基金法律法规、职业道德与业务规范PDF电子书下载

第0章 考纲分析与应试策略 1

第一节 考试简介 1

一、考试科目 1

二、考试形式 1

三、考试题型与答题时间 2

第二节 考试大纲专家解读 2

一、考查要点概览 2

二、命题趋势分析 4

第三节 应试经验与技巧 5

一、直接挑选法 5

二、排除法 5

三、比较法 5

第四节 学习方法与建议 6

第一章 金融、资产管理与投资基金 7

第一节 金融市场与资产管理行业 7

一、金融与居民理财 7

二、金融市场及其分类 8

三、金融市场的构成要素 9

四、金融资产与资产管理行业 10

五、我国资产管理行业的现状 11

第二节 投资基金 12

一、投资基金的定义 12

二、投资基金的主要类别 12

过关测试题 13

第二章 证券投资基金概述 15

第一节 证券投资基金的概念和特点 15

一、证券投资基金的概念 15

二、证券投资基金的特点 15

三、证券投资基金与其他金融工具的比较 16

第二节 证券投资基金的运作与参与主体 17

一、证券投资基金的运作 17

二、证券投资基金的参与主体 17

三、证券投资基金运作关系 19

第三节 证券投资基金的法律形式和运作方式 20

一、契约型基金与公司型基金 20

二、封闭式基金与开放式基金 21

第四节 证券投资基金的起源与发展 22

一、证券投资基金的起源与早期发展 22

二、证券投资基金在美国及全球的普及型发展 22

三、全球基金业发展的趋势与特点 23

第五节 我国证券投资基金业的发展历程 23

一、我国证券市场发展的四条线索 23

二、萌芽和早期发展时期（1985—1997年） 23

三、证券投资基金试点发展阶段（1998—2002年） 24

四、行业快速发展阶段（2003—2008年） 25

五、行业平稳发展及创新探索阶段（2008年至今） 25

第六节 证券投资基金业在金融体系中的地位和作用 26

一、为中小投资者拓宽投资渠道 26

二、优化金融结构，促进经济增长 26

三、有利于证券市场的稳定和健康发展 26

四、完善金融体系和社会保障体系 26

过关测试题 27

第三章 证券投资基金的类型 30

第一节 证券投资基金分类概述 30

一、基金分类的意义 30

二、基金分类的困难 30

三、基金的不同分类标准和基本分类 30

第二节 股票基金 32

一、股票基金在投资组合中的作用 33

二、股票基金与股票的区别 33

三、股票基金的类型 33

第三节 债券基金 35

一、债券基金在投资组合中的作用 35

二、债券基金与债券的区别 35

三、债券基金的类型 36

四、债券基金的特点 36

第四节 货币市场基金 36

一、货币市场基金在投资组合中的作用 36

二、货币市场工具 37

三、货币市场基金的投资对象 37

四、货币市场基金的功能拓展 37

第五节 混合基金 37

一、混合基金在投资组合中的作用 38

二、混合基金的类型 38

第六节 保本基金 38

一、保本基金的特点 38

二、保本基金的保本策略 39

三、保本基金的类型 39

第七节 交易型开放式指数基金（ETF） 40

一、ETF的特点 40

二、ETF的套利交易 41

三、ETF与LOF的区别 41

四、ETF的类型 41

五、ETF联接基金 42

第八节 QDII基金 43

一、QDII基金概述 43

二、QDII基金在投资组合中的作用 43

三、QDII基金的投资对象 43

第九节 分级基金 44

一、分级基金的基本概念 44

二、分级基金的特点 44

三、分级基金的分类 46

过关测试题 46

第四章 证券投资基金的监管 50

第一节 基金监管概述 50

一、基金监管的概念及特征 50

二、基金监管体系 50

三、基金监管的目标 51

四、基金监管的基本原则 51

第二节 基金监管机构和自律组织 52

一、政府基金监管机构：中国证监会 53

二、基金行业的自律组织：基金业协会 55

三、证券市场的自律管理者：证券交易所 55

第三节 对基金机构的监管 56

一、对基金管理人的监管 56

二、对基金托管人的监管 63

三、对基金服务机构的监管 64

第四节 对基金活动的监管 66

一、对基金公开募集的监管 66

二、对公开募集基金销售活动的监管 69

三、对公开募集基金投资与交易的监管 71

四、对公开募集基金信息披露的监管 71

五、基金份额持有人及持有人大会 72

第五节 对非公开募集基金的监管 74

一、非公开募集基金管理人登记事宜 74

二、对非公开募集基金募集的监管 75

三、对非公开募集基金运作的监管 77

过关测试题 78

第五章 基金职业道德 81

第一节 道德与职业道德 81

一、道德 81

二、职业道德 83

第二节 基金职业道德规范 84

一、守法合规 84

二、诚实守信 85

三、专业审慎 86

四、客户至上 87

五、忠诚尽责 88

六、保守秘密 89

第三节 基金职业道德教育与修养 89

一、基金职业道德教育 89

二、基金职业道德修养 90

过关测试题 91

第六章 基金的募集、交易与登记 92

第一节 基金的募集与认购 92

一、基金募集的概念与程序 93

二、基金的认购 95

第二节 基金的交易、申购和赎回 98

一、封闭式基金的上市与交易 98

二、开放式基金的申购、赎回和转换 99

三、ETF的上市交易、申购和赎回 104

四、LOF的上市交易、申购和赎回 107

五、QDII基金的申购和赎回 109

六、分级基金份额的上市交易、申购和赎回 110

第三节 基金的登记 110

一、开放式基金份额登记的概念 111

二、开放式基金注册登记机构及职责 111

三、基金份额登记流程 111

四、申购和赎回的资金结算 112

过关测试题 112

第七章 基金的信息披露 117

