金融风险典型案例评析与防范PDF电子书下载

目录 3

一、安全保卫类 3

1．一起特大杀人抢劫案 3

2．经济警察杀人抢劫金库案 4

3．值班员留人住宿，己被害、款被抢 6

4．值班人员失去警惕性，夜间开门被打昏 6

5．一组利用药物麻醉抢劫未遂案 7

6．有章不循，两名储蓄员被害，6万元现金被抢走 9

8．一组潜伏行内伺机抢劫银行案 10

7．泄漏调款机密，运钞车中途被劫 10

9．一组诱骗抢劫案 12

10．三起被辞退的经济警察、保安人员倒流作案 13

11．三起制造交通事故劫持运钞车案 15

12．用摩托车交调款被抢案 16

13．两起款箱交接被抢案 17

14．两起持枪威逼营业员开门抢劫未遂案 19

15．选配超规定年龄押运员致使现金被抢 20

16．夜间毁坏门窗恢复原样，白天入室杀人行抢 21

17．金库被凿洞，库款失盗128万元 22

19．“家贼”监守自盗杀人抢款案 24

18．发行库被盗现金247.5万元 24

20．出纳员携款潜逃案 25

21．利用押款之机，盗取包中之款 27

22．管库员马虎忘取下钥匙，保卫乘机盗走5,000元 28

23．管库员监守自盗案 28

24．百万元库款被盗案 30

25．盗窃库款，嫁祸于人 31

26．两起涉枪死人案 32

27．两起“激情”犯罪案 33

28．一个烟头结束了一条生命 35

一、案例述评：如何防范盗窃抢劫银行案件的发生 36

二、储蓄类 43

29．储蓄员诈骗盗用银行巨款案 43

30．储蓄所负责人贪污、挪用资金106万元 45

31．从侵占储户现金开始到携款偷越国境 46

32．偷窥储户存款情况，涂改存折诈骗 48

33．利用储蓄挂失业务进行诈骗 49

34．以换小票为名，行“抽张”骗款之实 50

35．一个章，付出“学费”4,000元 52

36．多写一个“0”，花费了全所一个月时间 53

37．一个包，三人砸了“金饭碗” 54

38．离岗几分钟，短款3,000元 55

39．两起代写取款凭条，忘销折纠纷案 56

40．两起储蓄员未执行口头挂失规定，款被冒领赔偿案 57

41．错开存单，张冠李戴 60

42．销账未销折，赔付1万元 61

43．存单管理失控，被伪造进行抵押诈骗 62

44．办理挂失手续不严，感情用事留后患 63

45．储户存款差四千，法院判令银行赔 64

46．1.5万元存款被同名者冒领，银行因审核不严遭赔付 65

47．存折被盗、款被冒领，银行审查不严遭败诉 66

48．未执行挂失规定，银行负赔偿责任 67

49．一字之差，赔偿万元 68

50．违反存单管理规定引发的一起储蓄纠纷案 69

51．伪造储户身份证假挂失案 71

52．储蓄人员太粗心，一字看错赔万元 73

53．存款专管员以高息为诱饵，伪造印鉴偷支、挪用存款单位资金 75

二、案例述评：储蓄业务易发风险案件及其防范 76

三、会计、出纳类 87

54．一起特大贪污案 87

55．用人失察，引狼入室 88

56．退票理由不正当，银行赔付近两万元 90

57．大小写金额格式不规范，酿成祸端 92

58．内部传递不严密，偷换凭证骗资金 93

59．挪用巨资炒股，银行职员被捕 95

60．挪用贪污银行资金赌博，主任、出纳被法办 96

61．两起印鉴审核不严，银行资金被诈骗 97

62．伪造印鉴诈骗银行资金 99

63．盗窃巨额联行资金做生意 100

64．以高息为诱饵，利用伪造印鉴诈骗企业资金 101

65．骗取单位财务印章，伪造金融票据诈骗巨资案 103

66．挪用客户资金，副行长进班房 104

67．盗取凭证伪造报单，盗窃联行资金 105

68．国库员利用同城票据清算，贪污资金40万元 106

69．伪造证件冒领传真汇款案 108

70．银行职员内外勾结骗盗巨款案 109

三、案例述评银行会计结算业务中案件的防范 110

四、信贷类 117

71．击倒他们的是金钱＋女色 117

72．男尸引出的“卫益行”诈骗贷款案 120

73．9,000万元存单抵押贷款大骗局 122

74．一组未识别出假印鉴发生的贷款、担保风险案 124

75．只因过时效，有理也败诉 126

76．抵押担保合同无效，银行贷款出风险 128

77．伪造委托贷款协议，诈骗资金案 129

78．一组小额存单质押贷款风险案例 130

79．凭空出据资信文件，自酿苦酒自己饮 135

