银行金融服务业务的管制 案例与资料 （第二版）PDF电子书下载

第一章　美国银行规制历史 1

第一节　银行在美国早期历史中的职能 1

第一章　美国银行规制历史 1

1．银行在美国早期历史中的职能 1

A．支付媒介 1

译者序 1

第二版序言 1

目录摘要 1

目录 1

The Case of Mixed Money in Ireland 2

Craig v.Missouri 5

B．借贷货币 6

2．美国早期的银行 7

第二节 美国早期的银行 7

A．The Bank of the United States和早期州特许银行 7

B．The Second Bank of the United States 8

McCulloch v.Maryland 9

C．关于Second BUS的斗争 11

第三节 内战时期 12

3．内战时期 12

A．银行货币 12

Marine Bank v.Fulton Bank 13

B．小面额纸币和《印花税支付法案》 14

United States v.Van Auken 14

C．绿票子作为法定货币 15

法定货币案 15

D．《全国性银行法案》 17

First National Bank of Charlotte v.National Exchange Bank of Baltimore 19

Veazie Bank v.Fenno 20

E．票据清算所和中央银行 22

Philler v.Paterson 22

4．联邦储备体系的诞生 23

第四节 联邦储备体系的诞生 23

A．支票清算 25

American Bank Trust Co.v.Federal Reserve Bank of Atlanta 25

Milam v.United States 26

C．货币政策 26

B．联邦储备票 26

Raichle v.Federal Reserve Bank of New York 27

A．联邦存款保险的创立 29

5．新政立法 29

第五节 新政立法 29

B．巩固联邦储备系统 30

Hewitt v.United States 30

Herbert Stein,the Model of a Modern Central Banker 31

C．《Glass-Steagall法案》对证券业务的限制 32

D．利率约束 33

第六节 地理扩张的限制 34

First National Bank in St.Louis v.Missouri 34

6．地理扩张的限制 34

First National Bank of Logan v.Walker Bank Trust Co. 35

7．对银行控股公司的管制 37

第七节 对银行控股公司的管制 37

Cameron Financial Corp.v.Board of Governors of the Federal Reserve System 38

A．与银行业务紧密相关 38

B．《Douglas修正案》以及银行控股公司的地域扩张 39

C．《银行控股公司法案》所受的压力 39

Board of Governors of the Federal Reserve System v.Dimension Financial Corp. 40

第八节 通货膨胀的压力 43

Paine,Webber,Jackson Curtis,Inc.v.Merrill Lynch,Pierce,Fenner Smith,Inc. 43

8．通货膨胀的压力 43

9．地域限制的消除 44

第九节 地域限制的消除 44

第十节 银行和它们的控股公司不断转变的角色 45

10．银行和它们的控股公司不断转变的角色 45

A．持续不断的竞争压力 45

Overview of the Gramm-Leach-Bliley Act 47

B．《Gramm-Leach-Bliley法案》和金融控股公司　 47

第十二节　银行管制的主题 49

11．“9.11”事件之后 49

12．银行管制的主题 49

A．银行业立法的主要理由 49

第十一节　“9·11”事件之后 49

B．银行立法和管制的内在主题 50

（1）对银行业和商业的混业经营的忧虑 50

（2）有限市场进入 50

（3）双重注册制和管制套利 50

（4）地域扩张的限制 51

（5）对不正当的经济权力的集中的忧虑 51

（6）安全和稳健管制 51

（7）“祖父”条款 51

第二章　储蓄机构和信用合作社的管制 53

第一节　储蓄机构和信用合作社的管制历史 53

A．存贷协会 53

第二章　储蓄机构和信用合作社的管制 53

1．储蓄机构和信用合作社的管制历史 53

West Helena Savings Loan Ass'n v.Federal Home Loan Bank Board 55

North Arlington National Bank v.Kearny Federal Savings Loan Ass'n 56

