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第一篇 外汇管理政策 3

一、外汇账户管理 3

1.什么是外汇？ 3

2.通常我们所说的外汇是什么？ 4

3.外汇与外币有什么区别？ 4

4.从限制程度和国际支付的角度划分，外汇可分为哪几种？ 4

5.我国外汇管理的总体原则是什么？ 6

6.什么是经常项目？ 6

7.什么是资本项目？ 6

8.什么是外汇账户？ 7

9.哪些经常项目外汇可以开立外汇账户保留外汇？ 7

10.境内机构（外商投资企业除外）如何开立经常项目外汇账户？ 10

11.外商投资企业如何开立经常项目外汇账户？ 10

12.驻华机构如何开立经常项目外汇账户？ 11

13.个人及来华人员如何开立外汇账户？ 11

14.哪些资本项目外汇可以开立外汇账户保留外汇？ 11

15.如何开立资本项目外汇账户？ 12

16.如何办理异地开立外汇账户？ 13

17.如何关闭外汇账户？ 13

18.怎样办理外汇账户的撤销手续？ 14

19.哪些中资企业可以办理外汇结算账户？ 14

20.如何开立外汇结算账户？ 15

21.外汇结算账户的最高限额管理有哪些内容？ 16

二、结售汇管理 17

22.什么是结汇？ 17

23.什么是售汇？ 17

24.什么是付汇？ 18

25.境内机构和个人经常项目下的外汇收入哪些应该结汇？ 18

26.对于境内机构按规定开立账户保留外汇的，对其结汇的期限有哪些规定？ 19

27.境内机构哪些外汇未经外汇局批准不得结汇？ 21

28.境内机构如何在中国建设银行北京分行办理资本项目外汇的结汇？ 21

29.境内机构如何办理资本项目下付汇？ 23

30.如何办理偿还境内中资金融机构外汇贷款本金或利息的付汇？ 24

31.居民个人如何在中国建设银行北京分行办理资本项目外汇支出？ 24

32.非居民（境外企业法人或自然人）在中国境内的房产出租（或出售）收入如何在中国建设银行北京分行办理售付汇？ 25

33.购付汇有时间限制吗？ 26

34.什么是境内禁止以外币计价？ 26

35.境内机构外币现钞收付管理有哪些规定？ 26

36.境内机构提取外币大额现钞如何办理？ 26

37.如何办理超过等值一万美元的现钞结汇？ 27

38.要求非贸易项下提交税务凭证的金额限制是多少？ 27

39.企业如何申请核定限额？ 27

40.什么是进口付汇核销监管？ 28

41.哪些进口付汇需办理进口付汇核销？ 28

42.进口付汇核销的主要方式？ 29

43.什么是“对外付汇进口单位名录”和“进口付汇备案表”？ 29

44.进口单位如何申请进入“对外付汇进口单位名录”？ 30

45.企业如何申请“进口付汇备案表”？ 30

46.什么是出口收汇核销？ 31

47.怎样办理出口收汇核销？ 31

48.如何办理出口核销开户手续？ 32

三、国际收支管理 33

49.国际收支的概念？ 33

50.国际收支统计中居民与非居民是怎样划分的？ 33

51.中国居民指什么？ 34

52.什么是国际收支统计申报制度？ 35

53.国际收支申报有哪些方式？ 35

54.什么是国际收支间接申报？间接申报有哪些方式？ 35

55.居民在什么情况下需办理间接申报？ 36

56.间接申报的申报单分哪几类？ 36

57.国际收支统计限额申报的规定及做法是什么？ 37

58.申报单位在什么情况下需填写《对公单位基本情况表》？ 37

59.什么是国际收支交易编码，如何填制？ 38

60.什么是“先申报、后解付”？如何执行？ 38

案例分析 39

第二篇 利率管理 57

1.什么是LIBOR? 57

2.什么是HIBOR? 57

3.什么是基本点？ 58

4.什么是浮动利率？ 58

5.什么是利率浮动？ 58

6.我国外币利率市场化的起步标志是什么？ 59

7.外币存款分别采取哪种利率管理方式？ 59

8.中国建设银行的大额外币存款利率有哪些种类？ 59

9.中国建设银行大额外币存款利率的审批程序是怎样的？ 60

