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上卷 1

第一篇 保险实务基础 1

第一章 保险实务知识 3

第一节 保险的概念和作用 3

第二节 保险的基本原则 14

第三节 保险合同 36

第二章 保险业发展概述 46

第一节 中国古代的救济后备制度和互助保险思想 46

第二节 旧中国的保险业 47

第三节 改革前的中国保险业 52

第四节 改革开放以来的中国保险业 58

第三章 保险业的法律体系 64

第一节 中国的保险立法 64

第二节 英美法系的保险法 66

第三节 大陆法系的保险法 67

第四节 日本的保险法 68

第二篇 人身保险实务 69

第一章 人身保险业务的发展与展望 71

第一节 人身保险业务的发展与现状 71

第二节 我国人身保险发展的制约因素 73

第三节 人身保险的发展前景 74

第二章 职工养老金保险 75

第一节 城镇集体职工养老金保险 75

第二节 个人养老金保险 82

第三章 简易人身保险 100

第一节 简易人身保险 100

第二节 简易人身保险的失效、复效、退保、借款 102

第三节 简易人身保险的保险手续 102

第四章 福寿安康保险 108

第一节 福寿安康保险的投保与保险期限 108

第二节 福寿安康保险的责任 108

第三节 福寿安康保险的保险费和保险金额 109

第四节 福寿安康保险的退保与借款 112

第五章 子女教育、婚嫁保险 115

第一节 投保条件 115

第二节 保险责任 116

第三节 除外责任 117

第四节 保险期限 118

第五节 保险单的生效 118

第六节 保险费的交纳 118

第七节 保险单的失效和复效 118

第八节 退保 119

第九节 投保手续 119

第十节 参加子女教育，婚嫁保险后应注意的事项 119

第十一节 领取手续 119

第六章 短期人身保险 121

第一节 一年期人身保险 121

第二节 极短期人身保险 124

第三节 人身意外伤害满期还本保险 127

第四节 短期人身保险业务实务手续 128

第七章 医疗保险 141

第一节 医疗保险概述 141

第二节 意外伤害医疗保险 144

第三节 各种疾病医疗保险 145

第四节 附加住院医疗保险实务手续 147

第五节 母婴安康保险 149

第八章 长期人身保险业务实务管理规范 155

第一节 长期人身保险的投保 155

第二节 承保管理 155

第三节 收取保险费 156

第四节 变动处理 157

第五节 长期人身保险的给付管理和单证管理 158

第九章 人身保险保单 160

第一节 人身保险投保单 160

第二节 人身意外险保单 172

第三节 家庭成员平安保险保单 189

第四节 团体保险保单 192

第三篇 财产保险实务 209

第一章 财产保险概述 211

第一节 财产保险的概念和形式 211

第二节 财产保险合同 213

第三节 财产保险合同的主要条款 219

第四节 财产保险的几种补偿方式 221

第五节 财产保险的保险金额及其确定方式 222

第六节 财产保险中的共同保险、共保条款、重复保险与复保险 224

第二章 火灾保险 228

第一节 火灾保险的概念 228

第二节 火灾保险发展的历史 228

第三节 火灾保险危险 229

第四节 火灾保险的内容 231

第五节 火灾保险损失 231

第七节 火灾保险合同的撤销 232

第六节 火灾保险合同当事人的权利和义务 232

第八节 火灾保险的种类 233

第三章 企业财产保险 234

第一节 企业财产保险的对象 234

第二节 企业财产保险的主要内容 234

第三节 企业财产保险危险 235

第四节 企业财产保险的除外责任 238

第五节 企业财产保险费率 239

第一节 工程保险的概述 242

第四章 工程保险 242

第二节 建筑工程保险 243

第三节 安装工程保险 247

第五章 机器损坏保险 250

第一节 机器损坏保险的概念、性质及产生 250

第二节 机器损坏保险的内容 250

第三节 机器损坏保险的保险金额及其补偿方式 252

第一节 营业中断险的概念和特征 253

第六章 营业中断险 253

第二节 营业中断保险合同的内容 254

第三节 营业中断保险的扩展责任 255

第四节 营业中断保险的种类 256

第七章 家庭财产保险 257

第一节 家庭财产保险的概念 257

第二节 家庭财产保险的内容 257

第三节 家庭财产保险的保险金额及损失处理方式 258

第四节 家庭财产保险的费率 259

第五节 家庭财产两全保险和长效还本家庭财产保险 260

第六节 家庭财产保险附加险 261