Fidelity Federal Savings Loan Ass'n v.De La Cuesta 57

B．储蓄银行 62

Huntington v.National Savings Bank 62

C．信用合作社 63

La Caisse Populaire Ste.Marie(St.Mary's Bank)v.United States 64

National Credit Union Administration v.First National Bank Trust Co. 68

D．其他机构 71

第二节　信贷机构危机 72

2．信贷机构危机 72

A．摧毁性的通货膨胀压力 72

Biscayne Federal Savings Loan Ass'n v.Federal Home Loan Bank Board 72

B．第一轮的立法回应 74

储蓄机构权限的扩大对商业银行市场的扩大的影响 75

In the Matter of Charles H.Keating,Jr. 78

C．第二轮立法回应：国会变得强硬 80

Spiegel v.Ryan　 81

Unitd States v.Winstar Corp. 82

3．对储蓄机构和信用合作社的管制 86

第三节　对储蓄机构和信用合作社的管制 86

A．管制体系 86

B．储蓄机构及信用合作社的特征 87

C．权力 87

E．转制或非互助化 89

D．其他机构 89

Dougherty v.Carver Federal Sayings Bank 89

F．控股公司 92

单一存贷控股公司规制框架的历史 92

第四节　管制主题的回顾 95

4．管制主题的回顾 95

A．主要立法的理由 95

（1）对银行业和商业混业经营的忧虑 95

B．管制主题 95

（3）双重注册制和管制套利 96

（4）地域扩张的限制 96

（2）有限的行业进入 96

（6）安全和稳健管制 97

（7）“祖父”条款 97

（5）对不被允许的经济权力的集中的忧虑 97

第三章　银行业务 98

第三章　银行业务 98

第一节　金融中介 98

1．金融中介 98

第二节　交易账户 99

2．交易账户 99

A．联邦储备体系的结构 100

第三节　货币政策 100

3．货币政策 100

联邦储备体系：目的和功能 101

B．存款准备金 102

联邦储备体系：目的和功能 102

First Bank and Trust Co.v.Board of Governors of Federal Reserve System 104

C．公开市场运作 105

联邦储备体系：目的和功能 105

Riegle v.Federal Open Market Committee 108

联邦储备体系：目的和功能 110

D．贴现率和联邦资金利率 110

Greenspan Legacy Rides on a Wobbly Economy 113

E．联储为防止系统性风险而进行的干预 114

Hunts Play Court Card as Hard Times Bite 114

调查：风险管理—7：建立安全网防止经济直落深渊 115

Lakonia Management Ltd v.Meriwether 116

第四节　银行的特点 119

4．银行的特点 119

5．损益表 122

第五节　损益表 122

6．资产负债表 123

第六节　资产负债表 123

7．传统银行业务所受的挑战 124

第七节　传统银行业务所受的挑战 124

银行业务：展望未来 125

商业银行在美国信贷市场中角色的演进 126

第一节　监管体系 128

第四章　银行监管现状 128

第四章　银行监管现状 128

1．监管体系 128

A．全国性银行 131

Arnold Tours,Inc.v.Camp 131

NationsBank of North Carolina,N.A.v.VariableAnnuity Life Insurance Co. 134

银行业务：未来展望 138

银行业务：未来展望——第二部分 139

Barnett Bank of Marion County,N.A.v.Nelson 143

最终规则：银行业务和运营；不动产贷款和评估 148

最终规则：银行业务和运营 152

B．州银行 158

C．银行的附属机构 160

（2）营业性附属机构 160

（1）银行服务公司 160

Wachovia Bank,N.A.v.Burke 161

（3）金融附属机构 162

D．公司治理 164

2．控股公司的规制 165

第二节　控股公司的规制 165

A．银行控股公司 165

National Courier Ass'n v.Board of Governors of the Federal Reserve System 166

B．金融控股公司 168

银行控股公司和银行控制权变动 170

C．功能性监管 172

D．商业性业务 174

E．关联机构间关系 176