10.外汇贷款的利率怎样确定？ 60

11.外币小额存款、外币活期存款、外币七天通知存款的结息方式是什么？ 61

12.外币大额定活两便存款是如何结息的？ 61

13.外币大额定期存款是如何结息的？ 62

14.外币大额定期存款提前支取时如何结息？ 63

15.外币大额定期存款到期不取且未办理转存手续的，逾期部分如何结息？ 63

16.外币贷款采取本金到期一次偿还、本息等额偿还和本金等额偿还方式的如何结息？ 64

17.贷款采取本息到期一次偿还方式的如何结息？ 64

18.借款人提前归还贷款时如何结息？ 65

19.展期贷款如何结息？ 65

20.贷款期内不能按期支付的利息如何结息？ 66

案例分析 66

第三篇 柜台业务 71

一、汇兑业务 71

1.中国建设银行不受理哪些居民因私用汇兑付申请？ 71

2.中国建设银行不受理哪些驻华机构及来华人员合法人民币收益的兑付申请？ 72

3.临时来华的外国人、华侨、中国港澳台同胞出境时未用完的人民币如何在中国建设银行办理兑付？ 72

4.客户存取外币现钞的支付成本约为多少？ 72

5.在中国建设银行怎样办理因公出国购汇、退汇手续？ 73

6.对于哪些结售汇业务中国建设银行可以给予适当的点差优惠？ 73

7.什么是旅行支票？ 74

8.旅行支票有哪些币种？中国建设银行可以办理哪些币种的旅行支票？如何收费？ 74

9.如何在中国建设银行办理旅行支票挂失手续？ 74

10.客户如何在中国建设银行处理未用完的旅行支票？ 75

二、清算业务 76

11.什么是结算？什么是清算？有什么区别和联系？ 76

12.中国建设银行的清算业务包括哪些内容？ 76

13.什么是SWIFT? 76

14.SWIFT的主要银行间电文格式有哪些？ 77

15.中国建设银行目前建立的海外分行有哪几家？ 78

16.中国建设银行北京分行可以办理国际汇款的币种有哪些？ 78

17.中国建设银行北京分行境外分账户行有哪几家？ 78

18.中国建设银行北京分行办理同城转（汇）款的途径是什么？ 79

19.同城清算应注意的问题有哪几项？ 80

20.什么是外汇联行？联行的途径和方式有哪些？ 82

21.联行汇款经常会发生哪些费用？ 82

22.外汇资金的同城和异地清算在实效性上有哪些区别？ 83

23.境外汇款有哪几种方式？其主要区别是什么？ 83

24.什么是大额汇款？大额汇款应注意什么问题？ 84

25.国际汇款中必须明确哪些关于清算中心的问题？ 84

26.有关清算时间和起息日需明确的问题？ 85

27.什么是中转银行？如何理解中国建设银行北京分行汇入款途径中的层次关系？ 85

28.票汇和电汇时，客户必须提供的要素是什么？其操作流程上的主要过程是怎样进行的？ 87

29.针对哪些国家不能进行美元汇款？原因是什么？ 87

30.中国建设银行北京分行的国际汇款收费标准是什么？境外汇款经常发生哪些费用？ 89

三、托收业务 91

31.什么是光票托收业务？ 91

32.中国建设银行北京分行可以办理光票托收的票据种类有哪些？分别使用何种托收方式？ 91

33.如何在银行办理光票托收业务？ 91

34.中国建设银行北京分行办理光票托收业务的费用如何计算？ 92

四、存款业务 93

35.什么是外汇存款？中国建设银行外汇存款业务有哪些种类？ 93

36.外汇存款账户的种类有哪几种？ 93

37.中国建设银行北京分行可开立外汇存款账户的币种有哪些？ 94

38.在中国建设银行北京分行开立外汇存款账户如何办理手续？ 94

39.中国建设银行外汇定期存款的期限种类？ 94

40.什么是七天定期存款？ 95

41.什么是七天通知存款？ 95

案例分析 95

第四篇 国际结算业务 99

1.什么是国际结算？ 99

2.贸易结算的主要方式是什么？ 99

3.选择不同的贸易结算方式需考虑的因素是什么？ 99

4.什么是出口托收业务？如何分类？ 99

5.跟单托收业务的基本流程是什么？ 99

6.托收业务的交单方式是什么？ 100

