美国反洗钱合规监管风暴 美国监管机构处罚案例集PDF电子书下载

引言／美国反洗钱合规监管风暴概述 1

美国反洗钱的“严管重罚”新常态 2

美国反洗钱合规监管的历史演进 3

美国反洗钱合规监管风暴的广阔时代背景 5

中资银行面临美国反洗钱合规压力空前 10

美国反洗钱监管案例 15

1．制裁国家的业务碰不得——荷兰安智银行洗钱案例 17

荷兰安智银行概述 18

案件回顾 19

案件的影响及教训 23

附录： 《和解令》英文原文 24

《和解令》中文译文 31

2．塞耳盗钟大福不再——汇丰银行洗钱案 39

汇丰银行概述 41

案件回顾 43

案件的影响及教训 47

附录1：《和解令》英文原文 50

《和解令》中文译文 57

附录2：《和解令》英文原文 61

《和解令》中文译文 73

3．不认真整改的后果很严重——渣打银行洗钱案例 77

渣打银行概述 78

渣打银行与美国监管机构的第一次对峙和妥协 79

美国监管机构对渣打银行的第二次处罚 82

两次制裁的影响及教训 84

附录1：《和解令》英文原文 91

《和解令》中文译文 97

附录2：《和解令》英文原文 102

《和解令》中文译文 108

4．欲盖弥彰搞小动作的后果——三菱日联银行反洗钱合规案例分析 115

罚款事件始末 116

三菱日联银行历史背景 117

三菱日联银行的国际化道路 118

如何进入美国市场 120

普华永道在三菱日联银行罚款事件中充当的角色 121

美国对伊朗的制裁 123

处罚案例得到的启示 125

附录1：《和解令》英文原文 128

《和解令》中文译文 132

附录2：《和解令》英文原文 136

《和解令》中文译文 144

5．蓄意遮挡号牌的后果——苏格兰皇家银行洗钱案例 153

英格兰皇家银行集团概况 154

案件概况及背景 155

事件分析及影响 156

案件的影响及教训 158

附录：《和解令》英文原文 162

《和解令》中文译文 166

6．棍棒下的“孝子”——摩根大通银行案例 171

摩根大通集团与摩根大通银行概述 173

案件回顾 174

案件的影响及教训 178

附录1：《和解令》英文原文 180

《和解令》中文译文 193

附录2：《和解令》英文原文 206

《和解令》中文译文 211

7．天价罚单落地始末——法国巴黎银行案例 217

法国巴黎银行概况 218

案例回顾 219

法国巴黎银行天价罚款后续反响 220

法国巴黎银行案例分析与借鉴 221

附录：《和解令》英文原文 225

《和解令》中文译文 237

8．此“德”非彼“德”，双德被罚——德意志银行和德国商业银行洗钱案例 251

德国银行体系概观 253

案件回顾 254

监管机构的指控 255

案件的影响及教训 260

附录1：《和解令》英文原文 264

《和解令》中文译文 278

附录2：《和解令》英文原文 293

《和解令》中文译文 305

9．任性的孩子——兆丰银行被罚事件 319

兆丰银行概述 321

兆丰银行被罚事件始末 323

兆丰被罚事件的影响和教训 327

附录：《和解令》英文原文 331

《和解令》中文译文 343

10．好学生同样会犯错——意大利联合圣保罗银行洗钱案例 357

意大利联合圣保罗银行概况 358

处罚事件背景及影响 360

经验教训的总结和启示 361

附录：《和解令》英文原文 364

《和解令》中文译文 380

11．捉迷藏——HBL被罚案例 397

巴基斯坦HBL概况 399

HBL的专业所在 404

HBL被罚的经验和教训 405

附录：《和解令》英文原文 406

《和解令》中文译文 439

附录 反洗钱部分框架法案汇编 451