第一节 基金信息披露概述 117

一、基金信息披露的含义与作用 117

二、基金信息披露的原则和制度体系 118

三、基金信息披露的内容 119

四、基金信息披露的禁止行为 119

五、XBRL在基金信息披露中的应用 120

第二节 基金主要当事人的信息披露义务 121

一、基金管理人的信息披露义务 121

二、基金托管人的信息披露义务 122

三、基金份额持有人的信息披露义务 123

第三节 基金募集信息披露 123

一、基金合同 123

二、基金招募说明书 124

三、基金托管协议 126

第四节 基金运作信息披露 127

一、基金净值公告 127

二、基金定期公告 128

三、基金上市交易公告书 131

四、基金临时信息披露 131

第五节 特殊基金品种的信息披露 132

一、QDII基金的信息披露 132

二、ETF的信息披露 133

过关测试题 133

第八章 基金客户和销售机构 136

第一节 基金客户的分类 136

一、基金客户及投资人类型 137

二、基金投资人构成现状及发展趋势 138

三、产品目标客户选择策略 139

第二节 基金销售机构 139

一、基金销售机构的主要类型 140

二、基金销售机构的现状及发展趋势 140

三、基金销售机构的准入条件 140

四、基金销售机构的职责规范 141

第三节 基金销售机构的销售理论、方式与策略 142

一、销售理论 142

二、销售方式 143

三、销售策略 145

过关测试题 145

第九章 基金销售行为规范及信息管理 148

第一节 基金销售机构人员行为规范 148

一、基金销售人员的资格管理 148

二、基金销售机构人员管理和培训 148

三、基金销售机构人员行为规范 149

第二节 基金宣传推介材料规范 151

一、宣传推介材料的范围 151

二、宣传推介材料审批报备流程 151

三、宣传推介材料的原则性要求及禁止性规定 152

四、宣传推介材料业绩登载规范 153

五、宣传推介材料的其他规范 153

六、宣传推介材料违规情形和监管处罚 154

七、风险提示函的必要内容 154

第三节 基金销售费用规范 155

一、基金销售费用原则性规范 155

二、基金销售费用结构和费率水平 155

三、基金销售费用其他规范 156

第四节 基金销售适用性 157

一、基金销售适用性指导原则及管理制度 157

二、基金销售渠道审慎调查 158

三、基金产品风险评价 158

四、基金投资人风险承受能力调查和评价 159

五、基金销售适用性的实施保障 160

第五节 基金销售信息管理 160

一、基金销售业务信息管理 161

二、基金客户信息的内容与保管要求 162

三、基金销售机构中的渠道信息管理 163

过关测试题 164

第十章 基金客户服务 167

第一节 基金客户服务概述 167

一、基金客户服务的意义 168

二、基金客户服务的特点 168

三、基金客户服务的原则 168

四、基金客户服务的内容 169

第二节 基金客户服务流程 169

一、基金客户服务宣传与推介 169

二、基金投资咨询与互动交流 170

三、基金客户投诉处理 170

四、基金投诉跟踪与评价 171

五、基金客户档案管理与保密 171

六、基金客户服务提供方式 172

七、基金客户个性化服务 172

第三节 投资者教育工作 173

一、投资者教育工作的概念和意义 173

二、投资者教育的基本原则与内容 173

三、投资者教育工作的形式 174

过关测试题 175

第十一章 基金管理人的内部控制 177

第一节 内部控制的目标和原则 177

一、基金管理人内部控制的重要性 178

二、内部控制的基本概念及含义 178

三、内部控制的三目标 179

四、内部控制的五原则 180

第二节 内部控制机制 181

一、内部控制机制的四个层次 181

二、内部控制的基本要素 182

第三节 内部控制制度 183

一、内部控制制度概述 183

二、内部控制制度的主要内容 184

第四节 内部控制的主要内容 184

一、基金公司前、中、后台的内部控制 185

二、投资管理业务控制 185

三、信息披露控制 186

四、信息技术系统控制 186

五、会计系统控制 187

六、监察稽核控制 188

过关测试题 188

第十二章 基金管理人的合规管理 192

第一节 合规管理概述 192

一、合规管理的概念 192

二、合规管理的意义 192

三、合规管理的目标 192

四、合规管理的基本原则 193

第二节 合规管理机构设置 193

一、合规管理部门的设置及其责任 193

二、董事会的合规责任 194

三、监事会的合规责任 195

四、督察长的合规责任 196

五、管理层的合规责任 197

六、业务部门的合规责任 198

第三节 合规管理的主要内容 199

一、合规管理活动概述 199

二、合规文化 199

三、合规政策 200

四、合规审核 200

五、合规检查 201

六、合规培训 202

七、合规投诉处理 202

第四节 合规风险 202

一、合规风险及其种类 202

二、投资合规性风险 202

三、销售合规性风险 203

四、信息披露合规性风险 204

五、反洗钱合规性风险 204

过关测试题 204

过关测试题参考答案及解析 207

第一章 金融、资产管理与投资基金 207

第二章 证券投资基金概述 208

第三章 证券投资基金的类型 209

第四章 证券投资基金的监管 211

第五章 基金职业道德 214

第六章 基金的募集、交易与登记 215

第七章 基金的信息披露 217

第八章 基金客户和销售机构 220

第九章 基金销售行为规范及信息管理 221

第十章 基金客户服务 223

第十一章 基金管理人的内部控制 224

第十二章 基金管理人的合规管理 225