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第一篇 导论篇 3

第一章 货币与货币制度 3

第一节 货币的含义 3

一、货币的定义 3

二、货币与其他相关概念的区别 4

第二节 货币形式的演变 6

一、实物货币 6

二、金属货币 6

三、纸币 7

四、存款货币 8

五、电子货币 9

第三节 货币层次的划分 10

一、货币层次划分的依据及其现实意义 11

二、货币层次的划分情况 11

第四节 货币的职能 13

一、价值尺度 13

二、交易媒介 14

三、价值储藏 15

四、支付手段 17

第五节 货币制度 18

一、货币制度的构成要素 18

二、货币制度的演变 20

三、我国现行的货币制度 25

专栏 教授发行“货币”的实验 25

本章小结 26

复习思考题 26

第二章 信用与信用工具 28

第一节 信用概述 28

一、信用的含义及本质 28

二、信用的产生和发展 30

三、信用与货币的关系 31

第二节 信用形式 32

一、商业信用 32

二、银行信用 33

三、国家信用 35

四、消费信用 36

五、股份信用 37

第三节 信用工具 38

一、信用工具的基本特征及其分类 38

二、票据 40

三、股票 44

四、债券 45

专栏 你应该持有股票吗？ 49

本章小结 49

复习思考题 51

第三章 利息与利率 52

第一节 利息与利率概述 52

一、利息的概念及运用 52

二、利率的概念及种类 54

第二节 利率的计算与运用 57

一、单利与复利 57

二、现值与终值 58

第三节 利率决定理论及其变动因素 59

一、古典利率理论 60

二、“流动性偏好”利率理论 61

三、可贷资金利率理论 64

四、影响利率变动的主要因素 66

第四节 利率结构理论 67

一、利率的风险结构 67

二、利率的期限结构 69

第五节 利率的作用 77

一、利率在经济中的作用 77

二、利率发挥作用的条件 80

专栏 尽快还清你信用卡里的所有债务 80

本章小结 81

复习思考题 83

第四章 金融机构体系 84

第一节 金融机构概述 84

一、金融机构的含义及分类 84

二、银行业的起源和发展 85

三、现代银行的职能 87

第二节 银行存在的理论基础 87

一、降低交易成本 88

二、缓解信息不对称 88

第三节 金融机构体系的构成 92

一、中央银行 92

二、存款性银行金融机构 92

三、契约性储蓄金融机构 95

四、投资性非银行金融机构 96

五、政策性金融机构 102

六、其他非银行金融机构 103

专栏 对冲基金——百万富翁的理财俱乐部 105

本章小结 106

复习思考题 107

第二篇 金融市场篇 111

第五章 金融市场及其构成 111

第一节 金融市场概述 111

一、金融市场的定义及其分类 111

二、金融市场的功能 113

第二节 直接融资与间接融资 114

一、直接融资与间接融资的含义 115

二、直接融资与间接融资的优缺点比较 116

第三节 货币市场 117

一、同业拆借市场 118

二、票据市场 120

三、国库券市场 123

四、大额可转让定期存单市场 124

五、回购协议市场 127

第四节 资本市场 130

一、一级市场 130

二、二级市场 133

专栏 中国证券市场的股权分置改革 140

本章小结 142

复习思考题 143

第六章 金融衍生工具交易 145

第一节 金融衍生工具概述 145

一、金融衍生工具的概念和基本特征 145

二、金融衍生工具的分类 147

三、金融衍生工具的产生和发展 147

第二节 金融远期合约交易 148

一、金融远期合约的概念及种类 148

二、金融远期合约交易的特点 151

第三节 金融期货合约交易 152

一、金融期货合约的含义及种类 152

二、金融期货交易的基本原理 156

第四节 金融期权合约交易 158

一、金融期权的内涵 158

二、金融期权的基本种类 159

三、金融期权的运行机制及盈亏分析 162

第五节 金融互换合约 164

一、互换合约的定义 164

二、互换交易的种类及其交易原理 165

第六节 信用衍生产品交易 169

一、信用衍生产品的定义 169

二、信用衍生产品的种类及其避险原理 169

专栏 如果用期权来支付你的部分工资，你愿意吗？ 172

本章小结 172

复习思考题 173

第七章 金融市场机制理论 175

第一节 收益与风险的度量 175

一、收益的度量 175

二、风险的度量 176

第二节 马柯维茨的资产组合理论 180

一、基本假设条件 180

二、投资组合原理的基本思想 180

三、最优投资组合的选择 183

第三节 资本资产定价模型 185

一、资本资产定价模型的基本假定 185

二、分离定理 185

三、市场证券组合与证券市场均衡 186

四、资本市场线和证券市场线 187

第四节 套利定价理论 189

一、基本假设 189

二、套利定价理论的基本内容 190

专栏 集中还是分散，这是一个问题! 191