（1）关联交易 176

暂行规则及征求公众意见的请求 176

（2）利益冲突 178

Washington Steel Corp.v.TW Corp. 178

（3）反搭售 182

Dibidale of Louisiana,Inc.v.American Bank Trust Co. 184

第三节　隐私 186

A．向政府披露 186

3．隐私 186

Adams v.Board of Governors of the Federal Reserve Board 187

Lopez v.First Union National Bank of Florida 188

财务隐私权保护方法的试验 193

B．向私主体的披露 193

American Bankers Association v.Lockyer 196

第四节　技术、互联网和电子商务 201

4．技术、互联网和电子商务 201

银行业及其监管中的信息技术 201

A．技术 201

B．互联网银行 204

电子银行：关于规则建议稿的通知 204

C．电子商务 206

A．不动产 208

B．投资 208

1．非贷款资产 208

第五章　银行资产 208

第一节　非贷款资产 208

第五章　银行资产 208

Marx v.Centran Corp. 209

United States v.Iguchi 211

2．贷款的一般性监管 212

第二节　贷款的一般性监管 212

A．贷款限额 213

Del Junco v.Conover 214

B．内部人贷款 217

De La Fuente v.Federal Deposit Insurance Corp. 218

C．贷款人责任 221

D．环境法上的贷款人责任 222

United States v.Fleet Factors Corp.　 223

E．贷款损失准备的会计处理 226

第三节　商业放贷问题 227

A．贷款参与和银团贷款 227

3．商业放贷问题 227

Banco Espanol de Credito v.Security Pacific National Bank 228

B．二级贷款市场 231

行业介绍 232

C．证券化 234

监理官手册：资产证券化 234

（1）不动产按揭支撑证券 236

什么是按揭支撑证券？ 236

Rockford Life Insurance Co.v.Illinois Department of Revenue 236

American Bankers Mortgage Corp.v.Federal Home Loan Mortgage Corp. 238

Securities Industry Ass'n v.Clarke 239

Banca Cremi,S.A.v.Alex.Brown Sons,Inc. 241

（2）担保化按揭债务 241

（3）其他资产支撑证券 244

Student Loan Marketing Ass'n v.Riley 245

资产支撑商业票据管道 246

（4）与银行资产证券化相关的特殊议题 247

跨机构最终规则 249

D．贷款保护和保证承诺书 251

JP Morgan Chase Bank v.Liberty Mutual Ins.Co. 252

第一节　高利贷 256

第六章　消费者贷款 256

1．高利贷 256

第六章　消费者贷款 256

A．全国性银行 257

Tiffany v.National Bank of Missouri 257

Marquette National Bank of Minneapolis v.First of Omaha Service Corp. 258

Smiley v.Citibank(SouthDakota),N.A. 261

B．州银行 264

Greenwood Trust v.Commonwealth of Massachusetts 264

2．《诚实贷款法案》 268

第二节 《诚实贷款法案》 268

A．开放式信贷和封闭式信贷 269

Benion v.Bank One,Dayton,N.A. 269

B．《信用卡、赊购卡公平披露法案》 270

John P.LaWare的陈述 271

C．《信贷公平开账单法案》 272

American Express Co.v.Koerner 272

First National City Bank v.Mullarkey 274

D．《住宅权益贷款消费者保护法案》 275

Consumers Union of the U.S.,Inc.v.Federal Reserve Board 275

E．权利和救济 277

（1）撤销 277

（2）损害赔偿 277

Turner v.Beneficial Corp. 277

Green Tree Financial Corp.-Alabama v.Randolph 279

（3）仲裁 279