第八章 机动车辆保险 262

第一节 机动车辆保险概述 262

第二节 机动车辆险的保险标的 264

第三节 保险金额 265

第四节 保险责任 267

第五节 保险费率 270

第六节 批单与特约条款 272

第七节 权利与义务 273

第八节 承保与理赔 275

第九章 国内财产保险的附加险及特约保险 278

第一节 概念和定义 278

第二节 个体工商业户财产保险附加盗窃险 278

第三节 企业仓储露堆财产保险的特约保险 279

第四节 企业财产保险附加盗窃险 279

第五节 家庭财产保险附加盗窃险 280

第六节 家庭财产两全保险附加盗窃险 280

第七节 耕牛保险附加盗窃险 280

第八节 企业矿下财产保险 281

第九节 国家进口储备糖特约保险 281

第十节 国家储存进口汽车特约保险 282

第十一节 橱窗玻璃意外保险 282

第一节 财产保单及条款 283

第十章 财产保险单及条款 283

第二节 财产一切险保单及条款 286

第三节 企业财产保单及条款 290

第四节 建筑工程保单条款 293

第五节 机器损坏险保单及条款 299

第六节 机动车辆保单及条款 302

第七节 家庭财产保单及条款 315

第四篇 运输保险实务 319

第一章 国内货物运输保险 321

第一节 国内货物运输保险的责任范围 321

第二节 除外责任 321

第三节 国内货物运输保险的责任期限 325

第四节 国内货物运输保险金额及损失补偿的处理 325

第五节 国内货物运输保险的货物分类及其费率 327

第六节 国内货物运输保险与“补偿制度” 329

第二章 航空运输保险实务 333

第七节 国内货物运输保险的种类 333

第一节 航空保险特点 335

第二节 航空保险主要险种及责任 336

第三节 飞机保险实务 340

第三章 水上运输工具保险 348

第一节 船舶保险概述 348

第二节 船舶保险基础知识 368

第四章 运输保险保单及条款 373

第五篇 农业保险 403

第一章 农业保险概述 405

第一节 农业风险与农业保险理论 405

第二节 农业保险的性质与综合效能 409

第三节 农业保险的分类 411

第二章 种植业保险 413

第一节 种植业风险与风险管理 413

第二节 种植业保险的概念与分类 418

第四节 种植业保险的防灾防损 429

第三节 种植业保险的实务与技术 429

第三章 养殖业保险 432

第一节 养殖业的风险与转嫁 432

第二节 养殖业保险实务与技术 435

第三节 养殖业保险的防灾防损 447

第四章 农业保险费率的厘定与农业保险的财务稳定性 452

第一节 概率论与农业保险 452

第二节 农业风险损失率的测定与计算 455

第三节 农业保险费率的厘定 462

第四节 农业保险费率设计举例 462

第五节 农业保险财务稳定性 468

第五章 农业保险财务管理 472

第一节 农业保险资金管理 472

第二节 成本与费用管理 478

第三节 损益管理 480

第六章 农业保险单及条款 484

第六篇 涉外保险 541

第一章 涉外保险业务概说 543

第一节 我国涉外保险的发展 543

第二节 我国涉外保险的前景 545

第二章 进出口货物运输保险 547

第一节 货物运输保险的发展历史 547

第二节 货物运输保险的种类和险别 548

第三节 货物运输保险的保险责任和除外责任 550

第四节 货物运输保险的保险期限 553

第三章 涉外船舶保险 555

第一节 船舶保险的种类与承保风险 555

第二节 船舶保险的保险范围 556

第三节 船舶保险的承保 559

第四节 船舶保险的理赔 560

第四章 涉外财产保险 562

第一节 三资企业的财产保险 562

第二节 来料加工、补偿贸易保险 565

第三节 建筑、安装工程一切险 566

第四节 机器损坏保险 571

第五节 利润损失保险 573

第五章 涉外人身保险 578

第一节 人身意外保险 578

第二节 旅客人身意外保险 580

第三节 出国劳务人员人身意外险 582

第六章 出口信用保险 585

第一节 出口信用保险概况 585

第二节 国外出口信用保险情况简介 587

第三节 中国出口信用保险实务 589

第四节 中长期出口保险介绍 598

第七章 国际投资保险 602

第一节 国际投资保险的概念及意义 602

第二节 资本主义国家的投资保险制度 602

第三节 国际投资保险的内容 603

第八章 国际再保险 605

第一节 国际再保险概说 605

第二节 再保险实务 612

第三节 再保险规划 626

第四节 分出业务的经营管理 639

