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一、名词解释 1

货币 1

金本位制 2

银本位制 2

纸本位制 2

主币 3

辅币 3

硬通货 4

软通货 4

外汇 4

自由外汇 5

记帐外汇 5

汇价 6

外汇汇票 6

用汇 6

换汇 7

炒汇 7

外汇人民币 7

外汇兑换券 8

外汇兑换水单 9

汇率 9

固定汇率 10

浮动汇率 11

官方汇率 12

市场汇率 12

单一汇率 12

复式汇率 13

贸易汇率 13

金融汇率 13

基本汇率 14

套算汇率 15

票汇汇率 15

即期汇率 16

现钞汇率 16

买入汇率 16

卖出汇率 17

记帐汇率 17

帐面汇率 18

外币汇兑率 19

自由汇率 19

中间汇价 19

双重汇率 19

现汇 19

记帐外汇 20

贸易外汇 20

非贸易外汇 20

即期外汇 21

即期汇率 21

远期外汇 21

远期汇率 21

远期汇票 22

远期外汇买卖 23

远期应付外汇货款 23

远期应收外汇货款 23

即期外汇买卖 23

即期汇票 24

外汇收入 24

出口外汇收入 24

出口应收外汇 24

贸易外汇收入 25

非贸易外汇收入 25

外汇支出 25

进口付汇 25

进口开证应付外汇 26

创汇率 26

外汇增殖率 27

外汇增殖额 27

外汇市场 27

外汇买卖 28

外汇持有额 29

外汇期权交易 29

外汇调剂 30

外汇调剂中心 32

外汇调剂价格 32

外汇储备 33

国际储备 34

定期外汇存款 34

活期外汇存款 35

外汇券帐户 35

外汇额度 35

外汇额度帐户 37

留成外汇 37

出口产品外汇留成 38

套汇 39

间接套汇 40

直接套汇 40

顺汇 40

逆汇 41

逃汇 41

退汇 42

结汇 42

转汇 43

结汇制 43

定期结汇 43

侨汇 44

华侨汇款 44

国际结算 45

国际结算方式 46

国际结算工具 46

电汇 46

电汇汇率 47

国际汇兑 47

国际汇票 47

国际收支 48

非贸易结算 49

汇率变动损益 49

光票 50

光票托收 50

光票信用证 51

议付 51

汇兑损益 52

国内外汇托收 52

外币交易汇兑损益 53

现汇结算 53

国内联行外汇往来 53

国外协定银行往来 53

外汇贷款 54

世界银行贷款 54

外汇贷款结息 55

直接标价法 55

外汇管制 56

间接标价法 57

直接外汇管制 58

间接外汇管制 58

外汇数量管制 59

外汇统帐制 59

外汇分帐制 60

外汇偿还能力 60

出口押汇 61

进口押汇 61

出口商品换汇率 62

出口产品外汇留成 62

出口商品换汇成本 63

出口商品外汇净收入 63

佣金 64

离岸价格 64

到岸价格 64

转口贸易 65

补偿贸易 65

“三来一补” 66

外汇管理方针 66

国家外汇管理局 67

中国银行 67

出口收汇核算 68

进口付汇核算 69

倒贴外汇 69

进口每美元赔赚额 70

进口盈亏率 70

外币会计 70

外汇会计 71

二、外汇基础知识 72

什么是外汇？ 72

外汇是怎样产生的？ 72

外汇与外币是不是一回事？ 73

在国际贸易中为什么不全部使用当事双方的货币？ 74

外汇有什么作用？ 74

外汇是怎样获得的？ 76

外汇是怎样被支用的？ 76

外汇的汇率是如何确定的？ 77

什么叫交易结算风险？ 78

汇率为什么会波动？ 79

如何防范外汇汇率风险？ 80

什么是黄金输送点？ 84

复汇率及其作用 85

汇率制度的发展趋势 86

外汇现汇和外汇现钞是不是一回事儿？ 87

在收汇结汇时，应选现汇还是选现钞？ 87

什么叫货币的法定升值？ 88

什么叫货币的法定贬值？ 90

什么是换汇率、创汇率？ 92

出口盈亏是如何计算出来的？ 93

进口盈亏是如何计算出来的？ 95

为什么要实行外汇管制？ 96

我国为什么要建立外汇调剂市场？ 98

人民币汇率制定和调整的依据是什么？ 100

什么是外汇买卖风险？ 103

什么是国际储备？ 105

外汇储备是否多多益善？ 107

外汇储备多了怎么办？ 107

汇率变动损益是如何计算出来的？ 110

外汇人民币与人民币外汇兑换券是不是一回事儿？ 110

一个国家的货币是如何成为硬货币或软货币的？ 111

如何发行国际债券？ 112

怎样申请外汇贷款？ 116

什么是浮动和率贷款？ 121

什么是优惠利率贷款？ 121

什么是特种外汇贷款？ 121

什么叫进口买方信贷？ 122