Randolph v.Green Tree Financial Corp.-Alabama 283

3．《信贷机会平等法案》 287

第三节　《信贷机会平等法案》 287

Markham v.Colonial Mortgage Service Co. 287

Latimore v.Citibank Federal Savings Bank 289

4．“划红线拒贷”，《住宅按揭披露法案》，以及《社会再投资法案》 293

第四节　“划红线拒贷”，《住宅按揭披露法案》，以及《社会再投资法案》 293

二十一世纪的CRA：网上银行如何迫使监管者检讨《社区再投资法案》 294

Lee v.Board of Governors of the Federal Reserve System 295

United States v.Chevy Chase Federal Savings Bank 297

5．《不动产交割程序法案》 300

第五节　《不动产交割程序法案》 300

Heimmermann v.First Union Mortgage Corp. 300

第六节　次级放贷和掠夺性放贷 304

6．次级放贷和掠夺性放贷 304

银行涉足次级贷款市场：First Union和The Money Store 304

OCC Advisory Letter AL 2003-2 305

United Companies Lending Corp.v.Sargeant 306

优先适用决定及命令 310

最终规则：银行业务和营运；不动产放贷和评估 313

第七节　出粮日贷款 316

7．出粮日贷款 316

第一节　存款 319

A．存款账户的类型 319

第七章　银行债务和资本 319

1．存款 319

第七章　银行债务和资本 319

（1）活命账户或基本账户 320

Marine Bank v.Weaver 321

（2）定期存单 321

（3）关于歧视性账户的政策：《诚实贷款法案》　 322

Garcia-Harding v.Bank Midwest,N.A. 323

（1）存款账户收费和ATM收费　 324

B．对存款账户的规管 324

Video Trax,Inc.v.NationsBank,N.A. 325

Bank of America v.City and County of San Francisco 329

（2）《支票21》 336

（3）对存款利率的管制 336

CF Industries,Inc.v.Commissioner of Internal Revenue　 337

C．存款保险 339

（1）赔偿金额 339

（2）谁可以获得赔偿　 340

（3）清零账户问题 341

D．经纪存款　 342

Gary Plastic Packaging Corp.v.Merrill Lynch,Pierce,Fenner Smith,Inc. 342

FAIC Securities,Inc.v.United States 344

E．抵消 347

Farmers'National Bank v.Jones　 347

F．没收法 348

Delaware v.New York 348

Former Official in Bankers Trust Fraud Case Claims a Set-Up 350

Securities and Exchange Commission v.Miller 351

第二节　非存款债务 351

2．非存款债务 351

A．联邦资金拆入 351

B．回购　 351

Manufacturers Hanover Trust Co.v.Drysdale Securities Corp. 356

C．银行承兑　 357

United States v.Dougherty 358

Federal Deposit Insurance Corp.v.Philadelphia Gear Corp. 359

D．信用证 359

Centrifugal Casting Machine Co.v.American Bank Trust Co. 362

第三节　支付方法 365

A．信用卡和借记卡 365

National Bancard Corp.v.VISA,U.S.A. 365

3．支付方法 365

In Re VISA Check/Mastermoney Antitrust Litigation　 367

一卡通入门：Wachovia进场，成为UNC One Card的伙伴银行 370

B．智能卡或储值卡 370

联邦存款保险公司“存款”的定义；储值卡 371

C．电子调拨 372

Bisby v.D.C.National Bank 372

Eisenberg v.Wachovia Bank,N.A. 373

网络银行：银行组织的法律和监管需要考虑的问题 376

D．电子货币 376

A．银行资本要求的演进 379

第四节　银行资本 379

4．银行资本 379

（1）资本金不足形成不安全及不稳健的实践 379