第五节 分入业务的经营管理 659

附录 中国人民保险公司涉外保险保单及条款 671

第七篇 保险市场 693

第一章 保险市场概述 695

第一节 保险市场概念 695

第二节 保险市场机制 699

第三节 保险市场体系 701

第二章 保险市场要素 704

第一节 保险市场需求 704

第二节 保险市场供给 707

第三节 保险市场价格 712

第四节 保险市场中介 714

第一节 保险市场管理原理 717

第三章 保险市场管理 717

第二节 保险市场管理模式和手段 718

第三节 保险市场管理主体和客体 722

第四节 保险市场管理的内容和形式 723

第四章 国际保险市场与中国保险市场 731

第一节 国际保险市场概述 731

第二节 中国保险市场的历史和现状 739

第三节 国际保险组织和国际保险会议 747

第八篇 保险企业经营管理 751

第一章 保险企业经营管理概论 753

第一节 保险企业经营管理的一般概念 753

第二节 保险经营管理的方法 755

第三节 保险企业的自身管理 757

第四节 国家对保险企业的管理 758

第一节 保险经营的基本环节 761

第二章 保险经营 761

第二节 保险费率 764

第三节 唯备金 765

第四节 保险业务的财务稳定性 767

第三章 风险管理 770

第一节 风险与风险环境 770

第二节 风险管理 773

第九篇 保险业会计 776

第一章 保险会计概述 778

第一节 保险会计的作用 778

第二节 保险会计核算 779

第二章 国内保险业务核算 786

第一节 国内保险业务概述 786

第二节 国内业务核算特点 786

第三节 国内业务核算 787

第一节 涉外保险业务概述 795

第二节 外币帐务核算特点 795

第三章 涉外保险业务核算 795

第三节 涉外业务核算 796

第四章 出口信用保险业务核算 799

第一节 出口信用保险业务概述 799

第二节 出口信用保险业务核算特点 800

第三节 信用业务收支核算 801

第五章 国际再保险业务核算 804

第一节 国际再保险业务概述 804

第二节 国际再保险业务核算特点 805

第三节 国际再保险业务核算 806

第六章 人身保险业务核算 809

第一节 人身保险业务概述 809

第二节 寿险业务特点 810

第三节 人身险业务核算特点 810

第四节 人身险业务核算 811

第二节 固定资产折旧、修理 815

第七章 固定资产核算 815

第一节 固定资产标准、分类和计价 815

第三节 固定资产的核算 817

第八章 内部资金核算 820

第一节 拔出拨人资金的核算 820

第二节 调剂资金的核算 820

第三节 往来资金的核算 821

第九章 损益及利润分配的核算 825

第一节 损益及其核算 825

第二节 利润分配与核算 827

第十章 保险业会计报表 830

第一节 会计报表编制要求和方法 830

第二节 会计报表种类 832

下卷 841

第十篇 保险资金融通 841

第一节 保险的金融属性 843

第一章 保险资金融通概论 843

第二节 保险的金融功能 847

第三节 保险业的金融化 851

第二章 保险资金运用的发展历史和现状 855

第一节 西方保险资金运用的发展历史 855

第二节 西方保险资金运用的现状 857

第三节 西方保险资金运用的投向及其对经济社会的影响 860

第四节 我国保险资金运用的发展 864

第三章 保险融资职能与资金运用的任务和作用 869

第一节 保险的融资职能 869

第二节 保险资金运用的任务 872

第三节 保险资金运用的作用 874

第四章 保险基金的来源、运动及可用资金的构成 878

第一节 保险基金的概念、来源与数量 878

第二节 非寿险保险基金的运动 880

第三节 寿险保险基金的运动 881

第四节 保险基金的循环和周转 885

第五节 保险基金的总体运动 887

第六节 可运用保险资金的构成 888

第五章 保险资金运用的原则、形式与制度 890

第一节 保险资金运用的原则 890

第二节 保险资金运用的形式 893

第三节 保险投资和贷款的对象、条件与用途 898

第四节 保险投资收益和贷款利息 902

第六章 保险资金运用的规模与结构 907

第一节 保险资金运用的规模 907

第二节 保险资金运用的结构 914

第七章 保险资金运用的可行性研究 919

第一节 项目投资的可行性研究 919

第二节 证券投资的可行性研究 928

第三节 贷款的可行性研究 936

第八章 保险资金运用的决策 944

第一节 项目投资的决策 944

第二节 证券投资的决策 949

