金融工作人员常见犯罪及防范策略PDF电子书下载

第一章 预防金融工作人员犯罪的必要性认知 1

一、金融海啸爆发的深刻警示 2

（一）贪婪成性犯的罪 4

（二）追逐暴利造的孽 7

（三）超前消费惹的祸 13

（四）疏于监管铸的错 16

二、维护金融安全的客观需要 21

三、控制金融风险的重要途径 26

四、维护员工权益的有效手段 32

第二章 金融工作人员犯罪基础知识 35

一、刑法基础理论 35

（一）我国刑法的基本原则 35

（二）我国刑法的基本范畴 37

二、金融犯罪知识 40

（一）学习金融犯罪知识的重要性 40

（二）金融犯罪 41

（三）金融犯罪的分类 44

（四）金融工作人员犯罪的岗位环节表现 49

第三章 金融工作人员常见犯罪 53

一、典型的金融工作人员犯罪 53

（一）金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪 53

（二）金融工作人员受贿罪 57

（三）受贿罪 62

（四）金融工作人员挪用资金罪 69

（五）金融工作人员挪用公款罪 73

（六）背信运用受托财产罪 77

（七）违法发放贷款罪 80

（八）违法向关系人发放贷款罪 85

（九）吸收客户资金不入账罪 90

（十）违规出具金融票证罪 94

（十一）对违法票据承兑、付款、保证罪 97

（十二）职务侵占罪 101

（十三）贪污罪 104

二、与金融工作人员犯罪相关的金融犯罪 108

（一）伪造货币罪 108

（二）出售、购买、运输假币罪 113

（三）持有、使用假币罪 117

（四）变造货币罪 120

（五）擅自设立金融机构罪 123

（六）伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪 127

（七）高利转贷罪 131

（八）非法吸收公众存款罪 135

（九）伪造、变造金融票证罪 142

（十）骗取贷款、票据承兑、金融票证罪 147

（十一）妨害信用卡管理罪 150

（十二）窃取、收买、非法提供信用卡信息罪 156

（十三）洗钱罪 161

（十四）集资诈骗罪 170

（十五）贷款诈骗罪 176

（十六）票据诈骗罪 183

（十七）金融凭证诈骗罪 187

（十八）信用证诈骗罪 192

（十九）信用卡诈骗罪 196

第四章 金融工作人员犯罪的现实性特征 202

一、腐败程度加深，涉案层级攀升 202

二、团伙作案明显，犯罪手段隐蔽 214

三、内外勾结作案，犯罪动机贪婪 222

四、涉外因素增强，携款潜逃增多 241

五、涉案金额巨大，危害后果严重 246

第五章 金融工作人员犯罪的规律性原因 263

一、社会性原因 263

（一）体制不顺 264

（二）机制不灵 268

（三）政策不稳 272

（四）规制不全 274

二、管理性原因 279

（一）管理不到位 279

（二）教育不贴切 285

（三）监督不给力 289

（四）制度不落实 294

三、个体性因素 297

（一）人生价值扭曲 298

（二）心理状态失衡 300

（三）侥幸心理作祟 303

（四）法律意识淡漠 304

第六章 金融工作人员犯罪的防控性对策 311

一、压缩一个空间 312

（一）转变防控观念，提高防控意识 313

（二）坚持标本兼治，完善防控机制 313

（三）拓宽防控领域，提高防控能力 315

（四）改善防控手段，完善防控措施 316

二、构筑两条防线 318

（一）加强思想教育，筑牢心理防线 319

（二）提高法律意识，筑牢法制防线 325

三、建立三个支点 329

（一）安全预警系统支点 329

（二）人事教育系统支点 330

（三）案件查处系统支点 332

四、做到四个结合 336

（一）依法经营与规范管理结合 336

（二）内部控制与外部防范结合 336

（三）完善制度与落实责任结合 338

（四）科学防治与重在治本结合 338

五、落实五项措施 339

（一）责任约束治源头 340

（二）强化管理固根基 341

（三）执行制度作保障 348

（四）监督制约最关键 353

（五）心理调适不可少 359

结语 370

参考文献 372

后记 377