对外资金融机构的法律监管PDF电子书下载

引言 1

第一章 对外资金融机构的监管及其法律规范 2

第一节 外资金融机构及其监管的含义 2

一、外资金融机构的含义 2

二、外资金融机构监管的含义 3

第二节 对外资金融机构监管的法律 3

一、对外资金融机构监管的法律规范 3

二、对外资金融机构监管的法律规范的性质 5

第二章 对外资金融机构监管的理论与实践 12

第一节 对外资金融机构监管的根据 12

一、金融业监管的学理根据 12

二、金融风险的主要表现形式 16

三、金融业监管的国家实践 21

四、对外资金融机构监管的必要性及其局限性 27

五、东南亚金融危机的启示 32

第二节 对外资金融机构监管的价值、原则和目标 37

一、对外资金融机构监管的价值 37

二、对外资金融机构监管的原则 43

三、对外资金融机构监管的目标 48

第三节 对外资金融机构监管的体制 53

一、金融监管体制的涵义 53

二、美国金融监管体制的评析 54

三、日本金融监管体制的评析 57

四、金融监管体制的发展趋势 59

五、我国外资金融机构监管体制的完善 64

第三章 对外资金融机构监管的方式 68

第一节 各国金融监管方式的比较 68

一、监管方式的演变 68

二、行业监督与内部控制 70

四、市场约束或市场惩戒（the Market Discipline）作用 71

三、监管手段的现代化 71

五、我国外资金融机构监管的方法选择 73

第二节 对外资金融机构的金融稽核 80

一、金融稽核的理论 80

二、金融稽核体系 83

三、金融稽核的模式和技术 84

第三节 对外资金融机构的金融稽核——现场稽核 88

一、现场稽核的依据与内容 88

二、有代表性国家对外资金融机构的现场稽核 90

三、我国对外资金融机构的现场稽核 94

第四节 对外资金融机构的金融稽核——非现场稽核 99

一、非现场稽核的概念 99

二、有代表性国家对外资金融机构的非现场稽核 100

三、我国现阶段的非现场稽核 103

第五节 对外资金融机构内部控制机制的监管 106

一、外资金融机构的内部控制系统 107

二、内部控制系统与金融稽核的关系 107

三、外资金融机构内部控制系统的要素 108

四、对内部控制系统的稽核 110

第四章 对外资金融机构监管的主要内容 112

第一节 对外资金融机构市场准入的监管 112

一、市场准入的立法原则 112

二、市场准入的监管制度 115

三、中国对外资金融机构的市场准入监管 126

第二节 对外资金融机构的资本充足率监管 131

一、资本充足率的作用 131

二、资本充足率的演变 133

三、资本的构成 139

四、资本充足率的衡量标准 140

五、我国对外资金融机构资本充足率的监管 144

第三节 对外资金融机构的风险损失准备金的监管 146

一、风险损失准备金 146

二、资本充足率与准备金问题的国际考察 148

三、我国对外资金融机构的风险损失准备金的监管 150

第四节 对外资金融机构资产流动性的监管 150

一、流动性及其有关理论 150

二、流动性风险 153

三、流动性衡量的国际比较 157

四、我国对外资金融机构的流动性监管 162

第五节 对外资金融机构的贷款集中监管 164

一、对贷款集中监管的实质 164

二、贷款集中监管的内容 165

三、我国对外资金融机构的贷款集中监管 169

一、关于金融机构业务范围的国际比较 170

第六节 对外资金融机构业务的监管 170

二、我国对外资金融机构业务的分业监管 175

第七节 对外资金融机构金融创新的监管 180

一、金融创新的涵义 180

二、金融创新的成因 182

三、金融创新与金融监管 186

第五章 对外资金融机构监管的危机处理 190

第一节 对外资金融机构的紧急救助 190

一、金融业危机处理的必要性 190

二、中央银行的紧急救助 191

三、对外资金融机构的紧急救助问题的探讨 194

四、对紧急救助的评价 196

第二节 外资金融机构监管与存款保险制度 197

一、存款保险制度的沿革 197

二、存款保险制度运作机制 199

三、对存款保险制度的评价 203

四、建立我国的金融机构存款保险制度 207

第六章 对外资金融机构的监管与金融自由化 210

第一节 对外资金融机构的监管与巴塞尔协议 210

一、巴塞尔委员会（Basel Commission）与巴塞尔协议（Basel Concordat） 210

二、《对银行的国外机构的监管原则》 211

三、《统一国际银行资本衡量和资本标准的协议》 216

四、《巴塞尔建议》 221

五、《资本协议的市场风险补充规定》 223

六、《有效银行监管的核心原则》 227

第二节 对外资金融机构的监管与WTO的有关协议 235

一、金融服务业的地位 236

二、金融服务贸易壁垒与金融开放 236

三、WTO的金融服务贸易规则 238

四、我国的金融开放与立法对策 241

一、中国引进外资金融机构的现状 246

第七章 我国外资金融机构法律体系的重构 246

第一节 我国引进外资金融机构的现状分析 246

二、中国引进外资金融机构的利弊分析 247

三、中国监管外资金融机构的必要性 249

第二节 我国外资金融机构监管法规的主要内容 251

一、我国金融监管的立法沿革 251

二、我国外资金融机构监管的主要内容 254

三、我国外资金融机构监管中存在的问题 260

四、完善我国外资金融机构监管制度的几点提议 262

第三节 我国外资金融机构法律体系的重构 265

一、中国外资金融机构法律体系的现状 265

二、中国外资金融机构法律体系存在的问题 270

三、我国外资金融机构法律体系重构的基本思路——实行国民待遇 272

四、中国外资金融机构法律体系重构的主要步骤 275