第三节 贷款的决策 956

第九章 保险资金运用的方法与程序 963

第一节 项目投资的方法与程序 963

第二节 证券投资的方法与程序 966

第三节 贷款的方法与程序 972

第十章 保险资金运用的经济效益 980

第一节 保险资金运用经济效益的概念和评价标志 980

第二节 保险资金运用经济效益的考核指标 983

第三节 提高保险资金运用经济效益的意义和途径 992

第十一篇 保险代理 996

第一章 保险代理概述 998

第一节 保险代理的作用 998

第二节 保险代理人的分类 1000

第三节 如何科学地选择保险的代理形式 1003

第四节 我国保险代理业发展简况 1005

第一节 保险代理合同 1008

第二章 保险代理合同 1008

第二节 保险代理人的权利和义务 1012

第三节 保险人(被代理人)的权利和义务 1014

第三章 保险代理机构和人员管理 1018

第一节 保险代理机构管理 1018

第二节 保险代理人员的管理 1024

第四章 保险代理业务管理 1031

第一节 保险代理业务管理概述 1031

第二节 保险代理展业管理 1032

第三节 保险代理承保管理 1034

第四节 保险代理防灾管理 1035

第五节 保险代理理赔管理 1036

第五章 保险代理的计划和财务管理 1040

第一节 保险代理计划和财务管理概述 1040

第二节 保险代理计划管理的实施 1042

第三节 保险代理财务管理的实施 1045

第十二篇 保险法律及应用 1049

第一章 保险法概述 1051

第一节 保险法的概念、种类及特征 1051

第二节 保险法的渊源 1054

第三节 保险法的由来和发展 1055

第四节 保险法在我国法律体系中的性质和地位 1057

第五节 保险法的基本原则 1058

第二章 保险纠纷的仲裁与诉讼 1083

第一节 保险纠纷的仲裁 1083

第二节 保险收纷的诉讼 1086

第三章 我国有关保险法律、法规 1102

第十三篇 社会保障制度 1160

第一章 社会保障的产生和发展 1162

第一节 社会保障的产生 1162

第二节 社会保障的发展 1164

第三节 社会保障的发展 1167

第一节 我国古代的社会保障思想 1170

第二章 我国古代的社会保障 1170

第二节 我国古代的社会保障实践 1176

第三章 我国社会主义社会保障沿革及内容 1182

第一节 我国社会主义保障沿革 1182

第二节 我国社会主义社会保障的内容 1195

第四章 我国社会保障的本质特征和社会保障制度改革 1195

第一节 我国社会保障的本质 1213

第二节 我国社会主义社会保障基金的来源 1214

第三节 我国社会主义社会保障基金分配的属性 1216

第四节 建立具有中国特色的社会保障制度 1220

第五章 社会福利 1234

第一节 社会福利的历史发展 1234

第二节 社会福利的内容 1236

第三节 社会福利的管理 1238

第六章 经济救济 1240

第一节 社会救济的历史发展 1240

第二节 社会救济的内容 1241

第三节 社会救济的管理 1243

第七章 国外社会保障概况 1244

第一节 国外社会保障概述 1244

第二节 德国的社会保障制度 1250

第三节 瑞典的社会保障制度 1258

第四节 新加坡的社会保障制度 1263

第五节 国外社会保障的立法建制 1267

第六节 近年来国外社会保障制度中出现的新问题及改革 1272

第十四篇 社会保险实务 1277

第一章 社会保险概述 1279

第一节 社会保险的基本概念 1279

第二节 社会保险的目的和意义 1285

第三节 社会保险的产生和发展 1288

第四节 社会保险的实施原则 1290

第五节 社会保险的管理体制 1292

第六节 社会保险的保障范围 1293

第一节 老年社会保险的概念 1296

第二章 老年社会保险 1296

第二节 老年社会保险金的给付条件与计算方法 1297

第三节 老年社会保险基金的筹集横式与资金来源 1301

第四节 我国老年社会保险制度的发展历史及前景 1302

第三章 伤害社会保险 1304

第一节 伤害社会保险概述 1304

第二节 伤寒社会保险保险的给付 1306

第三节 伤害社会保险的发展趋势 1308

第一节 失业社会保险概述 1310

第四章 失业社会保险 1310

第二节 失业社会保险的给付 1311

第三节 失业保险基筹集和制度管理 1315

第四节 失业保险存在的问题及发展 1317

第五章 疾病与生育社会保险 1320

第一节 生育社会保险 1320

第二节 疾病社会保险 1322

第一节 遗嘱保险 1326