7.中国建设银行北京分行如何办理出口托收业务？ 102

8.什么是进口代收业务？ 102

9.中国建设银行北京分行如何办理进口代收业务？ 102

10.跟单托收业务的收费都包括哪几种？ 102

11.什么是信用证业务？信用证的种类有几种？ 102

12.信用证业务的基本流程是什么？ 103

13.中国建设银行北京分行开立信用证业务的基本程序是什么？ 104

14.中国建设银行北京分行对信用证开证存入人民币保证金有何规定？ 104

15.进口信用证业务收费都包括哪几种？ 104

16.进口开证审批时需特别注意的事项是什么？ 106

17.出口信用证业务收费都包括哪几种？ 106

18.信用证单据审核的基本原则是什么？ 106

19.中国建设银行北京分行的信用证通知路线是什么？ 106

20.什么是可转让信用证？ 107

21.什么是备用信用证？ 107

22.什么是承兑信用证？ 107

23.什么是付款信用证？ 107

24.什么是自由议付？ 108

25.限制他行议付的单据，中国建设银行可否议付？ 108

26.信用证修改时应注意哪些问题？ 108

27.在何种情况下应提供“进口付汇备案表”？ 108

28.承兑电文回复的时效性是什么？ 109

29.什么是电提不符点？ 109

30.什么是提单背书？为什么需要银行对提单进行背书？ 109

31.什么情况下使用提货担保？ 109

32.什么是表提？ 109

33.付汇时是否必须提供“进口付汇核销单”？ 110

34.什么情况下可以拒付单据？ 110

35.撤证时应注意的问题是什么？ 110

36.进口单据的承兑费应如何收取？ 110

37.出口交单议付的流程是什么？ 110

38.信用证通知应注意的问题是什么？ 110

39.索汇方式有几种？不同的索汇方式各有什么特点？ 111

40.中国建设银行北京分行能办理D/P远期业务吗？ 111

41.信用证项下的承兑与托收项下的承兑一样吗？ 111

第五篇 外汇信贷业务 115

一、外汇贷款业务 115

1.中国建设银行北京分行外汇贷款的范围包括哪些？ 115

2.申请外汇贷款的条件是什么？ 115

3.如何办理外汇贷款的登记和外汇贷款专用账户开立的手续？ 116

4.外汇贷款支用需要什么样的条件？ 116

5.归还外汇贷款需要办理什么手续？ 117

6.归还外汇贷款需要准备什么材料？ 117

7.外汇贷款的币种有哪些？ 118

8.外汇贷款有哪些本息偿还方式？ 118

9.外汇贷款的种类包括哪些？ 118

10.外汇贷款的风险点需要注意什么？ 119

11.筹资转贷款的种类有哪些？各有什么特点？ 119

12.政府转贷款的种类有哪些？各有什么特点？ 120

13.财政部对政府转贷款费收入有什么规定？ 121

14.转贷款业务中，中国建设银行的收入来源是什么？有什么特点？ 121

15.中国建设银行对转贷款审批和发放的主体有什么规定？ 122

16.借款人申请境外筹资转贷款需要具备什么样的条件？ 122

17.转贷款的签约过程是怎样衔接的？ 123

18.发放和支用转贷款有什么前提条件？ 123

19.企业偿还境外筹资转贷款需要办理什么手续？ 124

20.境外筹资转贷款有什么特点？ 125

二、外汇保函 126

21.保函的定义是什么？外汇保函有什么特殊性？ 126

22.何种情况下中国建设银行不予担保？ 127

23.常用的外汇保函种类有哪些？ 127

24.日常工作中经常遇到的保函业务有哪些？银行承担怎样的责任？ 128

25.客户在中国建设银行申请开立外汇保函应办的手续有什么？ 128

26.保函是怎样收费的？ 129

27.信开保函如何确认其真实性？ 129

28.保函业务中的风险是什么？ 130

29.哪些保证业务需逐笔报批外汇局？ 130

三、贸易融资授信 130

30.贸易融资业务的定义是什么？ 130

31.贸易融资具体包括哪些业务品种？ 131

32.信托收据额度包括的业务品种有哪些？ 132

33.中国建设银行对贸易融资业务的审批手续及申请条件有什么规定？ 133

