上海地区网络借贷信息中介业务合规专家解读与释义PDF电子书下载

规范解读篇 1

一、互联网金融基本法《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》解读 3

二、网贷规范《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法（征求意见稿）》解读 22

三、网贷规范《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》解读 48

四、网贷资金存管规范《网络借贷资金存管业务指引》解读 86

五、网贷信息披露规范《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》解读 101

六、上海网贷规范《上海市网络借贷信息中介机构业务管理实施办法（征求意见稿）》解读 120

七、现金贷规范整顿——《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》以降，现金贷何去何从 146

八、上海市电子存证指引《上海市网络借贷电子合同存证业务指引》解读 181

九、增值电信业务许可——国内网贷平台电信业务经营许可类型之辨 192

十、互联网金融广告——个体网络借贷广告规范与应对 206

十一、网贷风险专项整治整改验收工作——《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》解读 215

十二、互联网资管业务整顿——《关于加大通过互联网开展资产管理业务整治力度及开展验收工作的通知》解读 227

合规释义篇 237

一、禁止性规定 239

（一）自融 239

（二）资金池 241

（三）平台担保 243

（四）线下营销 246

（五）违规放贷 248

（六）期限拆分 250

（七）发行代销金融产品 252

（八）特定类型债转 255

（九）捆绑销售 257

（十）虚假宣传与不实披露 258

（十一）高风险借款用途 261

（十二）股权众筹 262

（十三）其他禁止性规定 263

二、法定义务及风险管理要求 264

（十四）融资项目准入 264

（十五）反欺诈 265

（十六）反洗钱和反恐怖融资 267

（十七）实名注册 268

（十八）借款余额 269

（十九）信息安全保障 270

（二十）募集期 273

（二十一）征信系统接入 273

（二十二）电子签名与数字认证 274

（二十三）网贷业务数据保存 276

三、平台保护义务 277

（二十四）出借人决策 277

（二十五）出借人风险提示、尽职评估与分类管理 278

（二十六）借款人风险提示与尽职评估 280

（二十七）用户信息采集与使用 281

（二十八）网贷资金银行存管 283

四、信息披露 287

（二十九）信息披露管理 287

（三十）信息披露的内容、时间要求 287

五、违反校园网贷、现金贷相关监管要求 291

（三十一）校园网贷业务 291

（三十二）息费收取 292

（三十三）客户保护相关要求 294

（三十四）审慎经营 296

（三十五）非法催收 297

（三十六）其他情形 298

六、其他违规情形 300

（三十七）异地经营 300

（三十八）股权代持 300

（三十九）增值电信业务许可 301

（四十）客户投诉处理 302

（四十一）监管工作配合 303

七、其他风险提示事项 304

（四十二）不良金额与不良率 304

（四十三）关联交易 304

（四十四）盈利及财务状况 305

（四十五）高管从业经历 305

（四十六）平台高管诚信记录 306

（四十七）其他 307

附录 309

一、国内网贷法律法规及规范性文件汇总 311

（一）个体网络借贷专项整治相关规范 311

（二）个体网络借贷监管规范 312

（三）非法集资 313

（四）协会指引 315

二、网络借贷信息中介机构制度构建一览表 316

三、互联网资管业务政策梳理 318