First National Bank of Bellaire v.Comptroller of the Currency 380

Federal Deposit Insurance Corp.v.Bank of Coushatta 381

（2）资本充足率与巴塞尔协定 383

贸易和资本市场活动手册 385

（3）新协定草案 386

（4）在其他情景下的资本 388

（1）商人银行 390

（2）证券化 390

B．特殊问题 390

巴塞尔委员会《新巴塞尔资本协定》的概要 391

（3）次级债务 392

实施强制性次级债务政策的可行性与可取性 392

（4）储蓄机构 393

第一节　银行监督 394

第八章　银行监督、执行权、倒闭银行的清算 394

1．银行监督 394

第八章　银行监督、执行权、倒闭银行的清算 394

联邦存款保险公司检查政策手册，2002年 395

A．银行机构综合检查（骆驼，CAMELS）评级体系 395

第二节　执行权 399

2．执行权 399

A．执行活动的历史 399

（2）正式的执行措施　 400

B．执行行动的类型　 400

（1）非正式的监督和执行行为 400

Matter of Seidman　 403

（3）行政程序　 403

第三节　破产银行的清算　 408

A．公开银行援助　 408

3．破产银行的清算　 408

C．关闭银行 409

B．快速纠正行动　 409

D．清算方法 410

银行破产风险的重新分配 410

银行破产风险的重新分配 412

E．相互保证、控制银行保证条款和力量之源　 412

回到母公司：控股公司对其子公司银行的责任 414

F．债权人和受偿顺序　 416

重振雄风的银行破产法 416

G．银行关系人，包括高管、董事和律师的责任　 419

（1）向银行关系人签发的禁止令 419

介绍：Kaye,Scholer和储蓄监管局——有人做得太过火了吗？ 419

Kaye,Scholer，《金融机构改革、复兴与强化法案》和提前关闭的可取性　 422

（2）财产保管人或接管人从高管或董事处获得损失补偿的行动　 424

Resolution Trust Corp.v.Walde　 424

（3）财产托管人或接管人提起专业疏忽诉讼的特殊标准　 427

银行业商业判断规则的政治经济学：对公司法的意义　 427

O'Melveny Myers v.Federal Deposit Insurance Corp.　 429

Atherton v.Federal Deposit Insurance Corp.　 430

（4）刑事制裁　 432

考查联邦监管要求和处罚的增加　 433

H．债务人的请求权　 438

重振雄风的银行破产法　 438

Motorcity of Jacksonville,Ltd.v.Southeast Bank,N.A.　 439

第九章　地理扩张、兼并和反托拉斯 441

1．地理扩张　 441

第一节　地理扩张　 441

A．《Riegle-Neal法案》前的州内分支机构设立史　 441

第九章　地理扩张、兼并和反托拉斯　 441

First National Bank in Plant City v.Dickinson　 442

Clarke v.Securities Industry Ass'n　 444

B．《Riegle-Neal法案》之前的跨州分支银行业务　 448

Conference of State Bank Supervisors v.Office of Thrift Supervision 　 449

Bank One,Utah,N.A.v.Guttau　 451

Northeast Bankcorp,Inc.v.Board of Governors of the Federal Reserve System　 455

C．《Riegle-Neal法案》实施前的跨州设立分支机构史　 455

2．《Riegle-Neal法案》　 461

第二节　《Riegle-Neal法案》　 461

A．《Douglas修正案》的废止　 462

B．跨州设立分支机构　 462

C．禁止跨州分支机构吸收存款　 463

A．合并的形式　 465

第三节　银行兼并和收购　 465

3．银行兼并和收购　 465

B．商业问题　 466

C．监管批准　 468

4．反托拉斯审查　 469

第四节　反托拉斯审查　 469

A．相关市场的界定　 470

United States v.Philadelphia National Bank　 470

United States v.Connecticut National Bank 　 473

储蓄机构权力加强对商业银行市场扩张所产生的影响　 476

B．社区的便利和需求　 477

County National Bancorporation v.Board of Governors of the Federal Reserve System　 477

