金融机构反洗钱实用手册PDF电子书下载

第一篇　基础篇 3

第一章　认识洗钱 3

第一节　洗钱的定义、特征和阶段 3

第二节　洗钱的历史演变 5

第三节　洗钱与恐怖融资 8

第四节　洗钱的危害 9

第二章　了解反洗钱 12

第一节　反洗钱概述 12

第二节　国际反洗钱的历史和发展 17

第三节　反洗钱国际合作 21

第四节　我国反洗钱的历史与发展 25

第三章　金融机构与反洗钱 36

第一节　金融机构反洗钱的必要性 36

第二节　金融机构反洗钱义务 38

第三节　金融机构涉及的洗钱风险 40

第二篇　管理篇 45

第四章　反洗钱与合规管理 45

第一节　合规管理概述 45

第二节　反洗钱与金融机构合规管理 48

第五章　金融机构反洗钱组织建设与人员配置 53

第一节　反洗钱组织机构建设 53

第二节　反洗钱人员岗位设置 56

第六章　金融机构反洗钱内部控制制度 60

第一节　反洗钱内部控制 60

第二节　反洗钱内部控制制度 63

第七章　金融机构反洗钱培训与宣传 69

第一节　金融机构反洗钱培训 69

第二节　反洗钱宣传 71

第八章　金融机构反洗钱保密管理 73

第一节　反洗钱保密义务的法律依据 73

第二节　反洗钱保密义务的内容 74

第三节　反洗钱保密管理 76

第九章　金融机构反洗钱内部监督检查 81

第一节　反洗钱内部监督检查目的 81

第二节　反洗钱内部监督检查制度 82

第三节　反洗钱内部监督检查实施 85

第四节　反洗钱内部监督检查报告的运用 86

第三篇　实务篇 93

第十章　客户身份识别 93

第一节　客户身份识别的重要性和基本要求 93

第二节　银行业金融机构客户身份识别 95

第三节　证券业金融机构客户身份识别 120

第四节　基金业金融机构客户身份识别 136

第五节　期货业金融机构客户身份识别 148

第六节　保险业金融机构客户身份识别 158

第十一章　客户洗钱风险等级分类管理 170

第一节　客户洗钱风险等级分类管理概述 170

第二节　客户洗钱风险等级分类的方法 171

第三节　客户洗钱风险等级分类管理措施 175

第四节　客户洗钱风险等级分类的运用 177

第十二章　客户身份资料与交易记录保存 180

第一节　客户身份资料与交易记录保存的基本要求 180

第二节　客户身份资料与交易记录保存具体措施 181

第十三章　大额交易和可疑交易报告 190

第一节　大额交易和可疑交易报告模式及制度的形成和发展 190

第二节　大额交易报告 192

第三节　银行业可疑交易识别 194

第四节　证券期货业可疑交易识别 201

第五节　保险业可疑交易识别 210

第六节　涉嫌恐怖融资可疑交易识别 216

第七节　大额交易和可疑交易报告管理 220

第十四章　反洗钱协查管理 226

第一节　反洗钱协查概述 226

第二节　反洗钱协查的组织管理 228

第三节　反洗钱协查的工作流程 231

第四节　反洗钱协查的档案管理 236

第四篇　监管篇 241

第十五章　反洗钱监管概况 241

第一节　国际反洗钱监管概况 241

第二节　我国反洗钱监管概况 244

第十六章　反洗钱非现场监管 249

第一节　反洗钱非现场监管概述 249

第二节　反洗钱非现场监管信息收集 251

第三节　反洗钱非现场监管信息的分析评估 254

第四节　反洗钱非现场监管措施 255

第五节　金融机构配合反洗钱非现场监管的措施 256

第十七章　反洗钱现场检查 258

第一节　反洗钱现场检查的主要目的和内容 258

第二节　反洗钱现场检查程序 259

第三节　金融机构配合反洗钱现场检查的措施 263

第十八章　反洗钱行政处罚 265

第一节　反洗钱行政处罚的法律规定 265

第二节　反洗钱行政处罚的程序 266

第十九章　金融机构反洗钱绩效评估 268

第一节　绩效评估的目的、原则和意义 268

第二节　绩效评估指标体系的建立与管理 269

第三节　绩效评估的实施 279

第四节　绩效评估结果的应用 281

附录　有关法规文件汇编 285

中华人民共和国中国人民银行法 285

中华人民共和国行政处罚法 291

中华人民共和国反洗钱法 300

金融机构反洗钱规定 306

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 311

金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 320

金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 323

中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行） 331

反洗钱现场检查管理办法（试行） 349

反洗钱非现场监管办法（试行） 367

参考文献 389

后记 391