第六章 遗嘱及其他保险 1326

第二节 优异社会保险待遇 1328

第三节 其他人员的社会保险待遇 1329

第七章 发达国家的社会保险 1336

第一节 英国的社会保险 1336

第二节 法国的社会保险 1342

第三节 美国的社会保险 1347

第八章 社会保险保费与财务基础 1353

第一节 社会保险保费 1353

第二节 社会保险保费的计算 1356

第三节 社会保险的财务基础 1357

第九章 社会保险基金的运用 1361

第一节 社会保险基金的构成、作用与运用的意义 1361

第二节 社会保险基金运用的原则 1367

第三节 社会保险基金运用的方式与管理 1369

第十五篇 保险计划与统计 1381

第一节 保险计划的意义、任务和种类 1383

第一章 保险计划概述 1383

第二节 保险计划管理机构 1392

第三节 保险计划工作步骤 1394

第二章 保险业务计划 1398

第一节 保险业务计划的意义 1398

第二节 保险业务计划的结构和内容 1400

第三节 保险业务计划的编制方法和程序 1405

第四节 计划执行情况的检查 1408

第三章 再保险业务计划与保险基金运用计划 1412

第一节 再保险业务计划 1412

第二节 保险基金运用计划 1417

第四章 保险统计概述 1423

第一节 保险统计的意义与任务 1423

第二节 保险统计机构及统计人员责权 1425

第三节 保险统计工作的步骤 1426

第一节 保险统计指标 1434

第五章 保险统计指标及主要业务统计报表 1434

第二节 保险统计指标体系 1438

第三节 保险业务统计报表 1440

第六章 保险统计主要分析方法 1452

第一节 计划完成情况分析 1452

第二节 动态分析 1454

第三节 指数体系和因素分析 1463

第四节 趋势预测、四归预测和相关系数 1468

第五节 抽样分析 1478

第七章 保险统计分析报告 1482

第一节 统计分析报告的结构和编写要求及程度 1482

第二节 范文评检 1484

第十六篇 责任保险 1490

第一章 责任保险导论 1492

第一节 责任保险的发展、特点和作用 1492

第二节 责任保险的对象和法律依据 1496

第三节 责任保险的基本内容 1499

第四节 责任保险的赔偿处理 1501

第二章 公众现行保险 1503

第一节 公众责任保险基本理论 1503

第二节 公众责任保险经营实务 1511

第三节 公众责任保险险别介绍 1521

第四节 个人责任保险 1533

第三章 产品责任保险 1544

第一节 产品责任法律制度与产品责任保险 1544

第二节 产品责任保险经营实务 1552

第四章 雇主责任保险 1564

第一节 雇主责任保险基本理论 1564

第二节 雇主责任保险经营实务 1575

第五章 职业责任保险 1589

第一节 职业责任保险基本理论 1589

第二节 医疗责任风险与保险 1598

第一节 第三者责任保险概述 1611

第六章 第三者责任保险 1611

第二节 机动车辆第三者责任保险 1616

第三节 船舶碰撞责任保险与飞机第三者责任保险 1626

第四节 工程项目第三者责任保险 1633

第一节 美国保险业中主要险种的发展概况 1647

第十七篇 国外保险业务 1650

第一章 国外保险业概说 1652

第一节 国外有关保险的学说 1652

第二节 危险管理与保险 1656

第三节 国外保险市场的基本形态 1660

第四节 国外保险市场的经营管理 1665

第五节 国外保险市场的资金管理与运用 1671

第二章 美国保险业概说 1674

第二节 美国保险市场及其管理 1676

第三节 美国的保险销售制度--代理制 1680

第四节 美国保险市场的竞争与发展 1682

第五节 美国保险市场业务组成分析 1683

第六节 美国保险市场上的赔款处理 1690

第三章 英国保险业务概说 1692

第一节 英国保险业中几个主要险种的发展概况 1692

第二节 英国保险市场的佼佼者--劳合社 1695

第三节 英国保险市场的基本情况 1697

第四节 英国的保险监督与管理 1700

第五节 英国保险市场业务组成分析 1703

第一节 日本保险的分类 1706

第四章 日本保险业概说 1706

第二节 日本保险业的基本情况 1710

第三节 日本保险市场的经营管理 1714

第四节 日本保险业法 1718

第五章 发展中国家保险业概说 1721

第一节 发展中国家保险业的基本情况 1721

第二节 发展中国家保险市场的管理 1725

第三节 发展中国家保险业的变化、存在的问题与发展趋势 1728

第十八篇 重要名词解释 1730