C．市场集中　 480

储蓄机构权力加强对商业银行市场扩张所产生的影响　 480

联邦储备体系理事会研究和统计部　 481

批准银行控股公司兼并的命令　 483

集中市场中的银行兼并：消减因素所扮演的角色　 485

D．消减因素　 485

E．存款上限　 487

第五节　储蓄机构兼并和收购　 488

5．储蓄机构兼并和收购　 488

Fort Worth National Corp.v.FSLIC 　 488

第六节　董事连锁 491

BankAmerica Corp.v.United States 　 491

6．董事连锁　 491

第十章　信托及其他活动　 495

1．作为受托人的银行　 495

第一节　作为受托人的银行 495

First National Bank of Bay City v.Fellows　 495

第十章　信托及其他活动　 495

American Trust Co.v.South Carolina State Board of Bank Control 497

Mullane v.Central Hanover Bank Trust Co. 499

第二节 受托信义标准 501

2．受托信义标准 501

In Re Bank of New York 502

Matter of OnBank Trust Co. 503

First Alabama Bank of Montgomery,N.A.v.Martin 505

Central National Bank of Mattoon v.United States Department of Treasury 509

第三节 养老金基金管理 512

3．养老金基金管理 512

Laborers National Pension Fund v.Northern Trust Quantitative Advisors,Inc. 512

4．银行保管箱 518

第四节 银行保管箱 518

National Safe Deposit Co.v.Stead 518

Morgan v.Citizens Bank of Spring Hope 520

5．资金转账服务 522

第五节 资金转账服务 522

Banca Commerciale Italiana,New York Branch v.Northern Trust International Banking Corp. 523

