权 669

七、票据的提示及拒绝证明 669

八、票据的丧失 670

第二章 汇票 671

第一节 汇票概述 671

一、汇票的概念和特征 671

二、汇票的种类 672

第二节 出票 673

一、出票的概念和特征 673

二、汇票的记载事项 674

三、出票的效力 676

第三节 背书 677

一、背书概述 677

二、转让背书 679

三、非转让背书 680

四、背书的效力 682

第四节 承兑 683

一、承兑的概念和特征 683

二、承兑提示 684

三、承兑 684

四、承兑的效力 685

五、参加承兑 686

第五节 保证 687

一、保证概述 687

二、保证的效力 689

第六节 付款 690

一、付款的概念和特征 690

二、付款提示 690

三、付款 692

四、参加付款 694

第七节 追索权 696

一、追索权概述 696

二、追索权的行使 697

三、追索权的效力 698

四、追索权的丧失 699

第八节 我国银行结算中的汇票 700

一、商业汇票 700

二、银行汇票 702

第三章 本票 704

第一节 本票概述 704

一、本票的概念和特征 704

二、本票的分类 705

三、关于本票的准用规则 705

第二节 本票的出票与见票 706

一、本票的出票 706

二、本票的见票 708

第三节 我国银行结算中的本票 709

一、银行本票概述 709

二、办理银行本票的程序 710

第四章 支票 711

第一节 支票概述 711

一、支票的概念和特征 711

二、支票的种类 712

三、支票的资金关系与空头支票 713

四、关于支票的准用规则 713

第二节 支票的出票与付款 714

一、支票的出票 714

二、支票的付款 715

第三节 几种特殊的支票 716

一、空白支票 716

二、保付支票 719

三、划线支票 720

四、转帐支票 722

五、远期支票 723

第四节 我国银行结算中的支票 724

一、支票概述 724

二、办理支票的程序 724

三、定额支票 725

第七编 商业保险 729

第一章 保险与危险 729

第一节 保险概述 729

一、保险与保险法 729

二、保险的要素 731

三、保险的分类 732

四、保险与相关概念 735

第二节 保险危险 737

一、危险的概念与分类 737

二、危险损失与危险处理 739

三、保险的作用 742

第二章 保险合同总论 744

第一节 保险合同概述 744

一、保险合同的概念和特征 744

二、保险合同的当事人和关系人 747

三、保险合同条款 748

四、保险利益 751

第二节 保险合同的订立与效力 754

一、保险合同的订立 754

二、保险合同的生效 757

三、保险合同的无效 758

第三节 保险合同的变动 758

一、保险合同的变更 758

二、保险合同的解除 759

三、保险合同的终止 761

第四节 保险合同的履行 762

一、投保人义务的履行 762

二、保险人义务的履行 763

第三章 财产保险合同 769

第一节 财产保险合同概述 769

一、财产保险合同的概念和特征 769

二、代位求偿权 770

三、物权代位 771

四、委付 772

五、重复保险 774

第二节 财产损失保险合同 774

一、企业财产保险合同 774

二、家庭财产保险合同 776

三、运输工具保险合同 778

四、货物运输保险合同 781

五、农业保险合同 782

第三节 责任保险合同 782

一、责任保险合同概述 782

二、公众责任保险 783

三、产品责任保险 785

四、雇主责任保险 786

五、职业责任保险 787

六、机动车辆第三者责任保险 788

第四节 保证保险合同与信用保证合同 789

一、保证保险合同 789

二、信用保险合同 790

第四章 人身保险合同 792

第一节 人身保险合同概述 792

一、人身保险合同的概念和特征 792

二、人身保险合同的种类 795

第二节 人身保险合同的主要内容 798

一、保单所有权 798

二、如实告知与年龄误告 800

三、保险费及其交纳 802

四、保险金给付 803

五、人身保险合同的解除 805

第五章 保险业及其管理 807

第一节 保险组织 807

一、保险业的组织形式 807

二、保险公司 808

第二节 保险经营规则 812

一、保险业务范围和保险经营原则 812

二、保险公司偿付能力的维持 813

三、保险公司的风险管理 815

四、保险公司的资金运用 816

五、经营禁止行为 817

第三节 保险代理人和保险经纪人 817

一、保险代理人 817

二、保险经纪人 820

三、保险代理人、保险经纪人从业规则 820

第四节 保险业的监督管理 821

一、保险业的监督管理概述 821

二、保险监督管理的几个主要问题 822