什么是中外合资经营企业贷款？ 123

什么是外国政府贷款？ 123

什么是国际货币基金组织贷款？ 124

什么是世界银行集团贷款？ 126

国际银行贷款知识 128

三、外汇管理的法与规 132

中华人民共和国外汇管理暂行条例 132

贸易外汇收支管理施行细则 135

非贸易外汇管理的有关规定 138

外汇额度管理的有关规定 140

外汇调剂管理的有关规定 141

个人外汇管理的有关规定 144

个人申请外汇的有关规定 145

关于境内居民外汇和境内居民因私出境用汇参加调剂的暂行办法 146

外国驻华机构及其人员外汇管理的有关规定 148

关于外汇兑换券管理的有关规定 149

关于“三资”企业外汇管理的有关规定 150

关于境外投资外汇管理的有关规定 153

关于对外承包企业创汇奖励的有关规定 155

关于国内单位出国举办或参加展览会（博览会）外汇收支的有关规定 156

关于中外合资经营企业在国内结算业务中使用货币的有关规定 157

关于额度买汇的有关规定 159

关于违反外汇管理应受到处罚的有关规定 161

关于境内机构使用国际商业贷款的有关规定 163

对向外借款的有关规定 166

附：台湾省外汇管理法 167

关于境内机构对外提供外汇担保的有关规定 169

关于非银行金融机构外汇管理的有关规定 172

关于禁止外商用人民币在内地收购商品出口的规定 177

关于加强华侨、港澳台同胞捐赠进口物资管理的若干规定 178

关于外汇抵押人民币贷款的有关规定 180

关于购买外汇额度人民币贷款的有关规定 182

关于外汇存贷款利率的有关规定 183

关于中外合资经营企业转存外币存款不计算汇兑损益的规定 184

关于中外合资经营企业合营各方外币现金投资折合人民币汇率问题的规定 185

关于中外合资经营企业外币业务会计处理的有关规定（一） 186

关于中外合资经营企业外币业务会计处理的有关规定（二） 187

四、世界主要国家和地区货币 189

人民币 189

台币 191

港元 192

澳门元 195

美元 196

欧洲美元 198

亚洲美元 199

石油美元 199

英镑 200

德国马克 201

法国法郎 203

日元 206

卢布 208

瑞士法郎 210

加拿大元 212

朝鲜民主主义人民共和国圆 213

越南盾 214

印度卢比 215

巴基斯坦卢比 216

南朝鲜圆 217

新加坡元 219

泰铢 220

孟加拉国塔卡 221

缅甸元 223

印度尼西亚卢比 225

老挝新基普 226

柬埔寨瑞尔 227

菲律宾比索 228

尼泊尔卢比 230

蒙古图格里克 233

奥地利先令 234

比利时法郎 235

丹麦克郎 237

意大利里拉 238

荷兰盾 240

挪威克郎 241

瑞典克郎 243

非洲金融共同体法郎 244

中非金融合作法郎 245

特别提款权 246

欧洲货币单位 248

五、我国金融机构的基本情况 249

（一）我国的金融体制 249

（二）我国的银行 249

1．中国人民银行 249

2．中国工商银行 251

3．中国农业银行 252

4．中国银行 253

5．中国人民建设银行 254

6．交通银行 255

7．中国投资银行 256

8．中信实业银行 257

9．招商银行 258

10．深圳发展银行 258

11．烟台住房储蓄银行 259

12．蚌埠住房储蓄银行 260

13．福建兴业银行 260

14．广东发展银行 261

（三）我国的非银行金融机构 262

1．信托投资公司 262

2．企业集团财务公司 263

3．融资租赁公司 264

4．信用合作社 266

5．邮政储蓄 267

（四）在中国境内的侨资、合资、外资银行 267

1．香港上海汇丰银行上海分行 267

2．标准渣打（麦加利）银行上海分行 268

3．标准渣打（麦加利）银行厦门分行 268

4．标准渣打（麦加利）银行珠海分行 268

5．厦门国际银行 268

6．东亚银行有限公司上海分行 269

7．华侨银行有限公司上海分行 269

8．华侨银行厦门分行 269

9．香港集友银行厦门分行 270

10．美国建东银行厦门分行 270

11．珠海南通银行 270

（五）台、港、澳地区的金融体系 271

台湾金融体系 271

香港金融体制 272

澳门金融体制 273

附录一：外国金融体制简介 275

美国金融体制 275

英国金融体制 277

法国金融体制 278

德国金融体制 278

日本金融体制 279

意大利金融体制 280

瑞士金融体制 281

附录二：国际金融资料 282

国际储备构成情况 282

世界黄金储备及分布情况 282

世界总储备及分布情况 283