34.归还信用证垫款需要办理哪些手续？ 133

四、外汇担保项下人民币贷款 134

35.外汇担保项下人民币贷款的方式有哪两种？ 134

36.外资银行保证人民币贷款应注意哪些问题？ 135

37.外汇质押人民币贷款项下应注意哪些问题？ 135

38.外汇担保项下人民币贷款的服务对象及应注意的问题？ 136

39.外汇担保项下人民币贷款的用途和期限是怎样规定的？ 136

40.外汇担保项下人民币贷款，可用于履约支付和质押的货币包括哪些？ 136

41.外资银行担保项下人民币贷款手续的衔接和各部门的分工是怎样的？ 137

第六篇 外汇买卖业务 141

1.按交割期限的不同，外汇可分为哪两种？ 141

2.什么是外汇汇率？ 141

3.什么是间接标价法？ 142

4.什么是直接标价法？ 142

5.什么是升水？什么是贴水？ 143

6.利率与升水和贴水之间有什么关系？ 143

7.如何计算远期汇率？ 143

8.世界主要外汇市场有哪些？ 144

9.什么是个人外汇买卖业务？ 144

10.中国建设银行北京分行是在什么时间推出个人外汇买卖业务的？ 144

11.中国建设银行北京分行个人外汇买卖业务有哪几种交易方式？ 144

12.中国建设银行北京分行个人外汇买卖业务有哪两种交易形式？ 146

13.中国建设银行北京分行个人外汇买卖业务有哪些交易币种？ 146

14.中国建设银行北京分行个人外汇买卖交易委托挂单的有效时间是什么？ 147

15.中国建设银行北京分行是在什么时间推出个人外汇买卖电话交易方式的？ 147

16.中国建设银行北京分行是在什么时候推出24小时交易的？北京市场上，中国建设银行为第几家推出全天候交易的银行？ 147

17.人民币是否可进行个人外汇买卖交易？ 147

18.中国建设银行北京分行目前共有几家支行开办个人外汇买卖业务？ 148

19.中国建设银行个人外汇买卖牌价是如何制定的？ 148

20.客户在进行外汇买卖交易前，需真实有效地填写哪些文件？ 149

21.中国建设银行是否承担因设备故障，断、停电，通讯线路故障及其他不可预测、不可抗拒因素造成的经济或法律责任？ 149

22.委托交易、实时交易成交后，客户是否可以撤单？ 150

23.中国建设银行个人外汇买卖业务是否收取任何费用？ 150

24.中国建设银行个人外汇牌价钞汇是否同价？ 150

25.客户可通过哪几个途径了解中国建设银行个人外汇买卖牌价？ 150

26.中国建设银行个人外汇买卖业务的交易起点金额是多少？ 151

27.中国建设银行个人外汇买卖牌价的买入、卖出是针对银行还是客户方向？ 151

28.什么是汇率制度？ 151

29.外汇市场的参与者有哪些？ 151

30.根据传统的地域划分，外汇市场可分为哪三大部分？ 152

31.最大的外汇市场是什么？ 152

32.影响汇率变动的主要的基本面因素是什么？ 152

33.按国际惯例，汇率价格的基本点指什么？ 155

34.技术分析中有哪几种主要图线？ 155

35.中国建设银行北京分行对公即期外汇买卖业务有哪几种方式？ 158

36.中国建设银行北京分行对公即期外汇买卖业务如何收取保证金？ 159

37.中国建设银行北京分行对公即期外汇买卖业务需要具备何种资格？ 159

38.什么是金融互换业务？有哪两种基本形式？ 159

39.货币互换和利率互换有什么区别？ 160

40.什么是期权业务？期权业务有哪些种类？ 160

41.什么是结构性存款？ 161

42.有本金担保的结构性存款业务是否可以办理外汇质押人民币贷款业务？ 162

43.中国建设银行北京分行外汇债务管理业务主要有哪几种？ 162

案例分析 162

第七篇 外汇业务优势 169

1.覆盖全球的代理行网络和稳步发展的海外机构 169

2.广泛的国内业务网 170

3.稳定庞大的客户群体 170

4.雄厚的资金实力 171

5.国内领先的通讯手段 171

6.品种齐全的金融产品 171

7.丰富的信息资源 178

8.高素质的人员配备 178