第一节 历史上的限制 527

第十一章　证券业务 527

1．历史上的限制 527

第十一章 证券业务 527

A．早期限制 527

Block v.Pennsylvania Exchange Bank 527

B．《Glass-Steagall法案》 529

Securities Industry Ass'n v.Board of Governors of the Federal Reserve System 529

Investment Company Institute v.Camp 531

（1）证券经纪业 532

American Bankers Ass'n v.Securities and Exchange Commission 533

Securities Industry Ass'n v.Board of Governors of the Federal Reserve System 536

（2）承销证券 537

Securities Industry Ass'n v.Board of Governors of the Federal Reserve System 537

Securities Industry Ass'n v.Federal Home Loan Bank Board 542

C．储蓄机构的证券业务 542

第二节 《Gramm-Leach-Bliley法案》 544

A．背景 544

CIT Group,Inc.v.Citicorp 544

2．《Gramm-Leach-Bliley法案》 544

B．经纪人／交易商注册 545

C．承销 548

D．商人银行业 549

3．银行证券销售 550

第三节 银行证券销售 550

In the Matter of NationsSecurities and NationsBank,N.A. 551

NASD Regulation Fines Citicorp Securities $25,000 553

Press v.Chemical Investment Services Corp. 554

Charter House,Inc.v.First Tennessee Bank,N.A. 556

In Re First Union Securities,Inc. 558

In the Matter of Deutsche Asset Management,Inc. 562

4．保证金要求 565

第四节 保证金要求 565

Response to an inquiry from Senator John C.Danforth 566

SCHY v.Federal Deposit Insurance Corp. 568

第五节 清算及清偿 570

5．清算及清偿 570

Alex.Brown Sons,Inc.v.Marine Midland Banks,Inc. 570

In the Matter of The Chase Manhattan Bank,N.A. 572

Fidelity Partners,Inc.v.First Trust Co.of New York 573

第六节 合并活动 575

6．合并活动 575

Norwest Bank Minnesota v.Sween Corp. 575

7．共同基金 576

第七节 共同基金 576

In the Matter of the Bank of California,N.A. 577

Olesh v.Dreyfus Corp. 578

8．信托契据 583

第八节 信托契据 583

Zeffiro v.First Pennsylvania Banking and Trust Co. 584

Elliott Associates v.J.Henry Schroder Bank Trust Co. 585

第九节 商业票据 587

9．商业票据 587

Ryder International Corp.v.First American National Bank 588

第十二章 金融衍生产品 590

第一节 简述金融衍生产品 590

Merrill Lynch,Pierce,Fenner Smith,Inc.v.Curran 590

第十二章　金融衍生产品 590

1．简述金融衍生产品 590

Group of Thirty Global Derivatives Study Group 595

第二节 银行进入衍生产品业务 599

对银行的期货市场活动的联邦管制 599

2．银行进入衍生产品业务 599

3．套期保值 602

信贷衍生产品：全国性银行指引 602

第三节 套期保值 602

Greene County Bank v.Federal Deposit Insurance Corp. 604

4．财政部修正案 606

第四节 财政部修正案 606

Dunn v.Commodity Futures Trading Commission 606

5．柜台衍生产品 609

第五节 柜台衍生产品 609

Procter Gamble Co.v.Bankers Trust Co. 609

Caiola v.Citibank,N.A. 615

对银行及证券公司交易及衍生产品业务的披露的建议 622

6．对衍生产品的会计制度 622

第六节 对衍生产品的会计制度 622

财务会计准则133号对银行业的影响 623

第七节 次级责任 629

In the Matter of the Earl K.Riley Co. 629

7．次级责任 629

第十三章　保险 632

1．保险简介 632

第十三章 保险 632

第一节 保险简介 632

A．保险业务 632

New York Life Insurance Co.v.Statham 632

B．保险监管——背景和历史 634

《Gramm-Leach-Bliley法案》和各州对保险业务的监管 635

C．保险业疆域的扩展 636

第二节 《Gramm-Leach-Bliley法案》前银行的保险业务 638

银行保险在美国的成功需要些什么？ 638

2．《Gramm-Leach-Bliley法案》前银行的保险业务 638

A．全国性银行 641

Saxon v.Georgia Ass'n of Independent Insurance Agents,Inc. 641

Independent Insurance Agents of America v.Ludwig 643

OCC解释函 644

Independent Insurance Agents of America,Inc.v.Hawke 647

B．州银行 649

Citicorp v.Board of Governors of the Federal Reserve System 650

3．《Gramm-Leach-Bliley法案》 655

C．银行控股公司的非银行附属机构 655

第三节 《Gramm-Leach-Bliley法案》 655

A．控股公司的非银行附属机构 656

B．全国性银行和全国性银行附属机构 657

C．州银行和州银行附属机构 658

《Gramm-Leach-Bliley法案》和州对保险业的监管 659

D．州对保险的监管 659

In Re Lutheran Brotherhood Variable Insurance Products Co.Sales PracticesLitigation 664

1．外国银行在美业务 669

第一节 外国银行在美业务 669

A．《国际银行法案》 669

United States v.Lewis 669

第十四章 国际银行业务 669

第十四章　国际银行业务 669

McHugh v.Westpac Banking Corp. 671

B．监管的国际协作 673

国际银行业：国际银行监管框架的加强 674

United States v.BCCI Holdings(Luxembourg),S.A. 675

United States v.Drogoul 678

（1）《外国银行监管强化法案》 678

国际银行：国际银行监管框架的加强 679

（3）监管框架 680

（2）《Gramm-Leach-Bliley法案》 680

2．美国银行的国际业务 682

第二节 美国银行的国际业务 682

Apfel v.Mellon 682

Allied Bank International v.Banco Credito Agricola de Cartago 684

Citibank N.A.v.Wells Fargo Asia Ltd. 686

3．监管的比较研究 689

第三节 监管的比较研究 689

A．日本 689

超级监管者：美国、英国和日本证券和衍生物监管的比较研究 690

B．英国 692

金融服务局 693

金融服务局 693

金融服务局 694

C．德国 694

德国新的金融监管局 695

D．欧盟 698

第四节 国际货币体系 700

4．国际货币体系 700

Norman v.Baltimore Ohio Railroad Co. 702

Transworld Airlines,Inc.v.Franklin Mint Corp. 704

Elliott Associates,L.P.v.Banco de La Nacion 706

5．洗钱 708

第五节 洗钱 708

California Bankers Ass'n v.Schultz 709

Lee v.Bankers Trust Co. 714

United States v.Giraldi 715

United States v.One 1997 E35 Ford Van 717

Dames Moore v.Regan 721

6．金融封锁 721

第六节 金融封锁 721

Banque San Paolo v.Iraqi State Co.for Food Stuff Trading 722

致谢 724

判例目录 727

人名、机构（汉英对照） 737

规范性文件（汉英对照） 742

词汇（汉英对照） 748

缩写、简称 774

索引 777