80．借企业转制之机，母体裂变骗贷 136

81．互相担保，骗取贷款 137

82．使用伪造的产权证明抵押骗贷 139

83．一组内部信贷员违章贷款案 140

84．某医药公司诉某银行信贷员涂改借款合同日期纠纷案 141

85．银行草率出具资信文件，骗子诈骗巨款得逞 142

四、案例述评：如何防范信贷工作中的风险案件 144

五、票据类 153

86．采取“调包计”以假换真手法窃得汇票诈骗案 153

87．中国银行某省分行成功防止一起涂改汇票诈骗案 155

88．两起利用假汇票诈骗案 156

89．办理未用退回汇票要明察，以防“掉包”受损失 157

90．利用假银行承兑汇票跨系统贴现案 158

91．骗购转账支票诈骗案 159

92．骗取支票涂改案 161

93．利用假旅行支票诈骗案 161

94．一组涂改真实汇票进行诈骗案 162

95．国外不法商人以空头支票骗取我出口货物案 164

96．一组成功堵截假银行承兑汇票案 165

97．伪造本票诈骗案 167

98．冒用旅行支票行骗案 168

99．伪造支票印鉴，银行审核大意，承担损失3万元 169

100．利用作废支票进行诈骗 170

101．骗取银行承兑汇票案 171

102．签发无可靠资金来源的票据案 171

103．利用盗窃的银行汇票诈骗 173

104．两起汇票纠纷案 173

105．承兑汇票以假乱真，银行明察秋毫防骗 177

五、案例述评：银行票据业务风险案件的防范 178

六、信用卡类 185

106．内外勾结利用授权和恶意透支诈骗资金82万元 185

107．伪造信用卡进行诈骗 186

108．盗窃信用卡、身份证进行诈骗 186

109．利用假身份证恶意透支718次特大信用卡诈骗案 187

110．待发卡保管不善，密码员窃卡提款 190

111．内外勾结伪造余额表被骗领现金20万元 191

112．发卡审查不严，酿成恶意透支 192

113．伪造传票，偷盖复核员私章，非法透支3.74万元 193

115．伪造信用卡划拨单诈骗案 194

114．违章操作ATM，备用金被盗1万元 194

116．信用卡丢失，款被冒领，银行负有过失责任 196

117．造假信用卡，鲸吞70万元 197

六、案例述评：信用卡业务风险案件的防范 198

七、信用证类 205

118．利用伪造信用证诈骗的一组案例 205

119．某分行成功地防止了一起拟造提单诈骗案 207

120．被诈骗100亿美元备用信用证案 209

121．“软条款”设下陷阱，损失人民币500多万元 211

122．申请人伙同开证行骗取履约保证金 214

123．申请人伙同受益人诈骗 215

124．一起不可撤销信用证诈骗我进口商品案 216

125．出口押汇诈骗案 218

126．补偿贸易项下远期信用证纠纷案 218

127．核押出差错，被拒付索息 220

128．单单不一致，造成国外拒付 221

129．因提前或迟期议付被开证行拒付 223

130．一字之差招致损失6,000多美元 225

131．因“局外行”议付，单据被拒付 226

132．一组利用伪造单据诈骗信用证项下货款案 227

133．以申请出口打包放款为名，套取国内银行贷款 229

134．制约监督不力，连闯五关，无凭无据办押汇 230

135．两起为企业出具虚假资信证明当被告遭损失案 231

七、案列述评：信用证业务风险案件的类型、成因及防范 234

八、电脑类 245

136．微机记账员截留企业资金59万元 245

137．一分钱事件敲警钟，一员工“玩”电脑*丢“饭碗” 247

138．利用微机纂改数字贪污储户存款 249

139．计算机作案携款叛逃未遂案 251

140．利用微机制存单，偷支储户存款 252

141．储蓄员利用微机终端擅自进入数据库被处罚 253

142．隐匿、伪造凭证，利用微机截留资金 254

143．利用微机盗窃银行资金 255

144．价值近百万元的计算机葬身火海 256

145．计算机网络遭雷击，每天经济损失数百万 256

146．向计算机“注射”病毒，破坏系统运行 257

147．银行职员计算机上搞诈骗 259

148．破坏电脑网络线路，利用储蓄借记卡透支诈骗案 261

149．电脑程序出弊端，兄弟勾结骗款20万元 262

150．全国首例电脑黑客入侵银行网络窃取银行巨款案 263

八、案例述评：银行计算机风险案件的防范 265