本章小结 192

复习思考题 193

第三篇 银行篇 197

第八章 商业银行 197

第一节 商业银行的经营模式与组织制度 197

一、商业银行的经营模式 197

二、商业银行的组织制度 199

第二节 商业银行的资产负债业务 202

一、商业银行的资产负债表简介 202

二、商业银行的负债业务与所有者权益 203

三、商业银行的资产业务 208

第三节 商业银行的表外业务 211

一、表外业务的内涵 211

二、表外业务的主要种类 212

第四节 商业银行的经营管理 214

一、商业银行的经营管理原则 215

二、商业银行的经营管理理论及方法 216

第五节 商业银行的存款货币创造 221

一、存款货币创造的条件 222

二、存款货币的多倍创造过程 222

三、存款货币乘数与制约存款货币创造的因素 224

专栏 网络银行：银行与新经济握手 226

本章小结 227

复习思考题 228

第九章 中央银行 230

第一节 中央银行的产生与发展 230

一、中央银行产生的必要性 230

二、中央银行产生的途径 232

三、中央银行的历史演变 234

四、中央银行在中国的发展 236

第二节 中央银行制度 239

一、中央银行的所有制形式 239

五、中央银行的组织结构 240

三、中央银行的独立性 242

第三节 中央银行的性质与职能 244

一、中央银行的性质 244

二、中央银行的职能 245

第四节 中央银行的主要业务 248

一、中央银行的资产业务 249

二、中央银行的负债业务 251

三、中央银行的清算业务 254

专栏 中国人民银行机构设置的历史演变 257

本章小结 258

复习思考题 259

第十章 银行监管 260

第一节 银行监管的必要性 260

一、银行业的高风险特征及其传染性 260

二、金融市场的失灵 266

三、金融监管理论 267

第二节 金融监管体制 268

一、金融监管的含义及目标 268

二、金融监管的原则 269

三、金融监管体制的类型 270

四、我国金融监管机构体系 271

第三节 银行监管措施 272

一、监管当局的一般性监管 272

二、存款保险制度 277

三、最后贷款人制度 281

第四节 国际金融监管协调 285

一、巴塞尔银行监管委员会 285

二、《巴塞尔资本协议》 285

三、《巴塞尔新资本协议》 288

专栏 2007年爆发的美国次贷危机 290

本章小结 291

复习思考题 292

第四篇 宏观调控篇 295

第十一章 货币政策 295

第一节 货币政策目标 295

一、货币政策的最终目标 295

二、货币政策的中介目标 300

三、通货膨胀目标制 307

第二节 货币政策工具 309

一、一般性货币政策工具 309

二、选择性货币政策工具 312

三、直接信用管制 313

四、间接信用指导 313

第三节 货币政策传导机制 315

一、凯恩斯学派的货币政策传导机制 315

二、现代货币主义学派的货币政策传导机制 317

三、资产价格渠道传导机制 317

四、汇率渠道 319

五、信用渠道传导机制 320

第四节 货币政策效果的影响因素 325

一、货币政策时滞 325

二、微观主体的预期 327

三、其他因素 328

专栏 美国：“新经济”的发祥地 328

本章小结 329

复习思考题 330

第十二章 货币供求与均衡 331

第一节 货币需求 331

一、货币需求概述 331

二、传统货币数量论的货币需求理论 334

三、凯恩斯的货币需求理论 337

四、凯恩斯货币需求理论的发展 340

五、现代货币数量论的货币需求理论 347

第二节 货币供给 350

一、基础货币及其变动 350

二、货币乘数 353

三、影响货币供给量的因素分析 355

四、货币供给模型 358

第三节 货币均衡 361

一、货币均衡与非均衡的含义 361

二、简单货币供求均衡 361

三、货币供求均衡与社会总供求均衡 362

专栏 外汇占款与中国的货币供给 364

本章小结 365

复习思考题 367

第十三章 通货膨胀与通货紧缩 369

第一节 通货膨胀的定义及其度量 369

一、通货膨胀的定义 369

二、通货膨胀的度量 370

第二节 通货膨胀形成的原因 371

一、需求拉上型通货膨胀 371

二、成本推动型通货膨胀 372

三、混合型通货膨胀 374

四、结构型通货膨胀 376

五、通货膨胀的政策原因——通货膨胀性货币政策 377

第三节 通货膨胀的经济效应 379

一、通货膨胀对经济增长的影响 379

二、通货膨胀的收入再分配效应 381

三、通货膨胀的财富再分配效应 382

四、通货膨胀的强制储蓄效应 383

第四节 通货紧缩的含义及成因 383

一、通货紧缩的含义 383

二、通货紧缩的成因 384

三、通货紧缩的影响 389

第五节 治理通货膨胀和通货紧缩的对策 389

一、治理通货膨胀的对策 389

二、治理通货紧缩的对策 392

专栏 通货膨胀还是通货紧缩——这是一个问题! 393

本章小结 394

复习思考题 396

参考文献 397